Le Service de Tierce Partie de Citi (STP) réalise une première analyse financière des tierces parties devant faire l’objet d’un examen financier. Cette analyse fait partie des activités de la Première ligne de défense.
Dans le cadre de la Deuxième ligne de défense, le GRCTP réalise un examen critique de l’analyse financière préparée par le STP, et émet une objection ou « aucune objection » à cette analyse.
Le GRCTP établit une note d’Approbation de Crédit (AC) pour approuver l’exposition au risque de crédit engendrée par un contrat prévoyant la conservation, le recouvrement, le prépaiement ou le règlement de fonds Citi par une tierce partie.
Exemple : Agence de recouvrement – Des fonds de Citi sont en la possession de la tierce partie au moment du recouvrement.
La non-exécution d’un contrat présentant un RCTP par la tierce partie pourrait engendrer une perte financière et nuire aux résultats et au capital de Citi. Il appartient à chaque fonction locale ou mondiale d’identifier le RCTP dans sa propre organisation. Le Processus d’Évaluation du Risque de Tierce Partie (PERTP) contribue à cette identification.Relations avec des tierces parties dans le monde
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Au niveau mondial, Citi compte environ 14 000 relations avec des tierces parties avec plus de 8 000 sociétés mères de tierces parties.
Dépenses de Citigroup dans le cadre des relations avec des tierces parties
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En 2020, Citigroup a dépensé 18,49 milliards de dollars dans des relations avec des tierces parties. Sur ce montant, 8,8 milliards de dollars ont été dépensés avec des tierces parties couvertes par le GRCTP (2020).
Identifiées et approuvées par le GRCTP
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Le GRCTP a identifié et approuvé 483 tierces parties avec une exposition au RCTP (au 31/12/20). L’exposition au Déclencheur d’Action de Surveillance (DAS) approuvée était de 9,5 milliards de dollars.
Contrats avec des tierces parties pour la conservation, le règlement, le prépaiement ou le recouvrement de fonds de Citi :
Tout type de garantie donné à Citi par une tierce partie ou un engagement envers Citi résultant d’un contrat :
C’est exact.
Toutes ces propositions sont des exemples de RCTP (Risque de Crédit de Tierce Partie).
Ce n’est pas tout à fait exact !
Toutes ces propositions sont des exemples de RCTP (Risque de Crédit de Tierce Partie).
Ce n’est pas tout à fait exact !
Toutes ces propositions sont des exemples de RCTP (Risque de Crédit de Tierce Partie).
Ce n’est pas tout à fait exact ! Veuillez essayer de nouveau.
Vous n’avez pas toutes les bonnes réponses. Réessayez.
Quelques chiffres : le recours de Citi à des tiers
24 500 contrats externes (E-Sourcing)
9 000 tiers affiliés (programme de fournisseurs approuvés par Citi)
14 000 relations avec des tiers (programme de fournisseurs approuvés par Citi)
500 services entre affiliés (E-Sourcing/catalogue de services entre affiliés)
8 500 contrats de service au sein de Citi (E-Sourcing)
C’est exact.
Ce sont toutes des fonctions du GRCTP.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Ce sont toutes des fonctions du GRCTP.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Ce sont toutes des fonctions du GRCTP.
Ce n’est pas tout à fait exact ! Veuillez essayer de nouveau.
Considérez le GRCTP comme une fonction mondiale de gestion du risque, indépendante et centralisée, qui couvre les activités des tierces parties concernées de Citi.
C’est exact.
Ce sont tous des exemples de la façon d’identifier un RCTP.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Ce sont tous des exemples de la façon d’identifier un RCTP.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Ce sont tous des exemples de la façon d’identifier un RCTP.
Ce n’est pas tout à fait exact ! Veuillez essayer de nouveau.
Vous n’avez pas toutes les bonnes réponses. Réessayez.
Le Responsable de l’Activité Commerciale (RAC) est le responsable en dernier ressort du risque de l’activité ou du processus métier Citi même si une tierce partie exerce l’activité pour son compte.
Cela inclut notamment de s’assurer que l’activité est exercée en toute sécurité et conformément aux lois et règlements applicables et en accord avec les politiques et normes de Citi.
Les responsabilités du RAC incluent ce qui suit :
Un Assistant du Responsable de l’Activité Commerciale (RAC) est un rôle au sein de la division, ou du Service de Tierce Partie de l’organisation de gestion des ressources, affecté aux Responsables de l’Activité Commerciale (RAC) pour les assister dans leurs activités de gestion du risque de tierce partie.
L’Assistant RAC est chargé d’effectuer certaines activités dans le cadre du cycle de vie de la relation avec la tierce partie pour le compte du RAC.
Il s’agit seulement d’un rôle support, et il ne réduit pas la responsabilité ultime du RAC.
Les Responsables de Tierce Partie (RTP) sont rattachés aux divisions/fonctions mondiales et sont chargés de certaines activités dans le cadre du cycle de vie de la relation avec la tierce partie.
Les Responsables de Tierce Partie (RTP) travaillent avec la division, les équipes Opérations et technologie (O&T) ainsi que d’autres fonctions Citi pour :
C’est exact.
Le GRCTP agit en tant que Deuxième ligne de défense.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Le GRCTP agit en tant que Deuxième ligne de défense.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Le GRCTP agit en tant que Deuxième ligne de défense.
Ce n’est pas tout à fait exact ! Veuillez essayer de nouveau.
Le GRCTP appuie la Gestion du Risque de Tierce Partie, mais n’est pas responsable d’une activité.
Le GRCTP gère le processus RCTP pour tous les secteurs et divisions de Citi.
L’exposition au RCTP découle de l’existence d’un contrat avec une tierce partie prévoyant la conservation, le règlement, le prépaiement ou le recouvrement de fonds Citi et où une certaine forme de garantie ou d’engagement est donnée à Citi par une tierce partie, ou qu’une responsabilité envers Citi découlant d’une relation avec une tierce partie existe.
La première étape du processus RCTP est l’identification. Au cours de cette étape, le RCTP est identifié et les états financiers des fournisseurs concernés sont récupérés.
Cliquez sur chaque onglet pour en savoir plus sur les étapes restantes du processus Risque de Crédit de Tierce Partie.
Le GRCTP peut collaborer avec des parties prenantes pour quantifier l’exposition au RCTP.
Le responsable des risques prépare la note d’Approbation de Crédit (AC).
Sur la base de cette analyse, une décision d’approbation est prise et communiquée. Si le Groupe Risque de Crédit de Tierce Partie émet une objection, cette relation ne peut pas être établie avec le fournisseur.
L’approbation de crédit est donnée pour le montant appelé le Déclencheur d’Action de Surveillance (DAS) du RCTP, conformément à la grille d’approbation du Standard Diligence raisonnable en matière de risque de crédit en gros et Règles régissant l’extension du crédit, « Grille 2.1 ».
La décision est communiquée aux parties prenantes et reflétée dans le tableau de bord de due diligence ou l’outil de surveillance continue, s’il y a lieu.
Le DAS du RCTP est saisi dans les systèmes de gestion des risques de Citi.
Si le GRCTP identifie un niveau potentiellement élevé de risque d’opération, les partenaires de la Gestion des Risques d’Opération (GRO) seront invités à l’examiner.
Par exemple :
Un fournisseur a géré un programme de remises pour des cartes. Le contrat prévoyait que Citi préfinance les remises, et l’entreprise devait avancer l’argent au fournisseur sans aucun contrôle ni aucune disposition pour protéger l’argent (il était simplement déposé sur le compte d’exploitation du fournisseur). La GRO a aidé l’entreprise à concevoir un processus moins risqué pour le décaissement des fonds.
Un examen global de l’impact d’une défaillance potentielle du fournisseur sur la capacité de Citi à servir ses clients.
Ou « risque de mauvaise presse ». La défaillance d’un fournisseur peut-elle entacher la réputation de Citi ?
Par exemple :
Des prestataires sont désignés administrateurs de programmes de pensions de retraite de Citi. Bien que Citi n’aurait aucune responsabilité légale en cas de détournement de fonds de pension par un administrateur, le recrutement d’un administrateur ayant déjà eu affaire à la justice pourrait nuire à la réputation de Citi.
C’est exact.
Toutes les réponses sont des éléments communs aux analyses du GRCTP. Les autres éléments communs sont : examen du plan stratégique de sortie et examen financier.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Toutes les réponses sont des éléments communs aux analyses du GRCTP. Les autres éléments communs sont : examen du plan stratégique de sortie et examen financier.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Toutes les réponses sont des éléments communs aux analyses du GRCTP. Les autres éléments communs sont : examen du plan stratégique de sortie et examen financier.
Ce n’est pas tout à fait exact ! Veuillez essayer de nouveau.
Il semble que vous avez oublié certains éléments communs. Vérifiez vos choix et réessayez.
Le défaut d’évaluation des risques que présentent les relations avec des tierces parties peut nuire aux affaires, aux opérations et à la réputation de Citi.
Le défaut d’évaluation des risques que présentent les relations avec des tierces parties peut nuire aux affaires, aux opérations et à la réputation de Citi.
Le défaut d’évaluation des risques que présentent les relations avec des tierces parties peut nuire aux affaires, aux opérations et à la réputation de Citi.
C’est vrai.
C’est faux.
C’est faux.
Le terme Responsable de risque est utilisé pour les rôles et responsabilités qui génèrent des risques, quelle que soit la ligne de défense dont ils font partie.
Le terme Responsable de risque est utilisé pour les rôles et responsabilités qui génèrent des risques, quelle que soit la ligne de défense dont ils font partie.
Le terme Responsable de risque est utilisé pour les rôles et responsabilités qui génèrent des risques, quelle que soit la ligne de défense dont ils font partie.
C’est vrai.
C’est faux.
C’est faux.
Un fournisseur détournant des fonds de pension est un exemple de risque de réputation. Les autres situations sont des exemples de Risque de Crédit de Tierce Partie.
Un fournisseur détournant des fonds de pension est un exemple de risque de réputation. Les autres situations sont des exemples de Risque de Crédit de Tierce Partie.
Un fournisseur détournant des fonds de pension est un exemple de risque de réputation. Les autres situations sont des exemples de Risque de Crédit de Tierce Partie.
C’est vrai.
C’est faux.
C’est faux.
Les produits/services qui nécessitent l’un de ces éléments déclenchent un Risque de Crédit de Tierce Partie.
Les produits/services qui nécessitent l’un de ces éléments déclenchent un Risque de Crédit de Tierce Partie.
Les produits/services qui nécessitent l’un de ces éléments déclenchent un Risque de Crédit de Tierce Partie.
C’est vrai.
C’est faux.
C’est faux.
Le Responsable de l’Activité Commerciale (RAC) et le Responsable de Tierce Partie (RTP) sont des rôles qui exercent une activité génératrice de risques et qui sont donc désignés comme responsables de risques.
Le Responsable de l’Activité Commerciale (RAC) et le Responsable de Tierce Partie (RTP) sont des rôles qui exercent une activité génératrice de risques et qui sont donc désignés comme responsables de risques.
Le Responsable de l’Activité Commerciale (RAC) et le Responsable de Tierce Partie (RTP) sont des rôles qui exercent une activité génératrice de risques et qui sont donc désignés comme responsables de risques.
C’est vrai.
C’est faux.
C’est faux.
La Deuxième ligne de défense est composée d’unités de gestion indépendante des risques, qui incluent le GRCTP. Elle est chargée de superviser les activités de prise de risque de la Première ligne de défense et d’examiner de façon critique l’exercice par la Première ligne de défense de ses responsabilités de gestion des risques.
La Deuxième ligne de défense est composée d’unités de gestion indépendante des risques, qui incluent le GRCTP. Elle est chargée de superviser les activités de prise de risque de la Première ligne de défense et d’examiner de façon critique l’exercice par la Première ligne de défense de ses responsabilités de gestion des risques.
La Deuxième ligne de défense est composée d’unités de gestion indépendante des risques, qui incluent le GRCTP. Elle est chargée de superviser les activités de prise de risque de la Première ligne de défense et d’examiner de façon critique l’exercice par la Première ligne de défense de ses responsabilités de gestion des risques.
C’est vrai.
C’est faux.
C’est faux.
Le STP réalise l’analyse financière initiale des tierces parties. Le GRCTP réalise un examen critique/émet une objection ou « aucune objection » à l’analyse financière et approuve le Risque de Crédit de Tierce Partie (RCTP), si le RCTP est présent.
Le STP réalise l’analyse financière initiale des tierces parties. Le GRCTP réalise un examen critique/émet une objection ou « aucune objection » à l’analyse financière et approuve le Risque de Crédit de Tierce Partie (RCTP), si le RCTP est présent.
Le STP réalise l’analyse financière initiale des tierces parties. Le GRCTP réalise un examen critique/émet une objection ou « aucune objection » à l’analyse financière et approuve le Risque de Crédit de Tierce Partie (RCTP), si le RCTP est présent.
C’est vrai.
C’est faux.
C’est faux.
Le prépaiement est le paiement anticipé de Citi pour un service qui n’a pas encore été effectué, dont la fréquence des paiements/versements est semestrielle ou plus longue, et dont le montant est supérieur à 1 million USD.
Le prépaiement est le paiement anticipé de Citi pour un service qui n’a pas encore été effectué, dont la fréquence des paiements/versements est semestrielle ou plus longue, et dont le montant est supérieur à 1 million USD.
Le prépaiement est le paiement anticipé de Citi pour un service qui n’a pas encore été effectué, dont la fréquence des paiements/versements est semestrielle ou plus longue, et dont le montant est supérieur à 1 million USD.
C’est vrai.
C’est faux.
C’est faux.
La notation du risque financier est l’un des facteurs pris en compte pour déterminer la capacité financière à réaliser de la tierce partie. Les notations du risque financier sont internes et ne doivent pas être partagées avec des tierces parties.
La notation du risque financier est l’un des facteurs pris en compte pour déterminer la capacité financière à réaliser de la tierce partie. Les notations du risque financier sont internes et ne doivent pas être partagées avec des tierces parties.
La notation du risque financier est l’un des facteurs pris en compte pour déterminer la capacité financière à réaliser de la tierce partie. Les notations du risque financier sont internes et ne doivent pas être partagées avec des tierces parties.
C’est vrai.
C’est faux.
C’est faux.
Toute réponse affirmative à l’une de ces questions indique la présence d’un RCTP.
Toute réponse affirmative à l’une de ces questions indique la présence d’un RCTP.
Toute réponse affirmative à l’une de ces questions indique la présence d’un RCTP.
C’est vrai.
C’est faux.
C’est faux.
