Citi의 제3자 유틸리티(Third Party Utility: TPU)는 재정 검토 범위 내에 있는 외부 제3자의 초기 재무 분석을 수행합니다. 이 분석은 1차 방어선의 활동으로 수행됩니다.
2차 방어선의 일환으로 TPCRG는 TPU가 작성한 재무 분석을 검토하고, 질의를 하고, 이의를 제기하거나 이의 없음을 제시합니다.
TPCRG는 외부 제3자가 Citi 자금을 보유, 추심, 선불 또는 정산하기로 계약할 때 발생하는 신용 리스크 노출을 승인하기 위해 신용 승인(Credit Approval: CA) 각서를 작성합니다.
예: 추심 대행업체 – Citi의 자금은 징수 시 제3자가 보유하게 됩니다.
제3자가 TPCR 계약을 준수하여 수행하지 못하면 재정적 손실이 발생할 수 있고 Citi의 이익과 자본에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 자체 조직 내에서 TPCR을 파악하는 것은 각 사업 또는 글로벌 기능 부서의 책임입니다. 제3자 리스크 평가 프로세스(Third Party-Risk Assessment Process: TP-RAP)는 이를 식별하는 것을 도와줍니다.글로벌 외부 제3자 관계
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전 세계적으로 Citi는 8,000개 이상의 제3자 모회사에 대하여 약 14,000개의 외부 제3자 관계를 맺고 있습니다.
제3자 관계에 대한 Citigroup 지출
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Citigroup은 2020년에 외부 제3자에 184억9천만 달러를 지출했습니다. 이 지출 중 88억 달러는 TPCRG 범위(2020년) 내에서 외부 제3자에 대하여 지출되었습니다.
TPCRG가 식별하고 승인함
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TPCRG는 TPCR가 노출된 483개의 외부 제3자를 식별하고 승인했습니다(2020년 12월 31일 기준). 승인된 관리 조치 트리거(Management Action Trigger: MAT) 노출은 95억 달러였습니다.
Citi 자금을 보유, 정산, 선불 또는 추심하기 위한 외부 제3자와의 계약:
외부 제3자가 Citi에 제공하는 일부 보증 형태 또는 Citi에 대한 책임은 다음과 같은 계약의 결과로 존재합니다.
맞습니다.
모두 제3자 신용 리스크(Third Party Credit Risk: TPCR)의 예입니다.
틀렸습니다.
모두 제3자 신용 리스크(Third Party Credit Risk: TPCR)의 예입니다.
틀렸습니다.
모두 제3자 신용 리스크(Third Party Credit Risk: TPCR)의 예입니다.
틀렸습니다. 다시 시도해 주십시오.
몇 가지 선택을 놓쳤습니다. 검토하고 다시 시도하십시오.
수치로 보기: Citi의 제3자 사용
외부 계약(E-소싱) 24,500건
상위 제3자(Citi 승인 공급자 프로그램) 9,000곳
제3자 관계(Citi 승인 공급자 프로그램) 14,000개
제휴사 간 서비스(E-소싱/제휴사 서비스 카탈로그) 500개
Citi 내 서비스 계약(E-소싱) 8,500건
맞습니다.
이 모든 사항이 TPCRG의 기능입니다.
틀렸습니다.
이 모든 사항이 TPCRG의 기능입니다.
틀렸습니다.
이 모든 사항이 TPCRG의 기능입니다.
틀렸습니다. 다시 시도해 주십시오.
TPCRG는 Citi 전체 범위 내 외부 제3자 관계를 포괄하는 중앙집권화된 글로벌 독립 리스크 기능 부서라는 점을 고려하십시오.
맞습니다.
이 모두는 TPCR을 식별하는 방법의 예입니다.
틀렸습니다.
이 모두는 TPCR을 식별하는 방법의 예입니다.
틀렸습니다.
이 모두는 TPCR을 식별하는 방법의 예입니다.
틀렸습니다. 다시 시도해 주십시오.
몇 가지 선택을 놓쳤습니다. 검토하고 다시 시도하십시오.
사업 활동 소유자(Business Activity Owner: BAO)는 외부 제3자가 자신을 대신하여 활동을 수행하더라도 Citi 활동 또는 비즈니스 프로세스의 리스크에 대해 궁극적인 책임을 집니다.
활동이 안전하고 건전한 방식으로 수행되고, 해당 법률과 규정을 준수하고, Citi 정책 및 표준과 일치하는 방식으로 수행되도록 하는 것이 포함되지만 이에 국한되지 않습니다.
BAO의 책임은 다음을 포함합니다.
사업 활동 소유자(Business Activity Owner: BAO)가 제3자 리스크 관리 활동을 완수할 수 있도록 지원하기 위해 그들에게 할당된 사업 또는 리소스 관리 조직의 제3자 유틸리티 내의 역할입니다.
BAO 지원은 BAO를 대신하여 제3자 관계 수명 주기 내에서 특정 활동을 수행할 책임이 있습니다.
이것은 전적으로 지원 역할이며 BAO의 궁극적인 책임을 줄이지 않습니다.
제3자 책임자(Third Party Officer: TPO)는 사업/글로벌 기능 부서에 보고하고 제3자 관계 수명 주기 내에서 특정 활동을 수행할 책임이 있습니다.
TPO는 사업, 운영 및 기술(Operations and Technology: O&T) 팀 및 기타 Citi 기능 부서와 협력하여 다음을 수행합니다.
맞습니다.
TPCRG는 2차 방어선 역할을 합니다.
틀렸습니다.
TPCRG는 2차 방어선 역할을 합니다.
틀렸습니다.
TPCRG는 2차 방어선 역할을 합니다.
틀렸습니다. 다시 시도해 주십시오.
TPCRG는 제3자 리스크 관리를 지원하지만 사업 소유자는 아닙니다.
TPCRG는 모든 Citi 사업 및 부문에 대하여 TPCR 프로세스를 관리합니다.
TPCR 노출은 외부 제3자가 Citi 자금에 대한 보유, 정산, 선불 또는 추심 계약이 있을 때, 외부 제3자가 Citi에 어떤 형태의 보증을 주거나 약속을 하는 경우, 또는 외부 제3자 관계의 결과로 Citi에 채무가 발생하는 경우에 발생합니다.
TPCR 프로세스의 첫 단계는 식별입니다. 이 단계에서 TPCR은 범위 내로 식별되고 범위 내 공급업체에 대한 재무제표가 수집됩니다.
각 탭을 선택하여 제3자 신용 리스크 프로세스의 나머지 단계에 대해 알아보십시오.
TPCRG는 이해관계자와 협력하여 TPCR 노출을 정량화할 수 있습니다.
리스크 책임자는 신용 승인(Credit Approval: CA) 각서를 준비합니다.
이 분석을 기반으로 승인 결정이 제공됩니다. 제3자 신용 리스크 그룹이 반대하는 경우 이 관계를 위해 해당 공급업체와 협력할 수 없습니다.
CA는 도매 신용 리스크 실사 및 신용 표준 확장 관리 규칙 “Grid 2.1”의 승인 그리드에 따라 TPCR 관리 조치 트리거(MAT)로 알려진 금액으로 승인됩니다.
결정은 이해관계자에게 전달되고 적합하게 실사 스코어카드 또는 지속적인 모니터링 도구에 반영됩니다.
TPCR MAT는 Citi 리스크 시스템에 보고됩니다.
TPCRG가 잠재적으로 상향된 수준의 운영 리스크를 식별하면 운영 리스크 관리(Operational Risk Management: ORM) 내의 파트너가 검토에 참여합니다.
예:
한 공급업체가 카드에 대한 리베이트 프로그램을 관리했습니다. 계약은 Citi가 리베이트를 사전에 자금을 조달하는 조건이었으며 사업부는 현금을 보호하기 위한 통제나 조항 없이 공급업체에 돈을 전달했습니다(단순히 공급업체의 운영 계정에 있었음). ORM은 사업부가 자금을 지불하는 데 리스크가 덜 있는 프로세스를 설계하는 데 도움을 주었습니다.
잠재적인 공급업체의 불이행이 고객에게 서비스를 제공하는 Citi의 능력에 어떤 영향을 미칠 것인지에 대한 전체론적 검토.
“헤드라인 리스크”라고도 합니다. 공급업체의 불이행은 Citi의 평판에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니까?
예:
공급업체는 Citi 연금 프로그램의 수탁자로 선택됩니다. Citi는 수탁자가 연기금을 유용하는 경우 법적 책임이 없지만, 이전에 법적 문제가 있는 수탁자가 관여한 경우 Citi의 평판을 손상시킬 수 있습니다.
맞습니다.
모든 응답이 TPCRG 분석의 공통 요소입니다. 다른 공통 요소는 다음과 같습니다. 출구 전략 계획 검토 및 재무 검토.
틀렸습니다.
모든 응답이 TPCRG 분석의 공통 요소입니다. 다른 공통 요소는 다음과 같습니다. 출구 전략 계획 검토 및 재무 검토.
틀렸습니다.
모든 응답이 TPCRG 분석의 공통 요소입니다. 다른 공통 요소는 다음과 같습니다. 출구 전략 계획 검토 및 재무 검토.
틀렸습니다. 다시 시도해 주십시오.
몇 가지 공통 요소를 놓친 것 같습니다. 선택을 검토하고 다시 시도하십시오.
외부 제3자 관계의 리스크를 관리하지 못하면 Citi의 사업, 운영, 평판에 부정적인 결과를 불러올 수 있습니다.
외부 제3자 관계의 리스크를 관리하지 못하면 Citi의 사업, 운영, 평판에 부정적인 결과를 불러올 수 있습니다.
외부 제3자 관계의 리스크를 관리하지 못하면 Citi의 사업, 운영, 평판에 부정적인 결과를 불러올 수 있습니다.
정답입니다.
정답이 아닙니다.
정답이 아닙니다.
리스크 책임자(Risk Accountable)라는 용어는 어느 방어선에서든 리스크를 생성하는 모든 역할과 책임에 사용됩니다.
리스크 책임자(Risk Accountable)라는 용어는 어느 방어선에서든 리스크를 생성하는 모든 역할과 책임에 사용됩니다.
리스크 책임자(Risk Accountable)라는 용어는 어느 방어선에서든 리스크를 생성하는 모든 역할과 책임에 사용됩니다.
정답입니다.
정답이 아닙니다.
정답이 아닙니다.
연기금을 유용하는 공급업체는 평판 리스크의 한 예입니다. 그 외 상황은 제3자 신용 리스크의 예입니다.
연기금을 유용하는 공급업체는 평판 리스크의 한 예입니다. 그 외 상황은 제3자 신용 리스크의 예입니다.
연기금을 유용하는 공급업체는 평판 리스크의 한 예입니다. 그 외 상황은 제3자 신용 리스크의 예입니다.
정답입니다.
정답이 아닙니다.
정답이 아닙니다.
이러한 항목이 필요한 제품/서비스는 제3자 신용 리스크를 유발합니다.
이러한 항목이 필요한 제품/서비스는 제3자 신용 리스크를 유발합니다.
이러한 항목이 필요한 제품/서비스는 제3자 신용 리스크를 유발합니다.
정답입니다.
정답이 아닙니다.
정답이 아닙니다.
비즈니스 활동 소유자(Business Activity Owner: BAO) 및 제3자 책임자(Third Party Officer: TPO)는 리스크 생성 활동을 수행하는 역할이므로 리스크 책임자로 지정됩니다.
비즈니스 활동 소유자(Business Activity Owner: BAO) 및 제3자 책임자(Third Party Officer: TPO)는 리스크 생성 활동을 수행하는 역할이므로 리스크 책임자로 지정됩니다.
비즈니스 활동 소유자(Business Activity Owner: BAO) 및 제3자 책임자(Third Party Officer: TPO)는 리스크 생성 활동을 수행하는 역할이므로 리스크 책임자로 지정됩니다.
정답입니다.
정답이 아닙니다.
정답이 아닙니다.
2차 방어선은 TPCRG를 포함한 독립 리스크 관리 단위로 구성되며 1차 방어선의 리스크 부담 활동을 감독하고 1차 방어선의 리스크 관리 책임 수행에 질의할 책임이 있습니다.
2차 방어선은 TPCRG를 포함한 독립 리스크 관리 단위로 구성되며 1차 방어선의 리스크 부담 활동을 감독하고 1차 방어선의 리스크 관리 책임 수행에 질의할 책임이 있습니다.
2차 방어선은 TPCRG를 포함한 독립 리스크 관리 단위로 구성되며 1차 방어선의 리스크 부담 활동을 감독하고 1차 방어선의 리스크 관리 책임 수행에 질의할 책임이 있습니다.
정답입니다.
정답이 아닙니다.
정답이 아닙니다.
TPU는 제3자의 초기 재무 분석을 수행합니다. TPCRG는 재무 분석에 대한 검토/질의/이의 또는 이의 없음을 제공하고, TPCR이 있는 경우 제3자 신용 리스크(TPCR)를 승인합니다.
TPU는 제3자의 초기 재무 분석을 수행합니다. TPCRG는 재무 분석에 대한 검토/질의/이의 또는 이의 없음을 제공하고, TPCR이 있는 경우 제3자 신용 리스크(TPCR)를 승인합니다.
TPU는 제3자의 초기 재무 분석을 수행합니다. TPCRG는 재무 분석에 대한 검토/질의/이의 또는 이의 없음을 제공하고, TPCR이 있는 경우 제3자 신용 리스크(TPCR)를 승인합니다.
정답입니다.
정답이 아닙니다.
정답이 아닙니다.
선급금은 수행되지 않은 서비스에 대한 Citi의 선불이며, 지불 빈도/할부는 반기 또는 그 이상이며 금액은 미화 100만 달러를 초과합니다.
선급금은 수행되지 않은 서비스에 대한 Citi의 선불이며, 지불 빈도/할부는 반기 또는 그 이상이며 금액은 미화 100만 달러를 초과합니다.
선급금은 수행되지 않은 서비스에 대한 Citi의 선불이며, 지불 빈도/할부는 반기 또는 그 이상이며 금액은 미화 100만 달러를 초과합니다.
정답입니다.
정답이 아닙니다.
정답이 아닙니다.
재무 리스크 등급은 제3자의 재무적 수행 능력을 결정할 때 고려되는 요소 중 하나입니다. 재무 리스크 등급은 내부용이며 제3자와 공유할 수 없습니다.
재무 리스크 등급은 제3자의 재무적 수행 능력을 결정할 때 고려되는 요소 중 하나입니다. 재무 리스크 등급은 내부용이며 제3자와 공유할 수 없습니다.
재무 리스크 등급은 제3자의 재무적 수행 능력을 결정할 때 고려되는 요소 중 하나입니다. 재무 리스크 등급은 내부용이며 제3자와 공유할 수 없습니다.
정답입니다.
정답이 아닙니다.
정답이 아닙니다.
이러한 질문에 ‘예’라고 답한다면 그것은 TPCR의 존재를 나타냅니다.
이러한 질문에 ‘예’라고 답한다면 그것은 TPCR의 존재를 나타냅니다.
이러한 질문에 ‘예’라고 답한다면 그것은 TPCR의 존재를 나타냅니다.
정답입니다.
정답이 아닙니다.
정답이 아닙니다.
