مقدمة

بعد إتمام هذه الدورة التدريبية، سيكون بمقدورك القيام بما يلي:

• توضيح أهداف الدروس المُستفادة.
• تحديد المراحل الرئيسية للدورة الحياتية للدروس المُستفادة.
• شرح كيفية تحليل الأحداث التأهيلية (الأحداث)، وتوثيقها، والاعتراض عليها.
• وصف عملية تحليل السبب الجذري.
• وصف عملية نشر تقرير الدروس المُستفادة ومُشاركته.

تنقسم هذه الدورة إلى سبعة مواضيع وتقييم في نهاية الدورة التدريبية. بعد الانتهاء من محتوى التدريب، يجب ان تُحرز درجة 80% أو أعلى في التقييم للحصول على نقاط نظير مشاركتك بهذه الدورة التدريبية.

عملية تحديد الحدث التأهيلي

كيف يتم تحديد الأحداث التأهيلية؟

يتضمّن تحديد الحدث التأهيلي كلاً من خط الدفاع الأول وخط الدفاع الثاني.

• خط الدفاع الثاني: تضع أنظمة LL RCSME في إدارة المخاطر المستقلة المعايير والعتبات اللازمة لتحديد الأحداث التأهيلية لفئة المخاطر الخاصة به.
• خط الدفاع الأول: تقوم الشركات بمراجعة الأحداث التي تنطبق على عملياتها والبيئة الرقابية الخاصة بها، وتحديد الأحداث التأهيلية التي تفي بالعتبات المُحدّدة أو تتجاوزها.

مصادر معلومات تحديد الحدث

تُحدِّد الشركات الأحداث التأهيلية من خلال مراجعة مصادر مختلفة:

• نظام تسجيل الخسارة (LCS) للأحداث التي تؤدي إلى المخاطر التشغيلية الداخلية.
• نظام أحداث الصناعة (IES) للأحداث الخارجية من مجموعات بيانات ORX وSAS.
• نظام خطة المشكلات والإجراءات التصحيحية (iCAPS) للمشكلات الموسومة بمخاطر الامتثال.
• أحداث الاحتيال المُقدّمة كـ "حالات مثيرة للاهتمام".

عملية تعيين الحدث

تم تفعيل الحدث التأهيلي من أداة الدروس المُستفادة (LLT)، وإرسال رسالة من LLT إلى جهات الاتصال المعنية بمخاطر الأعمال والرقابة وإدارة المخاطر المستقلة لإبلاغهم بالمهمة.

التعيين للشركة

يتم تعيين الأحداث التأهيلية إلى الشركة المسؤولة عن الضوابط الفاشلة، أو غير الكافية، أو المفقودة التي أدّت إلى الحدث.

في بعض سيناريوهات المخاطر التشغيلية، قد لا تكون الوحدة التي تتحمّل الخسارة (UTBL) والوحدة المسؤولة عن التحكُّم (URC) هي نفسها. في هذه الحالات، تكون URC مسؤولة عن تنفيذ عملية الدروس المُستفادة.

تحليل الحدث عمليًا: لماذا حدث ذلك؟

مع اكتمال المرحلة الأولى من تحليلها، تنتقل دانييل الآن إلى سبب وقوع الحدث وتستخدم "أسلوب اللماذات الخمسة" للتعمُّق في الأسباب الجذرية وكشفها:

بيان المشكلة الأساسية:
خصمتْ عمليات الصرف الأجنبي من حساب العميل بشكلٍ غير صحيح بدلاً من الحساب الذي تم إعداده مُسبقًا لتمويل معاملة صرف العملات الأجنبية.

• السبب 1: لم تقُم عمليات الصرف الأجنبي بضبط ترتيبات التمويل الخاصة بالعميل مُسبقًا ضمن نظام الدفع والتي كانت ستمنع الخصم من الحساب غير الصحيح.
• السبب 2: لم تكُن عمليات الصرف الأجنبي على علم بترتيب التمويل الخاص.
• السبب 3: لم تتحقّق عمليات الصرف الأجنبي من ترتيبات التمويل الخاصة قبل الخصم من حساب العميل.
• السبب 4: لا يتطلّب إجراء عمليات الصرف الأجنبي التحقُّق من ترتيبات التمويل الخاصة؛ لذلك لم يتم تدريب عمليات الصرف الأجنبي على التحقُّق من التعليمات الخاصة.
• السبب 5: ترتيبات التمويل الخاصة غير شائعة للغاية ولم يتم النظر فيها.

تحليل الحدث عمليًا: ماذا علينا أن نفعل؟

والآن بعد أن فهمتْ دانييل ما حدث وسبب حدوثه، ركّزتْ على الإجراءات الإصلاحية. ما الذي يمكن أن يفعله فريق عمليات الصرف الأجنبي لمنع وقوع هذا الحدث مرة أخرى بشكلٍ معقول؟ لنرى ما حدّدته دانييل.

ما هو الإجراء التصحيحي المطلوب؟

لتجنُّب حدوث مشكلات مماثلة في المستقبل، تُوصي دانييل بخطة الاجراءات التصحيحية التالية.

• يجب أن تُراجع عمليات الصرف الأجنبي إجراءات معالجة الترتيبات غير BAU الخاصة وتعمل على تحسينها.
• يجب توفير التدريب على تحسينات الإجراءات.

تحليل الحدث عمليًا: ما هي الدروس المُستفادة؟

مع اكتمال تحليل السبب الجذري الذي أجرته دانييل الآن، أصبحتْ الدروس المُستفادة واضحة:

يجب مراجعة إجراءات التشغيل على أساسٍ منتظم لضمان اكتمالها. يجب تضمين العمليات غير القياسية أو غير الشائعة في إجراءات التشغيل.

أصبحتْ دانييل الآن جاهزة تقريبًا لبدء LLR الخاص بها.

نبذة عن الاعتراض المستقل

بعد موافقة عبدي، يُصبح LLR الخاص بدانييل جاهزًا من أجل الاعتراض المستقل.

في حالتنا، تكون نعومي، هي المُعترض المستقل على هذا التقرير. تتمتّع نعومي بالمعرفة والخبرة الموضوعية اللازمة لتقييم نتائج وتوصيات دانييل بشكلٍ فعّال.

تقرير دانييل الفائز!

أثناء مراجعة قراءة عابرة لتقرير دانييل المنشور، أدرك فريق عمليات آخر أنه قد يُواجه هو الآخر مخاطر مُماثلة حيث أنه يستفيد من عنصر تحكُّم الصانع-المدقق في معالجة معاملات العملاء، بما في ذلك التعليمات المُخصّصة.

بعد توصيات LLR التي قدّمتها دانييل، أجرتْ الشركة مراجعة لترتيباتها القياسية لضمان تحديث إجراءاتها وتغطية الترتيبات المُخصّصة مع العملاء بشكل كافٍ.

كان الفائز من تقرير دانييل هو أن شركة أخرى تمكّنتْ من تحديد التعرُّض لمخاطر مُماثلة ومراجعة البيئة الرقابية الخاصة بها قبل أن تتحقّق نفس المخاطر في أعمالها.

​التوصيات الرئيسية

يضع برنامج الدروس المُستفادة إطار عمل على مستوى Citi لتحديد حالات التعرُّض للمخاطر وضمان قيام Citi بتعزيز البيئة الرقابية لديها بهدف منع وقوع حوادث مُماثلة. يتم تفعيل إطار العمل هذا من خلال الدورة الحياتية للدروس المُستفادة التي تتضمّن تحديد الأحداث التأهيلية، وتحليلها، وإعداد التقارير عنها.

1. التحديد: تُحدِّد أنظمة LL RCSME والشركات أحداث الدروس المُستفادة التأهيلية.
2. التعيين: يتم تعيين الأحداث في أداة الدروس المُستفادة إلى الشركات المسؤولة عن الرقابة.
3. التحليل: تقوم الشركات بتحليل الأحداث لفهم الأسباب الجذرية وتنفيذ إجراءات التخفيف.
4. إنشاء التقرير: يُنشئ مُعِدّو التقارير تقارير شاملة مع وصف الأحداث، والتأثيرات، والأسباب الجذرية، وخطط المعالجة.
5. الاعتراض المستقل: يُراجع المعترضون المستقلون التقارير ويتفقون معها.
6. النشر والمشاركة:
• تتم مشاركة التقارير المنشورة مع إدارة المخاطر المستقلة، وشركات Citi، والجهات التنظيمية.
• تقوم الشركات بإجراء مراجعات القراءة العابرة وتحليلات موضوعية ربع سنوية.