0%
 

Selamat Datang

Manajemen Risiko Reputasi (ERMTP – Menengah)

Selamat Datang di Manajemen Risiko Reputasi (ERMTP – Menengah).

Kursus ini memberikan ikhtisar tentang Manajemen Risiko Reputasi dan tanggung jawab yang berkaitan dengannya dalam peran Anda. Kursus ini membahas cara mengidentifikasi kemungkinan persoalan Risiko Reputasi dan pihak yang harus dihubungi untuk rujukan.

Apabila Anda mengakses kursus ini dari perangkat pribadi langsung melalui Internet (di luar jaringan Citi), beberapa tautan mungkin tidak dapat dibuka jika tautan tersebut berhubungan dengan konten dalam jaringan Citi. Hal ini tidak akan memengaruhi kemampuan Anda untuk menyelesaikan kursus.

Gulir ke bawah untuk melanjutkan.

Kiat Navigasi Kursus

Tombol Beranda pada akhir setiap topik akan membawa Anda ke laman Beranda.

Tombol Menu menyediakan akses ke topik individu.

Tombol Sumber Daya menyediakan daftar tautan bermanfaat.

Tombol Ganti Bahasa memungkinkan Anda beralih ke bahasa lain.

Tombol Tutup akan mengakhiri sesi pelatihan Anda dan menutup jendela kursus.

Program Pelatihan Manajemen Risiko Perusahaan Citi

Mengapa Harus Ini?

Budaya dan nilai Citi adalah inti dari pelaksanaan aktivitas bisnis. Lingkungan pengendalian dan risiko yang kuat adalah pendorong utama budaya keunggulan Citi.

Kursus menengah ini merupakan bagian dari Program Pelatihan Manajemen Risiko Perusahaan (Enterprise Risk Management Training Program/ERMTP) Citi. ERMTP merupakan rangkaian kursus yang akan meningkatkan pemahaman Anda tentang risiko dan tanggung jawab pengendalian Anda.

Mengapa Harus Sekarang?

Citi memiliki kerangka standar untuk mengelola risiko. Sebagai bagian dari kemampuan dukungan Kerangka Manajemen Risiko Perusahaan (Enterprise Risk Management Framework/ERMF) Citi, kami berkomitmen untuk membekali karyawan dengan pengetahuan untuk menangani tanggung jawab terkait risiko dan pengendalian sehari-hari.

Mengapa Harus Kita?

Semua orang bertugas untuk mengelola risiko di Citi. Kita semua adalah manajer risiko. Risiko merupakan bagian dari bisnis Citi dan tidak dapat dihindari. Semua orang harus waspada dan mengelola risiko dengan konsistensi serta akuntabilitas, termasuk mematuhi undang-undang dan peraturan yang berlaku.

Kerangka Manajemen Risiko Perusahaan (Enterprise Risk Management Framework/ERMF) adalah standar pengelolaan risiko Citi.

Setiap orang bertanggung jawab untuk mengeskalasikan risiko dan masalah, serta Citi menyediakan lingkungan untuk melakukan hal ini tanpa rasa takut akan tindakan pembalasan.

Anda bertanggung jawab untuk memahami peran Anda sehubungan dengan manajemen risiko, bertanggung jawab penuh atas tindakan Anda, serta mendukung Citi dalam mengidentifikasi dan mengelola risiko setiap hari.

Tujuan Kursus

Setelah menyelesaikan kursus ini, Anda akan mampu:

  • Mendefinisikan Risiko Reputasi di Citi
  • Menjelaskan cara Citi mengidentifikasi kemungkinan peristiwa Risiko Reputasi
  • Mengidentifikasi langkah-langkah untuk menentukan apakah peristiwa harus dirujuk untuk penilaian
  • Menjelaskan cara mengukur Risiko Reputasi
  • Mengingat cara mengelola tata kelola Risiko Reputasi

Pelatihan ini akan membutuhkan waktu sekitar 25 menit untuk diselesaikan.

Kursus dibagi menjadi tujuh topik dan penilaian pada akhir kursus. Setelah menyelesaikan konten pelatihan, Anda harus mendapatkan skor 80% atau lebih pada penilaian untuk menerima kredit kursus ini.

Ikhtisar Tes Awal

Apakah Anda sudah memahami Manajemen Risiko Modal Manusia?

Jika sudah, pelatihan ini memiliki Tes Awal, yang dapat Anda gunakan untuk melewati konten dan penilaian akhir guna menerima kredit penyelesaian jika Anda lulus Tes tersebut.

Untuk mengerjakan tes awal, pilih tombol Ikuti Tes Awal.

Jika Anda memilih untuk melewatkan Tes Awal dan beranjak langsung ke konten, pilih tombol Mulai Kursus.

Mengapa Manajemen Risiko Reputasi Penting

Contoh Pelanggaran Bank

Salah satu bank terbesar di Amerika Serikat memberikan contoh penting dari Risiko Reputasi menyusul pelanggaran berskala besar.

Pilih Putar untuk mempelajari lebih lanjut.

Setelah video selesai, gunakan tombol tab untuk menavigasi ke item berikutnya. Video Konten. Wells Fargo menghadapi Risiko Reputasi besarmenyusul pengungkapan pada tahun 2016. Karyawan diam-diam membuka lebih dari dua juta rekening deposito dan kartu kredit tanpa persetujuan nasabah. Mereka sering mentransfer dana dari rekening yang sudah ada untuk mendanai rekening yang tidak disetujui dan mengakumulasikan biaya dalam prosesnya. Praktik ini didorong oleh target dan insentif penjualan yang agresif, yang berujung penipuan dan eksploitasi nasabah berskala besar. Aktivitas penipuan bank inimengakibatkan kerusakan yang bertahan lama terhadap reputasinya,kehilangan pelanggan perubahan kepemimpinan secara signifikan, serta mewajibkan bank ini untuk merombak praktik penjualan dan pengendalian internalnya.

 

Dampak Reputasi

Persepsi negatif dapat sangat membahayakan reputasi perusahaan, yang mengakibatkan kehilangan kepercayaan, kerusakan merek, dan konsekuensi keuangan.

Bahkan setelah memberikan kompensasi kepada nasabah dan menerapkan pembaruan, peristiwa risiko ini menggarisbawahi kebutuhan penting mengenai perilaku etis dan pengawasan ketat guna menjaga keyakinan publik. Pelanggaran ini sangat merusak reputasi Wells Fargo.

Untuk melanjutkan, pilih panah di sebelah kanan untuk mempelajari lebih lanjut tentang dampaknya.

 

Kepercayaan Nasabah

Kepercayaan terhadap Wells Fargo terjun bebas karena nasabah merasa dikhianati oleh praktik bank yang tidak etis.

Banyak nasabah menutup rekening mereka, yang mengakibatkan dampak keuangan secara langsung.
 

Konsekuensi Hukum dan Regulasi

Bank ini menghadapi banyak denda dan penalti dari para pembuat peraturan.

Contohnya, Biro Perlindungan Keuangan Konsumen (Consumer Financial Protection Bureau/CFPB) menjatuhkan denda sebesar $100 juta. Selain itu, Wells Fargo menerima denda $35 juta dari Office of the Comptroller of the Currency serta $50 juta dari Kota dan County Los Angeles.

Praktik bank ini menjalani pemeriksaan intens oleh otoritas federal dan negara bagian.
 

Pengunduran Diri Eksekutif

Beberapa eksekutif utama mengundurkan diri segera setelah skandal terungkap.

Reorganisasi kepemimpinan ini menyoroti keparahan krisis tersebut dan kebutuhan akan perombakan budaya organisasi.
 

Kinerja Saham

Harga saham bank ini merosot saat para investor bereaksi terhadap berita itu.

Pasar keuangan memandang skandal tersebut sebagai faktor risiko yang besar, sehingga mencerminkan kekhawatiran tentang kestabilan dan profitabilitas jangka panjang bank tersebut.
 

Liputan Media

Liputan media yang luas kian memperburuk reputasi bank itu.

Judul berita negatif dan penyelidikan berkelanjutan terus mengangkat isu tersebut di mata publik, sehingga memperpanjang kerusakan reputasi yang ada.
 

Kesimpulan

Risiko Reputasi yang dihadapi Wells Fargo berperan sebagai peringatan bagi bisnis di seluruh industri.

Hal ini menggarisbawahi pentingnya praktik yang etis, pengendalian internal yang kuat, serta budaya perusahaan yang memprioritaskan kepercayaan nasabah dan kepatuhan regulasi.

Meskipun bank itu telah melakukan upaya dalam menangani kerusakan yang terjadi, dampak jangka panjang dari skandal tersebut terhadap reputasinya menyoroti efek jangka panjang dari Risiko Reputasi.

Bisnis harus terus waspada dan proaktif dalam mengelola Risiko Reputasi guna mempertahankan kepercayaan dan kredibilitas di pasar yang kian jeli.

Catatan: Sumber informasi untuk contoh Pelanggaran Bank ini dapat ditemukan di bagian Sumber Daya di kursus ini.
 
 

Berikutnya

Kini setelah Anda meninjau alasan pentingnya Manajemen Risiko Reputasi yang efektif, mari mengkaji cara Citi mendefinisikan Risiko Reputasi dan maknanya bagi Citi.

Mendefinisikan dan Memahami Risiko Reputasi

Mendefinisikan dan Memahami Risiko Reputasi

Kepercayaan dan keyakinan nasabah sangat penting bagi kesuksesan Citi. Seperti yang diilustrasikan oleh contoh tersebut, Manajemen Risiko Reputasi yang efektif sangat penting untuk mempertahankan persepsi positif terhadap Bank di antara para pemangku kepentingan.

Saat mempertimbangkan Risiko Reputasi, pikirkan reputasi pribadi Anda dan pandangan pemangku kepentingan utama terhadap Anda. Pemangku kepentingan ini termasuk teman, keluarga, dan rekan kerja Anda. Persepsi mereka dipengaruhi oleh pilihan Anda dan orang-orang yang ada di sekitar Anda.

Dalam topik ini, Anda akan menjelajahi definisi Risiko Reputasi dan maknanya bagi Citi.

Gulir ke bawah untuk melanjutkan.

Mendefinisikan dan Memahami Risiko Reputasi

Setiap orang berperan dalam melaksanakan tanggung jawab mereka sebagai manajer risiko demi melindungi klien dan Bank. Karena kita semua mewakili perusahaan, kita semua bertanggung jawab terhadap reputasinya.

Manajemen Risiko Reputasi yang efektif melibatkan langkah-langkah proaktif dan tata kelola yang baik. Untuk beroperasi dalam selera Risiko Reputasinya, Citi mendorong identifikasi awal, rujukan, dan manajemen aktif isu saat isu muncul.

Untuk mengidentifikasi, mengelola, menilai, merujuk, dan secara proaktif mengelola Risiko Reputasi, kita harus memahami terlebih dahulu makna Risiko Reputasi bagi Citi.

Untuk melanjutkan, pilih setiap pertanyaan untuk mempelajari lebih lanjut.

 

Bagaimana Citi mendefinisikan Risiko Reputasi?

Risiko Reputasi adalah risiko terhadap ketangguhan dan kondisi keuangan Citi saat ini atau yang diproyeksikan yang diakibatkan oleh pendapat negatif pemangku kepentingan utama sebagaimana disebutkan dalam Kebijakan Risiko Reputasi.

Kebijakan Risiko Reputasi membahas Kerangka Risiko Reputasi untuk Citi serta menjelaskan cara Risiko Reputasi dikelola dan diatur secara konsisten, berulang, dan terkendali.

Kebijakan ini diajukan dan dikelola oleh Manajemen Risiko Reputasi Independen (Independent Reputation Risk Management/IRRM), dan setiap Risiko Reputasi terkait dokumen atau metrik yang baru atau diperbarui memerlukan persetujuan dari Kepala IRRM.

Apa yang menyebabkan Risiko Reputasi?

Risiko Reputasi dapat timbul dari, atau ada bersamaan dengan, semua risiko utama lainnya (Kepatuhan, Kredit, Likuiditas, Strategis, Operasional, dan Pasar). Risiko ini juga dapat timbul dari:

  • Kegagalan untuk mempertimbangkan dampak jangka panjang dari keputusan bisnis terhadap pemangku kepentingan
  • Kegagalan manajemen risiko, operasional, atau teknologi utama yang berdampak terhadap pengalaman klien atau persepsi pemangku kepentingan

Contohnya, produk atau prakarsa baru yang menerima umpan balik buruk dari nasabah dapat menyebabkan:

  • Nasabah yang terdampak melayangkan keluhan formal
  • Saluran berita merilis publikasi tentang peristiwa tersebut, yang dapat menghambat klien baru untuk melakukan aktivitas perbankan dengan Citi

Apa saja konsekuensi dari gagal mengelola Risiko Reputasi secara proaktif?

Gagal mengelola Risiko Reputasi secara proaktif dapat melemahkan kondisi keuangan Citi atau daya saingnya dengan memengaruhi kemampuannya untuk mengadakan atau mempertahankan hubungan atau layanan.

Risiko Reputasi menjadi semakin penting seiring basis nasabah dan pemangku kepentingan utama terhubung melalui media dan saluran berita yang mudah diakses.

Media sosial memfasilitasi penyebaran informasi secara cepat dan luas, termasuk kisah atau kritik negatif. Dalam hitungan jam, satu insiden merugikan dapat menjadi viral dan menjangkau khalayak internasional.

Terakhir, gagal menjunjung standar minimum untuk manajemen Risiko Reputasi sebagaimana diuraikan dalam Pedoman yang Mengadakan Peningkatan Standar untuk Bank Nasional Berasuransi Besar, Asosiasi Federal Berasuransi, dan Cabang Federal Berasuransi Tertentu Office of the Comptroller of the Currency (OCC); Integrasi Peraturan dapat mengakibatkan pemeriksaan regulasi yang menimbulkan persepsi pemangku kepentingan yang negatif.

Bagaimana Citi Mengelola dan Menilai Risiko Reputasi?

Model Lini Pertahanan (Lines of Defense/LOD) Citi adalah komponen penting dari sistem manajemen risiko Citi yang kuat dan menentukan peran serta tanggung jawab utama untuk mengelola Risiko Reputasi di seluruh Citi.

Pendekatan manajemen aktif ini mencakup penilaian Risiko Reputasi melalui beragam aktivitas manajemen risiko dan bisnis, termasuk tetapi tidak terbatas pada:

  • Penilaian Selera Risiko Reputasi;
  • Aktivitas baru;
  • Industri klien;
  • Basis nasabah;
  • Perubahan badan hukum;
  • Ketidakpuasan nasabah dan sentimen media yang negatif;
  • Pendapat dan persyaratan regulasi;
  • Peristiwa risiko internal dan eksternal; dan
  • Persepsi pemangku kepentingan negatif.

Untuk informasi lebih lanjut terkait peran dan tanggung jawab, bacalah Model Lini Pertahanan (Lines of Defense/LOD).

Pemangku Kepentingan Utama Risiko Reputasi Citi

Pada tingkat dasar, menilai Risiko Reputasi harus mempertimbangkan pemangku kepentingan utama dan dampak persepsi mereka terhadap Risiko Reputasi Citi.

Untuk setiap jenis pemangku kepentingan, Manajemen Risiko Reputasi juga harus mempertimbangkan persyaratan minimum agar suatu peristiwa dapat berdampak negatif terhadap persepsi pemangku kepentingan tersebut terhadap Citi.

Untuk melanjutkan, pilih setiap pemangku kepentingan utama untuk mempelajari lebih lanjut tentangnya.

Nasabah

Sebagai Nasabah Citi, saya memperoleh produk dan layanan dari bisnis Waralaba Perbankan Pribadi, Kekayaan, dan Warisan AS.

lanjut ke tombol selanjutnya

Klien

Sebagai Klien, saya merupakan badan hukum yang diakui oleh Citi sebagaimana diwajibkan oleh undang-undang dan peraturan yang berlaku.

lanjut ke tombol selanjutnya

Pembuat Peraturan

Sebagai Pembuat Peraturan, saya memiliki otoritas pengawasan untuk terlibat dengan, atau memberikan pengawasan terhadap, industri layanan keuangan.

lanjut ke tombol selanjutnya

Karyawan

Saya saat ini bekerja di Citi. Saya harus selalu melindungi reputasi pribadi saya serta persepsi pemangku kepentingan utama terhadap diri saya sendiri dan Citi.

kembali ke tombol ini

Masyarakat Umum

Sebagai anggota masyarakat umum, saya mungkin memiliki atau tidak memiliki hubungan dengan Citi dan media yang melapor kepada Citi, baik dengan metode (sosial) tradisional maupun baru.

kembali ke tombol ini

Investor

Sebagai investor, saya mencurahkan modal sebagai pertukaran atas saham biasa/preferen atau obligasi Citi dengan harapan dapat menerima imbalan keuangan.

kembali ke tombol ini

Pemangku Kepentingan Lain

Saya merupakan individu atau bagian dari kelompok yang memiliki kepentingan dalam aktivitas bisnis Citi serta kemungkinan dampak positif atau negatif mereka terhadap masyarakat dan planet.

Saya dapat menjadi salah satu dari hal berikut:

  • Organisasi Non-Pemerintah (Non-Governmental Organizations/NGO) (termasuk advokasi konsumen atau kelompok hak sipil organisasi hak kemanusiaan atau lingkungan setempat atau organisasi advokasi lainnya di seluruh spektrum politik)
  • Pembuat kebijakan dan Pejabat Pemerintah
  • Organisasi multilateral
  • Prakarsa advokasi yang didukung investor atau filantropi, dll.

kembali ke tombol ini

Gambar layar komputer yang menunjukkan bagan dan grafis
1
2
3
4
5
6
7

Berikutnya

Sekarang setelah mendefinisikan Risiko Reputasi, mari meninjau cara mengidentifikasi kemungkinan isu dan merujuk isu tersebut untuk penilaian.

Identifikasi Risiko Reputasi dan Rujukan

Pertemuan Terjadwal Anda

Setiap karyawan di Citi harus memikirkan tentang mengidentifikasi Risiko Reputasi dengan cara yang sama. Beberapa pertanyaan yang dapat Anda pikirkan termasuk:

  • Bagaimana pendapat publik tentang Citi, sebagai penyedia layanan keuangan global, dikaitkan dengan media negatif yang timbul akibat isu lingkungan atau sosial yang penting?
  • Bagaimana pendapat investor jika kita menerima pengawasan regulasi, dan harga saham kita menurun setelah penemuan regulasi yang negatif?
  • Bagaimana kemampuan kita bertumbuh akan berkurang jika kita tidak lagi menjadi lembaga keuangan dengan reputasi yang positif?

Katakanlah Anda memiliki tiga pertemuan yang dijadwalkan hari ini. Setiap pertemuan mungkin mencakup kemungkinan paparan Risiko Reputasi bagi Citi.

Harap diperhatikan: Skenario yang diberikan di kursus ini mungkin tidak mencakup perincian tertentu pada hal yang Anda lakukan di pekerjaan, tetapi konsepnya tetap berlaku bagi semua orang.

Untuk melanjutkan, pilih setiap pertemuan untuk melihat pratinjau aktivitas yang akan dibahas. Pertimbangkan cara aktivitas ini mungkin dianggap negatif.

Pengujian yang Tidak Etis

Pengujian yang Tidak Etis

Citi menerima permohonan orientasi klien dalam ruang biokesehatan dan biokosmetik.
Emisi Berbahaya

Emisi Berbahaya

Citi menerima permohonan agar berpartisipasi dalam pendanaan pinjaman untuk perusahaan besar yang dikenal karena emisi berbahaya.
Judi Online

Judi Online

Anda melakukan orientasi klien baru yang aktivitas utamanya mencakup judi online.

Alat Bantu untuk Mengidentifikasi Risiko Reputasi

Mengingat sifat Risiko Reputasi yang sangat subjektif, bagaimana Anda dapat mengambil keputusan dengan percaya diri dalam setiap interaksi untuk menentukan apakah aktivitas tersebut menimbulkan dampak yang cukup penting terhadap Citi?

Prosedur Rujukan Risiko Reputasi menyediakan alat bantu untuk menentukan jalur rujukan, termasuk Panduan Evaluasi Risiko Reputasi dan Daftar Risiko Tinggi Risiko Reputasi. Alat bantu ini dapat digunakan sebagai panduan untuk mengidentifikasi Risiko Reputasi dan menentukan langkah selanjutnya.

Jika sewaktu-waktu Anda tidak yakin apakah suatu peristiwa itu penting atau membutuhkan peninjauan lebih lanjut, setiap bisnis memiliki Pejabat Risiko Reputasi dalam Bisnis (In-Business Reputation Risk Officer/IBRRO) untuk memberikan keahlian dan panduan ke langkah selanjutnya.

Panduan Evaluasi Risiko Reputasi

Panduan Evaluasi Risiko Reputasi mencakup lima pertanyaan yang dapat digunakan sebagai panduan dasar untuk membantu menentukan apakah transaksi atau peristiwa menimbulkan dampak yang cukup penting untuk memengaruhi:

  • Risiko kondisi keuangan; atau
  • Kemampuan Citi untuk menjaga bisnis yang sudah ada atau mengakuisisi bisnis baru.

Pertanyaan ini akan membantu Anda menentukan apakah rujukan ke IBRRO diperlukan. Penting untuk diperhatikan bahwa meskipun Anda mungkin menjawab “ya” di lebih dari satu pertanyaan, langkah terpenting adalah membuat rujukan.

Untuk melanjutkan, pilih setiap pertanyaan untuk mempelajari lebih lanjut.

Pertanyaan Pertama
Pertanyaan Kedua
Pertanyaan Ketiga
Pertanyaan Keempat
Pertanyaan Kelima

Pertanyaan Pertama

Apakah rujukan telah direkomendasikan oleh fungsi Bisnis, Area geografis, atau kendali atau dukungan?

*Pertanyaan ini relevan jika fungsi Bisnis, Area geografis, atau kendali atau dukungan lain mengungkapkan kekhawatiran untuk kemungkinan Risiko Reputasi dan merekomendasikan rujukan ke Manajemen Risiko Reputasi dalam Bisnis.

lanjut ke tombol selanjutnya

Pertanyaan Kedua

Akankah nasabah/klien, aktivitas, transaksi, atau isu ini dianggap sebagai kegagalan dalam memenuhi salah satu dari tiga pengujian Misi dan Proposisi Nilai?

  • Apakah hal tersebut merupakan kepentingan klien?
  • Apakah hal tersebut menciptakan nilai ekonomi?
  • Apakah hal tersebut bertanggung jawab secara sistemis?

lanjut ke tombol selanjutnya

Pertanyaan Ketiga

Akankah nasabah/klien, aktivitas, transaksi, atau isu ini mengurangi reputasi kita di mata pemangku kepentingan inti kita (Nasabah, Klien, Pembuat Peraturan, Karyawan, Investor, Masyarakat Umum, Pemangku Kepentingan Lainnya (mis., NGO))?

lanjut ke tombol selanjutnya

Pertanyaan Keempat

Akankah nasabah/klien, aktivitas, transaksi, atau isu tersebut menimbulkan Risiko Reputasi yang dapat memengaruhi kemampuan perusahaan untuk menjalin hubungan baru dan terus melayani hubungan yang sudah ada?

lanjut ke tombol selanjutnya

Pertanyaan Kelima

Apakah nasabah/klien, aktivitas, transaksi, atau isu melibatkan:

lanjut ke tombol selanjutnya

Uji Pemahaman Anda - Pengujian yang Tidak Etis

Skenario berikut akan membantu Anda berpikir melalui Panduan Evaluasi Risiko Reputasi atau Daftar Risiko Tinggi Risiko Reputasi untuk kemungkinan peristiwa yang mungkin Anda hadapi.

Inilah ringkasan pembahasan pertemuan pertama Anda:

Citi menerima permohonan orientasi klien dalam ruang biokesehatan dan biokosmetik. Klien adalah produsen produk perawatan kulit terkenal yang menghadirkan kosmetik berteknologi tinggi di pasar. Klien ini juga diketahui melakukan pengujian pada hewan secara ekstensif di laboratorium mereka, dan mereka tidak mengungkapkan data pengujian mereka secara jelas kepada badan pengawasan.

Manakah dari jawaban berikut yang merupakan langkah selanjutnya yang tepat sebagaimana diuraikan pada Panduan Evaluasi Risiko Reputasi?

Pilih jawaban terbaik dari keempat opsi, lalu pilih Kirim.

Gunakanlah tombol Spasi hanya saat memilih opsi radio dengan keyboard. Tombol Enter tidak didukung sepenuhnya. Apabila tombol Enter telah digunakan untuk memilih opsi radio, gunakanlah tombol Escape. Kemudian Anda akan dapat menggunakan tombol Spasi lagi untuk memilih opsi radio.

Kirim

Uji Pemahaman Anda - Emisi Berbahaya

Pengingat kalender memberi tahu Anda tentang jadwal pertemuan kedua Anda. Inilah ringkasan pembahasannya:

Citi menerima permohonan agar berpartisipasi dalam pendanaan pinjaman untuk perusahaan besar yang dikenal karena emisi berbahaya. Agenda regulasi dan pengawasan untuk iklim konsisten tetapi rumit.

Apakah pendanaan ini menimbulkan kemungkinan Risiko Reputasi bagi Citi?

Pilih jawaban terbaik dari ketiga opsi, lalu pilih Kirim.

Gunakanlah tombol Spasi hanya saat memilih opsi radio dengan keyboard. Tombol Enter tidak didukung sepenuhnya. Apabila tombol Enter telah digunakan untuk memilih opsi radio, gunakanlah tombol Escape. Kemudian Anda akan dapat menggunakan tombol Spasi lagi untuk memilih opsi radio.

Kirim

Daftar Risiko Tinggi Risiko Reputasi

Daftar Risiko Tinggi Risiko Reputasi berisi industri dan aktivitas yang dapat menimbulkan risiko tinggi bagi reputasi Citi.

Contoh industri atau aktivitas dalam daftar ini adalah:

  • Kasino
  • Entitas yang terlibat dalam desain, produksi, distribusi penjualan, atau platform atau sistem persenjataan otonom atau semiotonom
  • Entitas yang mendapatkan sebagian besar pendapatan mereka dari produksi, distribusi, atau penjualan opioid.

Untuk melihat daftar lengkap industri atau aktivitas, baca Daftar Risiko Tinggi Risiko Reputasi.

Peluang baru dan calon klien baru yang aktif dalam sektor ini harus dirujuk ke kontak Risiko Reputasi terkait untuk penilaian.

Judi Online

Dalam pertemuan ketiga, Anda melakukan orientasi ke klien baru yang aktivitas utamanya mencakup Judi Online. Apa yang perlu Anda pertimbangkan dalam hal Risiko Reputasi?

Anda telah menjawab “Tidak” pada empat pertanyaan pertama Panduan Evaluasi Risiko Reputasi.

Anda tidak yakin dengan pertanyaan kelima. Anda telah mengonfirmasi peluang tidak termasuk industri yang disebutkan dalam Prosedur Rujukan Risiko Reputasi.

Di mana lagi Anda dapat mengetahui jika peluang baru ini melibatkan industri atau aktivitas yang berisiko tinggi?

Untuk melanjutkan, pilih panah di sebelah kanan untuk mempelajari lebih lanjut.

 

Baca Daftar Risiko Tinggi Risiko Reputasi

Anda dapat membaca Daftar Risiko Tinggi Risiko Reputasi untuk melihat apakah peluang baru ini dapat menimbulkan risiko yang lebih tinggi bagi reputasi Citi.
 

Apakah peluang ada pada daftar?

Pada kasus ini, Judi Online ada pada halaman pertama Daftar Risiko Tinggi Risiko Reputasi.
 

Haruskah peluang ini dieskalasi?

Anda harus merujuk peluang ini ke kontak Risiko Reputasi terkait untuk penilaian sebagaimana diuraikan dalam Prosedur Rujukan Risiko Reputasi.
 
 

Siapa yang Harus Dirujuk?

Setelah Anda mengidentifikasi kemungkinan paparan terhadap Risiko Reputasi, apa saja langkah yang harus diambil selanjutnya untuk menangani kekhawatiran ini?

Jika jawaban pada salah satu pertanyaan Panduan Evaluasi Risiko Reputasi adalah “Ya” atau aktivitas ada pada Daftar Risiko Tinggi, transaksi atau isu tersebut harus dirujuk ke area berikut untuk penilaian:

Untuk Layanan, Pasar, atau Perbankan/Internasional
ATAU
Untuk Waralaba Perbankan Pribadi, Kekayaan, dan Warisan AS

Pejabat Risiko Reputasi dalam Bisnis

Untuk Fungsi Global, EO&T, Citi Holding, Unit Lainnya

Pejabat Risiko Reputasi dalam Bisnis yang Sesuai

Menilai Peristiwa

IBRRO, atau Mitra Risiko Reputasi lini pertama, akan menilai peristiwa untuk menentukan langkah selanjutnya.

IBRRO atau mitra Risiko Reputasi akan menggunakan alat bantu bernama Matriks Penilaian Risiko Reputasi (Reputation Risk Assessment Matrix/RAM) untuk menentukan tingkat kenyamanan dengan Risiko Reputasi yang ada.

Jika hasil penilaian menganggapnya diperlukan, Manajemen Risiko Reputasi Independen akan dikonsultasikan.

Tanggung Jawab Pejabat Risiko Reputasi dalam Bisnis

Temui Drew, Pejabat Risiko Reputasi dalam Bisnis yang ditugaskan untuk rujukan Risiko Reputasi Anda.

1

Drew bertanggung jawab untuk mengelola konsultasi persoalan Risiko Reputasi. Drew akan mengelola rujukan sesuai dengan kebijakan dan prosedur berikut untuk area yang dicakup oleh Komite atau Forum Risiko Reputasi masing-masing:

2

Drew akan menerapkan proses penilaian Risiko Reputasi. Drew akan menggunakan Matriks Penilaian Risiko Reputasi untuk membantunya menilai Risiko Reputasi yang telah diidentifikasi.

3

Proses ini termasuk pemicu rujukan dari Forum Peninjauan Risiko Reputasi Bisnis hingga Komite Risiko Reputasi Grup, atau stafnya, sebagaimana berlaku.

4

Drew juga dapat merujuk persoalan ini ke Komite atau Forum Risiko Reputasi kapan saja, atas pertimbangan pimpinan atau anggota Komite atau Forum Risiko Reputasi.

Uji Pemahaman Anda

Apa alat bantu yang akan digunakan Drew untuk menentukan apakah Risiko Reputasi telah diidentifikasi?

Pilih jawaban terbaik dari keempat opsi, lalu pilih Kirim.

Gunakanlah tombol Spasi hanya saat memilih opsi radio dengan keyboard. Tombol Enter tidak didukung sepenuhnya. Apabila tombol Enter telah digunakan untuk memilih opsi radio, gunakanlah tombol Escape. Kemudian Anda akan dapat menggunakan tombol Spasi lagi untuk memilih opsi radio.

Kirim

Berikutnya

Anda telah mempelajari cara mengidentifikasi kemungkinan isu dan merujuknya untuk penilaian. Selanjutnya, Anda akan meninjau cara Citi mengukur Risiko Reputasi.

Mengukur Risiko Reputasi

Selera Risiko Reputasi

Salah satu cara Citi mengukur Risiko Reputasi adalah dengan menilai risiko yang sudah ada sehubungan dengan Selera Risiko untuk Risiko Reputasi yang dinyatakan oleh Citi.

Selera Risiko untuk Risiko Reputasi yang dinyatakan oleh Citi adalah Sedang.

Ini berarti Citi perlu mengelola, mengurangi, dan menanggulangi Risiko Reputasi secara efektif agar Risiko Reputasi ini berada dalam selera risiko Sedang.

Selera Sedang mencerminkan pendekatan pengambilan risiko yang terukur dan disengaja.

Untuk memastikan kita berada dalam batasan selera, Manajemen Risiko Reputasi mengandalkan mitra lini pertama dan kedua.

Mitra lini pertama akan mengidentifikasi dan merujuk kemungkinan peristiwa Risiko Reputasi untuk memastikan lini kedua dapat:

  • Mengambil tindakan jika diperlukan
  • Menyediakan peninjauan dan tantangan jika diperlukan

Pernyataan Selera Risiko Reputasi Citi

Pernyataan Selera Risiko Reputasi (Risk Appetite Statement/RAS) yang menyeluruh menjelaskan atribut Bab Risiko Reputasi berikut dalam Selera Risiko Citi dan CBNA:

  • Prinsip
  • Pertimbangan strategi
  • Pilar risiko
  • Metrik risiko
  • Indikator Utama (Key Indicator/KI)

Selain itu, Bab Kategori Risiko Reputasi dalam Pernyataan Selera Risiko Citi dan CBNA menjelaskan:

  • Penerapan prinsip Selera Risiko
  • Implikasi pertimbangan strategi
  • Pilar risiko untuk kategori Risiko Reputasi
  • Metrik risiko pendukung dan/atau KI serta ambang batas terkait

Metrik Risiko

Metrik risiko pendukung adalah salah satu cara untuk mengukur Risiko Reputasi dengan memantau dampak persepsi eksternal. Metrik ini dapat menjadi indikator bagaimana konsumen memandang Citi dan menggambarkan Risiko Reputasi kita.

Pengukuran ini dapat dilakukan dengan cara kuantitatif dan kualitatif. Misalnya, apakah Citi meluncurkan produk baru dan tidak:

  • Mempertimbangkan untuk menyediakan pengungkapan yang tepat
  • Membuat produk tersedia bagi semua jenis klien

Basis konsumen kita mungkin merasa bahwa mereka diperlakukan dengan tidak adil. Jumlah keluhan untuk kita yang dilayangkan kepada Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) dapat meningkat. Ini adalah cara kuantitatif untuk memantau Risiko Reputasi.

Melalui pendekatan kuantitatif, analisis klien melibatkan penilaian atribut seperti reputasi klien, posisi politik, kesehatan keuangan, aktivitas bisnis, praktik yang etis, persepsi publik, dan kontroversi apapun di masa lalu. Analisis klien membantu Citi memahami jangkauan implikasi asosiasinya dengan klien tertentu.

Faktor ini sering kali bersifat subjektif dan memerlukan pertimbangan alih-alih data numerik.

Uji Pemahaman Anda

Apa Tingkat Selera Risiko yang memengaruhi Selera Risiko Reputasi Citi?

Pilih jawaban terbaik dari ketiga opsi, lalu pilih Kirim.

Gunakanlah tombol Spasi hanya saat memilih opsi radio dengan keyboard. Tombol Enter tidak didukung sepenuhnya. Apabila tombol Enter telah digunakan untuk memilih opsi radio, gunakanlah tombol Escape. Kemudian Anda akan dapat menggunakan tombol Spasi lagi untuk memilih opsi radio.

Kirim

Berikutnya

Anda telah meninjau cara Citi mengukur Risiko Reputasi. Selanjutnya, kita akan mempelajari cara Citi memberikan tata kelola dan pengawasan Risiko Reputasi yang wajar.

Tata Kelola Risiko Reputasi

Tata Kelola Risiko Reputasi

Manajemen Risiko Reputasi yang efektif melibatkan tata kelola dan pengawasan yang wajar.

Semua Staf Citi di seluruh Bisnis/Fungsi, Badan Hukum, dan Geografi bertanggung jawab untuk merujuk kemungkinan Risiko Reputasi kepada Pejabat Risiko Reputasi dalam Bisnis (In-Business Reputation Risk Officer/IBRRO) untuk memperoleh konsultasi. IBRRO akan membantu menentukan diperlukannya rujukan atau peninjauan lebih lanjut dari IRRM.

IBRRO akan membantu menentukan apakah:

  • Diperlukan peninjauan lebih lanjut dari Kepala Manajemen Risiko Reputasi Independen (Independent Reputation Risk Management/IRRM); atau
  • Diperlukan rujukan lebih lanjut melalui Forum Peninjauan Risiko Reputasi atau Komite Risiko Reputasi Grup.

Gulir ke bawah untuk melanjutkan.

Komite Risiko Reputasi Grup (Group Reputation Risk Committee/GRRC)


Komite Risiko Reputasi Grup (GRRC) adalah komite tata kelola utama untuk Risiko Reputasi.

GRRC berkewajiban untuk:

  • Mengatur proses pengelolaan Risiko Reputasi penting yang sejalan dengan tujuan strategis, ambang batas selera risiko, dan harapan regulasi perusahaan menyeluruh
  • Mendorong budaya kesadaran Risiko Reputasi serta standar budaya dan perilaku yang tinggi

GRRC didukung oleh Kerangka Manajemen Risiko Reputasi. Kerangka Manajemen Risiko Reputasi menguraikan cara rujukan diselesaikan dalam Forum Peninjauan Risiko Reputasi (Reputation Risk Review Forum/RRRF). Jika diperlukan, RRRF dapat mengeskalasi persoalan kepada Komite Risiko Reputasi Grup.

Forum Peninjauan Risiko Reputasi adalah badan pengambil keputusan manajemen risiko yang akan meninjau, memberikan tantangan, menyimpulkan, atau mengeskalasi persoalan Risiko Reputasi.

Tanggung Jawab RRRF dan GRRC

Ketika rujukan dinilai memiliki risiko reputasi yang tinggi oleh IBRRO atau dirujuk untuk peninjauan forum oleh IRRM, persoalan akan ditinjau dalam RRRF guna memastikan pemimpin senior telah mempertimbangkan dan mendukung penilaian tersebut serta keputusan dapat diambil sesuai dengan urusan Risiko Reputasi. Forum ini dipimpin bersama oleh IRRM dan pimpinan bisnis yang berlaku untuk memastikan peninjauan dan tantangan yang sesuai.

Jika keputusan bulat tidak dapat diambil dalam forum, persoalan tersebut akan dieskalasikan kepada GRRC untuk memastikan bahwa keputusan yang diambil masih dalam batas Selera Risiko untuk Risiko Reputasi yang dinyatakan oleh Citi.

Untuk melanjutkan, pilih setiap anggota komite untuk mempelajari lebih lanjut tentang tanggung jawab mereka untuk GRRC.

Lini Pertahanan Kedua (IRRM, IRM, dan ICRM)
Pimpinan GRRC
Anggota Pemungutan Suara
Koordinator Komite Risiko Reputasi Grup

Lini Pertahanan Kedua (IRRM, IRM, dan ICRM)

Sebagai anggota pemungutan suara dalam komite, anggota Lini Pertahanan Kedua bertanggung jawab untuk:

  • Berpartisipasi dalam pertemuan GRRC
  • Menyediakan tantangan yang kredibel kepada anggota komite dan penyaji lainnya guna mempromosikan peran pengawasan RRC, dan
  • Mengajukan topik (fungsi lini kedua berhak menambahkan topik dalam agenda), sebagaimana berlaku.
  • Dapat memberikan hak veto terhadap setiap persoalan yang diajukan untuk disetujui.

lanjut ke tombol selanjutnya

Pimpinan GRRC

Pimpinan Komite Risiko Reputasi Grup bertanggung jawab atas operasi Komite Tata Kelola yang efektif sesuai dengan Piagam Komite serta berkoordinasi dengan Komite Tata Kelola lain sebagaimana diperlukan.

Pimpinan dapat mendelegasikan tugas, tetapi tetap dimintai pertanggungjawaban dan bertanggung jawab untuk mengawasi kinerjanya.

lanjut ke tombol selanjutnya

Anggota Pemungutan Suara

Anggota pemungutan suara diwajibkan untuk melakukan upaya terbaiknya untuk hadir dan terlibat dalam pertemuan komite. Apabila anggota pemungutan suara tidak dapat hadir, Anggota Alternatif dapat hadir untuk menggantikan mereka.

Anggota pemungutan suara meliputi Lini Pertahanan Pertama dan Lini Pertahanan Kedua serta Fungsi Dukungan.

lanjut ke tombol selanjutnya

Koordinator Komite Risiko Reputasi Grup

Koordinator Komite Risiko Reputasi Grup dan tim pendukung bertanggung jawab atas operasi GRRC sehari-hari serta memfasilitasi persyaratan berdasarkan Kebijakan, Standar, dan Prosedur tata kelola yang berlaku.

lanjut ke tombol selanjutnya

Berikutnya

Anda telah mempelajari cara Citi memberikan tata kelola dan pengawasan Risiko Reputasi yang wajar.

Slide selanjutnya berisi ringkasan dari topik yang sudah Anda pelajari dalam kursus ini.

Ringkasan

Ringkasan

Sebelum melakukan penilaian, tinjaulah poin penting utama yang telah Anda pelajari.

Gulir ke bawah untuk melanjutkan.

Poin Penting Utama

Dalam kursus ini, Anda telah mempelajari bahwa:

  • Mengelola Risiko Reputasi secara efektif sangatlah penting untuk mempertahankan kepercayaan publik.
  • Model Lini Pertahanan (LOD) Citi menentukan peran dan tanggung jawab utama untuk mengelola Risiko Reputasi di seluruh Citi.
  • Citi harus senantiasa mempertimbangkan persepsi pemangku kepentingan utama saat menilai kemungkinan Risiko Reputasi.
  • Prosedur Rujukan Risiko Reputasi menyediakan alat bantu untuk menentukan jalur rujukan, termasuk Panduan Evaluasi Risiko Reputasi dan Daftar Risiko Tinggi Risiko Reputasi.
  • Citi memiliki selera risiko sedang, yang mencerminkan pendekatan pengambilan risiko yang terukur dan disengaja.
  • Semua Staf Citi bertanggung jawab untuk merujuk kemungkinan persoalan Risiko Reputasi kepada Pejabat Risiko Reputasi dalam Bisnis (In-Business Reputation Risk Officer/IBRRO) atau kontak Risiko Reputasi untuk memperoleh konsultasi.
  • Komite Risiko Reputasi Grup (GRRC) adalah komite tata kelola utama untuk Risiko Reputasi.

Berikutnya

Anda telah meninjau ringkasan topik yang telah Anda pelajari dalam kursus ini.

Selanjutnya adalah penilaian lima pertanyaan.

Penilaian

Penilaian

Apa yang dimaksud dengan Risiko Reputasi?

Pilih jawaban terbaik dari keempat opsi, lalu pilih Kirim.

Gunakanlah tombol Spasi hanya saat memilih opsi radio dengan keyboard. Tombol Enter tidak didukung sepenuhnya. Apabila tombol Enter telah digunakan untuk memilih opsi radio, gunakanlah tombol Escape. Kemudian Anda akan dapat menggunakan tombol Spasi lagi untuk memilih opsi radio.

Kirim

Kevin menerima panggilan telepon dari salah satu pejabat risiko kreditnya, Lucy. Lucy berkata bahwa saat meninjau proposal untuk mengeluarkan pinjaman kepada klien yang sudah ada, ia mengetahui bahwa mereka ingin berekspansi ke teknologi militer asing. Lucy menyarankan Kevin untuk menghubungi Risiko Reputasi guna menentukan diperlukannya peninjauan tambahan sebelum pinjaman ini didanai.

Kevin merasa Lucy bereaksi berlebihan. Klien tersebut terkenal di ranah teknologi, dan meskipun ia mengetahui bahwa mereka aktif berekspansi ke teknologi militer, selama aktivitas mereka tetap di luar negeri, Kevin merasa kecil kemungkinan media berita Amerika akan menemukan informasi ini.

Berdasarkan skenario ini, manakah dari hal berikut yang merupakan langkah selanjutnya yang benar bagi Kevin?

Pilih jawaban terbaik dari keempat opsi, lalu pilih Kirim.

Gunakanlah tombol Spasi hanya saat memilih opsi radio dengan keyboard. Tombol Enter tidak didukung sepenuhnya. Apabila tombol Enter telah digunakan untuk memilih opsi radio, gunakanlah tombol Escape. Kemudian Anda akan dapat menggunakan tombol Spasi lagi untuk memilih opsi radio.

Kirim

Manakah komite tata kelola utama untuk Risiko Reputasi?

Pilih jawaban terbaik dari keempat opsi, lalu pilih Kirim.

Gunakanlah tombol Spasi hanya saat memilih opsi radio dengan keyboard. Tombol Enter tidak didukung sepenuhnya. Apabila tombol Enter telah digunakan untuk memilih opsi radio, gunakanlah tombol Escape. Kemudian Anda akan dapat menggunakan tombol Spasi lagi untuk memilih opsi radio.

Kirim

Jeanette sedang berbicara dengan calon klien. Ia merasa jika ini adalah kemungkinan peluang yang luar biasa bagi Citi.

Jeanette mempertimbangkan adanya kemungkinan persoalan Risiko Reputasi yang harus dirujuk untuk konsultasi.

Apa dua alat bantu dalam prosedur Rujukan Risiko Reputasi yang dapat digunakan untuk mengidentifikasi langkah selanjutnya?

Pilih jawaban terbaik dari keempat opsi, lalu pilih Kirim.

Gunakanlah tombol Spasi hanya saat memilih opsi radio dengan keyboard. Tombol Enter tidak didukung sepenuhnya. Apabila tombol Enter telah digunakan untuk memilih opsi radio, gunakanlah tombol Escape. Kemudian Anda akan dapat menggunakan tombol Spasi lagi untuk memilih opsi radio.

Kirim

Apa saja dua metode yang digunakan untuk mengukur Risiko Reputasi?

Pilih jawaban terbaik dari keempat opsi, lalu pilih Kirim.

Gunakanlah tombol Spasi hanya saat memilih opsi radio dengan keyboard. Tombol Enter tidak didukung sepenuhnya. Apabila tombol Enter telah digunakan untuk memilih opsi radio, gunakanlah tombol Escape. Kemudian Anda akan dapat menggunakan tombol Spasi lagi untuk memilih opsi radio.

Kirim

Hasil Penilaian

Hak Cipta © Citi dan/atau afiliasinya. Semua hak dilindungi undang-undang.

Pilih topik Selamat Datang untuk memulai. Pilih tombol Beranda kapan saja untuk kembali ke menu ini.

Selamat Datang

Mengapa Risiko Reputasi Penting

Mendefinisikan dan Memahami Risiko Reputasi

Identifikasi Risiko Reputasi dan Rujukan

Mengukur Risiko Reputasi

Tata Kelola Risiko Reputasi

Ringkasan

Penilaian

Beranda
Selamat Datang
Mengapa Risiko Reputasi Penting
Mendefinisikan dan Memahami Risiko Reputasi
Identifikasi Risiko Reputasi dan Rujukan
Mengukur Risiko Reputasi
Tata Kelola Risiko Reputasi
Ringkasan
Penilaian

lanjut ke tombol tutup menu

 

lanjut ke tombol tutup