0%
 

Приветствие

Подведение итогов: жизненный цикл, происшествия и критическая оценка (ERMTP — базовый курс)

Добро пожаловать на курс «Подведение итогов: жизненный цикл, происшествия и критическая оценка (ERMTP — базовый курс)».

В данном курсе подробно рассматривается цикл процесса подведения итогов, включая идентификацию происшествия, анализ события, разработку отчета, независимую критическую оценку, публикацию и распространение.

Если вы получаете доступ к курсу с личного устройства непосредственно через интернет (за пределами сети Citi), некоторые ссылки могут не работать, если они ссылаются на контент в сети Citi. Это не повлияет на возможность прохождения курса.

Прокрутите вниз, чтобы продолжить.

Советы по навигации по курсу

Значок домашней страницы в конце каждой темы вернет вас на главную страницу.

Значок меню предоставляет доступ к отдельным темам.

Значок «Справочные материалы» открывает список полезных ссылок.

Значок «Выбрать другой язык» дает возможность поменять язык.

Значок «Закрыть» завершает вашу учебную сессию и закрывает окно курса.

Учебная программа управления рисками предприятия Citi

Цели курса

Культура и ценности Citi лежат в основе нашей деятельности. Надежные инструменты управления рисками и система контроля являются ключевыми факторами для достижения Citi исключительных показателей.

Этот основной курс входит в учебную программу Citi по управлению рисками предприятия (ERMTP). ERMTP — это серия учебных курсов, которые помогут вам лучше понять свои обязанности в отношении рисков и механизмов контроля.

Почему сейчас?

Citi располагает стандартизированной структурой управления рисками. В рамках структуры управления рисками предприятия (ERMF) Citi, мы обязуемся предоставлять сотрудникам необходимые знания, чтобы они могли успешно выполнять свои повседневные обязанности по управлению рисками.

Почему мы?

Управление рисками –– это задача каждого сотрудника Citi. Все мы — менеджеры по рискам. Риск — неотъемлемая и неизбежная часть деятельности Citi. Каждый должен проявлять бдительность и управлять рисками последовательно и ответственно, включая соблюдение действующих законов и нормативных положений.

Enterprise Risk Management Framework (ERMF) –– это стандарт Citi по управлению рисками.

Каждый несет ответственность за сообщение о рисках и проблемах, и Citi обеспечивает такие механизмы информирования, которые можно использовать, не опасаясь ответных мер.

Вы должны знать свои обязанности по управлению рисками, полностью отвечать за свои действия и помогать Citi в выявлении и управлении рисками изо дня в день.

Введение

В данном курсе вы узнаете следующее:

  • Задачи процесса подведения итогов.
  • Ключевые этапы цикла подведения итогов.
  • Как анализируются, документируются и критически оцениваются отвечающие критериям события (происшествия).
  • Процесс анализа первопричин.
  • Процесс публикации и распространения отчета о подведенных итогах.

Данный курс состоит из семи тем и тестирования по итогам его прохождения. Пройдя обучение, вы должны будете набрать не менее 80 % по тесту, чтобы получить зачет.

Приветствие

Вы уже знакомы с циклом подведения итогов?

В таком случае, у вас есть возможность продемонстрировать свои знания путем прохождения теста. Если вы успешно выполните тест, то это позволит вам пройти курс в ускоренном режиме и получить «зачет», пропустив содержание курса.

Для перехода к тесту нажмите на кнопку «Пройти тестирование».

Если вы предпочитаете не проходить тест, а сразу перейти к содержимому курса, нажмите на кнопку «Начать курс».

Цикл подведения итогов

Цикл подведения итогов

В 2013 г. Совет управляющих Федеральной резервной системы (FRB) обязал крупные банки разработать программы для минимизации последствий повторяющихся неблагоприятных происшествий. В ответ на это требование Citi разработал общую программу по подведению итогов.

В данной теме разъясняются задачи общей программы по подведению итогов и определяются шесть ключевых этапов цикла подведения итогов.

Прокрутите вниз, чтобы продолжить.

Цикл подведения итогов

Общая программа по подведению итогов, приведенная в Lessons Learned Policy и Procedure, определяет основные принципы выявления подверженности риску и обеспечивает совершенствование системы контроля Citi для предотвращения подобных происшествий. Цикл подведения итогов реализует эти принципы на практике путем выявления и анализа значительных событий, связанных с рисками, и составления отчетов о таких событиях.

Цикл подведения итогов состоит из шести этапов.

Выберите этап, чтобы просмотреть краткий обзор.

1. Идентификация происшествия

При подведении итогов события означают существенные потери или другие неблагоприятные последствия неэффективности или сбоев в процессах, системах или действиях людей. Отвечающее критериям событие –– это событие для категории риска, которое соответствует заранее установленному порогу или превосходит его, как это определено в Citi Global Lessons Learned Central Procedure.

Подразделения должны проверять происшествия, связанные с их внутренними процессами и системой контроля, чтобы выявлять возможности снижения негативного воздействия событий и риска их повторения. Подразделения и независимое управление рисками могут выявлять события, которые не превышают пороги, или при отсутствии установленных порогов, если они посчитают целесообразным составление отчета о подведенных итогах такого происшествия.

перейти к следующей кнопке

2. Присвоение категории событию

Отвечающие критериям события назначаются соответствующему подразделению в инструменте подведения итогов для проведения анализа.

перейти к следующей кнопке

3. Анализ происшествия

Подразделения должны будут проанализировать отвечающие критериям события, чтобы получить четкое представление о первопричинах и предпринять действия для того, чтобы попытаться предотвратить повторение подобного происшествия в будущем.

перейти к следующей кнопке

4. Разработка отчета

Подразделения должны документировать анализ отвечающих критериям событий в отчете о подведенных итогах, который должен быть полным, точным и своевременным. Этот отчет должен включать описание происшествия, его последствия, первопричины, сопутствующие факторы и действия по устранению нарушения/корректирующие меры.

Подразделения должны отправить проект отчета лицу, которое проведет независимую критическую оценку в инструменте подведения итогов (LLT).

перейти к следующей кнопке

5. Независимая критическая оценка

Критическая оценка отчета должна проводиться независимым управлением рисками.

Выводы лица, проводящего критическую оценку, должны совпадать с выводами отчета в отношении первопричины, действий по устранению нарушения/корректирующих мер, четкости и полноты.

перейти к следующей кнопке

6. Публикация и распространение

После завершения проверки лицом, проводящим независимую критическую оценку, отчет «публикуется» и отправляется в другие подразделения Citi, независимое управление рисками и в органы государственного регулирования и контроля.

Публикация отчетов о подведенных итогах позволяет другим подразделениям Citi проводить перекрестные проверки для определения того, подвержены ли они подобным рискам. Если подтвердится подверженность подобному риску, в целях снижения риска подразделение должно открыть «проблему» в системе, как это определено в стандарте Глобальной политики управления проблемами.

Проводится тематический анализ публикуемых отчетов для определения общих тем и оценки того, требуется ли дальнейшее снижение риска.

Публикация отчета о подведенных итогах и проведение перекрестного и тематического анализа являются завершающими этапами процесса подведения итогов.

вернуться к этой кнопке

1. Идентификация происшествия
2. Присвоение категории событию
3. Анализ происшествия
4. Разработка отчета
5. Независимая критическая оценка
6. Публикация и распространение

Следующая тема

Мы рассмотрели в общих чертах цикл подведения итогов. Далее давайте подробнее рассмотрим каждый из этапов, начиная с того, как выявляются и назначаются подразделениям отвечающие критериям события.

Идентификация происшествия и присвоение ему категории

Идентификация происшествия и присвоение ему категории

Цикл подведения итогов начинается с выявления событий, отвечающих определенным критериям. После выявления эти события назначаются соответствующим подразделениям, которые приступают к процессу подведения итогов.

Концепция подведения итогов определяет сроки проведения анализа и закрытия отвечающих критериям событий. Кроме того, подразделения также должны обеспечивать, чтобы любое событие, отвечающее требованиям Escalation Policy, было в срочном порядке отправлено вышестоящему руководству, а также соблюдать установленные сроки его разрешения.

В данной теме рассматривается, как отвечающие критериям события выявляются и назначаются подразделениям.

Прокрутите вниз, чтобы продолжить.

Процесс идентификации отвечающего критериям события

Как выявляются отвечающие критериям события?

При идентификации отвечающего критериям события задействуются как первая (1LOD), так и вторая (2LOD) линии защиты.

  • 2LOD: Специалист LL RCSME из независимого управления рисками устанавливает критерии и пороги, необходимые для определения категории риска отвечающего критериям события.
  • 1LOD: Подразделение рассматривает происшествие, которое относится к его процессам и системе контроля, и определяет отвечающие критериям события, которые соответствуют установленным порогам или превышают их.

Информационные источники для идентификации происшествия

Подразделения выявляют отвечающие критериям события путем проверки различных источников:

  • Cистема регистрации потерь (LCS) для внутренних событий, связанных с операционным риском.
  • Cистема отраслевых событий (IES) для внешних событий из баз данных ORX и SAS.
  • Cистема проблем и плана корректирующих действий (iCAPS) для событий, которые связаны с риском нормативно-правового несоответствия.
  • Информация о случаях мошенничества, которые были зарегистрированы как «значимые события».

Идентификация происшествия на практике

Теперь, когда вы узнали, что говорится в политике и процедуре о подведении итогов об идентификации отвечающего критериям события, давайте посмотрим, как это выглядит на практике.

Выберите каждую из картинок, чтобы просмотреть пример.

Повторное проведение списания
Какой был ответ?

Повторное проведение списания

Отдел валютных операций получил уведомление, что по счету клиента было проведено двойное списание при осуществлении валютной операции (FX) на сумму 64 млн долл.

перейти к следующей кнопке

Какой был ответ?

Отдел валютных операций исправил ошибку, и полная сумма была возвращена на счет клиента в тот же день. Эта ошибка была классифицирована как угроза инцидента, так как средства были немедленно возвращены.

Категория риска данного события –– риск, возникающий при обработке, когда порог составляет более 50 млн долл. для категории угрозы инцидента. Отдел валютных операций определил, что угроза инцидента была событием, отвечающим критериям политики подведения итогов.

перейти к следующей кнопке

Процесс присвоения категории событию

Оповещение об отвечающем критериям событии было сгенерировано в инструменте подведения итогов (LLT), с отправкой сообщения соответствующим контактным лицам отдела коммерческих рисков и контроля и независимого управления рисками вместе с информацией о присвоении категории событию.

Назначение происшествия подразделению

Отвечающие критериям события назначаются подразделению, ответственному за несработавшие, ненадлежащие или отсутствующие механизмы контроля, которые привели к возникновению происшествия.

В некоторых ситуациях с операционными рисками подразделение, которое понесло потери (UTBL), и подразделение, ответственное за механизм контроля (URC), могут различаться. В подобных ситуациях за проведение процесса подведения итогов отвечает URC.

Процесс присвоения категории событию

Подразделение и независимое управление рисками теперь могут назначать сотрудников для выполнения ключевых функций цикла подведения итогов. В нашем примере они выбрали Абди, Даниэллу и Наоми, и указали их имена в LLT.

Нажмите на каждую из ролей, чтобы узнать о них подробнее.

Ответственный за происшествие
Автор отчета
Лицо, проводящее независимую критическую оценку

Ответственный за происшествие

Абди является ответственным за событие (1LOD), и он должен управлять риском, связанным с отвечающим критериям событием.

перейти к следующей кнопке

Автор отчета

Даниэлла — автор отчета (1LOD). Она проведет анализ происшествия, включая анализ его первопричин, и задокументирует отчет о подведенных итогах (LLR).

перейти к следующей кнопке

Лицо, проводящее независимую критическую оценку

Наоми проведет независимую критическую оценку (2LOD). Наоми предоставит обоснованную критическую оценку анализа первопричин происшествия, проведенного Даниэллой, корректирующих мер/мер по устранению нарушения и общей точности и полноты LLR.

перейти к следующей кнопке

Как вы думаете?

Кого бы вы назначили для проведения анализа события в нашем примере?

Выберите наиболее подходящий ответ из трех вариантов, а затем нажмите «Отправить».

Используйте только пробел при выборе кнопки управления с помощью клавиатуры. Кнопка ввода не обладает полной функциональностью. Если вы использовали кнопку ввода для выбора кнопки управления, то используйте кнопку Esc. Затем вы сможете вернуться к использованию пробела, чтобы выбрать кнопку управления.

Отправить

Следующая тема

Как вы помните, после назначения отвечающего критериям события подразделения приступают к анализу события. Это приводит к разработке отчета и проведению независимой критической оценки. Эти этапы мы рассмотрим далее.

Анализ события, разработка отчета и независимая критическая оценка

Анализ события, разработка отчета и независимая критическая оценка

После того, как отвечающее критериям событие было выявлено и назначено подразделению, Даниэлла, наш автор отчета, приступает к анализу и разрабатывает комплексный LLR. Затем Наоми проведет критическую оценку этого отчета для того, чтобы убедиться в его полноте, точности и всесторонности.

В данной теме рассматривается, как анализируются, документируются и критически оцениваются отвечающие критериям события.

Прокрутите вниз, чтобы продолжить.

Об анализе события

Авторы отчета анализируют подробности события, чтобы выявить фундаментальные первопричины и предпринять эффективные меры для предотвращения его повторения в будущем.

Нажмите на вопросы, чтобы посмотреть охват анализа.

Что произошло?

Что произошло?

  • Каковы были сопутствующие факторы и их воздействие?
  • Каковы были негативные финансовые и нефинансовые последствия?
  • Какие механизмы контроля могли бы их предотвратить?
  • Какова остаточная подверженность риску?
Как это могло произойти?

Как это могло произойти?

  • Когда имело место происшествие?
  • Как и когда было сообщено о происшествии?
Почему это произошло?

Почему это произошло?

  • Почему произошло событие?
  • Какая была первопричина?
Что мы уже знали?

Что мы уже знали?

  • Был ли выявлен риск при предыдущих оценках?
  • Указали ли доступные показатели на наличие риска?
  • Были ли доступны более качественные показатели?

Процесс анализа первопричин

Авторы отчета следуют процессу анализа первопричины для выявления основополагающих причин, которые должны быть разрешены для предотвращения повторения подобного события в будущем.

Выберите каждую из областей, чтобы больше узнать о процессе анализа первопричины.

Этапы процесса анализа
первопричин
Получение информации
«Пять почему»

Этапы процесса анализа
первопричин

Анализ первопричин –– это процесс, который используется для диагностики основополагающих факторов происшествия. Ниже приведены действия, которые необходимо предпринимать при проведении анализа первопричин.

  1. Сбор данных: получение необходимой информации.
  2. Определение причин: использование «пяти почему» для поиска сопутствующих факторов.
  3. Завершение анализа первопричин: определение основных причин возникновения события.
  4. Определение категории первопричины в соответствии с классификацией: с использованием
    • Уровень 1: широкие и общие причины, такие как человеческие ошибки или ошибки обработки.
    • Уровень 2: более подробное изучение системных основополагающих проблем, таких как недостаточное обучение или процедуры.
  5. Документирование в LLT: регистрация выводов.

перейти к следующей кнопке

Получение информации

Сбор информации и данных для получения всесторонней картины события, что позволит провести обоснованный анализ первопричин для точной и эффективной идентификации первопричины.

перейти к следующей кнопке

«Пять почему»

«Пять почему» –– это метод решения проблем, который помогает выявить первопричину события.

  • Выявление проблемы: начните с конкретной формулировки проблемы.
  • Спросите «Почему»: спросите, почему возникла проблема.
  • Повторяйте: постоянно спрашивайте «Почему», чтобы еще глубже изучить проблему.
  • Первопричина: обычно, после пяти циклов вопросов, вы сможете добраться до основной причины проблемы. Хотя иногда может понадобиться меньше или больше пяти «почему» для выявления первопричины.

перейти к следующей кнопке

Что вы посоветуете?

Что вы можете посоветовать нашему автору отчета, Даниэлле, перед тем, как она приступит к анализу события.

Выберите наиболее подходящий ответ из четырех вариантов, а затем нажмите «Отправить».

Используйте только пробел при выборе кнопки управления с помощью клавиатуры. Кнопка ввода не обладает полной функциональностью. Если вы использовали кнопку ввода для выбора кнопки управления, то используйте кнопку Esc. Затем вы сможете вернуться к использованию пробела, чтобы выбрать кнопку управления.

Отправить

Практический пример анализа события: Что произошло?

Давайте посмотрим, как Даниэлла проводит анализ происшествия, сначала выяснив, что произошло и как.

Нажмите на стрелку справа и посмотрите, как Даниэлла выполняет анализ.

 

Что произошло?

В нашем вступительном эпизоде по счету клиента было произведено двойное списание по валютной операции (FX). При проведении валютных операций стандартным способом (BAU) отдел валютных операций списывает средства со счета клиента.

Отдел валютных операций не определил, что для выполнения данной операции клиент уже внес средства на отдельный счет Citi.
 

Каковы были сопутствующие факторы и их воздействие?

Даниэлла обнаружила, что отдел валютных операций не выполнил условия специального соглашения с клиентом (вне BAU), которое предусматривает перечисление средств с отдельного счета Citi.

Это привело к двойному списанию с клиентского счета: первое списание было сделано клиентом, который перевел средства на другой счет Citi, а второе списание –– отделом валютных операций для проведения валютной операции.
 

Каковы были контролируемые факторы?

Анализ Даниэллы показал, что у клиента было специальное соглашение (вне BAU), которое не было выполнено отделом валютных операций. Инструмент контроля Maker/Checker не выявил специального соглашения с клиентом (вне BAU), и не обеспечил списание с нужного счета.

 

Как это могло произойти?

Чтобы выполнить первый этап своего анализа, Даниэлла подробно изучает данные выявленного события и выясняет, как и когда произошло это событие, и когда о нем было сообщено.
 
 

Практический пример анализа события: Почему это произошло?

После того, как Даниэлла завершила первую часть своего анализа, она переходит к рассмотрению причины события и использует «пять почему», чтобы провести глубокий анализ и обнаружить первопричины.

Первоначальная формулировка проблемы:
Отдел валютных операций неверно произвел списание со счета клиента вместо списания со счета, который был открыт ранее для проведения валютной операции.

  • Почему 1: Отдел валютных операций не ввел специальное соглашение с клиентом в платежную систему, что могло бы предотвратить списание с неверного счета.
  • Почему 2: Отдел валютных операций не знал о специальном соглашении о финансировании с клиентом.
  • Почему 3: Отдел валютных операций не проверил наличие специальных соглашений перед проведением списания со счета клиента.
  • Почему 4: Процедура отдела валютных операций не предусматривает проверки наличия специальных соглашений, поэтому сотрудники не знали, что нужно проверять наличие специальных инструкций.
  • Почему 5: Специальные соглашения являются очень редкими, и поэтому их проверка не была предусмотрена.

Практический пример анализа события: Что нам следует сделать?

Теперь, когда Даниэлла узнала, что произошло и почему, она концентрируется на мерах по устранению проблемы. Что может предпринять отдел валютных операций для предотвращения повторения этого события в будущем? Давайте посмотрим, что выявила Даниэлла.

Какие корректирующие меры необходимы?

Для избежания повторения подобных событий в будущем, Даниэлла рекомендует следующий план корректирующих действий.

  • Отдел валютных операций должен проверить и усовершенствовать процедуры для работы со специальными соглашениями (вне BAU).
  • Необходимо организовать обучение по обновленным процедурам.

Практический пример анализа события: Какие выводы мы сделали?

Теперь, когда анализ первопричин Даниэллы завершен, мы четко можем видеть сделанные выводы:

Операционные процедуры должны проверяться на регулярной основе для обеспечения их полноты; нестандартные или непривычные процессы должны быть включены в операционные процедуры.

Даниэлла уже почти готова приступить к LLR.

Разработка отчета о подведенных итогах

После проведения анализа происшествия у Даниэллы есть вся необходимая информация, чтобы приступить к документированию официального отчета LL в LLT.

Даниэлле необходимо убедиться в том, что в отчете четко объясняются первопричины сопутствующих и контролируемых факторов, корректирующие меры и сделанные выводы. Официальные отчеты о подведенных итогах, которые должны быть написаны четким и подробным языком, направляются ключевым заинтересованным сторонам в Citi и в органы государственного регулирования и контроля.

Чтобы продолжить, выберите каждую из областей, чтобы узнать, что будет содержать LLR Даниэллы.

Описание происшествия
Последствия
Система контроля
Корректирующие меры
Сделанные выводы

Описание происшествия
  • Что случилось, когда это случилось и продолжительность события
  • Как мы узнали о происшествии
  • Первопричины происшествия
  • Любые другие сопутствующие факторы
  • Происходило ли это событие ранее
  • Эффективность существующих механизмов контроля
  • Почему эти механизмы не сработали

перейти к следующей кнопке

Последствия

Финансовые последствия

  • Прямые потери
  • Сокращение будущих доходов в связи с предпринятыми действиями

Нефинансовые последствия

  • Ущерб для репутации Citi
  • Неспособность осуществлять приобретения в будущем
  • Сбои в обслуживании

перейти к следующей кнопке

Система контроля

Контролируемые факторы

Даниэлла задокументирует все недостающие, неэффективные или несработавшие механизмы контроля, из-за которых произошло это событие.

перейти к следующей кнопке

Корректирующие меры

В своем отчете Даниэлла должна указать все выполненные и/или запланированные действия для снижения риска и вероятности повторения события в будущем. Эти запланированные действия должны включать сообщение о существующих проблемах в iCAPS или их идентификацию для того, чтобы работать с выявленными недостатками в механизмах контроля в соответствии с требованиями стандарта Глобальной политики управления проблемами.

перейти к следующей кнопке

Сделанные выводы

В своих выводах Даниэлла рассмотрит более широкие уроки, извлеченные из события, включая ретроспективные меры, которые могли бы предотвратить это событие (или аналогичные события с похожими причинами в будущем).

перейти к следующей кнопке

Процесс разработки отчета

При разработке отчета Даниэлла должна следовать этапам процесса, приведенным в политике подведения итогов, а также в сопутствующей центральной процедуре подведения итогов.

Нажмите на стрелку справа, чтобы просмотреть процесс разработки отчета.

 

Проект отчета

Черновой вариант отчета Даниэллы должен быть легко читаемым и понятным для всех соответствующих сторон. Она должна использовать четкие и понятные формулировки, а также избегать нерасшифрованных сокращений.

Даниэлла должна описать в LLR, что произошло, как было выявлено происшествие, первопричину события и предпринятые действия по устранению нарушения/корректирующие меры, чтобы снизить вероятность повторения события в будущем.
 

Утверждение

Абди, непосредственный руководитель Даниэллы (и ответственный за событие), должен проверить проект отчета и внести любые необходимые изменения перед утверждением LLR в LLT.
 

Сроки и отслеживание

Отчет Даниэллы должен быть отправлен на критическую оценку в установленные сроки.

Завершенный и прошедший критическую оценку отчет должен быть опубликован в установленные сроки.

Если сроки отчета превышают установленные, его необходимо будет направить соответствующему старшему менеджеру по операционным рискам подразделения (SORM) для проверки и принятия действий.

См. процедуру подведения итогов, чтобы узнать о конкретных сроках и требованиях к отчетности.
 

Исключение отчета

В некоторых случаях подразделения могут иметь причины не проводить проверки с подведением итогов. В таком случае автор отчета должен задокументировать запрос об исключении отчета в LLT с объяснением причин того, почему не был проведен анализ и задокументирован отчет.
 
 

О независимой критической оценке

После того, как Абди утвердил отчет LLR Даниэллы, он может быть отправлен для выполнения независимой критической оценки.

В нашем случае независимую критическую оценку отчета проводит Наоми. Наоми обладает необходимыми знаниями и опытом и может выполнить эффективную оценку выводов и рекомендаций Даниэллы.

Что вы посоветуете?

Перед отправкой своего LLR на независимую критическую оценку Даниэлла задается вопросом, какие критерии будет использовать Наоми в своей оценке. Что вы посоветуете?

В чем Наоми должна убедиться, и с чем она должна согласиться при проведении независимой критической оценки?

Выберите наиболее подходящий ответ из трех вариантов, а затем нажмите «Отправить».

Используйте только пробел при выборе кнопки управления с помощью клавиатуры. Кнопка ввода не обладает полной функциональностью. Если вы использовали кнопку ввода для выбора кнопки управления, то используйте кнопку Esc. Затем вы сможете вернуться к использованию пробела, чтобы выбрать кнопку управления.

Отправить

Процесс независимой критической оценки

Как лицо, проводящее независимую критическую оценку, Наоми предоставляет обоснованную критику отчета Даниэллы.

Нажмите на каждый из этапов, чтобы просмотреть краткое описание процесса независимой критической оценки.

Чтобы узнать больше, нажмите на каждое изображение.

Проверка
Регистрация
Утверждение
Отправка на вышестоящий уровень

Проверка

Первопричина и действия по устранению проблемы

Подтверждение согласия с информацией о происшествии и его первопричинами.

  • Подтверждение своего согласия с тем, что корректирующие меры помогут снизить риск повторения события в будущем.

Оценка понятности отчета

  • Оценка того, является ли отчет ясным с содержанием имеющих практическую ценность формулировок, чтобы другие стороны могли легко понять факторы риска, которые приводят к неблагоприятным событиям, а также действия, которые были предприняты для снижения риска повторения.

Сотрудничество

  • Наоми поделится своей оценкой с Даниэллой, и они обсудят все комментарии и сомнения.
  • Даниэлла внедрит согласованные изменения в окончательный проект отчета, чтобы получить одобрение окончательного отчета со стороны Наоми.

перейти к следующей кнопке

Регистрация

Что Наоми должна будет включить в отчет?

  • Критика в отношении событий, связанных с операционным риском, регистрируется в инструменте независимой критической оценки (ICT);
  • Критика в отношении событий, не связанных с операционным риском, регистрируется в шаблоне независимой критической оценки.

перейти к следующей кнопке

Утверждение

Наоми должна согласовать с Даниэллой выводы в отношении первопричины, сопутствующих факторов, контролируемых факторов и планов по устранению проблем для снижения вероятности повторения подобного происшествия в будущем.

перейти к следующей кнопке

Отправка на вышестоящий уровень

Если Даниэлла и Наоми не согласятся с формулировками или действиями, изложенными в окончательной версии отчета, они должны сообщить о своих разногласиях вышестоящему руководству.

перейти к следующей кнопке

Следующая тема

После того, как Наоми выполнит критическую оценку, LLR Даниэллы будет отмечен как опубликованный в LLT и будет готов к распространению. Мы рассмотрим это в следующей теме.

Публикация и распространение

Публикация и распространение

В этой теме мы перейдем к процессу публикации и распространения. Опубликованные отчеты отправляются ключевым задействованным сторонам в Citi, а также в органы государственного регулирования и контроля. Подразделения проводят перекрестные проверки для определения того, подвержены ли они подобным рискам, и будет ли им полезно предпринять действия для укрепления существующих механизмов контроля. Помимо этого, подразделения проводят тематический анализ опубликованных отчетов, чтобы определить более широкие проблемы и возможности дальнейшего совершенствования механизмов контроля.

Прокрутите вниз, чтобы продолжить.

Процесс публикации и распространения

Теперь, когда LLR Даниэллы получил окончательное одобрение лицом, которое провело независимую критическую оценку, Наоми, отчет получает статус «опубликовано» в LLT.

Давайте посмотрим, что происходит с отчетом Даниэллы далее.

Нажмите на стрелку справа, чтобы просмотреть процесс публикации и распространения отчета.

 

Распространение

Опубликованные отчеты, такие как отчет Даниэллы, собираются, отправляются другим подразделениям и в независимое управление рисками, а также предоставляются в комитеты по коммерческим рискам и контролю (BRCC) и другие управленческие комитеты. Отчеты также направляются в OCC, FRB и другие регулирующие органы.
 

Перекрестная проверка

Подразделения должны проводить перекрестные проверки применимости отчетов, опубликованных другими подразделениями, и определять наличие подобных рисков в своей деятельности. Если подтвердится подверженность подобному риску, подразделение должно открыть «проблему», чтобы разрешить ее и снизить риск.
 

Тематический анализ

Подразделения также проводят тематический анализ своих опубликованных отчетов, чтобы получить представление об общих темах и/или тенденциях в их деятельности, для определения дополнительных возможностей снижения риска и необходимых улучшений текущей системы контроля. Публикация отчета о подведенных итогах и проведение перекрестного и тематического анализа являются завершающими этапами процесса подведения итогов.
 
 

Отчет Даниэллы имел успех!

При проведении перекрестной проверки опубликованного Даниэллой отчета сотрудники другого операционного отдела обнаружили, что тоже могут иметь подобный риск, поскольку они также используют инструмент контроля «maker-checker» для обработки операций клиентов, включая нестандартные инструкции.

Следуя рекомендациям LLR Даниэллы, они провели проверку стандартных соглашений, чтобы убедиться, что процедуры являются актуальными и в достаточной степени охватывают нестандартные соглашения с клиентами.

Польза отчета Даниэллы состояла в том, что другое подразделение смогло выявить подверженность подобному риску и проверить свою систему контроля до того, как этот риск материализовался в их деятельности.

Следующая тема

Далее будут приведены краткие выводы о том, что вы узнали в курсе.

Заключение

Заключение

Теперь, когда мы завершили изучение цикла подведения итогов, давайте сделаем основные выводы.

Прокрутите вниз, чтобы продолжить.

Ключевые выводы

Программа подведения итогов определяет структуру выявления подверженности риску по всему Citi и обеспечивает, чтобы Citi совершенствовал свои системы контроля с целью предотвращения подобных происшествий. Эта структура работает посредством цикла LL, который включает выявление, анализ и отчетность по отвечающим критериям событиям.

  1. Идентификация: специалисты LL RCSME и подразделения выявляют события, которые отвечают критериям процесса подведения итогов.
  2. Назначение: происшествия назначаются в инструменте подведения итогов подразделению, ответственному за инструмент контроля.
  3. Анализ: подразделения анализируют события, чтобы понять первопричины и внедрить меры по снижению риска.
  4. Разработка отчета: авторы отчета создают комплексные отчеты с описанием происшествий, последствиями, первопричинами и планами по устранению проблем.
  5. Независимая критическая оценка: лица, проводящие независимую критическую оценку, проверяют отчеты и приходят к общим выводам.
  6. Публикация и распространение:
    • Oпубликованные отчеты отправляются в независимое управление рисками, подразделения Citi и в органы государственного регулирования и контроля.
    • Подразделения проводят перекрестные проверки и ежеквартальный тематический анализ.

Следующая тема

Далее вам предстоит пройти тест из 5 вопросов.

Тест

Вводная часть теста

Какое утверждение описывает задачу процесса подведения итогов?

Выберите наиболее подходящий ответ из четырех вариантов, а затем нажмите «Отправить».

Используйте только пробел при выборе кнопки управления с помощью клавиатуры. Кнопка ввода не обладает полной функциональностью. Если вы использовали кнопку ввода для выбора кнопки управления, то используйте кнопку Esc. Затем вы сможете вернуться к использованию пробела, чтобы выбрать кнопку управления.

Отправить

Цикл подведения итогов начинается с идентификации происшествия, присвоения ему категории и его анализа. Каковы следующие этапы цикла подведения итогов?

Выберите наиболее подходящий ответ из четырех вариантов, а затем нажмите «Отправить».

Используйте только пробел при выборе кнопки управления с помощью клавиатуры. Кнопка ввода не обладает полной функциональностью. Если вы использовали кнопку ввода для выбора кнопки управления, то используйте кнопку Esc. Затем вы сможете вернуться к использованию пробела, чтобы выбрать кнопку управления.

Отправить

Каковы задачи процесса анализа первопричин, который проводят авторы отчетов о подведенных итогах?

Выберите наиболее подходящий ответ из четырех вариантов, а затем нажмите «Отправить».

Используйте только пробел при выборе кнопки управления с помощью клавиатуры. Кнопка ввода не обладает полной функциональностью. Если вы использовали кнопку ввода для выбора кнопки управления, то используйте кнопку Esc. Затем вы сможете вернуться к использованию пробела, чтобы выбрать кнопку управления.

Отправить

Какова задача критической оценки отчета?

Выберите наиболее подходящий ответ из четырех вариантов, а затем нажмите «Отправить».

Используйте только пробел при выборе кнопки управления с помощью клавиатуры. Кнопка ввода не обладает полной функциональностью. Если вы использовали кнопку ввода для выбора кнопки управления, то используйте кнопку Esc. Затем вы сможете вернуться к использованию пробела, чтобы выбрать кнопку управления.

Отправить

После проведения независимой критической оценки, публикации и распространения отчета о подведенных итогах, каковы дальнейшие действия подразделения?

Выберите наиболее подходящий ответ из четырех вариантов, а затем нажмите «Отправить».

Используйте только пробел при выборе кнопки управления с помощью клавиатуры. Кнопка ввода не обладает полной функциональностью. Если вы использовали кнопку ввода для выбора кнопки управления, то используйте кнопку Esc. Затем вы сможете вернуться к использованию пробела, чтобы выбрать кнопку управления.

Отправить

Результаты теста

Copyright © Citi или его аффилированных компаний. Все права защищены.

Выберите тему «Приветствие», чтобы начать. Нажмите на значок домашней страницы, чтобы вернуться в это меню в любое время.

Приветствие

Цикл подведения итогов

Идентификация происшествия и присвоение ему категории

Анализ события, разработка отчета и независимая критическая оценка

Публикация и распространение

Заключение

Тест

Домашняя страница
Приветствие
Цикл подведения итогов
Идентификация происшествия и присвоение ему категории
Анализ события, разработка отчета и независимая критическая оценка
Публикация и распространение
Заключение
Тест

перейти к кнопке закрыть меню

 

перейти к кнопке закрыть