Citi’nin Üçüncü Taraf Hizmet Kuruluşu (TPU), bir mali inceleme kapsamındaki Harici Üçüncü Tarafların ilk mali analizini gerçekleştirir. Bu analiz, İlk Savunma Hattı kapsamında bir faaliyet olarak gerçekleştirilir.
İkinci Savunma Hattının bir parçası olarak TPCRG, TPU tarafından hazırlanan mali analizi inceler/soruşturur/itiraz sunar veya itiraz sunmaz.
TPCRG, bir Harici Üçüncü Tarafın Citi Fonlarını elinde tutması, tahsil etmesi, ön ödeme yapması veya ödemesi için bir anlaşma olduğunda meydana gelen kredi riski etkisini onaylamak için bir Kredi Onay (CA) Memorandumu doldurur.
Örnek: Tahsilat Temsilcisi – Citi’nin parası, tahsil edildikten sonra Üçüncü Tarafın tasarrufundadır.
Bir Üçüncü Tarafın bir TPCR sözleşmesi kapsamında performans gösterememesi, mali kayba neden olabilir ve Citi’nin kazançlarını ve sermayesini olumsuz etkileyebilir. Kendi kuruluşlarında TPCR’yi belirlemek her işletmenin veya küresel fonksiyonun sorumluluğundadır. Üçüncü Taraf Risk Değerlendirme Süreci (TP-RAP) bu tanımlamaya yardımcı olur.Global Harici Üçüncü Taraf ilişkileri
Kartı seçerek çevirin.
Küresel olarak Citi’nin 8.000’den fazla Üçüncü Taraf ana şirketle yaklaşık 14.000 harici Üçüncü Taraf ilişkisi vardır.
Citigroup’un Üçüncü Taraf ilişkileri için harcamaları
Kartı seçerek çevirin.
Citigroup, 2020’de Harici Üçüncü Taraflara 18,49 milyar ABD Doları harcama yaptı. Bu harcamanın 8,8 milyar ABD Doları, TPCRG kapsamındaki harici üçüncü taraflara yapıldı (2020).
TPCRG tarafından belirlenmiş ve onaylanmış
Kartı seçerek çevirin.
TPCRG, TPCR etkisine sahip 483 Harici Üçüncü Taraf belirlemiş ve onaylamıştır (31/12/2020 itibariyle). Onaylanmış Yönetim Aksiyon Tetikleyici (MAT) risk etkisi toplamı 9,5 milyar ABD Doları idi.
Citi’nin fonlarını elde tutmak, ödemek, ön ödeme yapmak veya tahsil etmek için Harici Üçüncü Taraflarla yapılan anlaşmalar:
Citi’ye bir Harici Üçüncü Tarafça verilen bir tür garanti veya Citi’ye taahhüt, bir anlaşmanın sonucu olarak vardır:
Bu doğru.
Bunların tümü TPCR (Üçüncü Taraf Kredi Riski) örnekleridir.
Tam olarak değil.
Bunların tümü TPCR (Üçüncü Taraf Kredi Riski) örnekleridir.
Tam olarak değil.
Bunların tümü TPCR (Üçüncü Taraf Kredi Riski) örnekleridir.
Tam olarak değil. Lütfen tekrar deneyin.
Bazı seçenekleri kaçırdınız. İnceleyip tekrar deneyin.
Rakamlarla: Citi’nin Üçüncü Taraf Kullanımı
24.500 Harici Sözleşme (E-Kaynak Bulma)
9.000 Ana Üçüncü Taraf (Citi Onaylı Tedarikçi Programı)
14.000 Üçüncü Taraf İlişkisi (Citi Onaylı Tedarikçi Programı)
500 Şubeler Arası Hizmet (E-Kaynak Bulma/Şubeler Arası Hizmet Kataloğu)
8.500 Citi İçi Hizmet Sözleşmesi (E-Kaynak Bulma)
Bu doğru.
Bunların hepsi TPCRG’nin işlevleridir.
Tam olarak değil.
Bunların hepsi TPCRG’nin işlevleridir.
Tam olarak değil.
Bunların hepsi TPCRG’nin işlevleridir.
Tam olarak değil. Lütfen tekrar deneyin.
TPCRG’nin Citi çapında kapsam içi Harici Üçüncü Taraf ilişkilerini kapsayan merkezi bir Global Bağımsız Risk işlevi olduğunu göz önünde bulundurun.
Bu doğru.
Tüm bu örnekler, Üçüncü Taraf Kredi Riskinin nasıl tanımlandığını göstermektedir.
Tam olarak değil.
Tüm bu örnekler, Üçüncü Taraf Kredi Riskinin nasıl tanımlandığını göstermektedir.
Tam olarak değil.
Tüm bu örnekler, Üçüncü Taraf Kredi Riskinin nasıl tanımlandığını göstermektedir.
Tam olarak değil. Lütfen tekrar deneyin.
Bazı seçenekleri kaçırdınız. İnceleyip tekrar deneyin.
İş Etkinliği Sahibi (BAO), bir harici üçüncü taraf onun adına faaliyeti gerçekleştirse bile Citi faaliyetinin veya iş sürecinin riskinden nihai olarak sorumludur.
Bu, faaliyetin güvenli ve sağlam bir şekilde ve geçerli yasalara, düzenlemelere uygun olarak ve Citi politikaları ve standartlarına uygun bir şekilde gerçekleştirilmesini sağlamayı içerir ancak bununla sınırlı değildir.
BAO sorumlulukları şunları içerir:
İş Etkinliği Sahibi (BAO) Desteği, İşletme içinde veya Kaynak Yönetim Kuruluşunun Üçüncü Taraf Hizmet Kuruluşlarında, İş Etkinliği Sahiplerine (BAO’lar) üçüncü taraf risk yönetimi faaliyetlerinin tamamlanmasında yardımcı olmak üzere atanan bir roldür.
BAO Desteği, Üçüncü Taraf İlişki Yaşam Döngüsü içinde BAO adına belirli faaliyetlerin yerine getirilmesinden sorumludur.
Bu yalnızca bir destek rolüdür ve BAO’nun nihai sorumluluğunu azaltmaz.
Üçüncü Taraf Görevlileri (TPO’lar), İşletmeler/Küresel Fonksiyonlara rapor verir ve Üçüncü Taraf İlişkisi Yaşam Döngüsü dahilinde belirli faaliyetleri gerçekleştirmekten sorumludur.
TPO’lar, İş, Operasyonlar ve Teknoloji (O&T) ekipleriyle ve ayrıca diğer Citi fonksiyonlarıyla birlikte çalışarak şunları yapar:
Bu doğru.
TPCRG, İkinci Savunma Hattı görevi görür.
Tam olarak değil.
TPCRG, İkinci Savunma Hattı görevi görür.
Tam olarak değil.
TPCRG, İkinci Savunma Hattı görevi görür.
Tam olarak değil. Lütfen tekrar deneyin.
TPCRG, Üçüncü Taraf Risk Yönetimini destekler ancak bir iş sahibi değildir.
TPCRG, tüm Citi işletmeleri ve bölümleri için TPCR sürecini yönetir.
TPCR risk etkisi Citi fonlarını tutmak, ödemek, ön ödeme yapmak veya tahsil etmek için bir Harici Üçüncü Tarafla bir anlaşma olduğunda, Citi’ye bir harici üçüncü tarafça bir tür garanti veya taahhüt verildiğinde veya bir harici üçüncü taraf ilişkisinin sonucu olarak Citi’ye bir taahhüt verildiğinde ortaya çıkar.
TPCR sürecinin ilk adımı Belirlemedir. Bu adımda TPCR kapsam içi olarak tanımlanır ve kapsam içi tedarikçiler için mali tablolar toplanır.
Üçüncü Taraf Kredi Riski sürecindeki diğer adımlar hakkında bilgi edinmek için her bir sekmeyi seçin.
TPCRG, TPCR risk etkisini ölçmek için paydaşlarla iş birliği yapabilir.
Risk Sorumlusu, Kredi Onay Memorandumu (CA) hazırlar.
Bu analize dayanarak onay kararı sunulur. Üçüncü Taraf Kredi Risk Grubu itiraz ederse tedarikçi bu ilişkide kullanılmaz.
Kredi Onayı, Toptan Kredi Riski Durum Tespiti ve Kredi Uzatma Standardını Yöneten Kurallar onay tablosuna (Tablo 2.1) göre, Üçüncü Taraf Kredi Riski Yönetim Aksiyon Tetikleyici (MAT) olarak bilinen bir tutar için verilir.
Karar, uygun şekilde paydaşlara iletilir ve Durum Tespiti Puan Kartına veya Sürekli İzleme Aracına yansıtılır.
TPCR MAT, Citi Risk Sistemlerinde raporlanır.
TPCRG, olası yüksek bir Operasyonel Risk seviyesi belirlerse Operasyonel Risk Yönetimindeki (ORM) ortaklar incelemeye dahil edilir.
Örneğin:
Bir tedarikçi, Kartlar için bir indirim programını yönetti. Sözleşme, Citi’nin indirimleri önceden finanse etmesini gerektiriyordu ve İşletme, nakdi koruyan herhangi bir denetim veya hüküm olmaksızın tedarikçiye parayı avans olarak gönderiyordu (sadece tedarikçinin işletme hesabında duruyordu). ORM, İşletmenin fonları ödemek için daha az riskli bir süreç tasarlamasına yardımcı oldu.
Tedarikçinin olası başarısızlığının Citi’nin müşterilerimize hizmet sunma imkanını nasıl etkileyeceğine dair bütünsel bir inceleme.
“En Önemli Risk” olarak da adlandırılır. Bir tedarikçinin başarısızlığının Citi’nin itibarına olumsuz yansımaları olabilir mi?
Örneğin:
Tedarikçiler, Citi emeklilik programlarının Emanetçileri olarak seçilir. Bir emanetçinin emeklilik fonlarını kötüye kullanması nedeniyle Citi’nin hiçbir yasal sorumluluğu olmamasına rağmen daha önceden yasal sorunları olan bir Emanetçi ile çalışılması Citi’nin itibarına zarar verebilir.
Bu doğru.
Yanıtların tümü, TPCRG analizinin yaygın unsurlarıdır. Diğer yaygın unsurlar şunlardır: Çıkış Stratejisi Planı İncelemesi ve Mali İnceleme.
Tam olarak değil.
Yanıtların tümü, TPCRG analizinin yaygın unsurlarıdır. Diğer yaygın unsurlar şunlardır: Çıkış Stratejisi Planı İncelemesi ve Mali İnceleme.
Tam olarak değil.
Yanıtların tümü, TPCRG analizinin yaygın unsurlarıdır. Diğer yaygın unsurlar şunlardır: Çıkış Stratejisi Planı İncelemesi ve Mali İnceleme.
Tam olarak değil. Lütfen tekrar deneyin.
Görünüşe göre bazı yaygın unsurları kaçırmışsınız. Seçenekleri gözden geçirin ve tekrar deneyin.
Harici Üçüncü Taraf ilişkilerinde riskleri yönetememek Citi’nin işi, operasyonları ve itibarı için olumsuz sonuçlara yol açabilir.
Harici Üçüncü Taraf ilişkilerinde riskleri yönetememek Citi’nin işi, operasyonları ve itibarı için olumsuz sonuçlara yol açabilir.
Harici Üçüncü Taraf ilişkilerinde riskleri yönetememek Citi’nin işi, operasyonları ve itibarı için olumsuz sonuçlara yol açabilir.
Doğru.
Yanlış.
Yanlış.
Risk Sorumlusu terimi, hangi savunma hattında yer aldığına bakmaksızın risk oluşturan her türlü rol ve sorumluluk için kullanılır.
Risk Sorumlusu terimi, hangi savunma hattında yer aldığına bakmaksızın risk oluşturan her türlü rol ve sorumluluk için kullanılır.
Risk Sorumlusu terimi, hangi savunma hattında yer aldığına bakmaksızın risk oluşturan her türlü rol ve sorumluluk için kullanılır.
Doğru.
Yanlış.
Yanlış.
Emeklilik fonlarını kötüye kullanan bir tedarikçi, itibar riskine bir örnektir. Diğer durumlar, Üçüncü Taraf Kredi Riski örnekleridir.
Emeklilik fonlarını kötüye kullanan bir tedarikçi, itibar riskine bir örnektir. Diğer durumlar, Üçüncü Taraf Kredi Riski örnekleridir.
Emeklilik fonlarını kötüye kullanan bir tedarikçi, itibar riskine bir örnektir. Diğer durumlar, Üçüncü Taraf Kredi Riski örnekleridir.
Doğru.
Yanlış.
Yanlış.
Bu unsurlardan herhangi birini gerektiren ürünler/hizmetler, Üçüncü Taraf Kredi Riskini tetikler.
Bu unsurlardan herhangi birini gerektiren ürünler/hizmetler, Üçüncü Taraf Kredi Riskini tetikler.
Bu unsurlardan herhangi birini gerektiren ürünler/hizmetler, Üçüncü Taraf Kredi Riskini tetikler.
Doğru.
Yanlış.
Yanlış.
İş Etkinliği Sahibi (BAO) ve Üçüncü Taraf Görevlisi (TPO), risk oluşturan faaliyeti yerine getiren rollerdir ve bu nedenle risk sorumlusu olarak atanır.
İş Etkinliği Sahibi (BAO) ve Üçüncü Taraf Görevlisi (TPO), risk oluşturan faaliyeti yerine getiren rollerdir ve bu nedenle risk sorumlusu olarak atanır.
İş Etkinliği Sahibi (BAO) ve Üçüncü Taraf Görevlisi (TPO), risk oluşturan faaliyeti yerine getiren rollerdir ve bu nedenle risk sorumlusu olarak atanır.
Doğru.
Yanlış.
Yanlış.
İkinci Savunma Hattı, TPCRG’nin de dahil olduğu bağımsız risk yönetim birimlerinden oluşur ve İlk Savunma Hattının risk alan faaliyetlerini denetlemek ve İlk Savunma Hattını, risk yönetimi sorumluluklarını yerine getirirken soruşturmaktan sorumludur.
İkinci Savunma Hattı, TPCRG’nin de dahil olduğu bağımsız risk yönetim birimlerinden oluşur ve İlk Savunma Hattının risk alan faaliyetlerini denetlemek ve İlk Savunma Hattını, risk yönetimi sorumluluklarını yerine getirirken soruşturmaktan sorumludur.
İkinci Savunma Hattı, TPCRG’nin de dahil olduğu bağımsız risk yönetim birimlerinden oluşur ve İlk Savunma Hattının risk alan faaliyetlerini denetlemek ve İlk Savunma Hattını, risk yönetimi sorumluluklarını yerine getirirken soruşturmaktan sorumludur.
Doğru.
Yanlış.
Yanlış.
TPU, üçüncü tarafların ilk mali analizini gerçekleştirir. TPCRG, mali analizi inceler/soruşturur/itirazda bulunur veya bulunmaz ve TPCR varsa Üçüncü Taraf Kredi Riskini (TPCR) onaylar.
TPU, üçüncü tarafların ilk mali analizini gerçekleştirir. TPCRG, mali analizi inceler/soruşturur/itirazda bulunur veya bulunmaz ve TPCR varsa Üçüncü Taraf Kredi Riskini (TPCR) onaylar.
TPU, üçüncü tarafların ilk mali analizini gerçekleştirir. TPCRG, mali analizi inceler/soruşturur/itirazda bulunur veya bulunmaz ve TPCR varsa Üçüncü Taraf Kredi Riskini (TPCR) onaylar.
Doğru.
Yanlış.
Yanlış.
Ön ödeme, Citi’nin henüz gerçekleştirilmemiş bir hizmet için önceden yaptığı, ödeme sıklığının/taksitlerinin altı ayda bir veya daha uzun dönemlerde gerçekleştiği ve tutarın 1 milyon ABD dolarından yüksek olduğu ödemelerdir.
Ön ödeme, Citi’nin henüz gerçekleştirilmemiş bir hizmet için önceden yaptığı, ödeme sıklığının/taksitlerinin altı ayda bir veya daha uzun dönemlerde gerçekleştiği ve tutarın 1 milyon ABD dolarından yüksek olduğu ödemelerdir.
Ön ödeme, Citi’nin henüz gerçekleştirilmemiş bir hizmet için önceden yaptığı, ödeme sıklığının/taksitlerinin altı ayda bir veya daha uzun dönemlerde gerçekleştiği ve tutarın 1 milyon ABD dolarından yüksek olduğu ödemelerdir.
Doğru.
Yanlış.
Yanlış.
Finansal risk derecelendirmesi, üçüncü tarafın Finansal Performans Kapasitesinin belirlenmesinde dikkate alınan faktörlerden biridir. Finansal Risk Derecelendirmeleri dahilidir ve üçüncü taraflarla paylaşılmaz.
Finansal risk derecelendirmesi, üçüncü tarafın Finansal Performans Kapasitesinin belirlenmesinde dikkate alınan faktörlerden biridir. Finansal Risk Derecelendirmeleri dahilidir ve üçüncü taraflarla paylaşılmaz.
Finansal risk derecelendirmesi, üçüncü tarafın Finansal Performans Kapasitesinin belirlenmesinde dikkate alınan faktörlerden biridir. Finansal Risk Derecelendirmeleri dahilidir ve üçüncü taraflarla paylaşılmaz.
Doğru.
Yanlış.
Yanlış.
Bu soruların herhangi birine olumlu yanıt verilmesi, Üçüncü Taraf Kredi Riskinin var olduğunu gösterir.
Bu soruların herhangi birine olumlu yanıt verilmesi, Üçüncü Taraf Kredi Riskinin var olduğunu gösterir.
Bu soruların herhangi birine olumlu yanıt verilmesi, Üçüncü Taraf Kredi Riskinin var olduğunu gösterir.
Doğru.
Yanlış.
Yanlış.
