Introdução
O Goldman Sachs tem uma estrutura de controle robusta para prevenir e detectar crimes financeiros. Mas nossa melhor defesa continua sendo as ações e os instintos dos nossos funcionários e nosso compromisso coletivo de fazer a coisa certa.
O mandato de Financial Crime Compliance (FCC) é gerenciar e mitigar riscos legais, regulatórios e de reputação, prevenindo e detectando lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo, suborno, corrupção, violações de sanções governamentais e outras formas de condutas inadequedas por parte da empresa, funcionários e clientes.
Este treinamento se concentra na Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Sanções Governamentais, fornecendo a você o conhecimento para identificar e relatar riscos potenciais por meio dos canais de FCC ou Compliance das Divisões.
Compreender esses tópicos é fundamental para sua função na empresa, independentemente de sua região, área de negócios e responsabilidades diárias.
Objetivos de Aprendizagem
Ao final deste treinamento, você será capaz de:
- Explicar os principais conceitos relacionados a PLD e Sanções Governamentais
- Explicar os principais conceitos relacionados a PLD e Sanções Governamentais
- Reconhecer os requisitos do processo de Conheça Seu Cliente (KYC)
- Identificar sinais de alerta de risco de crime financeiro e reconhecer quando e como escalar
- Identificar tipos de Sanções Governamentais e jurisdições amplamente sancionadas
Vamos começar.
Noções Básicas de Conheça Seu Cliente (KYC)
No ano passado, o ambiente de fiscalização e regulatório permaneceu rigoroso do ponto de vista de Compliance contra crimes financeiros, com aproximadamente US$ 8 bilhões em multas emitidas para instituições financeiras por falhas no Compliance contra crimes financeiros. Além das penalidades monetárias, esses casos resultaram em limitações de ativos, monitoramentos e restrições sobre novas atividades de negócios.
Combater o crime financeiro sempre começa com conhecer seu cliente. Nossa primeira linha de defesa é responsável por conhecer nossos clientes (incluindo a origem de seus fundos e patrimônio), compreender a atividade que realizam através da empresa e estar atenta e escalar sinais de atividades suspeitas.
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Esteja alerta - os seguintes clientes podem apresentar risco elevado para a empresa.
Um cliente que:
- É objeto de mídia adversa, litígio civil ou criminal ou tem histórico de infrações criminais ou regulatórias
- Tem um ponto de contato ou está localizado em uma jurisdição de alto risco
- Sempre verifique as listas de países da empresa e observe que os países nas listas 3c e 4 são considerados de alto e altíssimo risco de PLD, respectivamente
- Tem uma estrutura de propriedade incomum ou excessivamente complexa sem um propósito comercial claro e legítimo
- É uma Pessoa Politicamente Exposta (PEP) (ou seja, um funcionário público atual ou ex-funcionário público, relacionado ou um estreito colaborador de um funcionário público)
- Tem uma fonte de recursos de alto risco, obscura ou não comprovada (por exemplo, negócios com uso intensivo de dinheiro, negócios relacionados à maconha, cassinos/jogos)
Atividade normal e esperada para um cliente pode não ser normal/esperada para outro. Conhecer e compreender a atividade esperada do seu cliente ajudará você a identificar melhor qualquer atividade incomum em que ele possa se envolver.
Esteja ciente dos seguintes sinais de alerta ao considerar a natureza dos negócios do cliente e sua atividade esperada e escale quaisquer preocupações para FCC ou Compliance local.
Um cliente que:
- Está envolvido em atividades que são inconsistentes com seu patrimônio conhecido (ou seja, significativamente maiores para seu perfil)
- Está focado em manter suas transações discretas e pergunta especificamente sobre como ocultar transações de reguladores
- Propõe atividades ou transações excessivamente complexas e que não fazem sentido econômico
Os fundos investidos ou negociados devem ser obtidos legitimamente e a fonte de recursos ou fundos do cliente deve ser consistente com seu patrimônio líquido e atividade da conta.
Um cliente que se recusa a identificar sua fonte de recursos ou fundos é um sinal de alerta que exige que você pare e escale.
O Resultado Final
- Leve o cadastro e o KYC a sério, mas não pare por aí. Você deve monitorar continuamente a atividade do cliente em busca de sinais de alerta.
- Garantir que as informações de KYC do cliente permaneçam atualizadas e sejam revisadas de acordo com o programa de “Revisão Contínua” da empresa.
- Não revele qualquer suspeita potencial que você possa ter ao seu cliente – fazer isso pode dar origem a uma violação da lei que proíbe “dar dicas” ao cliente.
- Escale quaisquer sinais de alerta para FCC ou para o Compliance local.
Conheça os sinais de alerta que exigem que você escale e faça isso o mais rápido possível.
Outros Riscos Relacionados a Crimes Financeiros
Mantenha-se alerta e consciente dos riscos crescentes e possíveis sinais de alerta.
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Financiamento ao Terrorismo
Há três indicadores principais de financiamento ao terrorismo.
Selecione cada imagem para ver exemplos de cada indicador.
1. Indicadores Financeiros
Indicadores Financeiros incluem:
- Um volume excepcionalmente alto de transações de baixo valor que se desviam da atividade esperada do cliente e são enviadas a terceiros desconhecidos
- Um grande número de transações de entrada ou saída em que não há negócios lógicos ou outra finalidade econômica para as transferências, particularmente quando essa atividade envolve locais de alto risco para terrorismo
- Transações que ocorrem com uma organização para a qual parece não haver finalidade econômica lógica ou ligação entre a atividade declarada da organização e as outras partes na transação
- Transações com organizações sem fins lucrativos (ONGs) para as quais a ONG:
- Opera em ou perto de locais conhecidos por terrorismo
- Conduz atividades operacionais ou de arrecadação de fundos opacas
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2. Indicadores Comportamentais
Indicadores Comportamentais incluem:
- Mudanças rápidas no estilo de comunicação de um cliente ou comportamento on-line, pessoalmente ou por telefone podem ser indicativos de ideologias extremistas ou financiamento ao terrorismo quando associadas a um ou mais dos seguintes aspectos:
- O cliente promove ou elogia violência, ideologias extremistas e/ou ataques bem-sucedidos ou tentativas
- O cliente expressa um desejo ou está se preparando para viajar para uma zona de conflito para apoiar um grupo extremista
- O cliente tem atividade de viagem anterior para destinos onde grupos extremistas estão localizados, e a viagem é incomum para o cliente
- O cliente defende a violência contra indivíduos, militares ou funcionários públicos, autoridades policiais ou alvos civis
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3. Indicadores de conta
Indicadores de conta incluem:
- Uma conta é criada em nome de entidades ou indivíduos vinculados ou envolvidos com atividades terroristas
- Um cliente persistentemente tenta ocultar as identidades de beneficiários finais ou contrapartes localizadas em ou perto de locais de alto risco para terrorismo
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Setores suscetíveis a Escravidão Moderna e Tráfico Humano
Certos setores são mais suscetíveis a práticas de trabalho exploratórias e envolvem a contratação de uma força de trabalho economica e sociologicamente vulnerável.
Selecione cada imagem para saber mais sobre os setores.
Fabricação/Construção
Cadeias de suprimentos de vários níveis abrangendo países menos desenvolvidos, com processos de trabalho intensivo envolvendo um grande número de trabalhadores pouco qualificados, muitas vezes migrantes, existem em ambos os setores.
Isso dificulta o monitoramento e a garantia de práticas trabalhistas justas, aumentando o risco de exploração.
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Têxteis
A escravidão e a exploração existem em todas as etapas do processo de fabricação de roupas. A concorrência intensa no mercado têxtil pressiona os fabricantes de tecidos a minimizar os custos, muitas vezes resultando em salários baixos e condições de trabalho ruins.
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Agricultura
O trabalho sazonal e migratório no setor agrícola envolve uma força de trabalho transitória, muitas vezes sem proteções legais. A natureza do trabalho agrícola torna os trabalhadores facilmente substituíveis e, portanto, mais vulneráveis e exploráveis.
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Transporte
Semelhante à fabricação e construção, as cadeias de suprimentos na indústria de transportes muitas vezes envolvem vários subcontratados e intermediários, o que pode obscurecer abusos trabalhistas e criar desafios no monitoramento e fiscalização de normas trabalhistas.
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Processamento de Alimentos
O setor de carnes é famoso pela escravidão moderna, pois as pessoas podem ser coagidas a trabalhar por meio de violência, retenção de documentos de identidade e ameaça de denúncia às autoridades de imigração. Em geral, os empregos em processamento de alimentos possuem baixos salários e têm altas taxas de rotatividade, criando uma força de trabalho economicamente vulnerável.
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O Resultado Final
Lembre-se, temos a responsabilidade coletiva de permanecer vigilantes, identificando e encaminhando os sinais de alerta de crime financeiro.
Faça sua parte para proteger a empresa, nossos clientes e você mesmo: faça a si mesmo as três perguntas principais para conhecer seu cliente e continuar monitorando a atividade do cliente. Esteja atento a quaisquer restrições impostas a uma conta existente.
Conheça os sinais de alerta que exigem que você pare e escale. Escale quaisquer dúvidas ou preocupações para FCC ou Compliance local.
Requisitos específicos por Área de Negócios e País
O programa de PLD mais amplo da empresa inclui conteúdo importante e direcionado que você deve conhecer, dependendo da sua área de negócios e da localização do escritório.
Ao nos mantermos informados sobre os requisitos específicos das áreas de negócios de país, bem como nossas diretrizes globais para toda a empresa, podemos navegar melhor pelo complexo cenário regulatório, mitigar riscos e demonstrar nosso compromisso de Compliance contra Crimes Financeiros.
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Requisitos do Seu País
Além dos requisitos globais da empresa, as regulamentações específicas de cada país também se aplicam e devem ser compreendidas.
Se você residir, fornecer apoio ou fizer negócios em qualquer uma das jurisdições listadas aqui, selecione esse local e familiarize-se com as informações específicas do país.
Depois de ler as informações fornecidas, feche o PDF e localize a janela do curso no seu navegador para continuar com este treinamento.
Se você trabalha em um local diferente de um dos locais listados aqui, você pode continuar com o treinamento.
O Resultado Final
Conheça e mantenha-se atualizado sobre os requisitos específicos para sua área de negócios e os locais em que você reside, fornece suporte ou faz negócios.
Conheça os sinais de alerta que exigem que você escale e faça isso o mais rápido possível.
Sanções
As sanções assumem muitas formas diferentes e incluem muitos países. Elas estão em constante evolução e exigem que estejamos vigilantes à medida que as condições em todo o mundo mudam.
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Tipos de sanções governamentais
As sanções econômicas assumem várias formas e geralmente se enquadram em três categorias.
Selecione cada imagem para saber mais sobre a categoria de sanções econômicas.
Sanções Abrangentes
Sanções abrangentes proíbem amplamente a maioria das atividades da empresa envolvendo ou realizadas direta ou indiretamente para um governo, um indivíduo ou uma entidade domiciliada ou organizada sob as leis de uma jurisdição amplamente sancionada.
Sanções de Congelamento de Ativos Baseadas em Lista
As sanções de congelamento de ativos baseadas em lista visam indivíduos e entidades envolvidos em certas atividades ilícitas. Governos e órgãos internacionais criam listas de indivíduos e entidades com quem a empresa está proibida de realizar transações.
Restrições de Mercados de Capitais
As restrições dos mercados de capitais se aplicam a setores das economias russa, chinesa e bielorrussa, bem como ao governo da Venezuela. Transações e atividades que possam implicar quaisquer entidades alvos de tais restrições devem ser escaladas ao FCC para análise.
Nossas Responsabilidades:
Se você tomar conhecimento de qualquer atividade com uma possível conexão com um desses países/regiões, sempre escale para seu gestor, FCC ou Compliance local.
Sanções de Congelamento de Ativos Baseadas em Lista
Em seguida, vamos ver como funcionam as sanções de congelamento de ativos baseadas em lista.
Selecione cada imagem para saber mais sobre as sanções de congelamento de ativos baseadas em lista.
Quais atividades visam as sanções de congelamento de ativos baseadas em lista?
As sanções de congelamento de ativos baseadas em lista visam indivíduos e entidades envolvidos em certas atividades ilícitas, como:
- Organizações criminosas transnacionais
- Responsabilização por direitos humanos e corrupção
- Tráfico de narcóticos
- Crimes cibernéticos
- Comércio de diamantes brutos
- Terrorismo
- Proliferação de armas
Quais países são alvo de sanções de congelamento de ativos baseadas em listas?
Pessoas e entidades designadas podem estar localizadas em qualquer país, incluindo aqueles considerados de menor risco, como Canadá e Reino Unido. Mesmo que exista um programa baseado em lista para um país específico, também pode haver proibições amplas adicionais dentro da mesma jurisdição.
Alguns países/regiões em que existem sanções baseadas em lista incluem:
| Afeganistão | Hong Kong | Somália |
| Bálcãs | Iraque | Sudão do Sul |
| Bielorrússia | Líbano | Sudão e Darfur |
| Birmânia | Líbia | Síria (antigo regime de Assad) |
| República Centro-Africana | Mali | Venezuela |
| República Democrática do Congo | Nicarágua | Sanções relacionadas a West Bank |
| Etiópia | Rússia | Iêmen |
Quais são as nossas responsabilidades?
A empresa é obrigada a bloquear (ou seja, congelar) quaisquer ativos nos quais um alvo de sanções de congelamento de ativos baseado em lista tenha ligação. Os ativos são bloqueados e só podem ser desbloqueados se as sanções forem suspensas ou se a atividade for autorizada pela autoridade governamental relevante.
Se existir um programa baseado em lista para um país específico (por exemplo, visando funcionários públicos e agentes corruptos na Nicarágua), o país não estará também sujeito a sanções abrangentes. No entanto, pode haver outras restrições direcionadas a funcionários públicos, entidades ou setores específicos (por exemplo, sanções setoriais). Esses países são frequentemente considerados de alto risco para outros tipos de crime financeiro.
Como devo relatar uma preocupação?
Embora a empresa implemente controles de verificação para identificar partes sancionadas, se você tomar conhecimento de qualquer possível conexão com um indivíduo ou entidade sancionada ou tiver quaisquer outras preocupações relacionadas a sanções, escale para seu gestor, ao FCC ou Compliance local.
Rússia
As sanções expandidas da Rússia em 2022 visam muitos setores da economia russa, incluindo energia, defesa e tecnologia. As sanções agora também incluem amplas restrições de mercados de capitais que geralmente proíbem trades ou negociação de dívidas novas e existentes e ações de todas as entidades russas.
Essas sanções afetam a capacidade da empresa de negociar com títulos de empresas que operam ou derivam suas receitas predominante da Rússia. Certas transações relacionadas à alienação de títulos emitidos por entidades russas são permitidas apenas com análise e aprovação de Compliance. Sempre escale qualquer exposição à Rússia ao seu gestor, ao FCC ou Compliance local.
Venezuela
A empresa considera a Venezuela um país de alto risco para lavagem de dinheiro e corrupção.
O governo dos EUA impôs um congelamento de ativos contra o governo da Venezuela e suas entidades/agências, incluindo a estatal petrolífera da Venezuela, Petroleos de Venezuela S.A., (“PdVSA”).
No entanto, a Venezuela não é uma jurisdição amplamente sancionada e, em geral, as sanções não proíbem pessoas dos EUA de conduzir negócios na Venezuela ou com entidades não governamentais da Venezuela.
Certas transações relacionadas à alienação de títulos emitidos pelo governo da Venezuela são permitidas apenas com análise e aprovação de Compliance. Escale qualquer potencial exposição ao governo da Venezuela e suas entidades/agências ao seu gestor ou ao Compliance local.
China
As sanções dos EUA proíbem qualquer compra ou venda de títulos de capital aberto de entidades identificadas pelo governo dos EUA como uma empresa do Complexo Militar Industrial Chinês (CMIC).
Isso significa que a empresa e seus clientes americanos estão proibidos de fazer novos investimentos em valores mobiliários dessas empresas, inclusive por meio de fundos negociados em bolsa (ETFs) ou outros fundos mútuos que detêm tais valores mobiliários. Se você tiver dúvidas sobre se determinada atividade com uma empresa do CMIC é permitida, sempre escale ao seu gestor ou ao Compliance local.
Bielorrússia
Além dos congelamentos de ativos contra indivíduos e entidades, as sanções da UE contra a Bielorrússia incluem restrições de mercados de capitais relacionadas ao governo da Bielorrússia e restrições relacionadas à importação/exportação de certos produtos de origem bielorrússa, como produtos petrolíferos e potássio.
Vejamos alguns exemplos de comodites derivadas de países sancionados.
Selecione cada imagem para saber mais sobre as mercadorias.
Metais
Alumínio
- Certas marcas de alumínio são produzidas no Irã e na Rússia
Níquel
- Certas marcas de níquel contêm níquel de origem cubana (por exemplo, Sherritt, uma entidade canadense) ou níquel produzido na Rússia
Cobre/Cobalto
- Certas marcas de cobre ou cobalto são produzidas na Rússia
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Combustível e Petróleo Bruto
Combustível e petróleo bruto são comumente produzidos na Rússia, Irã, Síria, Venezuela e Cuba.
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Potássio
A Bielorrússia é o segundo maior produtor mundial de potássio. As sanções da UE incluem uma proibição de importação da produtora estatal Belaruskali.
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O Resultado Final
As sanções podem mudar rapidamente e assumir muitas formas diferentes. Sua função é vital na identificação de possíveis riscos de sanções e no escalonamento adequado.
Conheça os sinais de alerta que exigem que você escale e faça isso o mais rápido possível.
A Soma Disso
Está quase na hora de testar o que você aprendeu neste treinamento. Mas antes de ir, vamos refletir sobre as principais conclusões deste treinamento.
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Você é a melhor defesa da empresa para cumprir as sanções governamentais!
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John Smith, um empreendedor de alta renda, está buscando estabelecer um relacionamento com o Wealth Management (WM) do Goldman Sachs. Ele atende aos critérios para ser cliente da empresa e contratou um consultor de patrimônio privado (PWA). Durante as discussões, John revela que uma parte substancial de seu patrimônio se origina de investimentos e vendas de criptomoedas.
Como um profissional de WM responsável pelo cadastro, qual das seguintes opções é o curso de ação mais apropriado?
Selecione a melhor resposta e, em seguida, selecione Enviar.
Use apenas as teclas tab e shift para acessar cada opção e o botão Enviar com o teclado. As teclas de seta para cima e para baixo não são totalmente suportadas. Você pode usar as teclas Enter e Espaço para selecionar uma das opções abaixo ou o botão Enviar com o teclado.
Está correto.
A ação mais apropriada é escalar a fonte de riqueza de John para a equipe de Compliance. Instituições financeiras, incluindo empresas de gestão de patrimônio, têm obrigações rigorosas de KYC. Embora atender aos critérios financeiros seja um pré-requisito, a fonte de riqueza, especialmente quando envolve classes de ativos menos tradicionais ou em evolução, como criptomoedas, requer um escrutínio minucioso.
Desculpe, isso não está certo.
Desculpe, isso não está certo.
A "Globex Corporation", um cliente estabelecido, historicamente tem mostrado volumes de transações consistentes e moderados. Recentemente, a área de surveillance sinalizou um aumento repentino e significativo nas transferências bancárias recebidas para a conta da Globex Corporation, principalmente de entidades registradas em uma jurisdição conhecida por suas leis rigorosas de sigilo bancário e transparência limitada de beneficiários finais. Embora o objetivo declarado dessas transferências seja "taxas de consultoria", os valores parecem desproporcionalmente altos em comparação com o perfil comercial habitual da Globex Corporation e demonstrações financeiras disponíveis publicamente. Quando o gerente de relacionamento solicitas documentação adicional sobre a origem desses recursos e a natureza dos serviços de consultoria, o cliente demora no fornecimento de detalhes abrangentes e enfatiza a necessidade de "maior discrição" devido a "sensibilidades competitivas".
Qual das seguintes ações é a mais apropriada a ser tomada em relação à Globex Corporation?
Selecione a melhor resposta e, em seguida, selecione Enviar.
Use apenas as teclas tab e shift para acessar cada opção e o botão Enviar com o teclado. As teclas de seta para cima e para baixo não são totalmente suportadas. Você pode usar as teclas Enter e Espaço para selecionar uma das opções abaixo ou o botão Enviar com o teclado.
Está correto.
Este cenário apresenta vários sinais de alerta indicativos de possível evasão fiscal e lavagem de dinheiro, que as instituições financeiras são obrigadas a detectar e relatar.
- Aumento repentino e significativo em transferências: Uma mudança drástica nos padrões de transação, especialmente um grande fluxo de recursos, é um forte indicador de atividade suspeita.
- Transferências de jurisdições de alto risco: Fundos originários de jurisdições conhecidas por sigilo bancário e transparência limitada de beneficiários finais (frequentemente associados a paraísos fiscais) aumentam significativamente o perfil de risco.
- Valores desproporcionais ao perfil comercial: Quando os valores das transações não se alinham com as atividades comerciais ou situação financeira conhecidas do cliente, isso sugere uma possível atividade ilícita.
- Explicações vagas e ênfase na “discrição”: Respostas evasivas, atrasos no fornecimento de documentação e uma insistência incomum sobre o sigilo são comportamentos comuns de indivíduos ou entidades que tentam ocultar a verdadeira fonte ou finalidade dos recursos, muitas vezes associados a esquemas de evasão fiscal.
- "Taxas de consultoria" como justificativa: Este é um método comum usado para disfarçar pagamentos ilícitos ou renda não declarada.
Desculpe, isso não está certo.
Desculpe, isso não está certo.
Sam, um trader de GBM Public, recebe um telefonema de Marc Settle, um cliente de longa data que possui posições em títulos ilíquidos. Marc está preocupado com suas posições, já que houve um interesse de venda significativo em um de seus títulos ilíquidos recentemente, o que está causando a queda do valor das posições, e seu fundo está sob pressão. No início do dia, um titular diferente do mesmo título pediu a Sam para vender sua posição. Marc quer aproveitar esta oportunidade e pergunta a Sam se o Goldman Sachs pode trabalhar com ele para “ajudar seu fundo” vendendo seu título, pelo qual ele está disposto a pagar significativamente acima do valor de mercado. Marc diz a Sam: "Preciso que os preços dos títulos voltem ao valor de mercado até um certo nível até o final do trimestre" e pede que ele ligue de volta quando ele tiver o título. A conversa termina abruptamente.
Qual das seguintes opções representa a resposta completa correta?
Selecione a melhor resposta e, em seguida, selecione Enviar.
Use apenas as teclas tab e shift para acessar cada opção e o botão Enviar com o teclado. As teclas de seta para cima e para baixo não são totalmente suportadas. Você pode usar as teclas Enter e Espaço para selecionar uma das opções abaixo ou o botão Enviar com o teclado.
Está correto.
Considerando que o cliente tem uma grande posição nos títulos ilíquidos e está disposto a pagar significativamente acima do preço de mercado. É possível que eles estejam buscando inflacionar artificialmente o preço do título, o que poderia beneficiar seu fundo em seus relatórios trimestrais. Essa situação é um sinal de alerta para manipulação de mercado e precisa ser investigada.
Sam não deve desconsiderar a atividade suspeita e deve escalar imediatamente para o Compliance local e seu gestor.
Desculpe, isso não está certo.
Desculpe, isso não está certo.
Sr. John Doe, um cliente de longa data, entra em contato com sua PWA, Susan, solicitando uma transferência bancária imediata de uma quantia significativa para uma conta bancária recém-estabelecida. Essa solicitação vem por e-mail, que menciona uma "oportunidade de investimento urgente" e inclui detalhes bancários em um país estrangeiro desconhecido. O endereço de e-mail parece correto, mas o tom e a ortografia são diferentes do estilo de comunicação habitual do Sr. Doe, e ele geralmente liga quando faz solicitações tão significativas. A PWA percebe que o "prospecto de investimento" anexo parece amador e contém vários erros gramaticais.
Considerando o potencial de roubo de identidade, qual das seguintes opções é a ação inicial mais apropriada que Susan deve tomar?
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Está correto.
Este cenário apresenta vários sinais de alerta clássicos para roubo de identidade e fraude financeira, especificamente um comprometimento de e-mail comercial (Business Email Compromise, BEC) ou esquema impostor. A definição de roubo de identidade inclui o uso de informações privadas roubadas para se apropriar indevidamente de fundos. As inconsistências no estilo de comunicação, a urgência, a solicitação de uma transferência para uma conta estrangeira nova e desconhecida e o "prospecto de investimento" mal elaborado indicam uma alta probabilidade de que o e-mail não seja do cliente legítimo, mas de um fraudador que comprometeu o e-mail do cliente ou está se passando por ele.
Desculpe, isso não está certo.
Desculpe, isso não está certo.
Joe, um analista, trabalhando na mesa de operações, inadvertidamente obtém acesso a informações altamente confidenciais sobre um acordo de fusão e aquisição pendente que está sendo assessorado por GBM Private. Essas informações detalham a aquisição da "Advent Corp". pela "Acme Inc." a prêmio significativo, é considerado material e não público. Reconhecendo o potencial de movimentação de mercado, Joe usa essas informações para executar negociações nas ações da Advent Corp., levando a lucros substanciais para a mesa de negociação proprietária antes que a fusão seja anunciada publicamente.
Você identifica alguma preocupação com o cenário?
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Está correto.
O Insider Trading envolve a compra ou venda de títulos com base em informações materiais não públicas (MNPI) para obter uma vantagem injusta ou evitar uma perda. Neste cenário, o analista acessou MNPI sobre um acordo de M&A pendente. Embora a empresa tenha estabelecido barreiras de informação para evitar o fluxo de tais informações confidenciais entre departamentos (por exemplo, entre GBM Public e Private), o ato de negociar em posse de MNPI, independentemente de como foi obtido ou se o lucro acumulado para um indivíduo ou empresa, constitui uso indevido de informações privilegiadas. A empresa pode ser responsabilizada pelas ações de seus funcionários se eles negociarem com base nessas informações.
Desculpe, isso não está certo.
Desculpe, isso não está certo.
Ao analisar os documentos de cadastro fornecidos por um potencial cliente de GBM Public, você percebe que a empresa deriva 15% de sua receita de empreendimentos comerciais que operam indiretamente no Irã e tem duas subsidiárias domiciliadas na Venezuela que apoiam o setor de energia local por meio de contratos governamentais. O declaração do cliente em potencial para a empresa confirma que ela está em conformidade com os regulamentos de sanções relevantes, incluindo aqueles administrados pelo Departamento de Controle de Ativos Estrangeiros do Departamento do Tesouro do governo dos EUA.
Que ação você deve tomar?
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Está correto.
Todos os pontos de contato com sanções devem ser escalados e analisados por FCC para determinar se a atividade relevante é proibida e/ou está dentro da política de risco da empresa. Mesmo quando tal atividade for permitida, ações adicionais podem ser necessárias para mitigar o risco para a empresa.
Desculpe, isso não está certo.
Desculpe, isso não está certo.
Um cliente com sede na Alemanha quer transferir uma carteira de valores mobiliários de outra instituição financeira para a empresa. A carteira inclui títulos emitidos por uma instituição financeira localizada na Rússia, que é de propriedade de um proeminente oligarca russo. O cliente garante que os títulos não estão sujeitos a restrições de sanções e promete trazer muitos negócios futuros se você puder fazer a transferência acontecer.
Quais das seguintes ações você deve tomar?
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Está correto.
Há inúmeras e complexas sanções contra a Rússia que incluem proibições de negociação de quase todos os títulos emitidos na Rússia. Você não deve confiar em declarações sobre a aplicabilidade de sanções a uma transação específica – sempre escale para o Compliance.
Desculpe, isso não está certo.
Desculpe, isso não está certo.
8-A client based in Germany wants to transfer a portfolio of securities from another financial institution to the firm. The portfolio includes securities issued by a financial institution located in Russia, which is owned by a prominent Russian oligarch. The client assures you the securities are not subject to sanctions restrictions and promises to bring in a lot of future business if you can make the transfer happen.
Which of the following actions should you take?
Select the best response and then select Submit.
Please use the tab and shift tab keys only to access each option and the Submit button with the keyboard. The up and down arrow keys are not fully supported. You can use the Enter or Space key to select a radio option or the Submit button with the keyboard.
That’s correct.
There are numerous and complex sanctions against Russia that include prohibitions on dealing in nearly all Russian-issued securities. You should not rely on statements regarding the applicability of sanctions to a particular transaction – always escalate to Compliance.
Sorry, that’s not quite right.
Sorry, that's not right.
9-A client based in Germany wants to transfer a portfolio of securities from another financial institution to the firm. The portfolio includes securities issued by a financial institution located in Russia, which is owned by a prominent Russian oligarch. The client assures you the securities are not subject to sanctions restrictions and promises to bring in a lot of future business if you can make the transfer happen.
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That’s correct.
There are numerous and complex sanctions against Russia that include prohibitions on dealing in nearly all Russian-issued securities. You should not rely on statements regarding the applicability of sanctions to a particular transaction – always escalate to Compliance.
Sorry, that’s not quite right.
Sorry, that's not right.
10-A client based in Germany wants to transfer a portfolio of securities from another financial institution to the firm. The portfolio includes securities issued by a financial institution located in Russia, which is owned by a prominent Russian oligarch. The client assures you the securities are not subject to sanctions restrictions and promises to bring in a lot of future business if you can make the transfer happen.
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That’s correct.
There are numerous and complex sanctions against Russia that include prohibitions on dealing in nearly all Russian-issued securities. You should not rely on statements regarding the applicability of sanctions to a particular transaction – always escalate to Compliance.
Sorry, that’s not quite right.
Sorry, that's not right.
11-A client based in Germany wants to transfer a portfolio of securities from another financial institution to the firm. The portfolio includes securities issued by a financial institution located in Russia, which is owned by a prominent Russian oligarch. The client assures you the securities are not subject to sanctions restrictions and promises to bring in a lot of future business if you can make the transfer happen.
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That’s correct.
There are numerous and complex sanctions against Russia that include prohibitions on dealing in nearly all Russian-issued securities. You should not rely on statements regarding the applicability of sanctions to a particular transaction – always escalate to Compliance.
Sorry, that’s not quite right.
Sorry, that's not right.
12-A client based in Germany wants to transfer a portfolio of securities from another financial institution to the firm. The portfolio includes securities issued by a financial institution located in Russia, which is owned by a prominent Russian oligarch. The client assures you the securities are not subject to sanctions restrictions and promises to bring in a lot of future business if you can make the transfer happen.
Which of the following actions should you take?
Select the best response and then select Submit.
Please use the tab and shift tab keys only to access each option and the Submit button with the keyboard. The up and down arrow keys are not fully supported. You can use the Enter or Space key to select a radio option or the Submit button with the keyboard.
That’s correct.
There are numerous and complex sanctions against Russia that include prohibitions on dealing in nearly all Russian-issued securities. You should not rely on statements regarding the applicability of sanctions to a particular transaction – always escalate to Compliance.
Sorry, that’s not quite right.
Sorry, that's not right.
Declaração
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