بعد إتمام هذه الدورة التدريبية، سيكون بمقدورك القيام بما يلي:
ينطبق إطار عمل التفويض عبر الكيانات القانونية على موظفي سيتي بنك الذين يشاركون، أو قد يشاركون، في نشاط عبر كيانات قانونية على الكيان القانوني الداخلي ذي الصلة، أو الذين يتحملون مسؤولية الإشراف على النشاط عبر الكيانات القانونية ومراقبته في Markets والخدمات المصرفية الشخصية وإدارة الثروات - CitiMortgage Inc (PBWM CMI). حدد هنا للاطلاع على تعريف النشاط عبر الكيانات القانونية والمصطلحات المختلفة المتعلقة بالتفويض عبر الكيانات القانونية.
ينطبق إطار عمل التفويض عبر الكيانات القانونية على الكيانات القانونية التالية:
| أمريكا الشمالية | أمريكا اللاتينية | منطقة أوروبا والشرق الأوسط وإفريقيا | آسيا والمحيط الهادئ (باستثناء اليابان) | اليابان |
|---|---|---|---|---|
الولايات المتحدة:
|
المكسيك:
|
المملكة المتحدة:
|
سنغافورة:
|
اليابان:
|
أيرلندا:
|
هونغ كونغ:
|
|||
ألمانيا:
|
||||
أوروبا: Citibank Europe (CE5):
|
||||
| للحصول على معلومات حول مسؤول الإدارة العليا المعين، اتصل بكبير المسؤولين الإداريين لخط الأعمال ذي الصلة. | ||||
بعد ذلك، لننظر في مسؤوليات التفويض عبر الكيانات القانونية لخط الدفاع الثاني والوظائف الداعمة للمؤسسة.
حدد كل دور لمعرفة المزيد.
يشرف كبار مسؤولي المخاطر (أو الوظيفة المعادلة في الكيان القانوني المناسب) ويراجع، بالتعاون مع الأعمال ذات الصلة، المخاطر المقدمة إلى الميزانيات العمومية للكيانات القانونية الداخلية ذات الصلة من خلال النشاط عبر الكيانات القانونية.
تساعد إدارة مخاطر الامتثال المستقلة في تقييم وتصنيف المتعاملين غير المصرح لهم وتخصيص تصنيفات الحِدة. تقوم إدارة مخاطر الامتثال المستقلة بإجراء مراجعة وتحدي مناسبين في المنتديات واللجان وفقًا لما تتطلبه سياسة إدارة مخاطر السلوك العالمية.
ستراعي الموارد البشرية أي نشاط عبر الكيانات القانونية غير مصرح به مُبلغ عنه لاتخاذ إجراء تأديبي محتمل، وتقييم مدى الحِدة، وإبلاغ الشركة بالنتائج، واعتبار النشاط جزءًا من مراجعة أداء نهاية العام للمتعاملين.
إذا كنتَ تقوم بالحجز لدى كيان قانوني لا تعمل به، فإن من يحدد ما إذا كان معيار التفويض عبر الكيانات القانونية قابلاً للتطبيق أم لا هو من يقوم بتنفيذ الأمر. إذا نفذت بعض الطلب أو كله بنفسك، فسيتم تطبيق معيار التداول العالمي للتفويض عبر الكيانات القانونية، كما يظهر في الرسم التخطيطي.
يجب تصعيد أي مسائل تتعلق بالسلوك المادي إلى مشرفك المباشر والمفوض الخارجي وممثل الكيان القانوني ذوي الصلة. يجب ألا يقوم المتعاملون بالحجز في كيان قانوني داخلي حتى يتم التصريح لهم.
يُوضِّح الرسم التخطيطي أنه إذا قام متداول مبيعات بتمرير الأمر إلى تاجر لتنفيذه، فلن يتم تطبيق معيار التفويض عبر الكيانات القانونية ويكون المُشرِف المباشر مُتحمِّلاً للمسؤولية. إذا قام بتنفيذ بعض الطلب أو كله، فسيتم تطبيق معيار التفويض عبر الكيانات القانونية ويكون المشرف المباشر والمفوض الخارجي ومسؤول الحجز الخارجي مسؤولين.
ما الدور الذي يوفر الاعتماد النهائي لطلب التفويض عبر الكيانات القانونية للمتعامل؟
اختر أفضل إجابة ثم حدِّد "إرسال".
ليس تمامًا.
يجب على المفوض الخارجي توفير الاعتماد النهائي لطلب التفويض عبر الكيانات القانونية للمتعامل. يجب على المشرف المباشر مراجعة الطلب والتحقق منه. يقدم مسؤول الحجز الخارجي الموافقة نيابةً عن أعمال الكيان الداخلي للنشاط عبر الكيانات القانونية المقترح ويتحمل ممثل الكيان القانوني المسؤولية النهائية عن الموافقة على وتفويض أي متعاملين يرغبون في الانخراط في نشاط عبر الكيانات القانونية مع الكيان الداخلي.
هذا صحيح.
يجب على المفوض الخارجي توفير الاعتماد النهائي لطلب التفويض عبر الكيانات القانونية للمتعامل. يجب على المشرف المباشر مراجعة الطلب والتحقق منه. يقدم مسؤول الحجز الخارجي الموافقة نيابةً عن أعمال الكيان الداخلي للنشاط عبر الكيانات القانونية المقترح ويتحمل ممثل الكيان القانوني المسؤولية النهائية عن الموافقة على وتفويض أي متعاملين يرغبون في الانخراط في نشاط عبر الكيانات القانونية مع الكيان الداخلي.
ليس تمامًا.
يجب على المفوض الخارجي توفير الاعتماد النهائي لطلب التفويض عبر الكيانات القانونية للمتعامل. يجب على المشرف المباشر مراجعة الطلب والتحقق منه. يقدم مسؤول الحجز الخارجي الموافقة نيابةً عن أعمال الكيان الداخلي للنشاط عبر الكيانات القانونية المقترح ويتحمل ممثل الكيان القانوني المسؤولية النهائية عن الموافقة على وتفويض أي متعاملين يرغبون في الانخراط في نشاط عبر الكيانات القانونية مع الكيان الداخلي.
ليس تمامًا.
يجب على المفوض الخارجي توفير الاعتماد النهائي لطلب التفويض عبر الكيانات القانونية للمتعامل. يجب على المشرف المباشر مراجعة الطلب والتحقق منه. يقدم مسؤول الحجز الخارجي الموافقة نيابةً عن أعمال الكيان الداخلي للنشاط عبر الكيانات القانونية المقترح ويتحمل ممثل الكيان القانوني المسؤولية النهائية عن الموافقة على وتفويض أي متعاملين يرغبون في الانخراط في نشاط عبر الكيانات القانونية مع الكيان الداخلي.
يجب أن يحدد كل طلب تفويض معاملة (TAR) أحد المبررات التالية للانخراط في نشاط عبر الكيانات القانونية في كيان قانوني داخلي محدد:
سيخضع طلب تفويض المعاملة لعملية تفويض قبل أن تتم الموافقة على انخراط المتعامل في نشاط عبر الكيانات القانونية في الكيان القانوني الداخلي ذي الصلة.
حدد الرقم أسفل كل مرحلة في العملية لمعرفة المتوقع من كل دور.
الإدخال المطلوب من المتعامل كجزء من الطلب:
كجزء من مراجعة الأداء في نهاية العام للأشخاص المفوضين للحجز الخارجي:
عند الاقتضاء، ينبغي أيضًا مراعاة مسؤوليات التفويض عبر الكيانات القانونية في عملية مراجعة/ تقييم الأداء في نهاية العام للقائمين بالموافقة على التفويض عبر الكيانات القانونية.
تتم حوكمة النشاط عبر الكيانات القانونية على مستوى الأعمال والكيان القانوني. ستراجع المنتديات عددًا من المقاييس والموضوعات ذات الصلة بالنشاط عبر الكيانات القانونية والانتهاكات التي تتطلب التصعيد.
تشمل المقاييس عدد الأشخاص المفوضين للحجز الخارجي، وحجم النشاط عبر الكيانات القانونية، ونشاط المتعاملات غير المصرح له، وغيرها من المشكلات. يجب تصعيد الأمور التي تتطلب اهتمام الإدارة إلى منتديات حوكمة الكيان القانوني الداخلي المعني.
أي مما يلي هو مسؤولية المشرف المباشر في عملية التفويض عبر الكيانات القانونية؟
اختر أفضل إجابة ثم حدِّد "إرسال".
هذا صحيح.
يجب على المشرف المباشر مراجعة ما إذا كان الأساس المنطقي للتفويض مناسبًا وقابلاً للتطبيق. يجب على كل من المفوض الخارجي وممثل الكيان القانوني مراجعة مدى ملاءمة الأساس المنطقي لاستخدام الكيان القانوني الداخلي ذي الصلة. مسؤول الحجز الخارجي مسؤول عن التحقق مما إذا كان الشخص المفوض للحجز الخارجي قد أكمل التدريب المطلوب للتفويض عبر الكيانات القانونية. يجب أن يقدم المتعامل الذي يتطلع إلى التفويض سببًا مناسبًا للطلب يوضح بالتفصيل سبب استخدام كيان قانوني داخلي معين.
ليس تمامًا.
يجب على المشرف المباشر مراجعة ما إذا كان الأساس المنطقي للتفويض مناسبًا وقابلاً للتطبيق. يجب على كل من المفوض الخارجي وممثل الكيان القانوني مراجعة مدى ملاءمة الأساس المنطقي لاستخدام الكيان القانوني الداخلي ذي الصلة. مسؤول الحجز الخارجي مسؤول عن التحقق مما إذا كان الشخص المفوض للحجز الخارجي قد أكمل التدريب المطلوب للتفويض عبر الكيانات القانونية. يجب أن يقدم المتعامل الذي يتطلع إلى التفويض سببًا مناسبًا للطلب يوضح بالتفصيل سبب استخدام كيان قانوني داخلي معين.
ليس تمامًا.
يجب على المشرف المباشر مراجعة ما إذا كان الأساس المنطقي للتفويض مناسبًا وقابلاً للتطبيق. يجب على كل من المفوض الخارجي وممثل الكيان القانوني مراجعة مدى ملاءمة الأساس المنطقي لاستخدام الكيان القانوني الداخلي ذي الصلة. مسؤول الحجز الخارجي مسؤول عن التحقق مما إذا كان الشخص المفوض للحجز الخارجي قد أكمل التدريب المطلوب للتفويض عبر الكيانات القانونية. يجب أن يقدم المتعامل الذي يتطلع إلى التفويض سببًا مناسبًا للطلب يوضح بالتفصيل سبب استخدام كيان قانوني داخلي معين.
ليس تمامًا.
يجب على المشرف المباشر مراجعة ما إذا كان الأساس المنطقي للتفويض مناسبًا وقابلاً للتطبيق. يجب على كل من المفوض الخارجي وممثل الكيان القانوني مراجعة مدى ملاءمة الأساس المنطقي لاستخدام الكيان القانوني الداخلي ذي الصلة. مسؤول الحجز الخارجي مسؤول عن التحقق مما إذا كان الشخص المفوض للحجز الخارجي قد أكمل التدريب المطلوب للتفويض عبر الكيانات القانونية. يجب أن يقدم المتعامل الذي يتطلع إلى التفويض سببًا مناسبًا للطلب يوضح بالتفصيل سبب استخدام كيان قانوني داخلي معين.
الضابط الأساسي لاكتشاف المتعاملين الذين يعملون خارج انتداب المتداول الفردي عن طريق الحجز بدون تفويض لكيان قانوني هو تنبيه الكيان القانوني T0. ينطبق هذا الضابط الآلي على Markets فقط. يعتمد PBWM CMI على ضابط استقصائي يدوي يتم تنفيذه من قبل عمليات التداول.
يعمل هذا على مراجعة جميع المعاملات المحجوزة في الكيانات القانونية داخل النطاق للتأكد من أن المتعامل مفوض بما يتماشى مع قائمة تفويض كيان التفويض عبر الكيانات القانونية ذات الصلة. إذا لم يكن الشخص مدرجًا في القائمة المناسبة، فسينشئ UNO تنبيه الكيان القانوني T0.
حدد كل رقم على الصورة لمعرفة المزيد.
تتم مراجعة التنبيه من قبل إدارة الأعمال في الدولة للمنتج ويتم تقييمه على أنه إما انتهاك تشغيلي أو نشاط غير مصرح به.
تتم مراقبة توقيت إغلاق التنبيهات عن طريق التقارير اليومية/ الأسبوعية. تجري متابعة يومية مع مديري الأعمال بشأن جميع تنبيهات المتقادمة.
تتم مراجعة جميع التنبيهات المقفلة لضمان تطبيق رموز الأسباب الصحيحة. قد تؤدي مراجعة ضمان الجودة إلى إعادة فتح التنبيه.
إذا تم تحديد نشاط تداول غير مصرح به، يُنصح المتعامل عبر البريد الإلكتروني (مع إرسال نسخة إلى مشرف التداول) بوقف التداول حتى الحصول على تفويض كامل.
يتم تصعيد جميع أنشطة التداول غير المصرح بها إلى قسم امتثال المنتجات لإجراء المزيد من المراجعة واتخاذ الإجراءات.
فكر في ما قرأته سابقًا بشأن الحاجة إلى رخصة لقيادة السيارة. هناك مستويات مختلفة من العقوبات لعدم اتباع القواعد في أثناء القيادة، وهناك خطر أنك قد تفقد رخصتك.
ما الذي تعتقد أنه سيحدث إذا فشلت في اتباع متطلبات التفويض عبر الكيانات القانونية؟
كيف تتم مراقبة التوقيت المناسب لإغلاق تنبيهات UNO T0؟
اختر أفضل إجابة ثم حدِّد "إرسال".
ليس تمامًا.
تتم مراقبة توقيت إغلاق التنبيهات عن طريق لوحات المعلومات اليومية والأسبوعية. تجري متابعة يومية مع مديري الأعمال بشأن جميع تنبيهات المتقادمة.
هذا صحيح.
تتم مراقبة توقيت إغلاق التنبيهات عن طريق لوحات المعلومات اليومية والأسبوعية. تجري متابعة يومية مع مديري الأعمال بشأن جميع تنبيهات المتقادمة.
ليس تمامًا.
تتم مراقبة توقيت إغلاق التنبيهات عن طريق لوحات المعلومات اليومية والأسبوعية. تجري متابعة يومية مع مديري الأعمال بشأن جميع تنبيهات المتقادمة.
ليس تمامًا.
تتم مراقبة توقيت إغلاق التنبيهات عن طريق لوحات المعلومات اليومية والأسبوعية. تجري متابعة يومية مع مديري الأعمال بشأن جميع تنبيهات المتقادمة.
هناك عدد من الجهات التنظيمية الأوروبية لديها متطلبات مُحدّدة فيما يتعلّق بالتفويض عبر الكيانات القانونية. يجب على الشركة أن تأخذ هذه المتطلبات في الاعتبار عند صياغة الأنظمة والضوابط بما يتناسب مع المخاطر التي تتعرّض لها عبر الأعمال والمواقع الجغرافية. من دون وجود ترتيبات مناسبة، قد يؤدي حجز المعاملات على كيان قانوني في المملكة المتحدة/ الاتحاد الأوروبي من قبل موظفين في كيانات قانونية خارج المملكة المتحدة/ الاتحاد الأوروبي إلى عواقب قانونية وتنظيمية وضريبية وشخصية كبيرة.
حدِّد كل علامة تبويب لمعرفة المزيد.
تتوقع الجهات التنظيمية في المملكة المتحدة (هيئة السلوك المالي وهيئة التنظيم الاحترازية) أن يتم الإشراف على جميع الأنشطة المحجوزة في الكيانات القانونية في المملكة المتحدة من قبل مدير خبير معتمد، بغض النظر عن الدولة التي تم الحجز منها.
بموجب القاعدة SYSC 3.1.1 من كتيب الجهة التنظيمية للسلوك المالي (FCA)
"يجب على الشركة أن تتوخى العناية المعقولة لإنشاء وصيانة الأنظمة والضوابط التي تتماشى مع أعمالها"، مع مراعاة عوامل مثل "طبيعة وحجم وتعقيد أعمالها وتنوع عملياتها، بما في ذلك التنوع الجغرافي، ومقدار وحجم معاملاتها، ودرجة المخاطر المرتبطة بكل منطقة من عملياتها".
الأشخاص المفوضين للحجز الخارجي على CGML وCBNA فرع لندن وCitibank Europe PLC عليهم تدوين متطلبات الجهة التنظيمية للسلوك المالي (FCA) بشأن الدليل المرجعي لأصول العميل.
عليك تحديد الرابط أعلاه قبل المتابعة.
وفقًا "للتوقعات الإشرافية على نماذج الحجز" الصادرة عن البنك المركزي الأوروبي في أغسطس 2018:
يجب أن يحافظ Citibank Europe PLC، بصفته كيانًا يستخدم آلية الإشراف المنفردة (SSM)، على إطار حوكمة وإدارة مخاطر "سليم وفعال" من خلال موظفين مهرة بشكل مناسب وهيئة حوكمة، ويجب أن يتمكن من توفير إشراف فعال على الأنشطة وممارسات الحجز الخاصة به.
تتوقع الجهة التنظيمية الألمانية، BaFin، أن يتم الإشراف على جميع الأنشطة المحجوزة في CGME من قبل رئيس CGME للأسواق وخدمات الأوراق المالية، بغض النظر عن الدولة التي يتم الحجز منها.
هناك عدد من القوانين واللوائح ذات الصلة:
يُصدر البنك المركزي الأيرلندي (CBI) معايير المواءمة والنزاهة (F&P) وفقًا للسلطات المنصوص عليها في القانون الأيرلندي.
ينص قانون إصلاح البنك المركزي لعام 2010 على أن الشخص الذي يؤدي وظيفة خاضعة للرقابة (CF) في مقدمي الخدمات المالية الخاضعين للتنظيم يجب أن يتمتع بمستوى مناسب من المواءمة والنزاهة لأداء تلك الوظيفة المحددة.
قرر رئيس MSS لـ Citibank Europe Plc (CEP) أن الموظفين الذين لديهم القدرة على حجز المعاملات إلى Citibank Europe PLC سيتم معاملتهم بنفس الطريقة التي يعامل بها متعامل ملكية مكافئ لتصنيف CF11:
رأيت في هذه الدورة التدريبية أن هناك تركيزًا داخليًا وخارجيًا كبيرًا على المخاطر المرتبطة بالحجز في الخارج على الكيانات القانونية الخارجية. من المُفترض أنك الآن تفهم:
من الضروري أن تعرف:
أخيرًا، تذكر أنه إذا كان لديك أي شك، عليك بالتصعيد.
هاروتو سان، متعامل أسعار مقره اليابان ويحجز حاليًا جميع المخاطر على سيارته القانونية المحلية (CGMJ)، تواصل معه أحد عملائه المنتظمين لبدء تداول المقايضات الأمريكية. يريد هاروتو سان حجز هذا النشاط على CBNA NY.
من الشخص (الأشخاص) الذي يجب أن يحصل هاروتو سان على تفويض منه قبل الحجز على CBNA NY من منظور المعاملات عبر الكيان القانوني؟
اختر أفضل إجابة ثم حدِّد "إرسال".
هذا صحيح.
هذا غير صحيح.
للحصول على فهم أفضل، راجع الموضوع الثاني، ما المقصود بالتفويض عبر الكيانات القانونية؟ والموضوع الثالث عملية التفويض عبر الكيانات القانونية.
هذا غير صحيح.
للحصول على فهم أفضل، راجع الموضوع الثاني، ما المقصود بالتفويض عبر الكيانات القانونية؟ والموضوع الثالث عملية التفويض عبر الكيانات القانونية.
هذا صحيح.
هذا غير صحيح.
هذا غير صحيح.
من يتحمل المسؤولية النهائية عن النشاط عبر الكيانات القانونية المحجوز على كيان قانوني داخلي؟
اختر أفضل إجابة ثم حدِّد "إرسال".
هذا صحيح.
هذا غير صحيح.
للحصول على فهم أفضل، راجع الموضوع الثاني، ما المقصود بالتفويض عبر الكيانات القانونية؟
هذا غير صحيح.
للحصول على فهم أفضل، راجع الموضوع الثاني، ما المقصود بالتفويض عبر الكيانات القانونية؟
هذا صحيح.
هذا غير صحيح.
هذا غير صحيح.
أي من الأدوار التالية مستخدم أو موجود في نفس الدولة أو المنطقة التي يوجد بها الكيان القانوني الداخلي؟
اختر أفضل إجابة ثم حدِّد "إرسال".
هذا صحيح.
هذا غير صحيح.
للحصول على فهم أفضل، راجع الموضوع الثاني، ما المقصود بالتفويض عبر الكيانات القانونية؟
هذا غير صحيح.
للحصول على فهم أفضل، راجع الموضوع الثاني، ما المقصود بالتفويض عبر الكيانات القانونية؟
هذا صحيح.
هذا غير صحيح.
هذا غير صحيح.
من الذي على الشخص المفوض للحجز الخارجي إبلاغه بشأن أي تغييرات تؤثر على التفويض عبر الكيانات القانونية ذي الصلة، بما في ذلك تغيير دور الشخص المفوض للحجز الخارجي وعندما لا يتوقع المشاركة في نشاط عبر الكيانات القانونية في كيان قانوني داخلي ذي صلة؟
اختر أفضل إجابة ثم حدِّد "إرسال".
هذا صحيح.
هذا غير صحيح.
للحصول على فهم أفضل، راجع الموضوع الثالث عملية التفويض عبر الكيانات القانونية.
هذا غير صحيح.
للحصول على فهم أفضل، راجع الموضوع الثالث عملية التفويض عبر الكيانات القانونية.
هذا صحيح.
هذا غير صحيح.
هذا غير صحيح.
أي مما يلي يؤدي إلى الحاجة إلى تقديم طلب تفويض المتعامل (TAR) للمتعامل؟
حدد كل ما ينطبق ثم حدد "إرسال".
هذا صحيح.
هذا غير صحيح.
للحصول على فهم أفضل، راجع الموضوع الثالث عملية التفويض عبر الكيانات القانونية.
هذا غير صحيح.
للحصول على فهم أفضل، راجع الموضوع الثالث عملية التفويض عبر الكيانات القانونية.
هذا صحيح.
هذا غير صحيح.
هذا غير صحيح.
