Nástroj tretej strany (Third Party Utility, TPU) spoločnosti Citi vykonáva počiatočnú finančnú analýzu externých tretích strán, ktoré sú predmetom finančného preskúmania. Táto analýza sa vykonáva ako činnosť v rámci prvej línie obrany.
V rámci druhej línie obrany TPCRG preskúma/spochybní/poskytne námietky alebo neposkytne žiadne námietky k finančnej analýze vypracovanej TPU.
TPCRG vyplní Memorandum o schválení úveru (Credit Approval, CA) na schválenie vystavenia úverovému riziku, ktoré vzniká v prípade, že externá tretia strana má dohodu o držbe, inkase, predplatení alebo vyrovnaní finančných prostriedkov spoločnosti Citi.
Príklad: Inkasná agentúra – peniaze spoločnosti Citi sú pri inkase v držbe tretej strany.
Zlyhanie tretej strany pri plnení zmluvy TPCR by mohlo mať za následok finančnú stratu a mohlo by negatívne ovplyvniť zisk a kapitál spoločnosti Citi. Za identifikáciu TPCR vo vlastnej organizácii je zodpovedný každý podnik alebo globálna funkcia. Pri tejto identifikácii pomáha proces hodnotenia rizík tretej strany (Third Party-Risk Assessment Process, TP-RAP).Globálne vzťahy s externými tretími stranami
Vyberte kartu a otočte ju.
Spoločnosť Citi má na celom svete približne 14 000 vzťahov s externými tretími stranami a viac ako 8 000 materských spoločností tretích strán.
Výdavky skupiny Citigroup na vzťahy s tretími stranami
Vyberte kartu a otočte ju.
Skupina Citigroup vynaložila v roku 2020 18,49 miliardy USD na externé tretie strany. V rámci pôsobnosti TPCRG bolo 8,8 miliardy USD z týchto výdavkov vynaložených na externé tretie strany (2020).
Identifikované a schválené TPCRG
Vyberte kartu a otočte ju.
Skupina TPCRG identifikovala a schválila 483 externých tretích strán s vystavením TPCR (k 31. 12. 2020). Schválené vystavenie v rámci riadiacich opatrení (Management Action Trigger, MAT) bolo 9,5 miliardy USD.
Dohody s externými tretími stranami o držbe, vyrovnaní, predplatení alebo inkase finančných prostriedkov spoločnosti Citi:
Určitá forma záruky poskytnutej spoločnosti Citi externou treťou stranou alebo záväzok voči spoločnosti Citi vyplývajúci z dohody:
Správne.
To všetko sú príklady TPCR.
Nie celkom.
To všetko sú príklady TPCR.
Nie celkom.
To všetko sú príklady TPCR.
Nie celkom. Skúste to znova.
Niektoré možnosti ste vynechali. Skontrolujte vaše odpovede a skúste to znova.
V číslach: Najímanie tretích strán spoločnosťou Citi
24 500 externých zmlúv (E-Sourcing)
9 000 materských tretích strán (program dodávateľov schválených spoločnosťou Citi),
14 000 vzťahov s tretími stranami (program schválených dodávateľov Citi),
500 služieb medzi pobočkami (katalóg elektronického využívania zdrojov/služieb medzi pobočkami),
8 500 zmlúv v rámci spoločnosti Citi (elektronické využívanie zdrojov).
Správne.
To všetko sú funkcie skupiny TPCRG.
Nie celkom.
To všetko sú funkcie skupiny TPCRG.
Nie celkom.
To všetko sú funkcie skupiny TPCRG.
Nie celkom. Skúste to znova.
Zoberme do úvahy, že TPCRG je centralizovaná funkcia globálneho nezávislého rizika, ktorá pokrýva vzťahy s externými tretími stranami v rámci celej spoločnosti Citi.
Správne.
Všetky vyššie uvedené možnosti sú príklady identifikácie TPCR.
Nie celkom.
Všetky vyššie uvedené možnosti sú príklady identifikácie TPCR.
Nie celkom.
Všetky vyššie uvedené možnosti sú príklady identifikácie TPCR.
Nie celkom. Skúste to znova.
Niektoré možnosti ste vynechali. Skontrolujte vaše odpovede a skúste to znova.
Vlastník obchodnej činnosti (BAO) je v konečnom dôsledku zodpovedný za riziko činnosti alebo obchodného procesu spoločnosti Citi, a to aj v prípade, že túto činnosť vykonáva externá tretia strana v jej mene.
To okrem iného zahŕňa zabezpečenie toho, aby sa činnosť vykonávala bezpečným a spoľahlivým spôsobom a v súlade s platnými zákonmi, predpismi a spôsobom, ktorý je v súlade so zásadami a normami spoločnosti Citi.
Medzi povinnosti BAO patrí:
Podpora vlastníka obchodnej činnosti (BAO) je úloha v rámci podniku alebo nástroja tretej strany organizácie pre riadenie zdrojov, ktorá je pridelená vlastníkom obchodnej činnosti (BAO), aby im pomáhala pri vykonávaní ich činností riadenia rizík tretej strany.
Podpora BAO je zodpovedná za vykonávanie určitých činností v rámci životného cyklu vzťahu s treťou stranou v mene BAO.
Ide výlučne o podpornú úlohu, ktorá neznižuje konečnú zodpovednosť BAO.
Pracovníci pre vzťahy s tretími stranami (Third Party Officers, TPO) podliehajú obchodným/globálnym funkciám a sú zodpovední za vykonávanie určitých činností v rámci životného cyklu vzťahov s tretími stranami.
TPO spolupracujú s obchodnými, prevádzkovými a technologickými tímami (O&T), ako aj s ďalšími funkciami spoločnosti Citi na:
Správne.
TPCRG funguje ako druhá línia obrany.
Nie celkom.
TPCRG funguje ako druhá línia obrany.
Nie celkom.
TPCRG funguje ako druhá línia obrany.
Nie celkom. Skúste to znova.
Skupina TPCRG podporuje riadenie rizík tretích strán, ale nie je vlastníkom podniku.
TPCRG spravuje proces TPCR pre všetky podniky a sektory Citi.
Expozícia TPCR vzniká, ak existuje dohoda s externou treťou stranou o držbe, vyrovnaní, predplatení alebo inkase finančných prostriedkov spoločnosti Citi, ak externá tretia strana poskytne spoločnosti Citi určitú formu záruky alebo záväzku, alebo ak existuje záväzok voči spoločnosti Citi v dôsledku vzťahu s externou treťou stranou.
Prvým krokom procesu TPCR je identifikácia. V tomto kroku sa TPCR identifikuje ako dodávateľ v rozsahu pôsobnosti a pre dodávateľov v rozsahu pôsobnosti sa zhromaždia finančné výkazy.
Výberom jednotlivých kariet sa dozviete o zostávajúcich krokoch v procese úverového rizika tretej strany.
Skupina TPCRG môže spolupracovať so zainteresovanými stranami na kvantifikácii expozície TPCR.
Pracovník pre riziká pripraví memorandum o schválení úveru (Credit Approval, CA).
Na základe tejto analýzy sa vydá rozhodnutie o schválení. Ak skupina pre úverové riziko tretích strán namieta, dodávateľ nemôže byť zapojený do tohto vzťahu.
CA sa schvaľuje vo výške známej ako spúšťací mechanizmus riadiacich opatrení (MAT) TPCR podľa schvaľovacej tabuľky v Štandarde hĺbkovej kontroly a Pravidlách poskytovania úverov, „tabuľka 2.1“.
Rozhodnutie sa oznámi zainteresovaným stranám a podľa potreby sa premietne do hodnotiacej tabuľky náležitej starostlivosti alebo do nástroja priebežného monitorovania.
TPCR MAT sa vykazuje v systéme riadenia rizík spoločnosti Citi.
Ak skupina TPCRG identifikuje potenciálne zvýšenú úroveň operačného rizika, na preskúmanie sa zapoja partneri v oblasti riadenia operačného rizika (Operational Risk Management, ORM).
Napríklad:
Dodávateľ spravoval zľavový program pre karty. V zmluve sa požadovalo, aby spoločnosť Citi predfinancovala zľavy, a spoločnosť vyplácala dodávateľovi zálohy bez akejkoľvek kontroly alebo ustanovení na ochranu hotovosti (hotovosť bola len na prevádzkovom účte dodávateľa). ORM pomohol podniku navrhnúť menej rizikový proces vyplácania finančných prostriedkov.
Komplexné preskúmanie toho, ako by prípadné zlyhanie dodávateľa ovplyvnilo schopnosť spoločnosti Citi poskytovať služby našim zákazníkom.
Nazýva sa tiež riziko negatívnej publicity. Mohlo by mať zlyhanie dodávateľa negatívne dôsledky na povesť spoločnosti Citi?
Napríklad:
Dodávatelia sa vyberajú ako správcovia dôchodkových programov spoločnosti Citi. Hoci spoločnosť Citi nenesie žiadnu právnu zodpovednosť v prípade, že správca zneužije dôchodkové prostriedky, mohlo by to poškodiť dobré meno spoločnosti Citi, ak by bol angažovaný správca, ktorý mal v minulosti problémy so zákonom.
Správne.
Všetky odpovede sú spoločnými prvkami analýzy TPCRG. Ďalšie bežné prvky sú: Preskúmanie plánu únikovej stratégie a finančné preskúmanie.
Nie celkom.
Všetky odpovede sú spoločnými prvkami analýzy TPCRG. Ďalšie bežné prvky sú: Preskúmanie plánu únikovej stratégie a finančné preskúmanie.
Nie celkom.
Všetky odpovede sú spoločnými prvkami analýzy TPCRG. Ďalšie bežné prvky sú: Preskúmanie plánu únikovej stratégie a finančné preskúmanie.
Nie celkom. Skúste to znova.
Zdá sa, že ste vynechali niektoré spoločné prvky. Skontrolujte možnosti a skúste to znova.
Neschopnosť riadiť riziká vzťahov s externými tretími stranami môže mať za následok negatívne dôsledky pre podnikanie, činnosť a dobré meno spoločnosti Citi.
Neschopnosť riadiť riziká vzťahov s externými tretími stranami môže mať za následok negatívne dôsledky pre podnikanie, činnosť a dobré meno spoločnosti Citi.
Neschopnosť riadiť riziká vzťahov s externými tretími stranami môže mať za následok negatívne dôsledky pre podnikanie, činnosť a dobré meno spoločnosti Citi.
To je správne.
To nie je správne.
To nie je správne.
Pojem „zodpovedný za riziko“ sa používa pre všetky úlohy a zodpovednosti, ktoré vytvárajú riziko bez ohľadu na to, v ktorej línii obrany sa nachádzajú.
Pojem „zodpovedný za riziko“ sa používa pre všetky úlohy a zodpovednosti, ktoré vytvárajú riziko bez ohľadu na to, v ktorej línii obrany sa nachádzajú.
Pojem „zodpovedný za riziko“ sa používa pre všetky úlohy a zodpovednosti, ktoré vytvárajú riziko bez ohľadu na to, v ktorej línii obrany sa nachádzajú.
To je správne.
To nie je správne.
To nie je správne.
Dodávateľ, ktorý zneužije dôchodkové fondy, je príkladom rizika pre povesť spoločnosti Citi. Ostatné situácie sú príkladmi úverového rizika tretej strany.
Dodávateľ, ktorý zneužije dôchodkové fondy, je príkladom rizika pre povesť spoločnosti Citi. Ostatné situácie sú príkladmi úverového rizika tretej strany.
Dodávateľ, ktorý zneužije dôchodkové fondy, je príkladom rizika pre povesť spoločnosti Citi. Ostatné situácie sú príkladmi úverového rizika tretej strany.
To je správne.
To nie je správne.
To nie je správne.
Produkty/služby, ktoré vyžadujú niektorú z týchto položiek, vyvolávajú úverové riziko tretej strany.
Produkty/služby, ktoré vyžadujú niektorú z týchto položiek, vyvolávajú úverové riziko tretej strany.
Produkty/služby, ktoré vyžadujú niektorú z týchto položiek, vyvolávajú úverové riziko tretej strany.
To je správne.
To nie je správne.
To nie je správne.
Vlastník obchodnej činnosti (BAO) a úradník tretej strany (TPO) sú úlohy, ktoré vykonávajú činnosť vytvárajúcu riziko, a preto sú označené ako zodpovedné za riziko.
Vlastník obchodnej činnosti (BAO) a úradník tretej strany (TPO) sú úlohy, ktoré vykonávajú činnosť vytvárajúcu riziko, a preto sú označené ako zodpovedné za riziko.
Vlastník obchodnej činnosti (BAO) a úradník tretej strany (TPO) sú úlohy, ktoré vykonávajú činnosť vytvárajúcu riziko, a preto sú označené ako zodpovedné za riziko.
To je správne.
To nie je správne.
To nie je správne.
Druhá línia obrany sa skladá z nezávislých útvarov riadenia rizík, medzi ktoré patrí aj TPCRG, a je zodpovedná za dohľad nad činnosťami prvej línie obrany v oblasti prijímania rizík a za spochybňovanie prvej línie obrany pri plnení jej povinností v oblasti riadenia rizík.
Druhá línia obrany sa skladá z nezávislých útvarov riadenia rizík, medzi ktoré patrí aj TPCRG, a je zodpovedná za dohľad nad činnosťami prvej línie obrany v oblasti prijímania rizík a za spochybňovanie prvej línie obrany pri plnení jej povinností v oblasti riadenia rizík.
Druhá línia obrany sa skladá z nezávislých útvarov riadenia rizík, medzi ktoré patrí aj TPCRG, a je zodpovedná za dohľad nad činnosťami prvej línie obrany v oblasti prijímania rizík a za spochybňovanie prvej línie obrany pri plnení jej povinností v oblasti riadenia rizík.
To je správne.
To nie je správne.
To nie je správne.
TPU vykonáva počiatočnú finančnú analýzu tretích strán. TPCRG preskúma/spochybní/vznesie námietky alebo žiadne námietky k finančnej analýze a schváli úverové riziko tretej strany (TPCR), ak je TPCR prítomné.
TPU vykonáva počiatočnú finančnú analýzu tretích strán. TPCRG preskúma/spochybní/vznesie námietky alebo žiadne námietky k finančnej analýze a schváli úverové riziko tretej strany (TPCR), ak je TPCR prítomné.
TPU vykonáva počiatočnú finančnú analýzu tretích strán. TPCRG preskúma/spochybní/vznesie námietky alebo žiadne námietky k finančnej analýze a schváli úverové riziko tretej strany (TPCR), ak je TPCR prítomné.
To je správne.
To nie je správne.
To nie je správne.
Platba preddavku je platba spoločnosti Citi za službu, ktorá nebola vykonaná, pričom frekvencia takýchto platieb/priebežných platieb je raz za pol roka alebo viac a suma je vyššia ako 1 milión USD.
Platba preddavku je platba spoločnosti Citi za službu, ktorá nebola vykonaná, pričom frekvencia takýchto platieb/priebežných platieb je raz za pol roka alebo viac a suma je vyššia ako 1 milión USD.
Platba preddavku je platba spoločnosti Citi za službu, ktorá nebola vykonaná, pričom frekvencia takýchto platieb/priebežných platieb je raz za pol roka alebo viac a suma je vyššia ako 1 milión USD.
To je správne.
To nie je správne.
To nie je správne.
Rating finančného rizika je jedným z faktorov, ktoré sa zohľadňujú pri určovaní finančnej kapacity na plnenie tretej strany. Hodnotenia finančných rizík sú interné a nesmú sa poskytovať tretím stranám.
Rating finančného rizika je jedným z faktorov, ktoré sa zohľadňujú pri určovaní finančnej kapacity na plnenie tretej strany. Hodnotenia finančných rizík sú interné a nesmú sa poskytovať tretím stranám.
Rating finančného rizika je jedným z faktorov, ktoré sa zohľadňujú pri určovaní finančnej kapacity na plnenie tretej strany. Hodnotenia finančných rizík sú interné a nesmú sa poskytovať tretím stranám.
To je správne.
To nie je správne.
To nie je správne.
Kladná odpoveď na ktorúkoľvek z týchto otázok naznačuje prítomnosť TPCR.
Kladná odpoveď na ktorúkoľvek z týchto otázok naznačuje prítomnosť TPCR.
Kladná odpoveď na ktorúkoľvek z týchto otázok naznačuje prítomnosť TPCR.
To je správne.
To nie je správne.
To nie je správne.
