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Citi의 제3자 관계는 북미 및 모든 국제 지역에 걸쳐 있습니다.
계속 진행하려면 각 카드를 선택하여 Citi의 제3자 관계에 대해 자세히 알아보십시오.
글로벌 외부 제3자 관계
2020년 12월 현재, Citi는 7,500개 이상의 제3자 모회사와 약 12,000개의 외부 제3자 관계를 맺고 있습니다.
제3자 관계에 대한 Citigroup의 지출
Citigroup은 2020년에 외부 제3자에 184억9천만 달러를 지출했습니다. 이 지출 중 88억 달러는 TPCRG 범위(2020년) 내에서 외부 제3자에 대하여 지출되었습니다.
TPCRG 승인
TPCRG는 TPCR가 노출된 483개의 외부 제3자를 승인했습니다(2020년 12월 31일 기준). 승인된 MAT 노출은 95억 달러였습니다.
Citi 자금을 보유, 정산, 선불 또는 추심하기 위한 외부 제3자와의 계약:
외부 제3자가 Citi에 제공하는 일부 보증 형태 또는 Citi에 대한 책임은 다음과 같은 계약의 결과로 존재합니다.
Citi는 사업 운영, 고객 대면 절차를 지원하고 혁신적인 제품 및 서비스를 제공하기 위해 많은 외부 제3자를 사용합니다. 이러한 외부 제3자 관계의 리스크 수준과 복잡성을 평가하고 관리하지 않으면 다음과 같은 상황이 발생할 수 있습니다.
TPM은 Citi의 외부 제3자 사용과 관련된 리스크를 관리하고 완화하는 데 중요한 역할을 하여 기업 전체의 사업과 기능이 고객을 위해 최고가 되고자 하는 Citi의 사명을 달성할 수 있도록 합니다.
TPM 프로세스는 하이-리스크 관계에 대한 전담 감독을 통해 외부 제3자 관계 관리를 위한 리스크 기반 접근 방식입니다. 이 과정의 뒷부분에서 설명하는 TP-RAP는 관계에 내재된 리스크를 식별하고, 식별된 리스크를 기반으로 필요한 실사/지속적 모니터링 수준을 위한 구조를 제공합니다.
Citi는 22,500개의 외부 계약을 e소싱에 보유하고 있습니다. Citi 승인 공급자 프로그램(CASP)에는 7,500개의 외부 상위 제3자가 있으며, CASP에는 12,000개의 외부 제3자 관계가 있습니다.
리스크 발생 활동을 수행하는 모든 역할은 그것이 어떠한 선에 있느냐에 관계없이 독립 리스크 관리의 리스크/통제 감독을 필요로 하는 리스크 책임자(Risk Accountable)로 지정됩니다.
계속 진행하려면 각 탭을 선택하여 세 가지 리스크 책임자 역할에 대해 알아보십시오.
BAO는 외부 제3자가 자신을 대신하여 활동을 수행하더라도 Citi 활동 또는 비즈니스 프로세스의 리스크에 대해 궁극적인 책임을 집니다.
활동이 안전하고 건전한 방식으로 수행되고, 해당 법률과 규정을 준수하고, Citi 정책 및 표준과 일치하는 방식으로 수행되도록 하는 것이 포함되지만 이에 국한되지 않습니다.
BAO의 책임은 다음을 포함합니다.
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BAO 지원은 BAO가 제3자 리스크 관리 활동을 완수할 수 있도록 지원하기 위해 그들에게 할당된 사업 또는 리소스 관리 조직의 제3자 유틸리티 내의 역할입니다.
BAO 지원은 BAO를 대신하여 제3자 관계 수명 주기 내에서 특정 활동을 수행할 책임이 있습니다.
이것은 전적으로 지원 역할이며 BAO의 궁극적인 책임을 줄이지 않습니다.
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제3자 책임자(Third Party Officer: TPO)는 사업/글로벌 기능 부서에 보고하고 제3자 관계 수명 주기 내에서 특정 활동을 수행할 책임이 있습니다.
TPO는 사업, 운영 및 기술(Operations and Technology: O&T) 팀 및 기타 Citi 기능 부서와 협력하여 다음을 수행합니다.
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Citi의 각 사업 부서는 사업에 내재되어 있거나 사업에서 발생하는 리스크를 소유합니다. 이 부서들은 리스크 선호도 내에 있도록 이러한 위험을 파악, 평가, 통제할 책임이 있습니다. 그들은 또한 통제 및 지원 활동을 수행할 수 있습니다.
자체 조직 내에서 TPCR을 1차 방어선으로 파악하는 것은 각 Citi 사업 부서 또는 글로벌 기능 부서의 책임입니다.
계속 진행하려면 각 탭을 선택하여 제3자 신용 리스크(TPCR) 및 제3자 성과 리스크(TPPR)와 관련된 1차 방어선에 대해 자세히 알아보십시오.
TPCR의 1차 방어선은 CLM TPCR 팀입니다. CLM TPCR이 담당하는 업무는 다음과 같습니다.
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TPPR의 1차 방어선은 제3자 관리 재무 리스크 평가(TPM FRA) 팀입니다. TPM FRA가 담당하는 업무는 다음과 같습니다.
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내부 감사는 다음 접근 방식을 통해 보장 서비스를 제공합니다.
TPCR 노출은 외부 제3자가 Citi 자금에 대한 보유, 정산, 선불 또는 추심 계약이 있을 때, 외부 제3자가 Citi에 어떤 형태의 보증을 주거나 약속을 하는 경우, 또는 외부 제3자 관계의 결과로 Citi에 채무가 발생하는 경우에 발생합니다.
TPCR 식별
TPCR은 Citi TP-RAP의 9번 질문에 대한 BAO의 “예” 답변을 통해 확인됩니다. TPCRG는 TPCR 노출 계산을 검토하고 이의를 제기합니다.
TPCR MAT 승인
TPCRG는 CAM을 통해 TPCR 노출(TPCR MAT)을 승인합니다. 승인 수준 권한은 도매 신용 리스크 프레임워크의 적용을 받습니다.
TPCRG가 잠재적으로 상향된 수준의 운영 리스크를 식별하면 운영 리스크 관리(Operational Risk Management: ORM) 내의 파트너가 검토에 참여합니다.
예:
한 공급업체가 카드에 대한 리베이트 프로그램을 관리했습니다. 계약에 따라 Citi는 리베이트를 선지급해야 했습니다. 비즈니스는 통제 또는 보호 조항 없이 공급업체에 자금을 선지급했고 이 자금은 공급업체의 운영 계좌에 입금되었습니다. ORM은 사업부가 리베이트를 선지급하는 데 리스크가 덜 있는 프로세스를 설계하는 데 도움을 주었습니다.
"헤드라인 리스크"라고도 합니다. 공급업체의 불이행은 Citi의 평판에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니까?
예:
공급업체는 Citi 연금 프로그램의 수탁자로 선택됩니다. Citi는 수탁자가 연기금을 유용하는 경우 법적 책임이 없지만, 이전에 법적 문제가 있는 수탁자가 관여한 경우 Citi의 평판을 손상시킬 수 있습니다.
Citi는 사업 운영, 고객 대면 절차를 지원하고 혁신적인 제품 및 서비스를 제공하기 위해 많은 외부 제3자를 사용합니다. 이러한 제3자 관계의 리스크 수준과 복잡성을 평가하고 관리하지 않으면 다음이 발생할 수 있습니다.
세 가지 선택 사항 중에서 정답을 선택한 다음, ‘제출’을 선택하십시오.
키보드로 라디오 옵션을 선택할 때만 스페이스 키를 사용하십시오. Enter 키는 완전히 지원되지 않습니다. Enter 키를 사용하여 라디오 옵션을 선택한 경우 Esc 키를 사용하십시오. 그런 다음 스페이스 키를 다시 사용하여 라디오 옵션을 선택할 수 있습니다.
맞습니다.
외부 제3자 관계의 리스크를 관리하지 못하면 Citi의 사업, 운영, 평판에 부정적인 결과를 불러올 수 있습니다.
틀렸습니다.
자세한 내용은 제3자 관리 프로그램을 참조하십시오.
틀렸습니다.
자세한 내용은 제3자 관리 프로그램을 참조하십시오.
맞습니다.
외부 제3자 관계의 리스크를 관리하지 못하면 Citi의 사업, 운영, 평판에 부정적인 결과를 불러올 수 있습니다.
틀렸습니다.
자세한 내용은 제3자 관리 프로그램을 참조하십시오.
틀렸습니다.
자세한 내용은 제3자 관리 프로그램을 참조하십시오.
방어선 구축에서 리스크를 생성하는 역할과 책임을 설명하는 데 어떤 수준이 사용됩니까?
네 가지 선택 사항 중에서 정답을 선택한 다음, ‘제출’을 선택하십시오.
키보드로 라디오 옵션을 선택할 때만 스페이스 키를 사용하십시오. Enter 키는 완전히 지원되지 않습니다. Enter 키를 사용하여 라디오 옵션을 선택한 경우 Esc 키를 사용하십시오. 그런 다음 스페이스 키를 다시 사용하여 라디오 옵션을 선택할 수 있습니다.
맞습니다.
리스크 책임자(Risk Accountable)라는 용어는 어느 방어선에 있든 리스크를 생성하는 모든 역할과 책임에 사용됩니다.
틀렸습니다.
자세한 내용은 이해관계자 역할과 책임을 참조하십시오.
틀렸습니다.
자세한 내용은 이해관계자 역할과 책임을 참조하십시오.
맞습니다.
리스크 책임자(Risk Accountable)라는 용어는 어느 방어선에 있든 리스크를 생성하는 모든 역할과 책임에 사용됩니다.
틀렸습니다.
자세한 내용은 이해관계자 역할과 책임을 참조하십시오.
틀렸습니다.
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다음 중 어떤 상황에서 제3자 신용 리스크가 발생합니까?
네 가지 선택 사항 중에서 정답을 선택한 다음, ‘제출’을 선택하십시오.
키보드로 라디오 옵션을 선택할 때만 스페이스 키를 사용하십시오. Enter 키는 완전히 지원되지 않습니다. Enter 키를 사용하여 라디오 옵션을 선택한 경우 Esc 키를 사용하십시오. 그런 다음 스페이스 키를 다시 사용하여 라디오 옵션을 선택할 수 있습니다.
맞습니다.
공급업체에 대한 지불은 최소 $1,000,000의 자금이 6개월 이상 미리 지불된 경우 TPCR로 이어집니다.
틀렸습니다.
자세한 내용은 제3자 신용 리스크 그룹을 참조하십시오.
틀렸습니다.
자세한 내용은 제3자 신용 리스크 그룹을 참조하십시오.
맞습니다.
공급업체에 대한 지불은 최소 $1,000,000의 자금이 6개월 이상 미리 지불된 경우 TPCR로 이어집니다.
틀렸습니다.
자세한 내용은 제3자 신용 리스크 그룹을 참조하십시오.
틀렸습니다.
자세한 내용은 제3자 신용 리스크 그룹을 참조하십시오.
제3자 리스크 평가 프로세스(TP-RAP)에서 제품/서비스에 대한 이러한 요구 사항 중 TPCR을 유발하는 것은 무엇입니까?
세 가지 선택 사항 중에서 정답을 선택한 다음, ‘제출’을 선택하십시오.
키보드로 라디오 옵션을 선택할 때만 스페이스 키를 사용하십시오. Enter 키는 완전히 지원되지 않습니다. Enter 키를 사용하여 라디오 옵션을 선택한 경우 Esc 키를 사용하십시오. 그런 다음 스페이스 키를 다시 사용하여 라디오 옵션을 선택할 수 있습니다.
맞습니다.
제3자에게 최소 $1,000,000의 자금이 6개월 이상 선지급될 경우 TPCR이 트리거됩니다. $1,000,000 이상의 자금을 보유한 제3자도 TPCR의 대상이 됩니다.
틀렸습니다.
자세한 내용은 제3자 관리 프로그램을 참조하십시오.
틀렸습니다.
자세한 내용은 제3자 관리 프로그램을 참조하십시오.
맞습니다.
제3자에게 최소 $1,000,000의 자금이 6개월 이상 선지급될 경우 TPCR이 트리거됩니다. $1,000,000 이상의 자금을 보유한 제3자도 TPCR의 대상이 됩니다.
틀렸습니다.
자세한 내용은 제3자 관리 프로그램을 참조하십시오.
틀렸습니다.
자세한 내용은 제3자 관리 프로그램을 참조하십시오.
제3자 관리 프로세스에서 리스크 책임자로 지정되는 역할은 무엇입니까?
네 가지 선택 사항 중에서 정답을 선택한 다음, ‘제출’을 선택하십시오.
키보드로 라디오 옵션을 선택할 때만 스페이스 키를 사용하십시오. Enter 키는 완전히 지원되지 않습니다. Enter 키를 사용하여 라디오 옵션을 선택한 경우 Esc 키를 사용하십시오. 그런 다음 스페이스 키를 다시 사용하여 라디오 옵션을 선택할 수 있습니다.
맞습니다.
비즈니스 활동 소유자(BAO) 및 제3자 책임자(Third Party Officer: TPO)는 리스크 생성 활동을 수행하는 역할이므로 리스크 책임자로 지정됩니다.
틀렸습니다.
자세한 내용은 이해관계자 역할과 책임을 참조하십시오.
틀렸습니다.
자세한 내용은 이해관계자 역할과 책임을 참조하십시오.
맞습니다.
비즈니스 활동 소유자(BAO) 및 제3자 책임자(Third Party Officer: TPO)는 리스크 생성 활동을 수행하는 역할이므로 리스크 책임자로 지정됩니다.
틀렸습니다.
자세한 내용은 이해관계자 역할과 책임을 참조하십시오.
틀렸습니다.
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TPCRG의 활동에는 다음 중 어느 것이 포함됩니까?
네 가지 선택 사항 중에서 정답을 선택한 다음, ‘제출’을 선택하십시오.
키보드로 라디오 옵션을 선택할 때만 스페이스 키를 사용하십시오. Enter 키는 완전히 지원되지 않습니다. Enter 키를 사용하여 라디오 옵션을 선택한 경우 Esc 키를 사용하십시오. 그런 다음 스페이스 키를 다시 사용하여 라디오 옵션을 선택할 수 있습니다.
정답입니다.
TPCRG는 2차 방어선(TPM FRA 또는 CLM TPCR)에서 수행한 재무 분석을 검토하고 이의를 제기합니다.
틀렸습니다.
자세한 내용은 이해관계자 역할과 책임을 참조하십시오.
틀렸습니다.
자세한 내용은 이해관계자 역할과 책임을 참조하십시오.
정답입니다.
TPCRG는 2차 방어선(TPM FRA 또는 CLM TPCR)에서 수행한 재무 분석을 검토하고 이의를 제기합니다.
틀렸습니다.
자세한 내용은 이해관계자 역할과 책임을 참조하십시오.
틀렸습니다.
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제3자 선택 실사 및 지속적인 모니터링 프로세스에서 어느 유닛이 제3자의 초기 재무 분석을 완료할 책임이 있습니까?
네 가지 선택 사항 중에서 정답을 선택한 다음, ‘제출’을 선택하십시오.
키보드로 라디오 옵션을 선택할 때만 스페이스 키를 사용하십시오. Enter 키는 완전히 지원되지 않습니다. Enter 키를 사용하여 라디오 옵션을 선택한 경우 Esc 키를 사용하십시오. 그런 다음 스페이스 키를 다시 사용하여 라디오 옵션을 선택할 수 있습니다.
정답입니다.
TPM FRA 또는 CLM TPCRG는 제3자에 대한 초기 재무 분석을 수행합니다.
틀렸습니다.
자세한 내용은 이해관계자 역할과 책임을 참조하십시오.
틀렸습니다.
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정답입니다.
TPM FRA 또는 CLM TPCRG는 제3자에 대한 초기 재무 분석을 수행합니다.
틀렸습니다.
자세한 내용은 이해관계자 역할과 책임을 참조하십시오.
틀렸습니다.
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Citi에는 여러 범주의 제3자 신용 리스크가 있습니다. 소프트웨어 라이선싱, 시스템 유지 관리, 직원 의료 서비스를 위한 자금 선불이 포함되는 TPCR 범주의 예는 어떤 것입니까?
정답을 선택한 다음, ‘제출’을 선택하십시오.
키보드로 라디오 옵션을 선택할 때만 스페이스 키를 사용하십시오. Enter 키는 완전히 지원되지 않습니다. Enter 키를 사용하여 라디오 옵션을 선택한 경우 Esc 키를 사용하십시오. 그런 다음 스페이스 키를 다시 사용하여 라디오 옵션을 선택할 수 있습니다.
맞습니다.
선급금은 아직 수행되지 않은 서비스에 대해 6개월 초과 기간 동안 Citi가 최소 1백만 달러의 선급금을 지급하는 것입니다.
틀렸습니다.
자세한 내용은 제3자 신용 리스크 그룹을 참조하십시오.
틀렸습니다.
자세한 내용은 제3자 신용 리스크 그룹을 참조하십시오.
맞습니다.
선급금은 아직 수행되지 않은 서비스에 대해 6개월 초과 기간 동안 Citi가 최소 1백만 달러의 선급금을 지급하는 것입니다.
틀렸습니다.
자세한 내용은 제3자 신용 리스크 그룹을 참조하십시오.
틀렸습니다.
자세한 내용은 제3자 신용 리스크 그룹을 참조하십시오.
2차 방어선의 일부로 TPCRG는 다음을 담당합니다.
네 가지 선택 사항 중에서 정답을 선택한 다음, ‘제출’을 선택하십시오.
키보드로 라디오 옵션을 선택할 때만 스페이스 키를 사용하십시오. Enter 키는 완전히 지원되지 않습니다. Enter 키를 사용하여 라디오 옵션을 선택한 경우 Esc 키를 사용하십시오. 그런 다음 스페이스 키를 다시 사용하여 라디오 옵션을 선택할 수 있습니다.
맞습니다.
2차 방어선은 TPCRG를 포함한 독립 리스크 관리 단위로 구성되며 1차 방어선의 리스크 부담 활동을 감독하고 1차 방어선의 리스크 관리 책임 수행에 질의할 책임이 있습니다.
틀렸습니다.
자세한 내용은 이해관계자 역할과 책임을 참조하십시오.
틀렸습니다.
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맞습니다.
2차 방어선은 TPCRG를 포함한 독립 리스크 관리 단위로 구성되며 1차 방어선의 리스크 부담 활동을 감독하고 1차 방어선의 리스크 관리 책임 수행에 질의할 책임이 있습니다.
틀렸습니다.
자세한 내용은 이해관계자 역할과 책임을 참조하십시오.
틀렸습니다.
자세한 내용은 이해관계자 역할과 책임을 참조하십시오.
제3자 리스크 평가 프로세스(TP-RAP)에 대한 다음 질문 중 제3자 신용 리스크(TPCR)의 존재를 감지하기 위해 요구되는 질문은 무엇입니까?
네 가지 선택 사항 중에서 정답을 선택한 다음, ‘제출’을 선택하십시오.
키보드로 라디오 옵션을 선택할 때만 스페이스 키를 사용하십시오. Enter 키는 완전히 지원되지 않습니다. Enter 키를 사용하여 라디오 옵션을 선택한 경우 Esc 키를 사용하십시오. 그런 다음 스페이스 키를 다시 사용하여 라디오 옵션을 선택할 수 있습니다.
맞습니다.
TP-RAP의 9번 질문(“이러한 제품/서비스에 대해 Citi가 계약상 6개월 초과 기간 동안 $1,000,000 이상의 선급금을 지급해야 하는 요구사항이 있습니까?”)에 긍정적으로 답변하면 TPCR이 존재함을 나타냅니다.
틀렸습니다.
자세한 내용은 제3자 관리 프로그램을 참조하십시오.
틀렸습니다.
자세한 내용은 제3자 관리 프로그램을 참조하십시오.
맞습니다.
TP-RAP의 9번 질문(“이러한 제품/서비스에 대해 Citi가 계약상 6개월 초과 기간 동안 $1,000,000 이상의 선급금을 지급해야 하는 요구사항이 있습니까?”)에 긍정적으로 답변하면 TPCR이 존재함을 나타냅니다.
틀렸습니다.
자세한 내용은 제3자 관리 프로그램을 참조하십시오.
틀렸습니다.
자세한 내용은 제3자 관리 프로그램을 참조하십시오.
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