Global AML Yaptırımları ve Rüşvet ve Yolsuzlukla Mücadele Uyumluluk Farkındalığı
Para aklama, meşru bir kaynaktan geliyormuş gibi göstererek yasa dışı faaliyetlerle elde edilen paranın kaynağını gizleme sürecidir. Yasa dışı faaliyet örnekleri arasında uyuşturucu kaçakçılığı, organize suç, terör finansmanı, insan ticareti ve vergi kaçakçılığı sayılabilir.
Devam etmek için daha fazla bilgi edinmek amacıyla her bir örneği seçin:
Uyuşturucu kaçakçılığı, denetime tabi maddelerin yasa dışı üretimi, dağıtımı ve satışıdır; öte yandan organize suç, yasa dışı faaliyetlerden çıkar sağlayan bir grubu ifade eder. Bu iki suç faaliyeti, Birleşik Devletlerde veya Birleşik Devletler aracılığıyla aklanan yasa dışı fonların çoğundan sorumludur.
Terör finansmanı, (yasa dışı veya yasal yollardan elde edilen fonlar aracılığıyla) genellikle bir ideoloji veya davayı desteklemek amacıyla teröristlere, terör örgütlerine ve terör eylemlerine finansman sağlamaktır.
İnsan ticareti, çoğu kez aldatma ve sahte vaatler yoluyla, kâr amacıyla kurbanları sömürme niyetiyle, bir tür iş gücü veya ticari cinsel eylem elde etmek için güç, hile veya zorlamaya başvurulmasıdır.
Vergi kaçakçılığı, çoğunlukla vergi dairelerine yanlış beyanda bulunmak veya yanlış bilgi vermek suretiyle, yasa dışı olarak eksik vergi ödemek veya vergi ödemeyi reddetmektir.
Para aklama ve terör finansmanı küresel bir sorun teşkil etmektedir ve Citi’nin faaliyet gösterdiği yargı yetkisi bölgelerinde bu konuda yürürlükte olan yasa, kural ve düzenlemeler bulunmaktadır.
Birleşik Devletler
Banka Gizliliği Yasası (BSA), para aklama konusunda geçerli olan birincil Birleşik Devletler yasasıdır. BSA ve ABD VATANSERVERLİK Yasası ve 2020 AML Yasası (topluca BSA/AML Framework olarak anılmaktadır) gibi buna karşılık gelen yasalar, Birleşik Devletler finans kurumlarının AML programları konusunda geçerli olan gereklilikleri belirlemektedir. Bunlar arasında, makul derecede tasarlanmış bir AML uyumluluk programının yanı sıra uygun personel eğitimi gerekliliği sayılabilir.
Belirli bazı Citi iş birimleri, programları için asgari standartları belirleyen ek AML düzenleme yükümlülüklerine uymak zorundadır. Söz gelimi, Ulusal Vadeli İşlemler Birliği (NFA) Kuralı 2-9(c), Vadeli İşlem Komisyoncuları ve Tanıtım Aracıları için AML gerekliliklerini zorunlu kılarken, Finansal Düzenleme Kurumu (FINRA) Kuralı 3310, acentelik/aracılık sektörü için benzer asgari standartlar belirlemektedir.
Uluslararası
Citi, BSA/AML Framework’e ek olarak faaliyet gösterdiği tüm yargı yetkisi bölgelerinde AML yasa, kural ve düzenlemelerine tabidir. Bu uluslararası yasaların temel ilkeleri, genel olarak BSA/AML Framework ile aynıdır: Suçluların yasa dışı varlıkları aklamasını veya herhangi bir kişinin terörü finanse etmesini önlemek.
Şimdi de yasa dışı fonların meşru finans kurumlarına yerleştirilmesi, ayrıştırılması ve bütünleştirilmesini içeren bazı kara para aklama planlarına bakalım.
Devam etmek için daha fazla bilgi edinmek amacıyla her bir planı seçin:
Parçalama, büyük tutarlarda yasa dışı fonların, para yatırma işlemlerinde finansal işlemler için düzenleyici raporlama eşiklerini aşmamak amacıyla daha küçük miktarlara bölündüğü yaygın olarak kullanılan bir yerleştirme taktiğidir (aynı zamanda “yapılandırılmış” işlemler olarak da adlandırılır).
Şirinler, büyük tutarların daha küçük tutarlara bölünerek bazen çok sayıda hesaba yatırıldığı bir parçalama tekniğidir. Bir para kuryesi de küçük para yatırma işlemlerinde bulunarak bir Şirin olarak davranabilir.
Ticarete Dayalı Para Aklama (TBML), yasa dışı fonları uluslararası ticaret işlemleri yoluyla aktararak gizleme sürecidir. Bu işlem, paranın gerçek kaynağı veya varış yerini gizlemek için mal veya hizmetlerin fiyat, miktar veya açıklaması üzerinde oynanarak gerçekleştirilir. Örnekler arasında, yüksek faturalandırma veya hayali sevkiyat sayılabilir.
Yapay zeka destekli sahte video, bir kişinin görünümünü ve sesini ikna edici bir şekilde manipüle eden yapay zeka tarafından üretilen sentetik medyadır. Yapay zeka destekli sahte video, suçluların sahte hesap açma ve işlem yetkilendirme amacıyla başkalarının kimliğine bürünmelerine olanak tanıyarak para aklamayı kolaylaştırır.
Şimdi, tehlike işaretleri aracılığıyla bir para kuryesini nasıl tespit ettiğimize ilişkin bir örneğe bakalım.
Yüksek riskli bir yargı yetkisi bölgesinde düzenlenen bir yabancı pasaport sahibi olan John adlı öğrenci, Citi öğrenci çek hesabı açar. İlk ay içinde, işlem örüntüleri endişe uyandırır.
Toplamı 72.000 ABD doları olan çok sayıda banka havalesi almıştır ve bu havaleler genellikle “öğrenim harcı” veya “yaşam giderleri” olarak tanımlanmıştır. 71.000 ABD doları neredeyse anında bir kripto para alım satımcısına aktarılmıştır.
Ardından John, raporlama sınırının altında birkaç nakit para yatırma işlemi gerçekleştirir ve toplamda 40.000 ABD doları yatırır. Bu paranın kökeni net değildir. Bu fonlar, Eş Düzeyler Arası (P2P) platformları aracılığıyla, hızla yüksek riskli yargı yetkisi bölgeleri ve işletmelerden gelen, yurt içinde ikamet eden yabancı uyrukluların hesaplarına aktarılmıştır. Hesabı, bu işlemlerden sonra tutarlı olarak boşaltılmıştır.
John, ayrıca elektronik havale yoluyla da 100.000 ABD doları almıştır. Kısa süre sonra, kendisi adına konuşan bilinmeyen bir üçüncü taraf eşliğinde, bir emlak şirketine ödenmek üzere bu tutarın tamamını kapsayan bir banka çeki satın alır.
John’un hesabında, rutin harcamalar veya tipik öğrenci işlemleri asgari düzeydedir. John, kendisine fonların kaynağı ve alıcılar sorulduğunda güvenilir bir açıklama yapamaz.
Bir Citi personeli, bir müşterinin hesabındaki hareketleri incelemektedir. Müşterinin aynı gün ve ardışık günlerde çeşitli Citibank şubelerinde 10.000 ABD dolarının biraz altındaki tutarlarda birden fazla para yatırma işlemi yaptığını fark eder.
Bu işlemler, hangi para aklama yöntemini temsil eder?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Parçalama, büyük tutarlarda yasa dışı fonların, para yatırma işlemlerinde finansal işlemler için düzenleyici raporlama eşiklerini aşmamak amacıyla daha küçük miktarlara bölündüğü yaygın olarak kullanılan bir yerleştirme taktiğidir (aynı zamanda “yapılandırılmış” işlemler olarak da adlandırılır).
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Para Aklamanın Üç Aşaması bölümünü gözden geçirin.
Bir müşteriye ait inşaat şirketinin hesabını incelerken, inşaat sektörüyle ilgisi olmayan, bilinen yüksek riskli bir sektörden hesaba büyük miktarda nakit para yatırıldığını fark ediyorsunuz. Müşteri ilişkileri yöneticisi, ısrarla işlemlerin müşterinin inşaat işiyle uyumlu olduğunu belirtiyor ve siz de daha fazla araştırma yapmadan bu açıklamayı kabul ediyorsunuz.
Aksiyonlarınız nasıl yorumlanırdı?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Potansiyel para aklama tehlike işaretlerini kasıtlı olarak ihmal etmek veya göz ardı etmek “kasıtlı olarak görmezden gelmek” olarak adlandırılır ve kişisel cezai yükümlülüğe yol açabilir.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Para Aklama Tehlike İşaretleri bölümünü gözden geçirin.
Birleşik Devletleri’nde faaliyet gösteren bir finans kurumu olarak Citi, Para Aklamayla Mücadele (AML) programları için gereklilikleri öngören belirli yasalara uymak zorundadır.
Aşağıdakilerden hangisi Birleşik Devletlerde kara para aklamayı düzenleyen temel yasa olarak tanımlanır ve Citi BSA/AML Framework belgesinin bir parçasını oluşturur?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Banka Gizliliği Yasası (BSA), Birleşik Devletlerde para aklamayı düzenleyen temel yasadır ve ABD VATANSEVERLİK Yasası gibi diğer yasalarla birlikte BSA/AML Framework belgesinin temelini oluşturur.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Yasal ve Düzenleyici Yükümlülükleri: Birleşik Devletler bölümünü gözden geçirin.
Mesleği “öğrenci” olarak belirtilen bir müşterinin hesabı, Citi personeli tarafından incelenmektedir. Hesaba bilinmeyen çeşitli bireylerden çok sayıda düşük tutarda para yatırıldığını fark ederler. Müşteri, her para yatırma işleminden kısa bir süre sonra, fonların çoğunu genellikle raporlama eşiğinin altında kalan tutarlarda uluslararası hesaplara aktarmaktadır.
Bu hareket örüntüsü, müşterinin rolü hakkında en çok neyi düşürür?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Bilinmeyen çeşitli kaynaklardan fon almak ve bunları hızla transfer etmek (özellikle uluslararası ölçekte ve raporlama eşiklerinin altındaki tutarlarda), para kuryesi planına dahil olabileceğini gösteren tehlike işaretleridir.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Para Kuryeleri bölümünü gözden geçirin.
Bir Citi çalışanı, federal kolluk görevlisinden gelmiş gibi görünen ve bir müşterinin işlem kayıtlarına acil erişim talep eden acil bir e-posta alıyor. E-postada, talebin süre giden bir ulusal güvenlik soruşturması için kritik önemi olduğu ve herhangi bir gecikmenin ciddi sonuçlara yol açabileceği belirtiliyor. Çalışan, talebi anında karşılama konusunda kendisini baskı altında hissediyor.
Çalışan hangi aksiyonu almalıdır?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Müşteri hesapları veya hareketleri hakkında kolluk kuvvetlerinden olası bir talep geldiğinde, AML Uyumluluk Sorumlusu veya AML Hukuk iletişim kişisi ile iletişime geçmeniz çok önemlidir.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Kolluk Kuvvetleri Taleplerini Üst Makama Aktarma bölümünü gözden geçirin.
Ödeme Aracılığının ek para aklama riski oluşturmasının başlıca nedenlerinden biri nedir?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Şeffaflıktan yoksunluk, toplu işlemlerin yürütülmesi ve yüksek hacimli nakit kullanımı, Ödeme Aracılığı konusunda ek para aklama riski oluşturmaktadır.
Ödeme Aracıları (PI’lar); alışveriş, çevrimiçi ürün satışı, fatura ödeme, tatil rezervasyonu ve aile ve arkadaşlara para gönderme işlemleri için üçüncü taraflar adına para ödeyen, alan, kambiyo işlemleri gerçekleştiren ve saklayan tüzel kişiliklerdir (örneğin, Zelle ve Venmo).
Bu Ödeme Aracıları tarafından gerçekleştirilen faaliyet, üçüncü bir taraf adına yürütülen herhangi bir ödeme faaliyetine karşılık gelen Ödeme Aracılığı olarak bilinir. Ödeme aracılığı aşağıdakileri içerir:
Ödeme aracılığı; şeffaflıktan yoksunluk, toplu işlem yürütme ve yüksek hacimli nakit kullanımı nedeniyle yüksek riskli bir faaliyet olarak kabul edilir.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Para Aklama Riski Yüksek Olan Müşteriler ve Ürünler bölümünü gözden geçirin.
Bir Citi personeli, Yabancı Muhabir Bankanın (FCB) fiziksel bir şubesi bulunmadığı çeşitli ülkelerdeki yurt içi müşterilerinin uluslararası ödemeler yapabilmeleri ve alabilmeleri için döviz takas hizmetleri sunan bir (FCB) üzerinde durum tespiti çalışması yürütüyor.
FCB’nin yapısı ve operasyon modeli Citi için neden daha yüksek bir para aklama riski oluşturuyor?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Uluslararası ödeme yönlendirmesinin doğasında var olan karmaşıklık, yüksek işlem hacimleri ve FCB’nin tüm konumlarda doğrudan fiziksel varlığı olmadan ödemeleri kolaylaştıran geniş ağı, fonların gerçek kaynağını ve nihai lehtarlarını takip etme olanağını anlamlı şekilde zorlaştırmaktadır.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Para Aklama Riski Yüksek Olan Müşteriler ve Ürünler bölümünü gözden geçirin.
Citi gibi finans kurumları için Sanal Varlıklar ve Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcılarının oluşturduğu yüksek AML riskine katkıda bulunan başlıca etkenler nelerdir?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Dijital işlemlerin hızı, KYC bilgilerini sağlamadan veya tamamen anonim olarak işlem yapma olanağı ve tutarlı bir düzenleyici çerçevenin olmaması, Citi gibi finansal kurumlar için AML riskini artıran etkenler arasında yer almaktadır.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Para Aklama Riski Yüksek Olan Müşteriler ve Ürünler bölümünü gözden geçirin.
Bir müşteri, ABD’deki bir şubede 15.000 ABD doları tutarında nakit para yatırıyor, gergin davranıyor ve paranın kaynağı hakkında tutarsız bilgiler veriyor.
Aşağıdakilerden hangisi Citi’nin düzenleyici raporlama yükümlülüğünü açıklamaktadır?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Tek bir iş günü içinde toplamda 10.000 ABD doları tutarını aşan tek veya çoklu para birimi işlemleri için CTR doldurulmalıdır. Müşterinin davranışlı ve muğlak açıklamaları kuşku uyandırmaktadır ve bir SAR formu doldurulmasını düşünmeyi gerektirmektedir.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için BSA/AML Program bölümünü gözden geçirin.
Para cezaları, düzenleyici yaptırımları, sınırlı veya kısıtlı iş büyümesi, geçici veya kalıcı olarak sektörden men ve kapatma
Para aklama suçlarına yardım ve yataklık etmek veya bu suçları işlemenin yanı sıra kasıtlı olarak görmezden gelmek veya yetersiz gözetim ve kontrol gerekçesiyle para cezası ve hapis cezası, finansal faaliyetlerde bulunma ruhsatının alınması
TD Bank, 2024 yılında sistematik uyumluluk ihlalleri nedeniyle 3 milyar ABD doları tutarında rekor bir para cezasına çarptırıldı. Belirtilen temel eksiklikler arasında yetersiz iç kontroller, yetersiz müşteri durum tespiti ve kuşkulu aktivitelerin bildirilmemesi yer alıyordu. Bu önlemler, düzenleyici kurumların agresif tutumunu sürdürdüğünü ve bireysel sorumluluğa odaklandığını göstermektedir.
Citi, Yürürlükteki AML yasalarına uymak amacıyla iş birimi kollarında müşteri ve ürün riskini yönetmek için küresel standartları uygulayan BSA/AML Program’ını geliştirmiştir. AML risk yönetimi çerçevesinin temel bileşenleri; Önleme, Tespit ve Raporlama etrafında biçimlenirken yönetişim, sürekli kontrol değerlendirmeleri, destekleyici altyapı ve bağımsız testleri içeren bir destekleyici çerçeve ile tamamlanmaktadır.
Unutmayın: Müşterilerinizin para aklama veya kuşkulu aktiviteler nedeniyle soruşturma altında olduğu veya olabileceği durumlarda, onlara tavsiye vermek veya “tüyo vermek” yasal olarak kesinlikle yasaktır.
Devam etmek için daha fazla bilgi edinmek amacıyla her bir bileşeni seçin:
Önleme, potansiyel müşterilerin gerçek kimliğini belirlemek için müşteri bilgilerini toplayıp doğrulayan bir Müşteri Durum Tespiti (CDD) programını, Citi tehlikeli işaretler listesi ve yaptırım listeleri (aşağıda daha ayrıntılı olarak ele alınmıştır) doğrultusunda yasaklı veya yüksek riskli statüde olan müşterileri ve lehtarları taramayı ve ayrıca müşteriler ve iş faaliyetleri üzerinde risk tabanlı durum tespiti yapmayı (yüksek riskli müşteriler için Gelişmiş Durum Tespiti (EDD) uygulanmasını içerir) içeren Citi Müşterinizi Tanıyın (KYC) Programı ile başlar.
sonraki düğmesine gidin
Tespit aşaması, olağan dışı ölçüde büyük işlemler, yüksek riskli ülkelerle yapılan işlemler veya ayrıştırma gibi diğer kuşkulu durumlar gibi kuşkulu aktiviteleri işaretlemek için otomatik işlem izleme sistemlerinin kullanılmasını içerir. Müşterinin KYC profili, ilişki süresince periyodik olarak gözden geçirilir ve hesap hareketleri (örneğin, işlemler, tarama, planlı incelemeler, geri bildirim döngüsü süreci) izlenerek müşterinin risk derecelendirmesi (gerektikçe) yeniden değerlendirilir ve olağandışı veya kuşkulu davranışlar tespit edilip araştırılır.
sonraki düğmesine gidin
Citi gibi finans kurumları, yasal olarak, yerel düzenleyici makamlarca öngörülen Kuşkulu Aktivite Raporları (SAR) ve Para Birimi İşlemi Raporları (CTR) dahil olmak üzere AML raporlama gerekliliklerine uymakla yükümlüdür.
Söz konusu raporlama gereklilikleri örnekleri arasında aşağıdakiler sayılabilir:
Küresel ölçekte çeşitli yargı yetkisi bölgelerinde benzer düzenleyici raporlama yükümlülükleri bulunduğunu ve Citi iş birimlerinin tüm geçerli yerel düzenleyici gerekliliklere uymakla yükümlü olduğunu lütfen unutmayın.
Devem etmek için BSA/AML Program şemasını görüntülemek amacıyla bu bağlantıyı seçin. Ancak bu adım tamamlandıktan sonra ilerlemenize izin verilecektir.
Sanal varlıklar, dijital olarak alınıp satılabilen veya aktarılabilen ve ödeme veya yatırım amaçlı kullanılabilen dijital değer temsilleridir. Yaygın sanal varlık örnekleri arasında Bitcoin gibi kripto para birimleri, sabit paralar ve blok zinciri teknolojisini kullanan nitelikli fikri tapular (NFT) bulunur.
Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları (“VASP”), üçüncü taraflar adına sanal varlıkları takas eden, aktaran, depolayan, yöneten veya ihraç eden kuruluşlardır. VASP’ler, ödeme aracılığı konusunda üstlendikleri rolden, tutarsız düzenleyici ve denetleyici çerçevelerden ve sektörün olgun bir uyumluluk kültürüne sahip olmamasından dolayı yüksek AML riskleriyle ilişkilidir.
Dijital işlemlerin hızı, KYC bilgilerini sağlamadan veya tamamen anonim olarak işlem yapma olanağı ve tutarlı bir düzenleyici çerçevenin olmaması, sanal varlıklar ve sanal varlık hizmet sağlayıcıları için AML riskini artıran etkenler arasında yer almaktadır.
Nakit yoğun işletmelerde, normalde yüksek hacimli nakit işlemleri gerçekleşir. Bu işletmeler, nakit paranın anonim olması nedeniyle kuşkulu aktiviteleri tespit etmenin, izlemenin ve raporlamanın zor olması gerçeği de dahil olmak üzere çeşitli nedenlerle kara para aklama ve terör finansmanına daha yatkındır.
Nakit yoğun işletme örnekleri arasında restoranlar, benzin istasyonları, otoparklar, Tekel büfeleri ve marketler, emlak yönetim şirketleri veya ev sahipleri ve çamaşırhaneler, otomat işletmecileri ve sokak satıcıları gibi diğer jetonlu veya nakit tabanlı işletmeler sayılabilir.
Yabancı Muhabir Bankalar (FCB), başka bir ülkedeki veya bankanın kendi para biriminden farklı bir para biriminde başka bir banka için uluslararası ödemelerin kambiyo ve takasını kolaylaştıran döviz takas hizmetleri gibi hizmetler sunan yabancı finans kurumlarıdır. Bu kurgu, bir FCB’nin faaliyet gösterdiği her ülkede fiziksel bir şube veya konuma gerek duymadan yurt içi müşterilerine uluslararası hizmetler sunmasına olanak tanır.
FCB ilişkilerinin karmaşıklığı, yüksek işlem hacimleri ve küresel ölçekte geniş bir finans kurumu ağına erişim, yasa dışı fonların kaynağını takip etmeyi zorlaştırabilir ve Citi’yi para aklama ve terör finansmanı risklerine maruz bırakabilir.
Ödeme Aracıları (PI’lar); alışveriş, çevrimiçi ürün satışı, fatura ödeme, tatil rezervasyonu ve aile ve arkadaşlara para gönderme işlemleri için üçüncü taraflar adına para ödeyen, alan, kambiyo işlemleri gerçekleştiren ve saklayan tüzel kişiliklerdir (örneğin, Zelle ve Venmo).
Bu Ödeme Aracıları tarafından gerçekleştirilen faaliyet, üçüncü bir taraf adına yürütülen herhangi bir ödeme faaliyetine karşılık gelen Ödeme Aracılığı olarak bilinir. Ödeme aracılığı aşağıdakileri içerir:
Ödeme aracılığı; şeffaflıktan yoksunluk, toplu işlem yürütme ve yüksek hacimli nakit kullanımı nedeniyle yüksek riskli bir faaliyet olarak kabul edilir.
Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP), kamu sektöründeki konumları veya ilişkileri nedeniyle devlet fonları ve kaynaklarıyla ilgili kararlara erişim ve etki sahibi olabilecek kişilerdir. Bu erişim ve etki; yolsuzluk, rüşvet veya diğer yasa dışı faaliyetler nedeniyle Citi için yüksek risk oluşturabilir.
Özel Bankacılık Müşterileri, genelde özel yatırım şirketleri, servet tutma araçları, tröstler ve yatırım fonları gibi karmaşık mülkiyet yapılarıyla bağlantılı olan ve çoğu zaman yüksek riskli yargı yetkisi bölgelerinde veya vergi cennetlerinde kurulmuş olan işletme sahipleri, yöneticiler ve mirasçılar gibi yüksek net değere sahip bireylerdir.
Diğer yüksek riskli müşteri ve ürün örnekleri arasında aşağıdakiler sayılabilir:
Bir Citi çalışanı, federal kolluk görevlisinden gelmiş gibi görünen ve bir müşterinin işlem kayıtlarına acil erişim talep eden acil bir e-posta alıyor. E-postada, talebin süre giden bir ulusal güvenlik soruşturması için kritik önemi olduğu ve herhangi bir gecikmenin ciddi sonuçlara yol açabileceği belirtiliyor. Çalışan, talebi anında karşılama konusunda kendisini baskı altında hissediyor.
Çalışan hangi aksiyonu almalıdır?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Müşteri hesapları veya hareketleri hakkında kolluk kuvvetlerinden olası bir talep geldiğinde, AML Uyumluluk Sorumlusu veya AML Hukuk iletişim kişisi ile iletişime geçmeniz çok önemlidir.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Kolluk Kuvvetleri Taleplerini Üst Makama Aktarma bölümünü gözden geçirin.
Ödeme Aracılığının ek para aklama riski oluşturmasının başlıca nedenlerinden biri nedir?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Şeffaflıktan yoksunluk, toplu işlemlerin yürütülmesi ve yüksek hacimli nakit kullanımı, Ödeme Aracılığı konusunda ek para aklama riski oluşturmaktadır.
Ödeme Aracıları (PI’lar); alışveriş, çevrimiçi ürün satışı, fatura ödeme, tatil rezervasyonu ve aile ve arkadaşlara para gönderme işlemleri için üçüncü taraflar adına para ödeyen, alan, kambiyo işlemleri gerçekleştiren ve saklayan tüzel kişiliklerdir (örneğin, Zelle ve Venmo).
Bu Ödeme Aracıları tarafından gerçekleştirilen faaliyet, üçüncü bir taraf adına yürütülen herhangi bir ödeme faaliyetine karşılık gelen Ödeme Aracılığı olarak bilinir. Ödeme aracılığı aşağıdakileri içerir:
Ödeme aracılığı; şeffaflıktan yoksunluk, toplu işlem yürütme ve yüksek hacimli nakit kullanımı nedeniyle yüksek riskli bir faaliyet olarak kabul edilir.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Para Aklama Riski Yüksek Olan Müşteriler ve Ürünler bölümünü gözden geçirin.
Bir Citi personeli, Yabancı Muhabir Bankanın (FCB) fiziksel bir şubesi bulunmadığı çeşitli ülkelerdeki yurt içi müşterilerinin uluslararası ödemeler yapabilmeleri ve alabilmeleri için döviz takas hizmetleri sunan bir (FCB) üzerinde durum tespiti çalışması yürütüyor.
FCB’nin yapısı ve operasyon modeli Citi için neden daha yüksek bir para aklama riski oluşturuyor?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Uluslararası ödeme yönlendirmesinin doğasında var olan karmaşıklık, yüksek işlem hacimleri ve FCB’nin tüm konumlarda doğrudan fiziksel varlığı olmadan ödemeleri kolaylaştıran geniş ağı, fonların gerçek kaynağını ve nihai lehtarlarını takip etme olanağını anlamlı şekilde zorlaştırmaktadır.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Para Aklama Riski Yüksek Olan Müşteriler ve Ürünler bölümünü gözden geçirin.
Citi gibi finans kurumları için Sanal Varlıklar ve Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcılarının oluşturduğu yüksek AML riskine katkıda bulunan başlıca etkenler nelerdir?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Dijital işlemlerin hızı, KYC bilgilerini sağlamadan veya tamamen anonim olarak işlem yapma olanağı ve tutarlı bir düzenleyici çerçevenin olmaması, Citi gibi finansal kurumlar için AML riskini artıran etkenler arasında yer almaktadır.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Para Aklama Riski Yüksek Olan Müşteriler ve Ürünler bölümünü gözden geçirin.
Bir müşteri, ABD’deki bir şubede 15.000 ABD doları tutarında nakit para yatırıyor, gergin davranıyor ve paranın kaynağı hakkında tutarsız bilgiler veriyor.
Aşağıdakilerden hangisi Citi’nin düzenleyici raporlama yükümlülüğünü açıklamaktadır?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Tek bir iş günü içinde toplamda 10.000 ABD doları tutarını aşan tek veya çoklu para birimi işlemleri için CTR doldurulmalıdır. Müşterinin davranışlı ve muğlak açıklamaları kuşku uyandırmaktadır ve bir SAR formu doldurulmasını düşünmeyi gerektirmektedir.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için BSA/AML Program bölümünü gözden geçirin.
TRM’ler kapsamındaki yükümlülükler, yasaklanmış malların ticaretini yapmamak veya yaptırım uygulanan ülkelerle ticaret yapmamak ile sınırlı değildir. Birleşik Krallık veya AB için geçerli en güncel ve ayrıntılı TRM listeleri ve kılavuzları için AB ve Birleşik Krallık TRM ICRM Ekibi ile görüşmek esastır.
Citi gibi bir işletmede yasaklar iki temel senaryoda geçerlidir.
Müşteri Faaliyeti
Bir finans kurumu, TRM’ler tarafından yasaklanmış bir faaliyette bulunan bir müşteriye finansal hizmetler (örneğin, krediler, ödeme işlemleri) veya herhangi bir tür finansal yardım sağlayamaz.
Doğrudan Faaliyet
Finans kurumunun; kendisi, kendi hesabına veya finansman, teknik yardım veya aracılık hizmetleri sağlayacağı durumlarda herhangi bir kısıtlı faaliyette bulunması yasaktır.
Aşağıdaki senaryolardan hangisi ekonomik yaptırımların potansiyel olarak çevresinden dolaşmayı temsil etmektedir?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Yaptırım uygulanmayan bir ülkede paravan şirket kurarak yasaklanmış malların ihracatına devam etmek, yaygın bir çevresinden dolaşma yöntemidir.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Çevresinden Dolaşma Uyarısı bölümünü gözden geçirin.
Bir Citi personelinden, dış politika aracı olarak yaptırımların uygulanmasının ardındaki temel amacın ne olduğunu açıklaması isteniyor. Bu niyeti en doğru şekilde hangi ifade açıklar?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Dış politika aracı olarak kullanıldığında yaptırımların temel amacı, yaptırım hedefi üzerinde ekonomik ve siyasi baskı uygulamaktır. Bu baskı, uygulayan yargı yetkisi bölgesinin ulusal güvenliği veya dış politika çıkarları için tehdit olarak görülen belirli davranış veya politikaları değiştirmelerini sağlamak amacıyla uygulanmaktadır.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Yaptırımlar Nelerdir? bölümünü gözden geçirin.
Bir Citi personelinin bir müşteriye, bir işlemden yaptırımlarla ilgili bilgileri kaldırmasını tavsiye ettiğini fark ettiğinizde, en uygun ve acil olarak almanız gereken önlem nedir?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Personel bunu derhal fark etmeli ve belirlenen ICRM Yaptırımları ilgili kişisine bildirmelidir. Potansiyel bir Yaptırım Hedefi ile ilgili referansların silinmesini veya gizlenmesini talep etmek, yaptırımların çevresinden dolaşma eylemidir.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Çevresinden Dolaşma Uyarısı bölümünü gözden geçirin.
Citi, ticari kısıtlama önlemlerini (TRM) nasıl etkili bir şekilde karşılayabilir ve dış politika ile ulusal güvenlik hedeflerini nasıl destekleyebilir?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Citi, yasaklanmış mal veya hizmetleri içeren faaliyetleri veya kısıtlı bölgelerle ticareti proaktif olarak tespit edip önleyerek TRM’lere etkin bir şekilde uyumluluk sağlayabilir ve dış politikayı destekleyebilir. Bu, TRM’lerin belirli mal ve hizmetlerin ticaretini yasaklayarak ve belirli ülkeler, alanlar veya bölgelerle ticari faaliyetleri kısıtlayarak ulusal güvenlik ve dış politika hedeflerine ulaşmak şeklinde ifade edilen temel amacına doğrudan uyumludur.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Ticari Kısıtlama Önlemleri bölümünü gözden geçirin.
Citi çalışanlarından biri, uzun süredir müşterisi olan bir imalat şirketinin, özellikle “Kısıtlı Yargı Yetkisi Bölgesi” olarak belirlenmiş olan bir bölgeye faaliyetlerini genişletmeyi planladığını öğrenir. Müşteri bu genişleme için finansman arayışı içindedir.
Citi’nin bu müşterinin talebi ile ilgili yükümlülüğü nedir?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Citi, bir finans kurumu olarak Ticari Kısıtlama Önlemleri ile yasaklanan faaliyetlerde bulunan müşterilere finansal hizmetler sunamaz; buna “Kısıtlı Yargı Yetki Bölgeleri”ndeki ticari faaliyetler de dahildir.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Ticari Kısıtlama Önlemleri bölümünü gözden geçirin.
Bir Citi personeli, etkili yaptırım riski tespit süreçlerinin uygulanmasından sorumludur. Aşağıdaki faaliyetlerden hangileri bu sorumlulukların bir parçası olarak tespit sürecine dahildir?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Tüm iş birimleri ve departmanlar, müşterilerin ürün ve hizmetleri için tarama, müşteri ve üçüncü taraflar için durum tespiti dahil olmak üzere etkili yaptırım riski tespit süreçleri uygulamalıdır.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Yaptırımlar Görev ve Sorumluluklar bölümünü gözden geçirin.
Potansiyel bir müşteri, üç Citi finans merkezinde şubeleri bulunan küresel bir ithalat-ihracat şirketi işletmektedir: New York City, Londra ve Lüksemburg. Müşteri ile ilgili olarak Citi’nin potansiyel yaptırım risklerini değerlendirirken hangi yaptırım programlarını dikkate almalısınız?
Beş seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder öğesini seçin.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Citi Sanctions Program; Birleşmiş Milletler, Avrupa Birliği, Birleşik Krallık ve OFAC’ın yaptırımlarını içeren Birleşik Devletler ve Birleşik Devletler dışı Yaptırım Rejimlerini kapsamaktadır.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Yaptırım Programları, Yasa ve Düzenlemeler bölümünü gözden geçirin.
Citi personeli Paul, en iyi müşterilerinden biri tarafından, OFAC’ın kapsamlı yaptırım uyguladığı bir yargı yetkisi bölgesinde iştiraki bulunan bir şirketin satın alınmasıyla ilgili olası yeni bir anlaşma konusunda aranır.
Müşteri, Birleşik Devletlerin bu yargı yetkisi bölgesine yönelik yaptırımları kaldırmayı planladığına dair söylentilere dayanarak, özellikle hedef işletmenin yaptırım uygulanan bir yargı yetkisi bölgesinde bulunmadığı için anlaşmanın devam edebileceğinden emindir. Paul, talebi reddederek müşteriyle olan ilişkilerini bozmak istemiyor.
Paul ne yapmalı?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Kapsamlı yaptırımlara tabi olan bir yargı yetkisi bölgesine yapılan herhangi bir atıf, müşteri ilişkisi veya yaptırımların kaldırılacağına dair söylentiler ne olursa olsun, derhal üst makamlara aktarılmalıdır.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Kapsamlı Yaptırımlara Tabi Yargı Yetkisi Bölgeleri bölümünü gözden geçirin.
Aşağıdaki müşteri taleplerinden hangisi, yaptırımların çevresinden dolaşma girişimi olabileceğini gösteren bir tehlike işareti olarak değerlendirilmelidir?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Yaptırım Hedefi’ni tanımlayabilecek bilgilere yapılan atıfların kaldırılması, değiştirilmesi veya çıkarılmasına yönelik her türlü talep, potansiyel yaptırım çevresinden dolaşma veya kolaylaştırma girişimlerini gösteren bir Tehlike İşareti olup derhal üst makamlara aktarılmalıdır.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Yaptırımlar Tehlike İşaretleri bölümünü gözden geçirin.
Citi, iş birimlerini ve operasyonlarını en yüksek etik standartlara uygun olarak ve Birleşik Devletler ile Citi’nin faaliyet gösterdiği diğer ülkeler de dahil olmak üzere geçerli yaptırım yasa ve düzenlemelerine uyumlu bir şekilde yürütmeyi taahhüt etmektedir.
Devam etmek için, Citi’nin ICRM Sanctions Program girişiminin bunu başarmamıza nasıl yardımcı olduğunu öğrenmek üzere her bir seçeneği seçin.
Citi, küresel çapta faaliyet gösterdiği iş birimi ve departmanlarında geçerli olan ve risk temelli bir Sanctions Compliance Program (Sanctions Program) olarak bilinir) yürütmektedir. Bu program, firmanın yaptırım risk profiliyle orantılı olmakla kalmayıp, aynı zamanda Birleşik Devletler ve Citi’nin küresel olarak faaliyet gösterdiği yargı yetkisi bölgelerindeki sürekli değişen ekonomik yaptırımlara uyum sağlayacak şekilde tasarlanmıştır.
sonraki düğmesine gidin
Citi, yaptırım risklerini nasıl ele alır?
sonraki düğmesine gidin
Sanctions Program, aşağıdakileri destekleyen kontrol süreçlerini içerir:
Bu süreçler; yönetişim, kurum genelindeki kontroller ve program stratejisi disiplinlerine katkıda bulunur ve sürekli olarak yeniden değerlendirilip geliştirilir. Sanctions Program; politika, süreçler, personel ve kontroller aracılığıyla yürütülür veya desteklenir.
Devem etmek için Sanctions Program şemasını görüntülemek amacıyla bu bağlantıyı seçin. Ancak bu adım tamamlandıktan sonra ilerlemenize izin verilecektir.
Bir Citi personeli, etkili yaptırım riski tespit süreçlerinin uygulanmasından sorumludur. Aşağıdaki faaliyetlerden hangileri bu sorumlulukların bir parçası olarak tespit sürecine dahildir?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Tüm iş birimleri ve departmanlar, müşterilerin ürün ve hizmetleri için tarama, müşteri ve üçüncü taraflar için durum tespiti dahil olmak üzere etkili yaptırım riski tespit süreçleri uygulamalıdır.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Yaptırımlar Görev ve Sorumluluklar bölümünü gözden geçirin.
Potansiyel bir müşteri, üç Citi finans merkezinde şubeleri bulunan küresel bir ithalat-ihracat şirketi işletmektedir: New York City, Londra ve Lüksemburg. Müşteri ile ilgili olarak Citi’nin potansiyel yaptırım risklerini değerlendirirken hangi yaptırım programlarını dikkate almalısınız?
Beş seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder öğesini seçin.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Citi Sanctions Program; Birleşmiş Milletler, Avrupa Birliği, Birleşik Krallık ve OFAC’ın yaptırımlarını içeren Birleşik Devletler ve Birleşik Devletler dışı Yaptırım Rejimlerini kapsamaktadır.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Yaptırım Programları, Yasa ve Düzenlemeler bölümünü gözden geçirin.
Citi personeli Paul, en iyi müşterilerinden biri tarafından, OFAC’ın kapsamlı yaptırım uyguladığı bir yargı yetkisi bölgesinde iştiraki bulunan bir şirketin satın alınmasıyla ilgili olası yeni bir anlaşma konusunda aranır.
Müşteri, Birleşik Devletlerin bu yargı yetkisi bölgesine yönelik yaptırımları kaldırmayı planladığına dair söylentilere dayanarak, özellikle hedef işletmenin yaptırım uygulanan bir yargı yetkisi bölgesinde bulunmadığı için anlaşmanın devam edebileceğinden emindir. Paul, talebi reddederek müşteriyle olan ilişkilerini bozmak istemiyor.
Paul ne yapmalı?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Kapsamlı yaptırımlara tabi olan bir yargı yetkisi bölgesine yapılan herhangi bir atıf, müşteri ilişkisi veya yaptırımların kaldırılacağına dair söylentiler ne olursa olsun, derhal üst makamlara aktarılmalıdır.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Kapsamlı Yaptırımlara Tabi Yargı Yetkisi Bölgeleri bölümünü gözden geçirin.
Aşağıdaki müşteri taleplerinden hangisi, yaptırımların çevresinden dolaşma girişimi olabileceğini gösteren bir tehlike işareti olarak değerlendirilmelidir?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Yaptırım Hedefi’ni tanımlayabilecek bilgilere yapılan atıfların kaldırılması, değiştirilmesi veya çıkarılmasına yönelik her türlü talep, potansiyel yaptırım çevresinden dolaşma veya kolaylaştırma girişimlerini gösteren bir Tehlike İşareti olup derhal üst makamlara aktarılmalıdır.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Yaptırımlar Tehlike İşaretleri bölümünü gözden geçirin.
Geçerli rüşvet ve yolsuzlukla mücadele yasalarının ihlal edilmesi hem bireyler hem de organizasyon için ciddi sonuçlar doğurur.
Devam etmek için daha fazla bilgi edinmek amacıyla her bir ceza kategorisini seçin.
Bireysel Cezalar
FCPA’yı ihlal etmekten suçlu bulunan bireyler ortalama 31 ay hapis veya ev hapsi cezasıyla karşı karşıya kalmaktadır.
UKBA uyarınca, bireyler sınırsız para cezasına ek olarak 10 yıla kadar hapis cezasına çarptırılabilirler.
Kurumsal Cezalar
Şirketler, sadece 2024 yılında ABD Adalet Bakanlığı (DOJ) ve Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu’na (SEC) FCPA ile ilgili olarak 1,5 milyar ABD doları tutarında dudak uçuklatan bir para cezası ödemiştir. Bu cezalar, finansal performans ve hissedar değerini önemli ölçüde etkileyebilir.
Citi ayrıca, geçerli yasalar izin verse veya belirli yargı yetkisi bölgelerinde adetten kabul edilseler bile karşılıklı niteliğinde eylemlere ve kolaylaştırma ödemelerine katı bir yasaklama öngörmektedir.
Devam etmek için daha fazla bilgi edinmek amacıyla her bir yasaklama eylemini seçin.
Kolaylaştırma ödemeleri, polis koruması veya posta hizmeti sağlamak, su veya elektrik gibi kamu hizmetleri sunmak veya diğer düşük seviyeli bakanlık görevlerinin yerine getirilmesini hızlandırmak veya güvence altına almak amacıyla resmi görevlilere veya kurumlarına yapılan küçük ödemelerdir.
Citi personeli Elsa, yurt dışında yeni bir iş anlaşması üzerinde çalışıyor. Yerel bir danışman, küçük idari işlemler için yaygın bir uygulama olduğunu iddia ederek, duraklamış bir onay sürecini hızlandırmak için bir resmi görevliye "kolaylaştırma ödemesi" yapılmasını öneriyor.
Elsa’nın ne yapması gerekir?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Kolaylaştırma ödemeleri yaygın bir uygulama olsa da Citi AB&C Policy, bunları kesinlikle yasaklamaktadır.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Citi, Rüşvet Riskini Nasıl Tespit Eder, Azaltır ve Yönetir? bölümünü gözden geçirin.
Aşağıdaki senaryolardan hangisi potansiyel bir rüşvet riski taşıyor?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Rüşvet riski, çoğu kez işlemin gerçek mahiyetini gizlemek amacıyla yolsuzluk ödemelerini veya menfaatleri kolaylaştırmak için üçüncü tarafların (temsilciler, danışmanlar veya aracılar gibi) kullanılması da dahil olmak üzere geniş bir yelpazeye yayılan faaliyetlerde mevcut olabilir.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Rüşvet Riski Nedir? bölümünü gözden geçirin.
Aşağıdakilerden hangisi potansiyel rüşvet tehlike işareti olarak DEĞERLENDİRİLMEZ?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Büyük, olağan dışı veya siyasi etkilerle yapılan hayır amaçlı bağışlar tehlike işaretleri olabilse de tanınmış bir uluslararası yardım kuruluşuna önceden onaylanmış, iyi belgelenmiş, makul bir bağış, başlı başına rüşvet tehlike işareti değildir.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Rüşvet Tehlike İşaretleri bölümünü gözden geçirin.
Citi personeli Naveen’e, bir tedarikçi tarafından yılbaşı ikramiyesi olarak 500 ABD doları tutarında markalı ön ödemeli hediye kartı teklif ediliyor.
Naveen’in izlemesi gereken uygun hareket tarzı nedir?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Gifts & Entertainment (G&E) Standard uyarınca nakit veya nakit benzeri ödeme araçlarının (örneğin, AMEX, Visa, Mastercard, Discover tarafından düzenlenen markalı ön ödemeli kartlar) kabul edilmesi açıkça yasaklanmıştır ve Naveen bu tür bir teklifi reddetmek zorundadır.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Hediyeler ve Ağırlama (G&E) ve Yasaklanmış G&E bölümünü gözden geçirin.
Bir Citi iş birimi, Citi tarafından piyasaya sürülecek yeni bir ürünle ilgilenebilecek potansiyel hükümet tüzel kişilikleri ile geniş bir ağa sahip olduğunu iddia eden yeni bir harici üçüncü taraf tüzel kişilik (ETP) ile çalışmayı değerlendiriyor. Bu ETP’ye işin başarıyla tamamlanmasına bağlı olarak bir ücret ödenecektir.
Bu ETP’yi kullanırken dikkate alınması gereken başlıca yüksek rüşvet riski etkeni nedir?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Bir ETP, Citi adına yeni iş fırsatları belirlemek için çalışıyorsa resmi görevli/tüzel kişiliklerle etkileşimde bulunuyorsa veya komisyon veya işin başarıyla tamamlanmasına bağlı ücretlendirme düzenlemesi varsa İş Aracısı (BI) olarak nitelendirilebilir.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Üçüncü Taraf Risk Yönetimi ve İş Aracıları bölümünü gözden geçirin.
Bir anlaşma için rüşvetle ilgili durum tespiti yapılırken, hangi bulgu bir AB&C Sorumlusuna aktarılmasını GEREKTİRMEZ?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Bir anlaşmada, mevcut olmaları halinde bir AB&C Sorumlusuna aktarılmasını gerektiren belirli etkenler vardır.
Rüşvetle hiçbir ilgisi olmayan, iç belgelendirmede yapılan küçük bir idari hatanın, AB&C Sorumlusuna aktarılması GEREKMEZ.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Anlaşmalar bölümünü gözden geçirin.
Kısıtlı Kişiler arasında Birleşik Devletler resmi görevlileri, Birleşik Devletler dışı resmi görevliler ve belirli sınırlamalara tabi diğer Birleşik Devletler personeli sayılabilir. Sırayla her bir gruba bakalım.
Devam etmek için daha fazla bilgi edinmek amacıyla her bir Kısıtlı Kişiyi seçin.
(a) Birleşik Devletler federal, eyalet veya yerel düzeyde seçilmiş veya atanmış herhangi bir kişi ve personeli veya (b) bir Hükümet Tüzel Kişiliği tarafından istihdam edilen herhangi bir kişi (Activities Involving U.S. Public Officials Standard belgesinde tanımlandığı gibi).
sonraki düğmesine gidin
Herhangi bir düzeydeki hükümet çalışanları (düzenleyiciler dahil), kraliyet ailesi üyeleri, herhangi bir siyasi partinin sorumlu veya adayları, devlet mülkiyetindeki veya kontrolündeki herhangi bir işletmenin (Devlet Varlık Fonları dahil) icra kurulu üyeleri, yönetim kurulu üyeleri veya çalışanları, uluslararası kamu kuruluşlarının yetkilileri ve hükümetler veya uluslararası kamu kuruluşları adına veya bunlar için resmi sıfatla hareket eden kişiler (Anti-Bribery & Corruption Policy belgesinde tanımlandığı gibi).
sonraki düğmesine gidin
Düzenleyici veya dahili kısıtlamalara tabi diğer Birleşik Devletler merkezli personel türleri (Anti-Bribery & Corruption Policy belgesinde tanımlandığı gibi):
(1) Bir Citi çalışanı tarafından verilen veya alınan, (2) herhangi bir Birleşik Devletler Resmi Görevlisi, ABD Kısıtlı Kişisi (Diğer), Resmi Görevli (Birleşik Devletler Dışı) (topluca “Kısıtlı Kişiler”) veya İşletme İletişim Kişisine verilen veya alınan ve (3) Citi’nin işi veya İşletme İletişim Kişisi veya Kısıtlı Kişinin işiyle bağlantılı olan, maddi veya manevi değere sahip herhangi bir eşya (İş Gerekçesiyle Ağırlama hariç).
(1) Bir Citi çalışanı tarafından verilen veya alınan, (2) herhangi bir İşletme İletişim Kişisi veya Kısıtlı Kişiye verilen veya alınan ve (3) Citi’nin işi veya İşletme İletişim Kişisi veya Kısıtlı Kişinin işiyle bağlantılı olan, Bir İşletme İletişim Kişisi veya Kısıtlı Kişiye bir yemekte, biletli eğlencede, kapanış yemeklerinde, ödül törenlerinde veya sosyal veya benzeri diğer etkinliklerde ev sahipliği yapılmasına veya bu kişiler tarafından ev sahipliği yapılmasına ve bu etkinlikle ilgili kara ulaşımına karşılık gelir.
Hayır kurumları, rüşvet ve yolsuzluk bakımından yüksek bir risk taşımaktadır.
Devam etmek için daha fazla bilgi edinmek amacıyla her bir alanı seçin:
Hayır amaçlı bağış, etkinlik veya faaliyet ile herhangi bir hükümet veya kamu görevlisi (USPO dahil) ve/veya onların birinci derece akrabaları arasında bir bağlantı olduğunda, ön onay gerekip gerekmediğini belirlemek için her zaman bir AB&C Sorumlusuna danışın.
Aşağıdaki örnekler verilebilir:
sonraki düğmesine gidin
Citi zaman zaman, aşı kampanyaları ve doğal afet veya pandemi yardımı gibi toplumsal amaçları veya yardım çalışmalarını desteklemek için ödemeler yapar.
Bu ödemeler bir hükümet veya kamu görevlisi, hükümet tüzel kişiliği veya ticaret ve iş birliği tarafından yönlendiriliyor, isteniyor veya zorunlu kılınıyorsa Citi Government Payments Process belgesi uyarınca, bu ödemelerin Citi tarafından yapılabilmesi için AB&C’nin ön onayı gereklidir.
Citi, harici üçüncü taraflar (ETP) ile etkileşimde bulunurken gerekli özeni göstermelidir; zira söz konusu ilişkiler rüşvet riskini artırabilir.
ETP, bir Citi kuruluşuna ürün veya hizmet sağlamak üzere ticari bir anlaşma yapmış olan Citi harici bir birey veya tüzel kişiliktir.
Devam etmek için daha fazla bilgi edinmek amacıyla her bir alanı seçin:
Durum Saptaması
Citi, ETP’lerle ilişkili potansiyel rüşvet risklerini belirlemek, değerlendirmek ve azaltmak için durum tespiti yükümlülüklerini oluşturmuştur ve bu yükümlülükler, harici üçüncü tarafları kullanan veya onlarla iş birliği yapan tüm Citi personeli için geçerlidir.
Rüşvet Riski
İş etkinliği sahibi (BAO) veya üçüncü taraf görevlisi, bir üçüncü taraf düzenlemesinin Citi’yi rüşvet riskine maruz bırakıp bırakmayacağını belirlerken, potansiyel rüşvet risk etkenlerini göz önünde bulundurmalıdır:
Citi personeli Naveen’e, bir tedarikçi tarafından yılbaşı ikramiyesi olarak 500 ABD doları tutarında markalı ön ödemeli hediye kartı teklif ediliyor.
Naveen’in izlemesi gereken uygun hareket tarzı nedir?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Gifts & Entertainment (G&E) Standard uyarınca nakit veya nakit benzeri ödeme araçlarının (örneğin, AMEX, Visa, Mastercard, Discover tarafından düzenlenen markalı ön ödemeli kartlar) kabul edilmesi açıkça yasaklanmıştır ve Naveen bu tür bir teklifi reddetmek zorundadır.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Hediyeler ve Ağırlama ve Yasaklanmış Hediyeler ve Ağırlama bölümünü gözden geçirin.
Bir Citi iş birimi, Citi tarafından piyasaya sürülecek yeni bir ürünle ilgilenebilecek potansiyel hükümet tüzel kişilikleri ile geniş bir ağa sahip olduğunu iddia eden yeni bir harici üçüncü taraf tüzel kişilik (ETP) ile çalışmayı değerlendiriyor. Bu ETP’ye işin başarıyla tamamlanmasına bağlı olarak bir ücret ödenecektir.
Bu ETP’yi kullanırken dikkate alınması gereken başlıca yüksek rüşvet riski etkeni nedir?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Bir ETP, Citi adına yeni iş fırsatları belirlemek için çalışıyorsa resmi görevli/tüzel kişiliklerle etkileşimde bulunuyorsa veya komisyon veya işin başarıyla tamamlanmasına bağlı ücretlendirme düzenlemesi varsa İş Aracısı (BI) olarak nitelendirilebilir.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Üçüncü Taraf Risk Yönetimi ve İş Aracıları bölümünü gözden geçirin.
Bir anlaşma için rüşvetle ilgili durum tespiti yapılırken, hangi bulgu bir AB&C Sorumlusuna aktarılmasını GEREKTİRMEZ?
Dört seçenekten en uygun yanıtı seçin ve Gönder düğmesine tıklayın.
Lütfen her bir seçeneğe erişmek için yalnızca tab ve shift tab tuşlarını ve klavyede (Submit) Gönder düğmesini kullanın. Ardından, bir seçeneği seçmek için yalnızca Enter veya Space tuşunu veya klavyede Gönder düğmesini kullanın. Yukarı ve aşağı tuşları tam olarak desteklenmemektedir. Ekran okuyucu, bir seçeneği değiştirmek için ok tuşlarını kullanmanızı önerirse lütfen bunu dikkate almayın. Seçeneği değiştirmek için tab ve shift tab tuşlarını ve ardından Enter veya Space tuşlarını kullanmaya devam edin. Ekran okuyucuyu duymayı bırakırsanız tab tuşunu kullanarak odağı sıfırlayın.
Bu cevap doğru.
Bir anlaşmada, mevcut olmaları halinde bir AB&C Sorumlusuna aktarılmasını gerektiren belirli etkenler vardır.
Rüşvetle hiçbir ilgisi olmayan, iç belgelendirmede yapılan küçük bir idari hatanın, AB&C Sorumlusuna aktarılması GEREKMEZ.
Bu cevap doğru değil.
Daha fazla bilgi edinmek için Anlaşmalar bölümünü gözden geçirin.
menüyü kapat düğmesine gidin
kapat düğmesine gidin
