Die Third Party Utility (TPU) von Citi führt die anfängliche Finanzanalyse externer Parteien durch, die unter eine finanzielle Überprüfung fallen. Diese Analyse wird als Aktivität der ersten Verteidigungslinie durchgeführt.
Im Rahmen der zweiten Verteidigungslinie findet seitens der TPCRG eine Überprüfung/Infragestellung/Beanstandung oder keine Beanstandung der vom Drittanbieter-Dienstprogramm (TPU) erstellten Finanzanalyse statt.
Die TPCRG gibt eine Erklärung zur Kreditgenehmigung ab, um Kreditrisiken zu genehmigen, die bei Vorliegen einer Vereinbarung mit einer externen Partei zur Aufbewahrung, Abwicklung, Vorauszahlung oder Einziehung von Mitteln von Citi entstehen.
Beispiel: Collection Agency – Gelder von Citi sind bis zum Einzug im Besitz des Dritten.
Die Nichterfüllung einer externen Partei im Rahmen einer TPCR-Vereinbarung könnte zu einem finanziellen Verlust führen und sich negativ auf die Erträge und das Kapital der Citi auswirken. Es liegt in der Verantwortung der einzelnen Geschäftsbereiche oder globalen Funktionen, ein TPCR in der eigenen Organisation zu identifizieren. Der Bewertungsprozess für Risiken von Dritten (TP-RAP) unterstützt bei der Identifizierung.Globale Beziehungen mit externen Parteien
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Weltweit unterhält Citi rund 14.000 Beziehungen mit externen Parteien, darunter über 8.000 externe Dachgesellschaften.
Ausgaben der Citigroup für Beziehungen mit externen Parteien
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Im Jahr 2020 gab die Citigroup 18,49 Mrd. USD für externe Parteien aus. Von diesen Ausgaben entfielen 8,8 Mrd. USD auf externe Parteien im Bereich der TPCRG (2020).
Von der TPCRG identifiziert und genehmigt
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Die TPCRG hat 483 externe Parteien mit TPCR-Kreditrisiko identifiziert und genehmigt (Stand: 31.12.2020). Das genehmigte Management Action Trigger (MAT)-Risiko belief sich auf 9,5 Mrd. USD.
Vereinbarungen mit externen Parteien zur Aufbewahrung, Abwicklung, Vorauszahlung oder Einziehung von Mitteln von Citi:
Entweder es besteht eine Art von Garantie, die Citi von einer externen Partei gewährt wurde, oder es besteht eine Verbindlichkeit infolge einer Vereinbarung:
Das ist richtig.
Dies sind alles Beispiele für ein TPCR (Kreditrisiko von Dritten).
Nicht ganz.
Dies sind alles Beispiele für ein TPCR (Kreditrisiko von Dritten).
Nicht ganz.
Dies sind alles Beispiele für ein TPCR (Kreditrisiko von Dritten).
Nicht ganz. Bitte versuchen Sie es noch einmal.
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Nach Zahlen: Einsatz externer Parteien bei Citi
24.500 externe Verträge (E-Sourcing)
9.000 externe Parteien des Mutterunternehmens (von Citi genehmigtes Lieferantenprogramm)
14.000 Beziehungen zu externen Parteien (von Citi genehmigtes Lieferantenprogramm)
500 Dienstleistungen zwischen Konzerngesellschaften (E-Sourcing/Katalog für Dienstleistungen zwischen Konzerngesellschaften)
8.500 Dienstleistungsvereinbarungen innerhalb von Citi (E-Sourcing)
Das ist richtig.
Dies sind alles Funktionen der TPCRG.
Nicht ganz.
Dies sind alles Funktionen der TPCRG.
Nicht ganz.
Dies sind alles Funktionen der TPCRG.
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Die TPCRG ist eine zentralisierte globale unabhängige Risikofunktion, die bei Citi unternehmensweite zu berücksichtigende Beziehungen mit externen Parteien abdeckt.
Das ist richtig.
Alle diese Beispiele sind für die Identifikation von TPCR zutreffend.
Nicht ganz.
Alle diese Beispiele sind für die Identifikation von TPCR zutreffend.
Nicht ganz.
Alle diese Beispiele sind für die Identifikation von TPCR zutreffend.
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Der Business Activity Owner (BAO) ist letztendlich rechenschaftspflichtig für das Risiko der Citi-Aktivität oder des Geschäftsprozesses, und zwar selbst dann, wenn eine externe Partei die Aktivität in seinem Namen durchführt.
Hierzu zählt insbesondere die Gewährleistung, dass die Aktivität auf sichere und gesunde Weise und unter Einhaltung aller geltenden Gesetze und Vorschriften sowie in Übereinstimmung mit den Richtlinien und Standards von Citi durchgeführt wird.
Die Verantwortlichkeiten des BAO umfassen:
Der Business Activity Owner (BAO)-Support ist eine Rolle innerhalb des Geschäftsbereichs oder die Third Party Utility der Ressourcenverwaltung der Organisation, die Business Activity Owners (BAOs) zugewiesen ist, um sie beim Risikomanagement für Dritte zu unterstützen.
Der BAO-Support ist für die Durchführung bestimmter Aktivitäten innerhalb des Lebenszyklus der Beziehung mit externen Parteien im Namen des BAO verantwortlich.
Es handelt sich hierbei ausschließlich um eine Support-Rolle, welche sich nicht auf die letztendliche Rechenschaftspflicht des BAO auswirkt.
Third Party Officers (TPOs) berichten an die Geschäftsbereiche/globalen Funktionen und sind für die Durchführung bestimmter Aktivitäten innerhalb des Lebenszyklus der Beziehung mit externen Parteien verantwortlich.
TPOs arbeiten mit den Business- und Operations and Technology (O&T)-Teams sowie andere Citi-Funktionen zusammen, um:
Das ist richtig.
Die TPCRG fungiert als eine zweite Verteidigungslinie.
Nicht ganz.
Die TPCRG fungiert als eine zweite Verteidigungslinie.
Nicht ganz.
Die TPCRG fungiert als eine zweite Verteidigungslinie.
Nicht ganz. Bitte versuchen Sie es noch einmal.
Die TPCRG unterstützt das Risikomanagement für Dritte, ist aber kein Business Owner.
Die TPCRG verwaltet den TPCR-Prozess für alle Geschäftsbereiche und Sektoren von Citi.
TPCR-Kreditrisiken entstehen bei Vorliegen einer Vereinbarung mit einer externen Partei zur Aufbewahrung, Abwicklung, Vorauszahlung oder Einziehung von Mitteln von Citi entstehen, wobei die externen Partei eine Art von Garantie oder Verpflichtung Citi gegenüber eingeht oder infolge einer Beziehung mit einer externen Partei eine Verbindlichkeit gegenüber Citi besteht.
Der erste Schritt im TPCR-Prozess ist die Identifizierung. In diesem Schritt wird das TPCR als zu berücksichtigen identifiziert und für zu berücksichtigende Lieferanten werden Jahresabschlüsse erfasst.
Klicken Sie auf die einzelnen Registerkarten, um mehr über die verbleibenden Schritte im Prozess für das Kreditrisiko von Dritten zu erfahren.
Die TPCRG kann mit Interessengruppen zusammenarbeiten, um das TPCR-Kreditrisiko zu quantifizieren.
Der Risk Officer verfasst die Erklärung zur Kreditgenehmigung.
Aufgrund dieser Analyse ergeht eine Genehmigungsentscheidung. Spricht die Third Party Credit Risk Group eine Beanstandung aus, kann der Lieferant für dieser Beziehung nicht beauftragt werden.
Die Kreditgenehmigung erfolgt über den Betrag, der als TPCR Management Action Trigger (MAT) bezeichnet wird, und im Rahmen des Genehmigungsrasters der Due Diligence für Unternehmenskredite und der Regeln der Norm für die Verlängerung von Krediten, „Raster 2.1“.
Die Entscheidung wird den Interessengruppen mitgeteilt und entsprechend in der Due Diligence-Scorecard oder dem Instrument für die kontinuierliche Überwachung angegeben.
Der TPCR-MAT wird in den Risikosystemen von Citi berichtet.
Wenn die TPCRG ein potenziell erhöhtes Niveau des operationellen Risikos identifiziert, werden Partner im Operational Risk Management (ORM) mit der Überprüfung beauftragt.
Zum Beispiel:
Ein Lieferant hat ein Rabattprogramm für Karten verwaltet. Der Vertrag verpflichtete Citi zur Vorfinanzierung von Rabatten und der Geschäftsbereich gewährte dem Lieferanten Vorschüsse ohne jegliche Kontrollen oder Vorkehrungen zum Schutz der Gelder (sie wurden lediglich auf dem Betriebskonto des Lieferanten gehalten). Das ORM half dem Geschäftsbereich, einen weniger riskanten Prozess für die Auszahlung der Mittel zu gestalten.
Eine ganzheitliche Überprüfung der Auswirkungen, die ein potenzieller Ausfall eines Lieferanten auf die Fähigkeit von Citi hätte, Dienstleistungen für unsere Kunden zu erbringen.
Auch als „Headline-Risiko“ bekannt. Könnte der Ausfall eines Lieferanten negative Folgen für den Ruf von Citi haben?
Zum Beispiel:
Lieferanten werden als Treuhänder der Pensionsprogramme von Citi ausgewählt. Wenngleich Citi im Falle einer Veruntreuung von Rentenmitteln durch einen Treuhänder keine gesetzliche Haftung übernimmt, könnte es dem Ruf von Citi schaden, wenn ein mit rechtlichen Problemen behafteter Treuhänder beauftragt würde.
Das ist richtig.
Alle Antworten sind gängige Elemente der Analyse der TPCRG. Andere gängige Elemente sind: Überprüfung des Ausstiegsstrategieplans und Finanzprüfung.
Nicht ganz.
Alle Antworten sind gängige Elemente der Analyse der TPCRG. Andere gängige Elemente sind: Überprüfung des Ausstiegsstrategieplans und Finanzprüfung.
Nicht ganz.
Alle Antworten sind gängige Elemente der Analyse der TPCRG. Andere gängige Elemente sind: Überprüfung des Ausstiegsstrategieplans und Finanzprüfung.
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Sie haben anscheinend einige gängige Elemente übersehen. Überprüfen Sie Ihre Auswahl und versuchen Sie es erneut.
Das Versäumnis, die Risiken von Beziehungen mit externen Parteien zu steuern, kann negative Folgen für das Geschäft, den Betrieb und den Ruf von Citi haben.
Das Versäumnis, die Risiken von Beziehungen mit externen Parteien zu steuern, kann negative Folgen für das Geschäft, den Betrieb und den Ruf von Citi haben.
Das Versäumnis, die Risiken von Beziehungen mit externen Parteien zu steuern, kann negative Folgen für das Geschäft, den Betrieb und den Ruf von Citi haben.
Das ist richtig.
Das ist falsch.
Das ist falsch.
Der Begriff „Risikoverantwortlich“ wird ungeachtet ihrer jeweils zugewiesenen Verteidigungslinie für Rollen und Verantwortlichkeiten verwendet, die Risiken erzeugen.
Der Begriff „Risikoverantwortlich“ wird ungeachtet ihrer jeweils zugewiesenen Verteidigungslinie für Rollen und Verantwortlichkeiten verwendet, die Risiken erzeugen.
Der Begriff „Risikoverantwortlich“ wird ungeachtet ihrer jeweils zugewiesenen Verteidigungslinie für Rollen und Verantwortlichkeiten verwendet, die Risiken erzeugen.
Das ist richtig.
Das ist falsch.
Das ist falsch.
Ein Lieferant, der Rentenmittel veruntreut, ist ein Beispiel für das Risiko der Rufschädigung. Die anderen Situationen sind Beispiele für das Kreditrisiko von Dritten.
Ein Lieferant, der Rentenmittel veruntreut, ist ein Beispiel für das Risiko der Rufschädigung. Die anderen Situationen sind Beispiele für das Kreditrisiko von Dritten.
Ein Lieferant, der Rentenmittel veruntreut, ist ein Beispiel für das Risiko der Rufschädigung. Die anderen Situationen sind Beispiele für das Kreditrisiko von Dritten.
Das ist richtig.
Das ist falsch.
Das ist falsch.
Produkte/Dienstleistungen, die einen dieser Aspekte erfordern, lösen das Kreditrisiko von Dritten aus.
Produkte/Dienstleistungen, die einen dieser Aspekte erfordern, lösen das Kreditrisiko von Dritten aus.
Produkte/Dienstleistungen, die einen dieser Aspekte erfordern, lösen das Kreditrisiko von Dritten aus.
Das ist richtig.
Das ist falsch.
Das ist falsch.
Business Activity Owner (BAO) und Third Party Officer (TPO) sind Rollen, die eine risikobehaftete Tätigkeiten ausführen, und werden daher als risikoverantwortlich bezeichnet.
Business Activity Owner (BAO) und Third Party Officer (TPO) sind Rollen, die eine risikobehaftete Tätigkeiten ausführen, und werden daher als risikoverantwortlich bezeichnet.
Business Activity Owner (BAO) und Third Party Officer (TPO) sind Rollen, die eine risikobehaftete Tätigkeiten ausführen, und werden daher als risikoverantwortlich bezeichnet.
Das ist richtig.
Das ist falsch.
Das ist falsch.
Die zweite Verteidigungslinie besteht aus unabhängigen Risikomanagementeinheiten, darunter TPCRG, und ist für die Aufsicht über die Risikoaktivitäten der ersten Verteidigungslinie sowie die Hinterfragung der ersten Verteidigungslinie bei der Ausübung ihrer Risikomanagementverantwortung verantwortlich.
Die zweite Verteidigungslinie besteht aus unabhängigen Risikomanagementeinheiten, darunter TPCRG, und ist für die Aufsicht über die Risikoaktivitäten der ersten Verteidigungslinie sowie die Hinterfragung der ersten Verteidigungslinie bei der Ausübung ihrer Risikomanagementverantwortung verantwortlich.
Die zweite Verteidigungslinie besteht aus unabhängigen Risikomanagementeinheiten, darunter TPCRG, und ist für die Aufsicht über die Risikoaktivitäten der ersten Verteidigungslinie sowie die Hinterfragung der ersten Verteidigungslinie bei der Ausübung ihrer Risikomanagementverantwortung verantwortlich.
Das ist richtig.
Das ist falsch.
Das ist falsch.
Die TPU führt die anfänglich Finanzanalyse externer Parteien durch. Die TPCRG gibt eine Überprüfung/Hinterfragung/Beanstandung oder keine Beanstandung der Finanzanalyse externer Parteien ab und genehmigt das Kreditrisiko von Dritten (TPCR), falls ein solches vorliegt.
Die TPU führt die anfänglich Finanzanalyse externer Parteien durch. Die TPCRG gibt eine Überprüfung/Hinterfragung/Beanstandung oder keine Beanstandung der Finanzanalyse externer Parteien ab und genehmigt das Kreditrisiko von Dritten (TPCR), falls ein solches vorliegt.
Die TPU führt die anfänglich Finanzanalyse externer Parteien durch. Die TPCRG gibt eine Überprüfung/Hinterfragung/Beanstandung oder keine Beanstandung der Finanzanalyse externer Parteien ab und genehmigt das Kreditrisiko von Dritten (TPCR), falls ein solches vorliegt.
Das ist richtig.
Das ist falsch.
Das ist falsch.
Bei einer Vorauszahlung handelt es sich um eine vorgezogene Zahlung von Citi für eine Dienstleistung, die noch nicht erbracht wurde, wobei die Zahlungszeiträume/-raten halbjährlich oder länger sind und die Summe mehr als 1 Mio. USD beträgt.
Bei einer Vorauszahlung handelt es sich um eine vorgezogene Zahlung von Citi für eine Dienstleistung, die noch nicht erbracht wurde, wobei die Zahlungszeiträume/-raten halbjährlich oder länger sind und die Summe mehr als 1 Mio. USD beträgt.
Bei einer Vorauszahlung handelt es sich um eine vorgezogene Zahlung von Citi für eine Dienstleistung, die noch nicht erbracht wurde, wobei die Zahlungszeiträume/-raten halbjährlich oder länger sind und die Summe mehr als 1 Mio. USD beträgt.
Das ist richtig.
Das ist falsch.
Das ist falsch.
Die finanzielle Risikoeinstufung ist einer der bei der Bestimmung der finanziellen Leistungsfähigkeit der externen Partei berücksichtigten Faktoren. Finanzielle Risikoeinstufungen sind intern und dürfen nicht an Dritte weitergegeben werden
Die finanzielle Risikoeinstufung ist einer der bei der Bestimmung der finanziellen Leistungsfähigkeit der externen Partei berücksichtigten Faktoren. Finanzielle Risikoeinstufungen sind intern und dürfen nicht an Dritte weitergegeben werden
Die finanzielle Risikoeinstufung ist einer der bei der Bestimmung der finanziellen Leistungsfähigkeit der externen Partei berücksichtigten Faktoren. Finanzielle Risikoeinstufungen sind intern und dürfen nicht an Dritte weitergegeben werden
Das ist richtig.
Das ist falsch.
Das ist falsch.
Falls eine dieser Fragen zu bejahen ist, deutet dies auf das Vorliegen eines TPCR hin.
Falls eine dieser Fragen zu bejahen ist, deutet dies auf das Vorliegen eines TPCR hin.
Falls eine dieser Fragen zu bejahen ist, deutet dies auf das Vorliegen eines TPCR hin.
Das ist richtig.
Das ist falsch.
Das ist falsch.
