「当社役職員によるインテグリティを欠く行動は、当社に極めて重大な影響を及ぼします。当社のレピュテーションに影響を及ぼす可能性があります。顧客との関係に影響を及ぼす可能性があります。規制当局との関係に影響を及ぼす可能性があります。また、場合によっては、当社に対する訴訟や行政処分等の深刻な事態を及ぼす可能性があります。贈収賄と汚職に伴うリスクを理解し、遺漏なく問題を報告することが、全役職員に共通する重要な責務です。」
– Kathryn Ruemmler、最高法務責任者兼法律顧問
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ようこそ
インテグリティと誠実性は、当社のあらゆる行動の中心にあります。
当社の全役職員は、最高の倫理基準への責任を持ち、贈収賄・汚職防止に係る法令諸規則を遵守する義務を負います。
例えば、仲介業者、ベンダー、ビジネスパートナーなどの第三者と取引を行う場合のリスクはいつ発生しますか。贈収賄と汚職の危険信号を特定して報告することは、当社とあなた自身の評判を守ります。
危険信号を把握し、立ち止まり、報告しましょう。
当社には堅牢な管理態勢がありますが、贈収賄と汚職に対する当社の最善の防御策の1つは、全役職員による継続的な注意と正しい行動へのコミットメントです。
勤続年数が1年か30年かにかかわらず、全役職員が毎年この研修を受講する必要があります。このモジュールをじっくりと読み、慎重に回答してください。
知っていましたか...
贈収賄の行政処分の約90%が、仲介業者／ファインダーに関連しています。
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仲介業者の定義
仲介業者とは、当社または第三者が直接的または間接的に起用し、潜在的なビジネス機会（確認してから先に進む）に関するサービスを提供する第三者を言う。当社や他の者からの報酬の支払いがなく、ビジネス機会が実現しない場合も、第三者は仲介業者になりえます。
直接仲介業者と間接仲介業者
直接仲介業者と間接仲介業者の違いを確認しましょう。
これらは当社の通常の事業活動で見られる第三者による活動で、除外されるものもあります。詳細については、仲介業者／ファインダーに係るファームワイド・ポリシーを確認してください。
画像ボタンを選択して、詳細を確認してください。
直接仲介業者
当社が以下のために起用したまたは報酬を与えた第三者：
- ビジネス機会の開拓、紹介、特定、調達、維持
- ビジネス機会に関係する公務員や政府機関（確認してから先に進む）と接触または当社を紹介する、あるいは
- 当社が関与するビジネス機会において、顧客、見込み顧客、公務員、または政府機関の条件や要件を満たす。
「次へ」ボタンを押してください。
間接仲介業者
当社とのビジネス機会において、顧客、引受シンジケート、共同投資家、取引先、買収先、その他の当社以外の者によって、照会、紹介、助言サービスの提供を目的として関与するまたは報酬が支払われる第三者
「次へ」ボタンを押してください。
着目点：危険信号について学ぶ
仲介業者に共通する危険信号の例：
定められた役割がなく、取引において何もサービスを提供しないが、当社と顧客・公務員との商談に参加または手助けをする者
取引に関連して公務員や政府機関から紹介または推薦された者
公務員、重要な公的地位を有する者 、またはその近親者や側近者に対する支払いや関係性の維持の要請
仲介業務契約への当社の標準的な贈収賄防止条項の導入を拒む
高リスク国・地域（確認してから先に進む）に所在するまたは事業活動を行う
法外に高い手数料やその他の対価／便益を受け取る
偽造や割増しが疑われる請求書の発行や、重複するまたは曖昧なサービスの説明を行う
メディアで確認できるプロフィールがない
提供するサービスに対して不適格のように見える
取引関連も含む危険信号の全リストは、仲介業者／ファインダーに係るファームワイド・ポリシーを参照してください。
実践する（ケース1-直接仲介業者 ）
以下のケースを読み、後に続く質問に答えてください。
アセット・マネジメント（AM）・プライベートのチームはベトナムの幹部公務員の家族が所有する食品・飲料企業の買収を検討しています。業界と密接な関係を有する第三者が、AMのマネージング・ディレクター（MD）のHan氏に、ビジネスの機会を紹介しました。Han氏はその第三者をアドバイザーに起用しました。アドバイザーとなった第三者は、自身が所有する企業の不正会計について報道されており、買収先を監督する幹部公務員の兄弟をハン氏に紹介しました。その幹部公務員は売却を承認する立場にあり、売却により経済的利益を得ます。
贈収賄・汚職リスクの危険信号ではないのはどれですか？ 注：選択肢をよく読んでください。
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。エンターキーは使えません。ラジオオプションを使うためにエンターキーを押した場合は、エスケープキーを使用してください。その後、スペースキーを再度使用してラジオオプションを選択できるようになります。
正解です。
この状況の危険信号は、ベトナム（高リスク国）のビジネス機会が第三者によって導入されたことです。当社は彼を直接仲介業者としてアドバイザーに起用しました。アドバイザーは幹部公務員の兄弟の仲立ちもしており、政治的な影響力を持つ可能性がある。さらに、アドバイザーには不芳情報が認められる。この取引は幹部公務員に利益を与え、その承認が必要なため、贈収賄になる可能性がある。
仲介業者／ファインダーに係るファームワイド・ポリシーに基づき、当社役職員は取引に関与する前に、仲介業者に該当しうる個人により紹介されたビジネス機会について、予め贈収賄・汚職防止グループ（AB&C）に報告しなければならない。
不正解です。
この状況の危険信号は、ベトナム（高リスク国）のビジネス機会が第三者によって紹介されたことです。当社は彼を直接仲介業者としてアドバイザーに起用しました。アドバイザーは幹部公務員の兄弟の仲立ちもしており、政治的な影響力を持つ可能性がある。さらに、アドバイザーには不芳情報が認められる。この取引は幹部公務員に利益を与え、その承認が必要なため、贈収賄になる可能性がある。
仲介業者／ファインダーに係るファームワイド・ポリシーに基づき、当社役職員は取引に関与する前に、仲介業者に該当しうる個人により紹介されたビジネス機会について、予め贈収賄・汚職防止グループ（AB&C）に報告しなければならない。
不正解です。
この状況の危険信号は、ベトナム（高リスク国）のビジネス機会が第三者によって紹介されたことです。当社は彼を直接仲介業者としてアドバイザーに起用しました。アドバイザーは幹部公務員の兄弟の仲立ちもしており、政治的な影響力を持つ可能性がある。さらに、アドバイザーには不芳情報が認められる。この取引は幹部公務員に利益を与え、その承認が必要なため、贈収賄になる可能性がある。
仲介業者／ファインダーに係るファームワイド・ポリシーに基づき、当社役職員は取引に関与する前に、仲介業者に該当しうる個人により紹介されたビジネス機会について、予め贈収賄・汚職防止グループ（AB&C）に報告しなければならない。
実践する（ケース2：SCTに関係する間接仲介業者）
仲介業者が関与する別の例を見てみましょう。
グローバル・バンキング・アンド・マーケッツ（・プライベート（GBM Private）は、ボリビアの国有企業（SOE)の公共インフラ・プロジェクトの複雑な資金調達案件を獲得しました。ジョンはGBM PrivateのPMDです。ボリビアのSOEの責任者への助言を行うジョンの元同僚が、取引の機会にゴールドマン・サックスを推薦し、SOE責任者をジョンに紹介しました。取引の複雑な性質と国リスト3bに指定されるSOEの関与を考慮して、当該取引は重要かつ複雑な取引（Significant and Complex Transaction、SCT）に指定されました。
SCTデュー・ディリジェンスプロセスの一環として、ディール・チームはデュー・ディリジェンスの質問(SCT DDQ)への回答を求められました。質問には、(1)仲介業者やその他の高リスクの第三者の有無と(2)ディール・チームや仲介業者による公務員との接触に関する内容が含まれています。ディール・チームは両方の質問に「いいえ」と答えました。
ディール・チームはデュー・ディリジェンスの質問に正しく答えましたか？
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。エンターキーは使えません。ラジオオプションを使うためにエンターキーを押した場合は、エスケープキーを使用してください。その後、スペースキーを再度使用してラジオオプションを選択できるようになります。
正解です。
GBM PrivateのPMDの元同僚はゴールドマン・サックスの元従業員でしたが、SOEへの助言により間接仲介業者の可能性があります。また、元従業員とGBM PrivateのPMDは、公務員に該当するSOE責任者と接触しているため、この質問にも「はい」と答えるべきでした。
SCT DDQは、贈収賄防止デュー・ディリジェンスを適切に完了するため、正確に回答する必要があります。不注意な省略や誤った回答は、取引への悪影響や遅延につながる可能性があります。
不正解です。
GBM PrivateのPMDの元同僚はゴールドマン・サックスの元従業員でしたが、SOEへの助言により間接仲介業者の可能性があります。また、元従業員とGBM PrivateのPMDは、公務員に該当するSOE責任者と接触しているため、この質問にも「はい」と答えるべきでした。
SCT DDQは、贈収賄防止デュー・ディリジェンスを適切に完了するため、正確に回答する必要があります。不注意な省略や誤った回答は、取引への悪影響や遅延につながる可能性があります。
不正解です。
GBM PrivateのPMDの元同僚はゴールドマン・サックスの元従業員でしたが、SOEへの助言により間接仲介業者の可能性があります。また、元従業員とGBM PrivateのPMDは、公務員に該当するSOE責任者と接触しているため、この質問にも「はい」と答えるべきでした。
SCT DDQは、贈収賄防止デュー・ディリジェンスを適切に完了するため、正確に回答する必要があります。不注意な省略や誤った回答は、取引への悪影響や遅延につながる可能性があります。
要件
重要かつ複雑な取引に係るファームワイド・ポリシーは、SCTガバナンスとデュー・デリジェンスのプロセスを説明し、以下を含む贈収賄と汚職の危険信号を注意喚起しています：
- 取引に関連して、公務員や政府機関を紹介する第三者
- 第三者に明確な役割がなく、取引において何らサービスを提供しない：(i) 当社の顧客または公務員とのビジネスの話し合いに参加する、またはこれを手助けしている、(ii) 金銭的またはその他の報酬を受け取る、および／または (iii) 取引の範囲外の法域で活動している
- 贈収賄、汚職、詐欺、マネー・ローンダリング、政府による制裁またはその他の金融犯罪に関する疑惑の報道、訴訟、捜査が認められる
すべての直接及び間接仲介業者は、(i) SCTの覚書およびデュー・ディリジェンスの質問への回答で開示され、(ii) 追加審査のためにコンプライアンスに報告する必要があります。
知っていましたか...
当社は現在、9,800社以上のベンダーとの契約があります。
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着目点：危険信号について学ぶ
ベンダーや第三者に共通する危険信号の例：
公務員が管理、所有、または支配している
公務員を接待している
法外に高い支払いや説明のつかない手数料を請求する
詐欺行為、贈収賄、その他の金融犯罪リスクを示唆する不芳情報や内部告発があった
高リスク国・地域に所在するまたは事業活動がある
当社のために、免許、許認可、またはその他の政府の承認を取得する
公務員または政府機関により推薦された
実践する
当社はテキサス州所在の投資会社と合弁事業を計画しており、人工知能（AI）を活用した物流事業のスタートアップ企業に投資する予定です。投資会社は、AI規制の地元州当局担当者と会うため、州当局との関係が深く、ロビイストとして活動している元公務員をベンダーとして採用したいと考えています。ロビイストは合弁事業法人に代わって活動します。メディア報道では、そのロビイストの州当局者との関係や、これまでの成功は、州議会の重要な意思決定者に対する、タイミングを見計らった政治献金によるものだと報じられています。ロビイストは合弁事業との契約交渉中に、支払目的を説明することなく40万ドルの前払いを要求しました。
贈収賄・汚職リスクの危険信号ではないのはどれですか？ 選択肢をよく読んでください。
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。エンターキーは使えません。ラジオオプションを使うためにエンターキーを押した場合は、エスケープキーを使用してください。その後、スペースキーを再度使用してラジオオプションを選択できるようになります。
正解です。
この状況の危険信号は、ベンダーが前払いを要求し、元公務員であり、ロビー活動推進のために政治献金を行っていると非難されていることです。これらの情報から、ロビイストが合弁事業のために賄賂を渡す可能性は非常に高いといえます。
不正解です。
この状況の危険信号は、ベンダーが前払いを要求し、元公務員であり、ロビー活動推進のために政治献金を行っていると非難されていることです。これらの情報から、ロビイストが合弁事業のために賄賂を渡す可能性は非常に高いといえます。
不正解です。
この状況の危険信号は、ベンダーが前払いを要求し、元公務員であり、ロビー活動推進のために政治献金を行っていると非難されていることです。これらの情報から、ロビイストが合弁事業のために賄賂を渡す可能性は非常に高いといえます。
知っていましたか...
当社は2024年に約900人の縁故採用候補者を審査しました。
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概要
当社は縁故採用か否かに関わらず、雇用（確認してから先に進む）とインターンシップに適したすべての候補者を歓迎し検討します。しかしながら、当社は縁故採用候補者（確認してから先に進む）の採用については、具体的なルールを設けています。
着目点：危険信号について学ぶ
縁故採用候補者に共通する危険信号の例：
外部取引先が、保留案件の取引を協議する電子メールで、縁故採用候補者を紹介している
当社従業員が、適正に乏しく、面接のフィードバックが低い縁故採用候補者の採用を希望している
社内または社外の関係者が、顧客の重要性や縁故採用候補者の採用や面接により得られる利益を説く
社内の紹介者が面接官に連絡して、縁故採用候補者と顧客との関係性を警告する
ゴールドマン・サックスの従業員が、縁故採用候補者の採用プロセスの進捗状況のアップデートや特別な指導（履歴書の添削、面接の質問への回答のヒント、縁故採用でない候補者に比べてより多くの面接準備の機会や当社役職員との面談の機会）を行うよう、HCMに圧力をかける。
募集するポジションが、縁故採用候補者のために特別に設けられたように見える
社内の紹介者が、当社の標準的な人事採用プロセスに従わず、縁故採用候補者の面接を手配する
詳細は縁故採用候補者に係るファームワイド・ポリシーに定められている要件を確認してください。
実践する
AM PrivateのPMDであるリサは、顧客（プライベートエクイティ企業のシニアパートナー）から電子メールを受信しました。顧客は、注目度の高い投資案件のパートナーとして、ゴールドマン・サックスを候補の１つに検討しています。顧客は、他のパートナー候補企業も非常に魅力的であると説明した後、息子がゴールドマン・サックスでのインターンシップに応募したので、リサが「口添え」してくれたらありがたいと述べました。リサは「息子さんが採用されるように手を尽くします」と答えました。リサは履歴書を添削して顧客の息子を指導し、業務体験（work shadow）に招き、実際の面接で問われる具体的な質問を使って、息子を何度もトレーニングしました。リサは息子の最終面接（Superday）の面接官にも連絡し、顧客との関係の重要性を示し、HCMに頻繁に採用プロセスの進捗を問い合わせています。
次のうち、贈収賄リスクの危険信号ではないものはどれでしょうか。選択肢をよく読んでください。
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。エンターキーは使えません。ラジオオプションを使うためにエンターキーを押した場合は、エスケープキーを使用してください。その後、スペースキーを再度使用してラジオオプションを選択できるようになります。
正解です。
この状況の危険信号は、PMDがゴールドマン・サックスが顧客とのビジネス獲得のため他社と競合していることを知りながら、顧客の息子を「インターンシップを獲得させる」と約束したことだ。PMDの過度な指導と面接官やHCMへの連絡は、候補者の採用や検討が、当社の取引の維持や獲得を目的としたものと見なされる可能性があります。
縁故採用候補者に係るファームワイド・ポリシーは、社内の紹介者が顧客との関係をＨＣＭへ連絡した後に採用プロセスに関与すること、過度な指導を行うこと、候補者の面接官へ影響を与えようとする行為を禁止しています。汚職を意図しない場合も、候補者の面接官への不適切なコミュニケーションは、能力のある候補者を断る結果につながります。
不正解です。
この状況の危険信号は、PMDがゴールドマン・サックスが顧客とのビジネス獲得のため他社と競合していることを知りながら、顧客の息子を「インターンシップを獲得させる」と約束したことだ。PMDの過度な指導と面接官やHCMへの連絡は、候補者の採用や検討が、当社の取引の維持や獲得を目的としたものと見なされる可能性があります。
縁故採用候補者に係るファームワイド・ポリシーは、社内の紹介者が顧客との関係をＨＣＭへ連絡した後に採用プロセスに関与すること、過度な指導を行うこと、候補者の面接官へ影響を与えようとする行為を禁止しています。汚職を意図しない場合も、候補者の面接官への不適切なコミュニケーションは、能力のある候補者を断る結果につながります。
不正解です。
この状況の危険信号は、PMDがゴールドマン・サックスが顧客とのビジネス獲得のため他社と競合していることを知りながら、顧客の息子を「インターンシップを獲得させる」と約束したことだ。PMDの過度な指導と面接官やHCMへの連絡は、候補者の採用や検討が、当社の取引の維持や獲得を目的としたものと見なされる可能性があります。
縁故採用候補者に係るファームワイド・ポリシーは、社内の紹介者が顧客との関係をＨＣＭへ連絡した後に採用プロセスに関与すること、過度な指導を行うこと、候補者の面接官へ影響を与えようとする行為を禁止しています。汚職を意図しない場合も、候補者の面接官への不適切なコミュニケーションは、能力のある候補者を断る結果につながります。
要点
贈答、出張、接待について、何を知っておく必要がありますか。これらの「Do（すべきこと）」と「Don’t（すべきでないこと）」に従ってください。
Do（すべきこと）
以下について、 Concurで事前承認のリクエストを送信します：
- 制限付き受領者（確認してから先に進む）を含む、顧客やその他の第三者へのすべての贈答（購入前）
- 金額にかかわらず、制限付き受領者へのすべての出張および接待
- その他の顧客や第三者への出張と接待で、事前に把握されている場合のすべて（チケット制のイベントを含む）と、1人あたり250米ドルを超えることが想定される場合
経費の一部またはすべてを個人的に支払い、払い戻しを請求ない場合も、タイムリーに、Concurですべての贈答、出張、接待の総額を正確に報告・記録する。
ビジネス上正当な経費のみ払い戻し請求する。自分の経費報告を誰かが代わりに行う場合でも、その内容を慎重に確認することが求められる。
第三者やビジネス関係を有する者から、100米ドルを超える贈答や250米ドルを超える出張や接待を受領する場合は、事前に Receipt of G&E Toolで報告し承認を得る。（国・地域や所属部門の規定により、より低い金額を報告と承認の対象とする場合がある）。
Don't（してはいけないこと）
政府や行政措置に不適切な影響を及ぼすため、ビジネス上の不正な優位性やビジネスの獲得や維持のために、贈答、出張、接待を提供、約束、または許可する。
不適切な支払い、贈答、出張、接待についての不正確な報告や不正な提供は、懲戒処分の対象となります。
着目点：危険信号について学ぶ
贈答、出張、接待に共通する危険信号の例：
顧客の重要な意思決定者である特定の人物への過度な接待
事前承認を得ずに行う制限付き受領者への接待
顧客のプロジェクトについて、不適切な個人的な費用を請求する
取引提案前に、豪奢と見なされる可能性のあるイベントへ見込み顧客を招待する
超過分を自己負担して、提供した贈答、出張、接待をごまかす、または総額を報告しない
1人当たりの費用を減らすために、承認依頼に出席者を追加する
詳細については贈答、出張、接待に係るファームワイド・ポリシーの主な原則を確認してください。
実践する
GBM Publicのチームリードのマークは、トルコのソブリン・ウエルス・ファンドの案件獲得に動いており、他社と競合しています。マークは、ソブリン・ウエルス・ファンドの責任者が、週末に家族と休暇でニューヨークへ旅行予定であると知っています。マークは、家族全員のために、費用を自己負担して、高級ホテルと特別観光イベントを手配します。マークは、コンプライアンスが接待の内容や費用を承認しないと考え、事前承認を申請しませんでした。マークは、費用が自己負担のため、法令や評判の観点からも問題ないだろうと考えました。
次のうち、贈収賄リスクの危険信号ではないものはどれでしょうか。選択肢をよく読んでください。
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。エンターキーは使えません。ラジオオプションを使うためにエンターキーを押した場合は、エスケープキーを使用してください。その後、スペースキーを再度使用してラジオオプションを選択できるようになります。
正解です。
この状況の危険信号には、マークが制限付き受領者の接待の前に事前承認を申請しなかったことと、審査を避けるために、接待費用を自己負担したことが含まれます。
制限付き受領者の顧客への接待自体は、危険信号ではありませんが、取引が検討されているタイミングでの高額の接待は、危険信号です。さらに、制限付き受領者への接待は、制限付き受領者の組織の内部規定や現地法により、接待金額がより低く制限されている可能性があります。ビジネス上のホスピタリティは、合理的で慣習的でなくてはならず、豪奢、過度、頻繁すぎてはなりません。ビジネス上の目的と、顧客とのビジネスのやり取の機会の提供を伴う必要があり、見返りとして認識されてはなりません。
当社には、正確に全てを記録する法令上の義務もあります。当社役職員は、故意に事実の偽装、改ざん、省略をしてはなりません。当社のポリシーを遵守せず、贈答、出張、接待の提供への適切な判断を欠く場合、当社と役職員に重大な影響を及ぼす可能性があります。
不正解です。
この状況の危険信号には、マークが制限付き受領者の接待の前に事前承認を申請しなかったことと、審査を避けるために、接待費用を自己負担したことが含まれます。
制限付き受領者の顧客への接待自体は、危険信号ではありませんが、取引が検討されているタイミングでの高額の接待は、危険信号です。さらに、制限付き受領者への接待は、制限付き受領者の組織の内部規定や現地法により、接待金額がより低く制限されている可能性があります。ビジネス上のホスピタリティは、合理的で慣習的でなくてはならず、豪奢、過度、頻繁すぎてはなりません。ビジネス上の目的と、顧客とのビジネスのやり取の機会の提供を伴う必要があり、見返りとして認識されてはなりません。
当社には、正確で全てを記録する法令上の義務もあります。当社役職員は、故意に事実の偽装、改ざん、省略をしてはなりません。当社のポリシーを遵守せず、贈答、出張、接待の提供への適切な判断を欠く場合、当社と役職員に重大な影響を及ぼす可能性があります。
不正解です。
この状況の危険信号には、マークが制限付き受領者の接待の前に事前承認を申請しなかったことと、審査を避けるために、接待費用を自己負担したことが含まれます。
制限付き受領者の顧客への接待自体は、危険信号ではありませんが、取引が検討されているタイミングでの高額の接待は、危険信号です。さらに、制限付き受領者への接待は、制限付き受領者の組織の内部規定や現地法により、接待金額がより低く制限されている可能性があります。ビジネス上のホスピタリティは、合理的で慣習的でなくてはならず、豪奢、過度、頻繁すぎてはなりません。ビジネス上の目的と、顧客とのビジネスのやり取の機会の提供を伴う必要があり、見返りとして認識されてはなりません。
当社には、正確で全てを記録する法令上の義務もあります。当社役職員は、故意に事実の偽装、改ざん、省略をしてはなりません。当社のポリシーを遵守せず、贈答、出張、接待の提供への適切な判断を欠く場合、当社と役職員に重大な影響を及ぼす可能性があります。
考えてみてください...
当社役職員の多くが、政治や慈善事業への関わりに関心があります。残念ながら、特定の状況では、これらの活動はより高い贈収賄・汚職リスクを示し、あるいは不適切と見られる可能性があります。
画像の説明。Lorem ipsum dolor sit amet consectetur adipisicing elit. Dolores repudiandae et amet voluptatibus atque dolore voluptas necessitatibus.
概要
政治活動に関する法令諸規則は複雑で、国・地域により異なり、違反は厳罰の対象であることに注意する。
同様に、善意の慈善事業や慈善寄付についても、公務員、顧客、潜在顧客の個人のビジネス判断や、行政対応に対して、不適切な影響を及ぼすことを意図あるいは目的とする場合には、決して行ってはならない。
判断がつかない場合は、コンプライアンスに問い合わせ、助言を受けてください。
要点
政治献金や慈善寄付について、知っておくべきことは何か？
画像ボタンを選択して、詳細を確認してください。
決して不適切な目的の寄付を募らない
ビジネス、ビジネスの優位性、行政の対応に対して、不適切な影響を与えることや、その獲得や維持を目的として、政治献金や慈善寄付、政治活動や慈善活動を行わない
次のボタンに進む
どのように映るか注意する
適正な慈善寄付団体への寄付であっても、それが会社のビジネスや行政の対応と結びつく場合、贈収賄や汚職の疑いを招く恐れがあります。
次のボタンに進む
事前承認
公務員や政府機関、高リスクの国や地域、通常取引とは異なる保留案件等の特定のビジネスに関連した慈善寄付は、Anti-Bribery & Corruption.による事前承認が必要です。
また、当社役職員（特定の状況や法域では、配偶者や扶養家族を含む）が政治献金や政治活動に参加する場合も、Anti-Bribery & Corruption.による事前承認が必要です。
次のボタンに進む
着目点：危険信号について学ぶ
慈善寄付に共通する危険信号の例：
公務員からの寄付金の要求、公務員の寄付金との関連性
贈収賄・汚職の高リスク国から受領した寄付金や、これらの国に所在する慈善団体へ向けた寄付金
寄付金の度合いによってビジネス機会の獲得や契約の締結を示唆する内容の会話
寄付金を要求する顧客との間で検討中の取引がある
寄付金の受取銀行口座が透明性を欠く
危険信号の全一覧については慈善寄付に係るファームワイド・ポリシーを参照してください。
実践する
あなたは、個人富裕層向け資産管理部門のVPのアンナから、アンナが支援する非営利の慈善団体が毎年開催するガラへの招待を受けました。アンナは、非営利団体を設立した見込み顧客の要請で、ガラのテーブル席を購入したと言っています。その日遅く、見込み顧客からアンナへ送信された電子メールにはあなたがCCされており、テーブル席の購入へのお礼の言葉に加えて、その慈善的支援を考慮してプライベートバンク口座を開設することにした、という内容を受信しました。
以下のうち、この状況の贈収賄リスクの危険信号はどれですか？ 選択肢をよく読んでください。
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。エンターキーは使えません。ラジオオプションを使うためにエンターキーを押した場合は、エスケープキーを使用してください。その後、スペースキーを再度使用してラジオオプションを選択できるようになります。
正解です。
この状況の危険信号は、見込み顧客が、VPがガラのテーブル席を購入したので、プライベートバンク口座を開設する、と伝えている点です。
見込み顧客が非営利団体を設立したこと、VPがその団体を支援していることは、危険信号ではありません。高所得者層が非営利団体を設立したり、理事やリーダー的な役職に就くことはよく見られ、企業が価値のある活動を支援することも一般的です。
当社が取引関係にある既存顧客や、取引関係の構築に取り組む見込み顧客からの寄付の要請には、該当するビジネス部門の承認者とエグゼクティブ・オフィスによる承認が必要です。特定のビジネス関連の慈善寄付の要請には、コンプライアンスのAB&Cの追加承認が必要です。
不正解です。
この状況の危険信号は、見込み顧客が、VPがガラのテーブル席を購入したので、プライベートバンク口座を開設する、と伝えている点です。
見込み顧客が非営利団体を設立したこと、VPがその団体を支援していることは、危険信号ではありません。高所得者層が非営利団体を設立したり、理事やリーダー的な役職に就くことはよく見られ、企業が価値のある活動を支援することも一般的です。
当社が取引関係にある既存顧客や、取引関係の構築に取り組む見込み顧客からの寄付の要請には、該当するビジネス部門の承認者とエグゼクティブ・オフィスによる承認が必要です。特定のビジネス関連の慈善寄付の要請には、コンプライアンスのAB&Cの追加承認が必要です。
不正解です。
この状況の危険信号は、見込み顧客が、VPがガラのテーブル席を購入したので、プライベートバンク口座を開設する、と伝えている点です。
見込み顧客が非営利団体を設立したこと、VPがその団体を支援していることは、危険信号ではありません。高所得者層が非営利団体を設立したり、理事やリーダー的な役職に就くことはよく見られ、企業が価値のある活動を支援することも一般的です。
当社が取引関係にある既存顧客や、取引関係の構築に取り組む見込み顧客からの寄付の要請には、該当するビジネス部門の承認者とエグゼクティブ・オフィスによる承認が必要です。特定のビジネス関連の慈善寄付の要請には、コンプライアンスのAB&Cの追加承認が必要です。
スクロールダウンして続けてください。
アブドゥルは、金融コンサルタントから、中東の超富裕層の個人との取引開始の機会に関する、飛び込み営業の電話を受けます。見込み顧客は、王室との関係が知られています。
コンサルタントに関して、プロフィールや取引実績の公開情報は見当たりませんが、見込み顧客と関係があることを主張しています。コンサルタントは、見込み顧客が速やかな取引開始を必用としていることを伝え、紹介料として高額の斡旋手数料を求めています。
以下のうち、この状況の危険信号ではないものは、どれですか？ 注：選択肢をよく読んでください。
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。エンターキーは使えません。ラジオオプションを使うためにエンターキーを押した場合は、エスケープキーを使用してください。その後、スペースキーを再度使用してラジオオプションを選択できるようになります。
正解です。
この状況の危険信号は、コンサルタントに関するプロフィールの公知情報の欠如、無登録・無免許業者の可能性、コンサルタントが公的地位を有する可能性のある顧客のオンボードの緊急性を主張している点です。正しい行動は、この状況をコンプライアンスに、直接仲介業者として報告することでした。
その他の危険信号については、仲介業者/ファインダーに係るファームワイド・ポリシーを参照してください。
不正解です。
この状況の危険信号は、コンサルタントに関するプロフィールの公知情報の欠如、無登録・無免許業者の可能性、コンサルタントが公的地位を有する可能性のある顧客のオンボードの緊急性を主張している点です。正しい行動は、この状況をコンプライアンスに、直接仲介業者として報告することでした。
その他の危険信号については、仲介業者/ファインダーに係るファームワイド・ポリシーを参照してください。
不正解です。
この状況の危険信号は、コンサルタントに関するプロフィールの公知情報の欠如、無登録・無免許業者の可能性、コンサルタントが公的地位を有する可能性のある顧客のオンボードの緊急性を主張している点です。正しい行動は、この状況をコンプライアンスに、直接仲介業者として報告することでした。
その他の危険信号については、仲介業者/ファインダーに係るファームワイド・ポリシーを参照してください。
当社は、行政による開発承認が必要な不動産開発プロジェクトの運営パートナーとして、ダラスに拠点を置くMLT Groupを、ベンダーとして起用することに合意しました。ベンダーは、開発承認と許可の取得について再委託先と契約し、監督します。
当社とベンダーは、詳細な業務範囲記述書(SOW)とともに契約を締結します。ベンダーのリレーションシップ・オーナー(VRO)は、ベンダーが業務範囲記述書(SOW)に含まれない第三者を起用しており、その第三者は再委託先の兄弟で、市の都市計画委員会の一員であることを、後日知りました。
ベンダーはVROに、そのコンサルタントが旧友であり、高コストになる遅延を避ける「潤滑油」になると説明しました。ベンダーは当社に、承認を促進する名目で、相場を上回るコンサルタント費用の追加支払いを要求しました。
コンプライアンスに、このベンダーを報告すべきでしょうか？ 選択肢をよく読んでください。
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。エンターキーは使えません。ラジオオプションを使うためにエンターキーを押した場合は、エスケープキーを使用してください。その後、スペースキーを再度使用してラジオオプションを選択できるようになります。
正解です。
ベンダーを選定する際、好ましい迅速な結果を確約する発言は、贈収賄の危険信号です。第三者の不正行為の場合も、当社が最終的な責任を問われる可能性があります。
このような発言は、ビジネスの優位性を得るために、第三者がビジネスの優位性を得るために、影響力のある人物に対して、直接的・間接的に賄賂やファシリテーション・ペイメントを支払う可能性を示唆します。このような支払いは、金額の多寡に関わらず、一切禁止されています。詳細は贈収賄防止に係るファームワイド・ポリシーを参照してください。
不正解です。
ベンダーを選定する際、好ましい迅速な結果を確約する発言は、贈収賄の危険信号です。第三者の不正行為の場合も、当社が最終的な責任を問われる可能性があります。
このような発言は、ビジネスの優位性を得るために、第三者がビジネスの優位性を得るために、影響力のある人物に対して、直接的・間接的に賄賂やファシリテーション・ペイメントを支払う可能性を示唆します。このような支払いは、金額の多寡に関わらず、一切禁止されています。詳細は贈収賄防止に係るファームワイド・ポリシーを参照してください。
不正解です。
ベンダーを選定する際、好ましい迅速な結果を確約する発言は、贈収賄の危険信号です。第三者の不正行為の場合も、当社が最終的な責任を問われる可能性があります。
このような発言は、ビジネスの優位性を得るために、第三者がビジネスの優位性を得るために、影響力のある人物に対して、直接的・間接的に賄賂やファシリテーション・ペイメントを支払う可能性を示唆します。このような支払いは、金額の多寡に関わらず、一切禁止されています。詳細は贈収賄防止に係るファームワイド・ポリシーを参照してください。
税務部のアナリストのマルコは、メキシコで提案されている案件について、メキシコの法律事務所から税務助言を受けることにしました。マルコは、メキシコの法律事務所を含む複数の法律事務所が、脱税の助長とキックバックについて、メキシコ当局の捜査を受けている、という内容の記事を目に見ました。
捜査が初期段階であったため、マルコは上司やコンプライアンスに報告せず、ベンダーのオンボード手続きを進めました。
マルコはどうすべきでしょうか？ 選択肢をよく読んでください。
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。エンターキーは使えません。ラジオオプションを使うためにエンターキーを押した場合は、エスケープキーを使用してください。その後、スペースキーを再度使用してラジオオプションを選択できるようになります。
正解です。
ベンダーによる脱税の助長、贈収賄、その他の金融犯罪に対する当局の捜査に関する不芳情報は、深刻な問題です。上司とAB&Cに報告しなければなりません。
不正解です。
ベンダーによる脱税の助長、贈収賄、その他の金融犯罪に対する当局の捜査に関する不芳情報は、深刻な問題です。上司とAB&Cに報告しなければなりません。
不正解です。
ベンダーによる脱税の助長、贈収賄、その他の金融犯罪に対する当局の捜査に関する不芳情報は、深刻な問題です。上司とAB&Cに報告しなければなりません。
AM PrivateのVPのフランチェスカは、サマーインターンシップの採用担当です。応募期限の後に、彼女の上司が、「重要顧客」のシニアエグゼクティブの子息を、候補者として紹介しました。AM Privateは、そのシニアエグゼクティブに、共同投資の機会をプレゼンしており、彼女の上司は、この候補者を採用すると、「ゴールドマン・サックスは有利な立場を得られる」と言います。
この候補者は職務に必要な適正を備えていないようですが、フランチェスカはHCMに連絡せずに、チームのメンバーによる候補者の面接を手配します。フランチェスカは、候補者はある顧客と関係があり、MDからの紹介であると面接官に伝えます。
以下のうち、この状況の危険信号ではないものは、どれですか？ 選択肢をよく読んでください。
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。エンターキーは使えません。ラジオオプションを使うためにエンターキーを押した場合は、エスケープキーを使用してください。その後、スペースキーを再度使用してラジオオプションを選択できるようになります。
正解です。
上司は、検討中のビジネス案件があることを知りながら、候補者の採用がゴールドマン・サックスの取引の獲得に役立つ、と提案すべきではありませんでした。また、フランチェスカは、所属チームが顧客と関係がある縁故採用候補者との面接を希望していることを、上席者の指示による面接であっても、HCMに報告しなければなりませんでした。
縁故採用候補者に係るファームワイド・ポリシーに基づき、候補者が既存顧客、見込み顧客、公務員（政府職員）の紹介による場合、またはこれらの人とつながりがある場合、HCMに通知しなければなりません。このような縁故採用候補者が内定者に選ばれた場合、HCMは候補者へ口頭または書面による内定通知を行う前に、能力に基づく採用であることを確認するため、AB&Cへ報告し、審査と承認を得ます。
不正解です。
上司は、検討中のビジネス案件があることを知りながら、候補者の採用がゴールドマン・サックスの取引の獲得に役立つ、と提案すべきではありませんでした。また、フランチェスカは、所属チームが顧客と関係がある縁故採用候補者との面接を希望していることを、上席者の指示による面接であっても、HCMに報告しなければなりませんでした。
縁故採用候補者に係るファームワイド・ポリシーに基づき、候補者が既存顧客、見込み顧客、公務員（政府職員）の紹介による場合、またはこれらの人とつながりがある場合、HCMに通知しなければなりません。このような縁故採用候補者が内定者に選ばれた場合、HCMは候補者へ口頭または書面による内定通知を行う前に、能力に基づく採用であることを確認するため、AB&Cへ報告し、審査と承認を得ます。
不正解です。
上司は、検討中のビジネス案件があることを知りながら、候補者の採用がゴールドマン・サックスの取引の獲得に役立つ、と提案すべきではありませんでした。また、フランチェスカは、所属チームが顧客と関係がある縁故採用候補者との面接を希望していることを、上席者の指示による面接であっても、HCMに報告しなければなりませんでした。
縁故採用候補者に係るファームワイド・ポリシーに基づき、候補者が既存顧客、見込み顧客、公務員（政府職員）の紹介による場合、またはこれらの人とつながりがある場合、HCMに通知しなければなりません。このような縁故採用候補者が内定者に選ばれた場合、HCMは候補者へ口頭または書面による内定通知を行う前に、能力に基づく採用であることを確認するため、AB&Cへ報告し、審査と承認を得ます。
Engineeringのアソシエイトであるアンキットは、ベンガルールの選出公職者である元同僚と、昼食を共にしています。翌日、元同僚はアンキットに甥の履歴書を添付した電子メールを送りました。
アンキットはどうすべきですか？ 選択肢をよく読んでください。
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。エンターキーは使えません。ラジオオプションを使うためにエンターキーを押した場合は、エスケープキーを使用してください。その後、スペースキーを再度使用してラジオオプションを選択できるようになります。
正解です。
元同僚の甥は公職者から紹介されたので、縁故採用候補者です。アンキットは、元同僚の甥を候補者として当社に紹介できますが、公職者との繋がりをHCMに開示して、AB&Cによる候補者の審査を受ける必用があります。アンキットは、顧客に、雇用の申し出や確約を一切するべきではありません。また面接や採用プロセスにおいて、いかなる影響力の行使も試みてはなりません。
アンキットは元同僚に対して、社内ポリシーの規定により採用プロセスに影響を及ぼしたり関与することはできないが、甥の履歴書を採用チームに転送するので、次の手続きの案内があると伝えることができます。
縁故採用候補者に係るファームワイド・ポリシーに明記されている通り、縁故採用候補者の内定、採用または確保の決定は、検討中案件や将来のビジネスを獲得するための誘導や「クイド・プロ・クオ（見返りがあるもの）」のため、過去や現在のビジネスの対価として、または政府機関・規制当局から優遇措置を得るための、不適切な行為と見られる可能性があります。縁故採用候補者は、能力に基づく採用プロセスを通じて面接、評価、採用されなければなりません。
不正解です。
元同僚の甥は公職者から紹介されたので、縁故採用候補者です。アンキットは、元同僚の甥を候補者として当社に紹介できますが、公職者との繋がりをHCMに開示して、AB&Cによる候補者の審査を受ける必用があります。アンキットは、顧客に、雇用の申し出や確約を一切するべきではありません。また面接や採用プロセスにおいて、いかなる影響力の行使も試みてはなりません。
アンキットは元同僚に対して、社内ポリシーの規定により採用プロセスに影響を及ぼしたり関与することはできないが、甥の履歴書を採用チームに転送するので、次の手続きの案内があると伝えることができます。
縁故採用候補者に係るファームワイド・ポリシーに明記されている通り、縁故採用候補者の内定、採用または確保の決定は、検討中案件や将来のビジネスを獲得するための誘導や「クイド・プロ・クオ（見返りがあるもの）」のため、過去や現在のビジネスの対価として、または政府機関・規制当局から優遇措置を得るための、不適切な行為と見られる可能性があります。縁故採用候補者は、能力に基づく採用プロセスを通じて面接、評価、採用されなければなりません。
不正解です。
元同僚の甥は公職者から紹介されたので、縁故採用候補者です。アンキットは、元同僚の甥を候補者として当社に紹介できますが、公職者との繋がりをHCMに開示して、AB&Cによる候補者の審査を受ける必用があります。アンキットは、顧客に、雇用の申し出や確約を一切するべきではありません。また面接や採用プロセスにおいて、いかなる影響力の行使も試みてはなりません。
アンキットは元同僚に対して、社内ポリシーの規定により採用プロセスに影響を及ぼしたり関与することはできないが、甥の履歴書を採用チームに転送するので、次の手続きの案内があると伝えることができます。
縁故採用候補者に係るファームワイド・ポリシーに明記されている通り、縁故採用候補者の内定、採用または確保の決定は、検討中案件や将来のビジネスを獲得するための誘導や「クイド・プロ・クオ（見返りがあるもの）」のため、過去や現在のビジネスの対価として、または政府機関・規制当局から優遇措置を得るための、不適切な行為と見られる可能性があります。縁故採用候補者は、能力に基づく採用プロセスを通じて面接、評価、採用されなければなりません。
シンミンはシンガポールのGBM PublicのVPで、彼女の友人はOneGSの顧客で政府が過半数を保有する法人の取締役を務めています。シンミンはビジネスの話をするため、友人と彼の妻をF1イベントに招待したいと考えます。
シンミンはどうすべきでしょうか？
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。エンターキーは使えません。ラジオオプションを使うためにエンターキーを押した場合は、エスケープキーを使用してください。その後、スペースキーを再度使用してラジオオプションを選択できるようになります。
正解です。
顧客はシンミンの友人ですが、ビジネスの話をすることが接待の目的であり、顧客が制限付き受領者であり、高額なイベントであるため、事前承認の申請が必要です。
贈答、出張、接待に係るファームワイド・ポリシーは、金額の多寡に関わらず、制限付き受領者（国有企業の役職員を含む）への全ての贈答、出張、接待について事前承認を義務付けています。顧客側でも、その所属組織の規則により、自己負担による支払いが定められていることがあります。また、高額な接待は、追加審査と開示が求められることがあります。
不正解です。
顧客はシンミンの友人ですが、ビジネスの話をすることが接待の目的であり、顧客が制限付き受領者であり、高額なイベントであるため、事前承認の申請が必要です。
贈答、出張、接待に係るファームワイド・ポリシーは、金額の多寡に関わらず、制限付き受領者（国有企業の役職員を含む）への全ての贈答、出張、接待について事前承認を義務付けています。顧客側でも、その所属組織の規則により、自己負担による支払いが定められていることがあります。また、高額な接待は、追加審査と開示が求められることがあります。
不正解です。
顧客はシンミンの友人ですが、ビジネスの話をすることが接待の目的であり、顧客が制限付き受領者であり、高額なイベントであるため、事前承認の申請が必要です。
贈答、出張、接待に係るファームワイド・ポリシーは、金額の多寡に関わらず、制限付き受領者（国有企業の役職員を含む）への全ての贈答、出張、接待について事前承認を義務付けています。顧客側でも、その所属組織の規則により、自己負担による支払いが定められていることがあります。また、高額な接待は、追加審査と開示が求められることがあります。
ホルヘはブラジルのMDです。ホルヘは、見込み顧客のCEOから、非営利団体へ2千500米ドルの寄付の依頼を受け、対応しています。
見込み顧客のCEOは、現在公職に立候補しており、非営利団体の理事会のメンバーです。同様の依頼が、去年承認されています。
ホルヘはどうすべきでしょうか？
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。エンターキーは使えません。ラジオオプションを使うためにエンターキーを押した場合は、エスケープキーを使用してください。その後、スペースキーを再度使用してラジオオプションを選択できるようになります。
正解です。
当社が取引を獲得するために、見込み顧客のCEOに不適切な影響を与えていると見なされる可能性があるため、この慈善寄付には贈収賄リスクがあります。ビジネスに関連するすべての慈善寄付は、エグゼクティブ・オフィスによる審査と承認が必要です。見込み顧客のCEOが公職に立候補していることも、この慈善寄付を高いリスクにします。
エグゼクティブ・オフィスは、法務とコンプライアンスの該当グループと連携し、顧客の寄付の依頼が適切な状況によるものか審査します。詳細は慈善寄付に係るファームワイド・ポリシーとグローバルの政治献金と政治活動に係るファームワイド・ポリシーを参照してください。
不正解です。
当社が取引を獲得するために、見込み顧客のCEOに不適切な影響を与えていると見なされる可能性があるため、この慈善寄付には贈収賄リスクがあります。ビジネスに関連するすべての慈善寄付は、エグゼクティブ・オフィスの審査と承認が必要です。見込み顧客のCEOが公職に立候補していることも、この慈善寄付を高いリスクにします。
エグゼクティブ・オフィスは、法務とコンプライアンスの該当グループと連携し、顧客の寄付の依頼が適切な状況によるものか審査します。詳細は慈善寄付に係るファームワイド・ポリシーとグローバルの政治献金と政治活動に係るファームワイド・ポリシーを参照してください。
不正解です。
当社が取引を獲得するために、見込み顧客のCEOに不適切な影響を与えていると見なされる可能性があるため、この慈善寄付には贈収賄リスクがあります。ビジネスに関連するすべての慈善寄付は、エグゼクティブ・オフィスの審査と承認が必要です。見込み顧客のCEOが公職に立候補していることも、この慈善寄付を高いリスクにします。
エグゼクティブ・オフィスは、法務とコンプライアンスの該当グループと連携し、顧客の寄付の依頼が適切な状況によるものか審査します。詳細は慈善寄付に係るファームワイド・ポリシーとグローバルの政治献金と政治活動に係るファームワイド・ポリシーを参照してください。
GBM Privateのジェシカのチームは顧客に対して、デジタル通貨を取り扱う会社の一部取得による資金調達を助言しています。顧客はこの市場への参入を強く希望しており、サウジアラビアの潜在的投資家との繋がりが深いファイナンシャル・アドバイザーを起用する予定があることを、ジェシカに伝えました。
ジェシカは、設立から間もなく無免許のアドバイザーに馴染みがなく、地方自治体との連絡まで含むサービス範囲が通常の取引とは異なると考えます。
ジェシカはどうすべきでしょうか？
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。
キーボードでラジオオプションを使う場合のみ、スペースキーを押してください。エンターキーは使えません。ラジオオプションを使うためにエンターキーを押した場合は、エスケープキーを使用してください。その後、スペースキーを再度使用してラジオオプションを選択できるようになります。
正解です。
顧客がこうした取引にファイナンシャル・アドバイザーを起用することが一般的である場合も、ファイナンシャル・アドバイザーの所在地や営業拠点が高リスクの地域の場合、無免許/無登録/無資格の場合、公務員との接触を含むサービスを提供する場合は、審査と承認のためにコンプライアンスへ報告が必要です。
間接仲介業者とは、当社とのビジネス機会において、顧客、引受シ団、共同投資家、取引相手、買収先、その他の第三者がが、照会、紹介、助言サービス（政府に関連する紹介や承認を含む）の提供を受けるために起用したまたは報酬を与える第三者を指します。これらは、当社に法的リスクや風評リスクをもたらす可能性があります。
不正解です。
顧客がこうした取引にファイナンシャル・アドバイザーを起用することが一般的である場合も、ファイナンシャル・アドバイザーの所在地や営業拠点が高リスクの地域の場合、無免許/無登録/無資格の場合、公務員との接触を含むサービスを提供する場合は、審査と承認のためにコンプライアンスへ報告が必要です。
間接仲介業者とは、当社とのビジネス機会において、顧客、引受シ団、共同投資家、取引相手、買収先、その他の第三者がが、照会、紹介、助言サービス（政府に関連する紹介や承認を含む）の提供を受けるために起用したまたは報酬を与える第三者を指します。これらは、当社に法的リスクや風評リスクをもたらす可能性があります。
不正解です。
顧客がこうした取引にファイナンシャル・アドバイザーを起用することが一般的である場合も、ファイナンシャル・アドバイザーの所在地や営業拠点が高リスクの地域の場合、無免許/無登録/無資格の場合、公務員との接触を含むサービスを提供する場合は、審査と承認のためにコンプライアンスへ報告が必要です。
間接仲介業者とは、当社とのビジネス機会において、顧客、引受シ団、共同投資家、取引相手、買収先、その他の第三者がが、照会、紹介、助言サービス（政府に関連する紹介や承認を含む）の提供を受けるために起用したまたは報酬を与える第三者を指します。これらは、当社に法的リスクや風評リスクをもたらす可能性があります。
アテステーション
「ゴールドマン・サックス・コンプライアンス・ラーニング：ファイナンシャル・クライム・コンプライアンス 2025 - 贈収賄防止と汚職防止」の受講完了をありがとうございました。
本トレーニングの疑問点は、関連するポリシーを参照し、解決しない場合は、トレーニングを中断し、 Anti-Bribery & Corruption Group またはコンプライアンス・オフィサーに連絡してください。
トレーニングを終了する前に[送信]をクリックし、以下のステートメントを証明してください。
