Lợi ích Bên thứ ba (Third Party Utility, TPU) của Citi thực hiện phân tích tài chính ban đầu về các Bên thứ ba Bên ngoài thuộc phạm vi đánh giá tài chính. Phân tích này được thực hiện bởi nó là một hoạt động của Tuyến Phòng thủ Đầu tiên.
Là một phần của Tuyến Phòng thủ Thứ hai, TPCRG sẽ xem xét/thử thách/đưa ra quyết định phản đối hoặc không phản đối phân tích tài chính do TPU chuẩn bị.
TPCRG hoàn thiện Bản ghi nhớ Phê duyệt Tín dụng (Credit Approval, CA) để phê duyệt mức độ rủi ro tín dụng phát sinh khi có thỏa thuận để Bên thứ ba Bên ngoài được giữ, thu hộ, trả trước hoặc thanh toán các Nguồn tiền của Citi.
Ví dụ: Đại lý Thu tiền - Tiền của Citi do Bên thứ ba nắm giữ sau khi thu hộ.
Việc Bên thứ ba không thực hiện theo thỏa thuận TPCR có thể dẫn đến tổn thất tài chính và gây tác động tiêu cực đến thu nhập và vốn của Citi. Mỗi doanh nghiệp hoặc chức năng toàn cầu có trách nhiệm xác định TPCR trong tổ chức của họ. Quy trình Đánh giá Rủi ro của Bên Thứ ba (Third Party-Risk Assessment Process, TP-RAP) hỗ trợ việc xác định này.Các mối quan hệ với Bên thứ ba bên ngoài toàn cầu
Chọn thẻ để lật.
Trên phạm vi toàn cầu, Citi có xấp xỉ 14.000 mối quan hệ với Bên thứ ba bên ngoài, trong đó có trên 8.000 công ty mẹ Bên thứ ba.
Chi tiêu của Citigroup cho các mối quan hệ với Bên thứ ba
Chọn thẻ để lật.
Citigroup chi tiêu 18,49 tỷ USD cho Bên thứ ba Bên ngoài trong năm 2020. Trong đó 8,8 tỷ USD là dành cho các bên thứ ba bên ngoài trong phạm vi TPCRG (2020).
Được xác định và phê duyệt bởi TPCRG
Chọn thẻ để lật.
TPCRG đã xác định và phê duyệt 483 Bên thứ ba Bên ngoài có rủi ro TPCR (tính đến ngày 31/12/2020). Mức độ rủi ro được phê duyệt để Kích hoạt Hành động Quản lý (Management Action Trigger, MAT) là 9,5 tỷ USD.
Các Thỏa thuận với Bên Thứ ba Bên ngoài để giữ, quyết toán, trả trước hoặc thu hộ các nguồn tiền của Citi:
Một số hình thức bảo đảm mà Bên thứ ba Bên ngoài cam kết với Citi hoặc nợ phải trả cho Citi sẽ phát sinh sau khi ký một thỏa thuận:
Đúng vậy.
Tất cả những trường hợp này là ví dụ về TPCR (Rủi ro Tín dụng của Bên thứ ba).
Không hẳn là vậy.
Tất cả những trường hợp này là ví dụ về TPCR (Rủi ro Tín dụng của Bên thứ ba).
Không hẳn là vậy.
Tất cả những trường hợp này là ví dụ về TPCR (Rủi ro Tín dụng của Bên thứ ba).
Không hẳn là vậy. Xin vui lòng thử lại.
Bạn đã bỏ qua một số tùy chọn. Hãy xem lại và thử lại.
Thông tin số liệu: Việc sử dụng Bên thứ ba của Citi
24.500 Hợp đồng với Bên ngoài (Tài nguyên điện tử E-Sourcing)
9.000 Bên thứ ba là Công ty mẹ (Chương trình Nhà cung cấp được Citi Phê duyệt)
14.000 Mối quan hệ với Bên thứ ba (Chương trình Nhà cung cấp được Citi phê duyệt)
500 Dịch vụ giữa các Công ty Liên Kết (Catalog Danh sách Dịch vụ giữa các Công ty Liên kết/Tài nguyên điện tử E-Sourcing)
8.500 Thỏa thuận Dịch vụ Nội bộ Citi (Tài nguyên điện tử E-Sourcing)
Đúng vậy.
Tất cả các ý trên đều là chức năng của TPCRG.
Không hẳn là vậy.
Tất cả các ý trên đều là chức năng của TPCRG.
Không hẳn là vậy.
Tất cả các ý trên đều là chức năng của TPCRG.
Không hẳn là vậy. Xin vui lòng thử lại.
Hãy cân nhắc rằng TPCRG là một chức năng tập trung của bộ phận Rủi ro Độc lập Toàn cầu, phụ trách các mối quan hệ với các Bên thứ ba Bên ngoài trong phạm vi và trên toàn Citi.
Đúng vậy.
Tất cả những điều này là những ví dụ về cách TPCR được xác định.
Không hẳn là vậy.
Tất cả những điều này là những ví dụ về cách TPCR được xác định.
Không hẳn là vậy.
Tất cả những điều này là những ví dụ về cách TPCR được xác định.
Không hẳn là vậy. Xin vui lòng thử lại.
Bạn đã bỏ qua một số tùy chọn. Hãy xem lại và thử lại.
Chủ Hoạt động Kinh doanh (Business Activity Owner, BAO) phải chịu trách nhiệm cuối cùng về rủi ro đối với hoạt động hoặc quy trình kinh doanh của Citi ngay cả khi bên thứ ba bên ngoài thực hiện hoạt động đó thay mặt cho họ.
Trách nhiệm này bao gồm, nhưng không giới hạn ở, việc đảm bảo rằng hoạt động được thực hiện một cách an toàn, tuân thủ pháp luật, quy định hiện hành và nhất quán với chính sách và tiêu chuẩn của Citi.
Trách nhiệm của BAO bao gồm:
Hỗ trợ Chủ Hoạt động Kinh doanh (Business Activity Owner, BAO) là một vai trò trong Doanh nghiệp, hoặc trong Lợi ích Bên thứ ba của Tổ chức Quản lý Tài nguyên, được phân cho các Chủ Hoạt động Kinh doanh (Business Activity Owners, BAO) để hỗ trợ họ hoàn thành các hoạt động quản lý rủi ro bên thứ ba.
Hỗ trợ BAO chịu trách nhiệm thực hiện các hoạt động nhất định trong Vòng đời của Mối quan hệ Bên thứ ba thay mặt cho BAO.
Đây chỉ là một vai trò hỗ trợ và không làm giảm việc BAO phải chịu trách nhiệm cuối cùng.
Nhân viên Bên thứ ba (Third Party Officers, TPO) báo cáo cho Doanh nghiệp/Chức năng Toàn cầu và chịu trách nhiệm thực hiện một số hoạt động nhất định trong Vòng đời của Mối quan hệ Bên thứ ba.
TPO làm việc với các đội nhóm Kinh doanh, Hoạt động và Công nghệ (Operations and Technology, O&T), cũng như các bộ phận chức năng khác của Citi, để:
Đúng vậy.
TPCRG hoạt động như một Tuyến Phòng thủ Thứ hai.
Không hẳn là vậy.
TPCRG hoạt động như một Tuyến Phòng thủ Thứ hai.
Không hẳn là vậy.
TPCRG hoạt động như một Tuyến Phòng thủ Thứ hai.
Không hẳn là vậy. Xin vui lòng thử lại.
TPCRG hỗ trợ Quản lý Rủi ro của Bên thứ ba, nhưng không phải là chủ sở hữu doanh nghiệp.
TPCRG quản trị quy trình TPCR cho tất cả các lĩnh vực và đơn vị kinh doanh của Citi.
Mức độ rủi ro TPCR phát sinh khi có thỏa thuận giữ, thanh toán, trả trước hoặc thu hộ các nguồn tiền của Citi với Bên thứ ba Bên ngoài, trong đó một hình thức bảo đảm hoặc cam kết nào đó được một bên thứ ba bên ngoài trao cho Citi, hoặc một khoản nợ phải trả cho Citi tồn tại do mối quan hệ với bên thứ ba bên ngoài.
Bước đầu tiên của quy trình TPCR là Xác định. Trong bước này, TPCR được xác định là trong phạm vi và các báo cáo tài chính được thu thập cho các nhà cung cấp trong phạm vi.
Chọn từng tab để tìm hiểu về các bước còn lại trong quy trình Rủi ro Tín dụng của Bên thứ ba.
TPCRG có thể phối hợp với các bên liên quan để định lượng mức độ rủi ro TPCR.
Nhân viên Bộ phận Rủi ro chuẩn bị Biên bản Ghi nhớ Phê duyệt Tín dụng (Credit Approval, CA).
Dựa trên phân tích này, một quyết định phê duyệt được đưa ra. Nếu Nhóm Rủi ro Tín dụng Bên thứ ba phản đối, nhà cung cấp không thể tham gia vào mối quan hệ này.
CA được phê duyệt với số lượng được gọi là Trình kích hoạt Hành động Quản lý TPCR (MAT), theo lưới phê duyệt trong Thẩm định chuyên sâu Rủi ro Tín dụng Bán buôn và Quy tắc Điều chỉnh Luật cho vay tín dụng, “Lưới 2.1”.
Quyết định đó được thông báo cho các bên liên quan và được phản ánh trong Thẻ điểm Thẩm định Chuyên sâu hoặc Công cụ Giám sát Liên tục khi thích hợp.
TPCR MAT được báo cáo trong Hệ thống Rủi ro Citi.
Nếu TPCRG xác định mức độ Rủi ro Hoạt động có thể tăng cao, các đối tác trong Quản lý Rủi ro Hoạt động (Operational Risk Management, ORM) sẽ tham gia để đánh giá.
Ví dụ:
Một nhà cung cấp quản lý chương trình giảm giá cho Thẻ. Hợp đồng với họ kêu gọi Citi tài trợ trước các khoản giảm giá và Đơn vị Kinh Doanh đang chuyển tiền trước cho nhà cung cấp mà không có bất kỳ biện pháp kiểm soát hoặc điều khoản nào để bảo vệ tiền mặt (tiền chỉ ngồi không trong tài khoản hoạt động của nhà cung cấp). ORM đã giúp Doanh nghiệp thiết kế một quy trình giải ngân vốn ít rủi ro hơn.
Một đánh giá tổng thể về nguy cơ thất bại tiềm ẩn của nhà cung cấp sẽ ảnh hưởng như thế nào đến khả năng cung cấp dịch vụ của Citi cho khách hàng của chúng ta.
Còn được gọi là “Rủi ro Tin tức”. Sự thất bại của nhà cung cấp có thể gây ra tác động tiêu cực cho danh tiếng của Citi không?
Ví dụ:
Các nhà cung cấp được chọn làm Người được ủy thác của các chương trình hưu trí của Citi. Mặc dù Citi không có trách nhiệm pháp lý nếu người được ủy thác chiếm đoạt quỹ hưu trí, nhưng điều đó có thể gây tổn hại đến danh tiếng của Citi nếu Người được ủy thác có dính líu tới pháp luật trước đó.
Đúng vậy.
Tất cả các câu trả lời đều là thành phần phổ biến của phân tích TPCRG. Các thành phần phổ biến khác là: Đánh giá Kế hoạch Chiến lược Rút lui và Đánh giá Tài chính.
Không hẳn là vậy.
Tất cả các câu trả lời đều là thành phần phổ biến của phân tích TPCRG. Các thành phần phổ biến khác là: Đánh giá Kế hoạch Chiến lược Rút lui và Đánh giá Tài chính.
Không hẳn là vậy.
Tất cả các câu trả lời đều là thành phần phổ biến của phân tích TPCRG. Các thành phần phổ biến khác là: Đánh giá Kế hoạch Chiến lược Rút lui và Đánh giá Tài chính.
Không hẳn là vậy. Xin vui lòng thử lại.
Có vẻ như bạn đã bỏ lỡ một số thành phần phổ biến. Hãy xem lại các lựa chọn và thử lại.
Việc không quản lý rủi ro của các mối quan hệ với Bên thứ ba Bên ngoài có thể dẫn đến kết quả tiêu cực cho việc kinh doanh, hoạt động và danh tiếng của Citi.
Việc không quản lý rủi ro của các mối quan hệ với Bên thứ ba Bên ngoài có thể dẫn đến kết quả tiêu cực cho việc kinh doanh, hoạt động và danh tiếng của Citi.
Việc không quản lý rủi ro của các mối quan hệ với Bên thứ ba Bên ngoài có thể dẫn đến kết quả tiêu cực cho việc kinh doanh, hoạt động và danh tiếng của Citi.
Chính xác.
Không chính xác.
Không chính xác.
Thuật ngữ Chịu trách nhiệm về Rủi ro được sử dụng cho bất kỳ vai trò và trách nhiệm nào tạo ra rủi ro bất kể chúng nằm ở tuyến phòng thủ nào.
Thuật ngữ Chịu trách nhiệm về Rủi ro được sử dụng cho bất kỳ vai trò và trách nhiệm nào tạo ra rủi ro bất kể chúng nằm ở tuyến phòng thủ nào.
Thuật ngữ Chịu trách nhiệm về Rủi ro được sử dụng cho bất kỳ vai trò và trách nhiệm nào tạo ra rủi ro bất kể chúng nằm ở tuyến phòng thủ nào.
Chính xác.
Không chính xác.
Không chính xác.
Một nhà cung cấp biển thủ quỹ hưu trí là một ví dụ về rủi ro danh tiếng. Các tình huống khác là ví dụ về Rủi ro Tín dụng của Bên thứ ba.
Một nhà cung cấp biển thủ quỹ hưu trí là một ví dụ về rủi ro danh tiếng. Các tình huống khác là ví dụ về Rủi ro Tín dụng của Bên thứ ba.
Một nhà cung cấp biển thủ quỹ hưu trí là một ví dụ về rủi ro danh tiếng. Các tình huống khác là ví dụ về Rủi ro Tín dụng của Bên thứ ba.
Chính xác.
Không chính xác.
Không chính xác.
Các sản phẩm/dịch vụ yêu cầu bất kỳ hạng mục nào trong số này sẽ gây ra Rủi ro Tín dụng của Bên Thứ ba.
Các sản phẩm/dịch vụ yêu cầu bất kỳ hạng mục nào trong số này sẽ gây ra Rủi ro Tín dụng của Bên Thứ ba.
Các sản phẩm/dịch vụ yêu cầu bất kỳ hạng mục nào trong số này sẽ gây ra Rủi ro Tín dụng của Bên Thứ ba.
Chính xác.
Không chính xác.
Không chính xác.
Chủ Hoạt động Kinh doanh (Business Activity Owner, BAO) và Nhân viên Bên thứ ba (Third Party Officer, TPO) là những vai trò thực hiện một hoạt động tạo ra rủi ro và do đó được chỉ định là chịu trách nhiệm về rủi ro.
Chủ Hoạt động Kinh doanh (Business Activity Owner, BAO) và Nhân viên Bên thứ ba (Third Party Officer, TPO) là những vai trò thực hiện một hoạt động tạo ra rủi ro và do đó được chỉ định là chịu trách nhiệm về rủi ro.
Chủ Hoạt động Kinh doanh (Business Activity Owner, BAO) và Nhân viên Bên thứ ba (Third Party Officer, TPO) là những vai trò thực hiện một hoạt động tạo ra rủi ro và do đó được chỉ định là chịu trách nhiệm về rủi ro.
Chính xác.
Không chính xác.
Không chính xác.
Tuyến Phòng thủ Thứ hai bao gồm các đơn vị quản lý rủi ro độc lập, bao gồm TPCRG, chịu trách nhiệm giám sát các hoạt động chấp nhận rủi ro của Tuyến Phòng thủ Đầu tiên và thử thách Tuyến phòng thủ Đầu tiên trong việc thực hiện trách nhiệm quản lý rủi ro của họ.
Tuyến Phòng thủ Thứ hai bao gồm các đơn vị quản lý rủi ro độc lập, bao gồm TPCRG, chịu trách nhiệm giám sát các hoạt động chấp nhận rủi ro của Tuyến Phòng thủ Đầu tiên và thử thách Tuyến phòng thủ Đầu tiên trong việc thực hiện trách nhiệm quản lý rủi ro của họ.
Tuyến Phòng thủ Thứ hai bao gồm các đơn vị quản lý rủi ro độc lập, bao gồm TPCRG, chịu trách nhiệm giám sát các hoạt động chấp nhận rủi ro của Tuyến Phòng thủ Đầu tiên và thử thách Tuyến phòng thủ Đầu tiên trong việc thực hiện trách nhiệm quản lý rủi ro của họ.
Chính xác.
Không chính xác.
Không chính xác.
TPU thực hiện phân tích tài chính ban đầu của các bên thứ ba. TPCRG xem xét/thử thách/đưa ra phản đối hoặc không phản đối phân tích tài chính và phê duyệt Rủi ro Tín dụng Bên Thứ ba (TPCR), nếu có TPCR.
TPU thực hiện phân tích tài chính ban đầu của các bên thứ ba. TPCRG xem xét/thử thách/đưa ra phản đối hoặc không phản đối phân tích tài chính và phê duyệt Rủi ro Tín dụng Bên Thứ ba (TPCR), nếu có TPCR.
TPU thực hiện phân tích tài chính ban đầu của các bên thứ ba. TPCRG xem xét/thử thách/đưa ra phản đối hoặc không phản đối phân tích tài chính và phê duyệt Rủi ro Tín dụng Bên Thứ ba (TPCR), nếu có TPCR.
Chính xác.
Không chính xác.
Không chính xác.
Trả trước là khoản thanh toán trước của Citi cho một dịch vụ chưa được thực hiện, trong đó tần suất/các đợt thanh toán là nửa năm một lần hoặc lâu hơn và với số tiền lớn hơn $1 triệu USD.
Trả trước là khoản thanh toán trước của Citi cho một dịch vụ chưa được thực hiện, trong đó tần suất/các đợt thanh toán là nửa năm một lần hoặc lâu hơn và với số tiền lớn hơn $1 triệu USD.
Trả trước là khoản thanh toán trước của Citi cho một dịch vụ chưa được thực hiện, trong đó tần suất/các đợt thanh toán là nửa năm một lần hoặc lâu hơn và với số tiền lớn hơn $1 triệu USD.
Chính xác.
Không chính xác.
Không chính xác.
Xếp hạng rủi ro tài chính là một trong những yếu tố được xem xét để xác định Năng lực Tài chính của Bên thứ ba để Thực hiện. Xếp hạng Rủi ro Tài chính chỉ lưu hành nội bộ và không được chia sẻ với các bên thứ ba.
Xếp hạng rủi ro tài chính là một trong những yếu tố được xem xét để xác định Năng lực Tài chính của Bên thứ ba để Thực hiện. Xếp hạng Rủi ro Tài chính chỉ lưu hành nội bộ và không được chia sẻ với các bên thứ ba.
Xếp hạng rủi ro tài chính là một trong những yếu tố được xem xét để xác định Năng lực Tài chính của Bên thứ ba để Thực hiện. Xếp hạng Rủi ro Tài chính chỉ lưu hành nội bộ và không được chia sẻ với các bên thứ ba.
Chính xác.
Không chính xác.
Không chính xác.
Một câu trả lời khẳng định cho bất kỳ câu hỏi nào trong số này cho thấy sự hiện diện của TPCR.
Một câu trả lời khẳng định cho bất kỳ câu hỏi nào trong số này cho thấy sự hiện diện của TPCR.
Một câu trả lời khẳng định cho bất kỳ câu hỏi nào trong số này cho thấy sự hiện diện của TPCR.
Chính xác.
Không chính xác.
Không chính xác.
