0%

#

## Üdvözöljük!

Üdvözöljük a Beszállítói hitelkockázati (TPCR) alapvető ismeretekről szóló tanfolyamon! A jelen tanfolyamon belül tanulmányozni fogjuk a Beszállítói hitelkockázati csoport (TPCRG) működését, szerepkörét és feladatait. Továbbá betekintést nyerhet a Harmadik felek kezelése (TPM) tevékenységébe, valamint az érdekelt felek felelősségi köreibe a TPCR folyamaton belül. Azt is megtekintheti, hogyan folytatja le a TPCRG a TPCR jóváhagyási folyamatot.

Tekintse meg a tanfolyam képzési célkitűzéseit, valamint a tanfolyamon belüli navigációra vonatkozó javaslatokat.

A folytatáshoz görgessen lefelé.

## Bevezetés

A jelen tanfolyam keretében elmélyítheti tudását a Beszállítói hitelkockázati alapvető ismeretekről.

A jelen tanfolyam elvégzését követően, Önnek meglesz a szükséges tudása ahhoz, hogy:

- Ismertesse a Beszállítói hitelkockázati csoport (TPCRG) feladatkörét
- Elmagyarázza, hogyan működik együtt a TPCRG a Citi Harmadik felek kezelési programjával
- Meghatározza az érdekelt felek feladat- és felelősségi köreit a Harmadik felek kezelési folyamatán és a Védelmi vonalak felépítésén belül
- Ismertesse, hogy a Beszállítói hitelkockázat terület (TPCR) jóváhagyási folyamatának részeként milyen elemzést végez el a Beszállítói hitelkockázati csoport (TPCRG)

## Tanfolyamon belüli navigációs javaslatok

A tanfolyam hat témakört és egy, a tanfolyam végén kitöltendő értékelést foglal magában.

Az egyes témakörök végén található Kezdőlap gomb visszairányítja Önt a Kezdőlapra.

A Menü gomb segítségével érhetők el az egyes témakörök.

A Források gomb hasznos hivatkozások listáját jeleníti meg.

A Nyelvválasztás gombbal másik nyelvre válthat.

A Bezárás gomb véget vet a munkamenetnek, és bezárja a tanfolyamablakot.

## Beszállítói hitelkockázati csoport

A Beszállítói hitelkockázati csoport (TPCRG) tevékenységi körébe beletartozik valamennyi Citi Külső beszállító által végzett tevékenység. A TPCRG egy kezdeti átvilágítási eljárással és a Külső beszállítók megbízásainak időszakos felülvizsgálatával támogatja a Harmadik felek kezelését (TPM), valamint kockázatfelügyeletet biztosít a Beszállítói hitelkockázat terület által, a fennálló kapcsolatokra vonatkozóan kiadott, pénzügyi kockázatelemzések és hiteljóváhagyások vonatkozásában.

Ezen témakörön belül tanulmányozni fogja a Beszállítói hitelkockázati csoport legfontosabb funkcióit, és megtanulja, miből adódnak a Beszállítói hitelkockázatok (TPCR).

A folytatáshoz görgessen lefelé.

## Beszállítói hitelkockázati csoport – Bevezetés

A Beszállítói hitelkockázati csoport (TPCRG) egy központosított Globális független kockázati terület, amely a Citin belül valamennyi Külső beszállítói tevékenység felügyeletéért felelős. A TPCRG egy kezdeti átvilágítási eljárással és a Külső beszállítók megbízásainak időszakos felülvizsgálatával támogatja a Harmadik felek kezelését (TPM), valamint kockázatfelügyeletet biztosít a Beszállítói hitelkockázat terület által, a fennálló kapcsolatokra vonatkozóan kiadott, pénzügyi kockázatelemzések és hiteljóváhagyások vonatkozásában.

Bár a TPCRG további feladatokat is ellát a Személyes banki és vagyonkezelési szolgáltatásokon belüli termékek és folyamatok felügyeletéhez kapcsolódóan, a jelen tanfolyam a TPCRG által, a Citi egészére kiterjedően végzett alábbi feladatköreire összpontosít:

- Az Első védelmi vonal által elvégzett pénzügyi elemzések felülvizsgálata és vitatása, valamint kifogásolása, illetve helybenhagyása a Külső beszállítók megbízásával kapcsolatban
- Hiteljóváhagyás megadása a Beszállítói hitelkockázat terület (TPCR) részére

További információkért kattintson az egyes képekre.

Felülvizsgálat

### Felülvizsgálat/vitatás/kifogásolás vagy helybenhagyás

A pénzügyi ellenőrzés körén belül a Citi Third Party Utility (TPU) terület folytatja le a Külső beszállítók kezdeti pénzügyi elemzését. Az elemzést az Első védelmi vonalon belüli tevékenység részeként végzik el.

A Második védelmi vonal részeként, a TPCRG vizsgálja felül/vitatja/kifogásolja vagy hagyja helyben a TPU által készített pénzügyi elemzést.

TPCR

### TPCR

A TPCRG készíti el a Hiteljóváhagyási (CA) feljegyzést azon hitelkockázati kitettségek jóváhagyása érdekében, amelyek akkor merülnek fel, ha egy Külső beszállítóval megállapodást kötnek a Citi pénzeszközeinek megőrzésére, beszedésére, előtörlesztésére vagy elszámolására.

Példa: Követelésbehajtó – a Citi pénzeszközei a Harmadik fél birtokában vannak a beszedés időpontjában.

Ha bármely Beszállító elmulasztja a TPCR megállapodás szerinti teljesítést, az pénzügyi veszteséghez vezethet, és negatív hatást gyakorolhat a Citi bevételeire és tőkehelyzetére. Minden egyes üzleti egység, illetve a globális funkcionális terület felelős azért, hogy meghatározza a saját szervezetén belüli TPCR-t. A Beszállítói kockázatelemzési folyamat (TP-RAP) segítséget jelent ezen azonosítási eljárás során.

## A Citigrouppal kapcsolatban álló beszállítók bemutatása

A Citi valamennyi régióban – APAC, EMEA, LATAM és NAM – kapcsolatban áll beszállítókkal. Arányaiban a NAM (Észak-Amerika) rendelkezik a legnagyobb számú, 28%-nak megfelelő beszállítói kapcsolattal, amelyek a kiadások 65%-át jelentik.

Globális külső beszállítói kapcsolatok

A felfordításhoz jelölje ki a kártyát.

A globális képet tekintve a Citi körülbelül 14 000 külső beszállítói kapcsolattal rendelkezik, amely több mint 8000 külső beszállítói anyavállalattal fenntartott kapcsolatot jelent.

A Citigroup beszállítói kapcsolatokra fordított kiadásai

A felfordításhoz jelölje ki a kártyát.

2020-ban a Citigroup külsői beszállítói kapcsolatokra fordított kiadásai elérték a 18,49 milliárd dollárt. Ebből az összegből 8,8 milliárd dollárt tettek ki a TPCRG ellenőrzése alá tartozó külső beszállítókkal fenntartott kapcsolatok (2020).

A TPCRG által meghatározva és jóváhagyva

A felfordításhoz jelölje ki a kártyát.

A TPCRG 483 külső beszállító esetében állapított meg és hagyott jóvá TPCR kitettséget (2020/12/31-i adatok). A jóváhagyott Vezetői intézkedési értékhatárhoz (MAT) kapcsolódó kitettség 9,5 milliárd dollárnak felelt meg.

## Tudjon meg többet a Beszállítói hitelkockázat területről

TPCR (Beszállítói hitelkockázat) abban az esetben merül fel, ha olyan megállapodást kötnek valamely külső beszállítóval, amely potenciális pénzügyi veszteséggel járhat a Citi számára a beszállító nem teljesítése vagy teljesítésre való képtelensége miatt. Általában véve TPCR-ről a külső beszállítókkal kötött megállapodások és/vagy a Citi felé vállalt garanciák vagy kötelezettségek esetén beszélhetünk.

További információkért kattintson az egyes képekre.

Megállapodások

### Külső beszállítókkal kötött megállapodások

Külső beszállítókkal kötött megállapodások a Citi pénzeszközeinek megőrzésére, elszámolására, előrefizetésére vagy beszedésére:

- Követelésbehajtók és követelésbehajtó jogi cégek
- Páncéltermi készpénzes szolgáltatások
- Hitelszolgáltató cégek
- Elszámoló szállítók
- Előre fizetett karbantartási szerződések

Garanciavállalás vagy kötelezettség

### Garanciavállalás vagy kötelezettség

Valamely külső beszállító által a Citi részére nyújtott garanciavállalás vagy egy, a Citivel szemben fennálló kötelezettség valamely megállapodás alapján:

- Klubtagsági szolgáltatók / Garanciális vásárlások
- Bevételi vagy minimális hozamgaranciák
- Hitelbiztosítási vagy jelzálogbiztosítási kockázat

## Beszállítói hitelkockázati (TPCR) kategóriák – Előrefizetés

A beszállítói hitelkockázatoknak (TPCR) többféle kategóriája létezik.

Kezdjük az előrefizetéssel.

Előrefizetésnek minősül, ha a Citi előzetesen fizet egy olyan szolgáltatásért, amelyet még nem teljesítettek, az előrefizetési idő legalább hat hónap, valamint ha az érintett összeg eléri az 1 millió dollárt.

Előrefizetésre bármely szolgáltatástípus esetén sor kerülhet, például:

- szoftverlicenszelés
- rendszerkarbantartás
- munkavállalói egészségügyi szolgáltatások stb.

Például, a Citi 9,2 millió dollár előleget fizet egy számítógépes szolgáltatásokat nyújtó vállalatnak egy szoftver megvásárlásáért, beleértve annak a szerződés érvényességi ideje alatti karbantartását és a szoftverfrissítéseket is.

## TPCR kategóriák: Hitelszolgálati tevékenység

A hitelszolgálati tevékenység újabb lehetőséget teremt a TPCR (beszállítói hitelkockázat) felmerülésére.

Ha többet szeretne megtudni a hitelszolgálatról, kattintson az előre mutató nyílra.

### Milyen tevékenységet folytatnak a hitelszolgáltató cégek?

A hitelszolgáltató cégek ügyfélszolgálati, beszedési, fizetésfeldolgozási és támogatási feladatokat végeznek a hitelnyújtó nevében.

### Példa hitelszolgálati tevékenységre

Például a Citi Singapore-nak van egy jelzáloghitelekből álló portfóliója, ám a hitelszolgálati tevékenységet kiszervezte egy külső beszállítónak, amely a Citi nevében beszedi a jelzáloghitel befizetéseket, tehát ez a tevékenység megfelel a TPCR definíciójának.

## TPCR kategóriák: Helyszíni fizetés

A helyszíni fizetési szolgáltatók közé tartoznak a szupermarketek, egyéb kiskereskedelmi egységek, postahivatalok stb. Az általuk nyújtható egyik szolgáltatás a különböző számláknak/hiteleknek/hitelkártyás fizetéseknek a Citi nevében történő elfogadása.

Például a Citi Panama együttműködik egy helyi kiskereskedelmi üzletlánccal, így a Citi hitelkártyával rendelkező ügyfelek az üzletlánchoz tartozó vegyesboltokban használhatják Citi kártyájukat.

## TPCR kategóriák: Kártalanítás

A külső beszállítói kapcsolatokból eredő kártalanítási kötelezettség jellemzően olyan jövőbeni eseményektől függ, amelyek bekövetkezhetnek/esetlegesen nem következhetnek be.

A kártalanításra vonatkozó további információkért kattintson az előre mutató nyílra.

### Kártalanítási kockázat

Az ilyen kitettség a Citit esetlegesen megillető, nem hitelekhez kötött, potenciális követelésekből (felmondási kötbér, minimális hozam, veszteség-visszatérítés, bónusz-visszavétel) adódik.

### Példa kártalanításra

Például a Citi Brazil kártyapartnerségi szerződést köt egy légitársasággal, és ha a légitársaság a megállapodásban foglaltnál korábban felmondja a szerződést, a légitársaság 7 millió dollár összegű, idő előtti felmondási díjat fizet a Citinek.

## TPCR kategóriák: Páncéltermi/készpénzes szolgáltatások

A beszállítói hitelkockázat terület kategóriái közül az utolsó csoportot a pénzszállító/ATM szolgáltatók jelentik.

Az alábbiak tartoznak a pénzszállító/ATM szolgáltatók felelősségi körei közé:

További információkért kattintson az egyes fülekre.

Szállítás

### Szállítás

Fizikai pénzszállítás a Citi fiókvállalatai, a Citi ügyfelei és a nemzeti bankok között.

Készpénzkezelés, -tárolás és -feltöltés

### Készpénzkezelés, -tárolás és -feltöltés

Készpénzkezelés, ATM-ek feltöltése, valamint a pénz páncéltermi őrzése/számlálása/kötegelése a Citi fiókvállalatai és vállalati ügyfelei részére.

Példa pénzszállítási/ATM szolgáltatásra

### Példa pénzszállítási/ATM szolgáltatásra

A Brit Kolumbia nevű tartomány területén egy pénzszállítással foglalkozó vállalkozás végzi a Citi kezelésében lévő pénzösszegek átvételét/kiszállítását az ATM-ekből/ATM-ekbe. A szolgáltató összesíti a pénzösszegeket, és egy éjszakán át saját páncéltermében őrzi a pénzt, mielőtt továbbítja azt a Citi részére, a szolgáltatás teljesítése érdekében.

## Ellenőrizze tudását

Az alábbiak közül melyik említhető példaként a TPCR-re (beszállítói hitelkockázat)?

Jelölje meg az összes megfelelő választ, majd kattintson a Küldés gombra.

Hitelszolgálati tevékenység
Hitelszolgálati tevékenység
Előrefizetés
Előrefizetés
Páncéltermi / készpénzes szolgáltatások
Páncéltermi / készpénzes szolgáltatások
Kártalanítás
Kártalanítás
Helyszíni fizetés
Helyszíni fizetés
Küldés

Így van!

A felsoroltak közül mindegyik példaként említhető a TPCR-re (beszállítói hitelkockázat).

Nem egészen.

A felsoroltak közül mindegyik példaként említhető a TPCR-re (beszállítói hitelkockázat).

Nem egészen.

A felsoroltak közül mindegyik példaként említhető a TPCR-re (beszállítói hitelkockázat).

Nem egészen. Kérjük, próbálja újra.

Kihagyott néhány lehetőséget. Nézze át, és próbálja újra.

## Következik

Az előbbiekben áttekintést láthatott a Beszállítói hitelkockázati csoport (TPCRG) legfontosabb feladataira, valamint a beszállítói hitelkockázat (TPCR) felmerülési okaira vonatkozóan. A következőkben áttekintjük a Harmadik felek kezelése néven ismert terület átfogó feladatait.

## Harmadik felek kezelése (TPM)

A Harmadik felek kezelése (TPM) terület fontos szerepet kap a Citi által alkalmazott beszállítókhoz kapcsolódó kockázatok kezelésében és mérséklésében.

A TPCRG (beszállítói hitelkockázati csoport) a TPM folyamat egyik ellenőrzést végző csoportja. A TPCRG végzi a pénzügyi elemzések, a hiteljóváhagyási folyamat felülvizsgálatát/vitatását, valamint felügyeli a Citi részére termékeket és szolgáltatásokat nyújtó, a fentiek hatáskörébe tartozó szolgáltatók globális portfóliójának kezelését.

Tudjon meg többet arról, hogyan illeszkedik a TPCRG a Citi Harmadik felek kezelése területének tevékenységéhez a jelen témakörrel összefüggésben.

A folytatáshoz görgessen lefelé.

## A TPM jelentősége

A Citi nagyszámú külső beszállítóval dolgozik együtt az üzleti műveletek és az ügyfeleket érintő folyamatok támogatása, valamint az innovatív termékek és szolgáltatások biztosítása érdekében. Amennyiben nem sikerül felmérni és kezelni az ilyen külső beszállítói kapcsolatokkal járó kockázati szintet és azok összetettségét, az a következőkhöz vezethet:

- Működésbeli zavarok
- Csalás
- Számítógépes támadások
- Ügyfeleket érintő hatás
- Reputációs károkozás
- Pénzügyi veszteségek
- Szabályozói bírságok és végrehajtási intézkedések

A Harmadik felek kezelése (TPM) terület fontos szerepet kap a Citi által bevont külső beszállítókhoz kapcsolódó kockázatok kezelésében és mérséklésében, azaz lehetővé teszi a vállalati üzleti egységek és funkcionális területek számára, hogy teljesítsék a Citi küldetését, vagyis a legjobb szolgáltatást nyújtsák az ügyfelek számára.

A TPM folyamat a beszállítói kapcsolatok kezelését szolgáló, kockázat-alapú megközelítésen alapul, kifejezetten a nagy kockázatú kapcsolatok felügyelete céljából. A TP-RAP, amelynek ismertetésére a tanfolyam későbbi részében kerül sor, biztosítja a megfelelő struktúrát a beszállítói kapcsolatban rejlő kockázatok meghatározásához, valamint megállapítja, milyen szintű átvilágításra/folyamatos megfigyelésre van szükség az azonosított kockázatok alapján.

Számokkal szemléltetve: A Citi által igénybe vett beszállítók száma

24 500 külső féllel megkötött szerződés (elektronikus beszerzés)

9000 anyavállalati szintű külső fél (a Citi által jóváhagyott beszállítói program)

14 000 beszállítói kapcsolat (a Citi által jóváhagyott beszállítói program)

500 kapcsolt vállalkozásokon belüli szolgáltatás (elektronikus beszerzés/cégen belüli szolgáltatási katalógus)

8500 Citin belüli szolgáltatási megállapodás (elektronikus beszerzés)

## Külső beszállítók kezelési tevékenysége

A Külső beszállítók megbízására és kezelésére a Harmadik felek kezelése szabályzat (TPM szabályzat) szerint kerül sor. A TPM szabályzat előírja az Üzleti tevékenység felelőse (BAO) számára, hogy gondoskodnia kell a Külső beszállító pénzügyi helyzetének kezdeti átvilágításáról, majd adott esetben, annak folyamatosan fenntartott, időszakos megfigyeléséről. A pénzügyi helyzet felülvizsgálatának célja, hogy megvizsgálják, mekkora az esélye annak, hogy a beszállító pénzügyileg stabil marad, és képes lesz teljesíteni a Citivel kötött szerződésben foglaltakat.

A Beszállítói hitelkockázat területről és teljesítési kockázatról szóló irányelv ismerteti az átfogó harmadik felek kezelési folyamata részeként elvégzett értékelési folyamatra vonatkozó követelményeket.

A Külső beszállító pénzügyi teljesítési képességének felülvizsgálata/vitatása mellett a TPCRG ugyancsak aktív résztvevője a jelentős külső beszállítókkal megkötött megállapodások tárgyalási folyamatának, az alábbiak biztosítása érdekében:

- Sor kerüljön a teljesítési kockázatok meghatározására, folyamatos ellenőrzésére és mérséklésére
- Sor kerüljön a hitelkockázati kitettségek számszerűsítésére, jóváhagyására, folyamatos ellenőrzésére és a Kockázati rendszerekben való rögzítésére.

## Beszállítói kockázatértékelési folyamat

A Beszállítói kockázatértékelési folyamat (TP-RAP) strukturált és objektív módszertant biztosít a következőkre:

- Az adott beszállítói kapcsolattal együtt járó kockázatok meghatározása
- Az azonosított kockázatok alapján, a szerződéskötés előtti átvilágítási eljárás és a szerződéskötést követő folyamatos ellenőrzés megfelelő szintjének meghatározása

A TP-RAP által meghatározott kockázattípusok egyike a beszállítói hitelkockázat (TPCR). Nézzük meg, hogyan történik a TPCR meghatározása a TP-RAP folyamaton belül.

## Hogyan történik a TPCR meghatározása a TP-RAP folyamaton belül?

A TP-RAP során adott bizonyos válaszok jelzik a TPCR kockázat jelenlétét.

További információkért kattintson az egyes gombokra.

A TP-RAP 9. kérdésére adott „igen” válasz

### A TP-RAP 9. kérdésére adott „igen” válasz

A Beszállítói hitelkockázatról és teljesítési kockázatról szóló irányelv szerint akkor beszélhetünk TPCR kockázatról, ha a termékek/szolgáltatások szükségessé teszik a következőket:

- A harmadik fél felügyelete alatt álljon legalább 250 000 dollár összegű Citi pénzeszköz (beszedés, elszámolás vagy pénzszállítás révén), illetve
- A beszállító garanciavállalást tett a Citi felé (hitelgarancia, viszontgarancia), illetve
- A Citi előlegfizetésre/előlegre ≥ 1 000 000 USD (ahol az előlegfizetés gyakorisága/részletei félévente vagy annál hosszabb intervallummal történik) vonatkozó szerződéses kötelezettsége

„Igen” válasz adása a Jelentős változások azonosítása és igazolása (MCIA) formanyomtatvány 7. kérdésére

### „Igen” válasz adása a Jelentős változások azonosítása és igazolása (MCIA) formanyomtatvány 7. kérdésére

TP-RAP meghosszabbítások / módosítások esetén, ha az érintett kapcsolathoz tartozó szerződés meghosszabbítása/módosítása a Beszállítói hitelkockázati útmutatóban foglaltak szerinti előrefizetéssel jár a beszállító felé (1 000 000 dollárnál magasabb összeg, legalább hat hónapos időszakra), abban az esetben fennáll a TPCR kockázat.

## Ellenőrizze tudását

Az alábbiak közül melyik ismerteti a TPCRG (Beszállítói hitelkockázati csoport) feladatait?

Jelölje meg az összes megfelelő választ, majd kattintson a Küldés gombra.

A Külső beszállítóval kapcsolatban készült pénzügyi elemzés felülvizsgálata/vitatása/kifogásolása vagy helybenhagyása.
A Külső beszállítóval kapcsolatban készült pénzügyi elemzés felülvizsgálata/vitatása/kifogásolása vagy helybenhagyása.
Hitelkockázati kitettség jóváhagyása, amely abban az esetben merül fel, ha egy Külső beszállítóval megállapodást kötnek a Citi pénzeszközeinek megőrzésére, beszedésére, előtörlesztésére vagy elszámolására.
Hitelkockázati kitettség jóváhagyása, amely abban az esetben merül fel, ha egy Külső beszállítóval megállapodást kötnek a Citi pénzeszközeinek megőrzésére, beszedésére, előtörlesztésére vagy elszámolására.
Aktív részvétel a jelentős Külső beszállítókkal megkötött megállapodások tárgyalási folyamatában a teljesítési kockázatok meghatározása, folyamatos ellenőrzése és mérséklése érdekében, valamint a hitelkockázati kitettségek számszerűsítése, jóváhagyása, folyamatos ellenőrzése és a Kockázati rendszerekben való rögzítése céljából.
Aktív részvétel a jelentős Külső beszállítókkal megkötött megállapodások tárgyalási folyamatában a teljesítési kockázatok meghatározása, folyamatos ellenőrzése és mérséklése érdekében, valamint a hitelkockázati kitettségek számszerűsítése, jóváhagyása, folyamatos ellenőrzése és a Kockázati rendszerekben való rögzítése céljából.
Független kockázatértékelés elvégzése a Második védelmi vonal részeként.
Független kockázatértékelés elvégzése a Második védelmi vonal részeként.
Küldés

Így van!

Ezek mindegyike a TPCRG feladatai közé tartozik.

Nem egészen.

Ezek mindegyike a TPCRG feladatai közé tartozik.

Nem egészen.

Ezek mindegyike a TPCRG feladatai közé tartozik.

Nem egészen. Kérjük, próbálja újra.

Ne feledje, hogy a TPCRG egy központosított Globális független kockázati terület, amely a Citin belül valamennyi Külső beszállítói tevékenység felügyeletéért felelős.

## Ellenőrizze tudását

A harmadik fél kockázatértékelési folyamata (TP-RAP) és a Lényeges változások azonosítása és igazolása (MCIA) nyomtatvány alapján, hogyan történik a TPCR azonosítása?

Jelölje meg az összes megfelelő választ, majd kattintson a Küldés gombra.

A harmadik fél felügyelete alatt álljon legalább 250 000 dollár összegű Citi pénzeszköz (beszedés, elszámolás vagy pénzszállítás révén).
A harmadik fél felügyelete alatt álljon legalább 250 000 dollár összegű Citi pénzeszköz (beszedés, elszámolás vagy pénzszállítás révén).
A harmadik fél garanciavállalást tett a Citi felé (hitelgarancia, viszontgarancia).
A harmadik fél garanciavállalást tett a Citi felé (hitelgarancia, viszontgarancia).
A Citi előlegfizetésre/előlegre ≥ 1 000 000 USD (ahol az előlegfizetés gyakorisága/részletei félévente vagy annál hosszabb intervallummal történik) vonatkozó szerződéses kötelezettsége.
A Citi előlegfizetésre/előlegre ≥ 1 000 000 USD (ahol az előlegfizetés gyakorisága/részletei félévente vagy annál hosszabb intervallummal történik) vonatkozó szerződéses kötelezettsége.
Ha az érintett kapcsolathoz tartozó szerződés meghosszabbítása/módosítása a Beszállítói hitelkockázati útmutatóban foglaltak szerinti előrefizetéssel jár a beszállító felé (1 000 000 dollárnál magasabb összeg, legalább hat hónapos időszakra), abban az esetben fennáll a TPCR kockázat.
Ha az érintett kapcsolathoz tartozó szerződés meghosszabbítása/módosítása a Beszállítói hitelkockázati útmutatóban foglaltak szerinti előrefizetéssel jár a beszállító felé (1 000 000 dollárnál magasabb összeg, legalább hat hónapos időszakra), abban az esetben fennáll a TPCR kockázat.
Küldés

Így van!

Mindezek példaként említhetők a TPCR azonosítására.

Nem egészen.

Mindezek példaként említhetők a TPCR azonosítására.

Nem egészen.

Mindezek példaként említhetők a TPCR azonosítására.

Nem egészen. Kérjük, próbálja újra.

Kihagyott néhány lehetőséget. Nézze át, és próbálja újra.

## Következik

Megismertük a Harmadik fél kezelési folyamatot. A következő témakör során megvizsgáljuk az érdekelt felek feladat- és felelősségi köreit a Harmadik fél kezelési folyamaton és a Védelmi vonalak felépítésén belül.

## A védelmi vonalak felépítése

A Citi védelmi vonalakat alkalmaz a kockázatok kezelésére. Ezek felépítése a következők szerint alakul:

- Kockázatfelelősi szerepkörök
- Az első védelmi vonal
- A második védelmi vonal
- Vállalati támogatási szerepkörök
- A harmadik védelmi vonal

Ha többet szeretne megtudni az egyes védelmi vonalakról, görgessen lefelé.

## Kockázatfelelős

Minden olyan szerepkör, amely kockázatgeneráló tevékenységet végez, függetlenül attól, hogy melyik védelmi vonalhoz tartozik, és ezért a Független kockázatkezelési terület kockázati/ellenőrzési felügyeletét igényli.

Ha többet szeretne megtudni a három kockázatfelelősi szerepkörről, kattintson az egyes képekre.

BAO

### Üzleti tevékenység felelőse (BAO)

Az üzleti tevékenység felelőse (BAO) a legfőbb felelős a Citi tevékenységével vagy üzleti folyamatával járó kockázatért, még akkor is, ha egy külső beszállító végzi a tevékenységet a cég nevében.

Ez többek között magában foglalja annak biztosítását, hogy a tevékenységet biztonságos és megbízható módon, az irányadó törvényeknek és rendeleteknek megfelelően, valamint a Citi irányelveivel és előírásaival összhangban végezzék.

A BAO felelősségi körei az alábbiakat foglalják magukban:

- Ellenőrzi a TPCR kitettséget és biztosítja, hogy az összeg a Vezetői intézkedési értékhatárra (MAT) vonatkozó hiteljóváhagyás keretén belül marad
- Támogatja a teljes pénzügyi kimutatások benyújtását elmulasztó, magántulajdonban lévő harmadik felekkel kapcsolatos eszkalációkat. Felülvizsgálja a pénzügyi elemzések eredményét a OneTPU-n keresztül, és megvizsgálja a dokumentált aggályokat
- A harmadik fél kiválasztási folyamatában vegye figyelembe a besorolás elvégzéséhez szükséges pénzügyi teljesítési képességet.
- Kedvezőtlen eredmények fogadása a pénzügyi kockázatértékelésre vonatkozó ellenőrzés a rossz vagy marginális pénzügyi teljesítési képességgel rendelkező harmadik felek besorolásának elvégzésére, és az ellenőrzés elvégzése a Pénzügyi kockázat értékelése L3 eljárásban megadott iránymutatás szerint.

BAO támogató munkatárs

### Üzleti tevékenység felelősét (BAO) támogató munkatárs

Az Üzleti tevékenység felelősét (BAO) támogató munkatárs egy pozíció az üzleti egységen belül, illetve az Erőforrás-gazdálkodási szervezet Third Party Utility-jén belül, amelynek betöltői az Üzleti tevékenység felelősei (BAO-k) mellett dolgoznak, és segítik őket a beszállítói kockázatkezelési tevékenységeik ellátásában.

A BAO támogató munkatárs felel a BAO nevében a Beszállítói kapcsolatok életciklusa során bizonyos tevékenységek elvégzéséért.

Ez kizárólag támogató szerepkör, tehát nem csökkenti a BAO átfogó felelősségre vonhatóságát.

TPO

### Third Party Officer (TPO)

A Third Party Officer-ek (TPO-k) beszámolással tartoznak az Üzleti egységek/Globális funkcionális területek felé, továbbá felelősségeik közé tartozik bizonyos tevékenységek elvégzése a Beszállítói kapcsolatok életciklusa során.

A TPO-k együtt dolgoznak az Üzleti egységgel, az Üzemeltetés és technológia (O&T) csapatokkal, valamint a Citi egyéb funkcionális területeivel, az alábbi célok érdekében:

- Maximalizálja az Üzleti egység együttműködését a Külső beszállítóval
- A Külső beszállítóval fennálló kapcsolat életciklusa során meghatározza, kezeli és mérsékeli a kockázatokat

## Első védelmi vonal

A Citi minden egyes üzleti egysége felelősséggel tartozik a saját üzletvitelével járó vagy abból eredő kockázatokért. Ezen egységek feladata az érintett kockázatok meghatározása, kiértékelése és ellenőrzése, hogy azok a kockázatvállalási hajlandóság keretein belül maradjanak. Az egységek ellenőrzési és támogatási tevékenységeket is végezhetnek.

A Citi minden egyes üzleti egysége, illetve a globális funkcionális terület felelős azért, hogy Első védelmi vonalként meghatározza az adott szervezeten belüli Beszállítói hitelkockázatokat.

- Az üzleti egységnek be kell vonnia a Beszállítói hitelkockázati csoportot (TPCRG), hogy biztosítsa a TPCR által adott hiteljóváhagyás megszerzését.
- Az Országos kockázati tisztviselőnek (Country Risk Officer) vagy az üzleti egység hitelezési vezetőjének (Business Chief Credit officer) gondoskodnia kell arról, hogy a személyzet érintett tagjai ismerjék a TPCR kitettségek értékelésére és jóváhagyására vonatkozó követelményeket és irányelveket.

A Third Party Utility (TPU) egy, a Vállalati támogatási osztály hatáskörébe tartozó, az Üzemeltetési és technológiai kockázatokkal és ellenőrzéssel foglalkozó területen belül működő egység; mindazonáltal, Első védelmi vonalként, a TPU végzi az alábbi tevékenységeket:

- Pénzügyi elemzéseket végez az új és meglévő, érintett Külső beszállítókkal kapcsolatban
- A szerződéssel rendelkező felek esetében Pénzügyi teljesítési képességre vonatkozó vizsgálatokra tesz javaslatot – az alábbi besorolási szinteken: (1) erős; (2) megfelelő; (3) kielégítő; vagy (4) nem megfelelő – a TPCRG felé, hogy az felülvizsgálatot végezhessen és vitathassa az érintett kérdéseket
- Felülvizsgálja/vitatja/megerősíti a Kedvezőtlen eredmények BAO által elvégzett pénzügyi kockázatértékelési ellenőrzését a pénzügyi teljesítési képességgel rendelkező, marginális vagy gyenge besorolású harmadik felek esetében.

## Második védelmi vonal

A második védelmi vonal független az első vonalbeli egységtől. A második védelmi vonal feladatai közé tartozik az Első védelmi vonal által végzett kockázatvállalási tevékenységek felügyelete, valamint az Első védelmi vonal által végrehajtott kockázatkezelési felelősségi körök vitatása. Az összesített kockázatokat egymástól függetlenül, valamint következetes meghatározások és jóváhagyott módszerek alkalmazásával kell azonosítaniuk, mérniük, nyomon követniük és ellenőrizniük.

A TPCRG egy központosított Globális független kockázati terület, amely a Citin belül valamennyi Külső beszállítói tevékenység felügyeletéért felelős. A Második védelmi vonal részeként a TPCRG az alábbi tevékenységekben vesz részt:

- Hiteljóváhagyások megadása a TPCR kockázattal rendelkező Beszállítói kapcsolatok esetén
- Az Első védelmi vonal (TPU) által elvégzett pénzügyi elemzés felülvizsgálata/vitatása/kifogásolása vagy helybenhagyása
- Részvétel a Harmadik féllel kötött megállapodás tárgyalási folyamatában annak biztosítása érdekében, hogy a teljesítési és hitelkockázatokat megfelelően meghatározták, mérsékelték, jóváhagyták és nyomon követik
- Felülvizsgálja/vitatja/megerősíti a Kedvezőtlen eredmények BAO által elvégzett pénzügyi kockázatértékelési ellenőrzését a pénzügyi teljesítési képességgel rendelkező, gyenge besorolású harmadik felek esetében.

## Vállalati támogatás

A Vállalati támogatás feladatai olyan tevékenységekre terjednek ki, amelyek kifelé irányulnak abból a szervezeti egységből, amelyben a tevékenységek zajlanak. Tanácsadói szolgáltatásokkal támogatják a Citi egész cégre kiterjedő ellenőrzési környezetét, valamint adott esetben megtervezhetik, megvalósíthatják, felülvizsgálhatják és felügyelhetik az egész cégre kiterjedő ellenőrzési programokat is.

A Citi Harmadik fél kezelési (TPRM) területe, a Vállalati támogatás részeként, felel a Citi általános hatályú Harmadik fél kezelési szabályzatának kidolgozásáért, valamint azok Citin belüli sikeres bevezetésének felügyeletéért. A TPM a Citi által megbízott harmadik felekkel kapcsolatos kockázatkezelési és -mérséklési tevékenységeket végez.

A Third Party Utility (TPU) a Vállalati támogatási terület hatásköre alá tartozik, annak ellenére, hogy a fentiekben említettek szerint kulcsfontosságú Első védelmi vonalbeli tevékenységeket is végez.

## Harmadik védelmi vonal

A Belső ellenőrzés a következő megközelítéseken keresztül nyújt ellenőrzési szolgáltatásokat:

- Működéselemzés
- Megfelelőségi felülvizsgálat
- Biztosítékok értékelése

## Ellenőrizze tudását

Melyik védelmi vonalhoz tartozik a Beszállítói hitelkockázati csoport?

Jelölje meg a legjobb válaszlehetőséget, majd kattintson a Küldés gombra.

Első védelmi vonal
Első védelmi vonal
Második védelmi vonal
Második védelmi vonal
Harmadik védelmi vonal
Harmadik védelmi vonal
Kockázatfelelős
Kockázatfelelős
Küldés

Így van!

A TPCRG Második védelmi vonalként jár el.

Nem egészen.

A TPCRG Második védelmi vonalként jár el.

Nem egészen.

A TPCRG Második védelmi vonalként jár el.

Nem egészen. Kérjük, próbálja újra.

A TPCRG támogatja a Beszállítói kockázatkezelési területet, de nem minősül üzleti felelősnek.

## Következik

Az eddigiekben megvizsgáltuk a különböző érdekelt feleket, most pedig részletesen megtekintjük a Beszállítói hitelkockázati csoport (TPCRG) által végzett tevékenységeket.

## A TPCRG működés közben

A Beszállítói hitelkockázati csoport (TPCRG), felülvizsgálati tevékenységén belül, többféle felelősségi körrel rendelkezik. A TPCRG felülvizsgálati tevékenységei közé tartoznak az alábbiak:

- Beszállítói hitelkockázati folyamat
- Banki kapcsolatok elemzése
- Szerződések elemzése
- Kiadások összegének megerősítése
- Pénzügyi felülvizsgálat
- Kilépési stratégiai terv felülvizsgálata

Ezen a témakörön belül tekintsük át részletesen a TPCRG csoport tevékenységeit.

A folytatáshoz görgessen lefelé.

## Beszállítói hitelkockázati folyamat

A TPCRG irányítja a TPCR folyamatot valamennyi Citi üzleti egységet és szektort érintően.

TPCR kockázati kitettség akkor merül fel, ha egy Külső beszállítóval megállapodás jön létre a Citi pénzeszközeinek megőrzésére, elszámolására, előrefizetésére vagy beszedésére, amely esetben valamely Külső beszállító valamilyen formában garanciavállalást vagy kötelezettségvállalást nyújt a Citi felé, illetve ha egy Külső beszállítóval való kapcsolat eredményeként kötelezettség merül fel a Citi részére.

A TPCR folyamat első lépése a megállapítás megtétele. Ennél a lépésnél megállapítják, hogy a TPCR besorolható-e az érintett kategóriába, majd bekérik a pénzügyi kimutatásokat az érintett szállítóktól.

Ha többet szeretne megtudni a Beszállítói hitelkockázati folyamatról, kattintson az egyes fülekre.

Szám​szerűsítés
Elemzés
Jóváhagyás
Jelentéstétel

### Számszerűsítés

A TPCRG esetlegesen együttműködhet az érdekelt felekkel a TPCR kitettség számszerűsítése érdekében.

### Elemzés

A Kockázati tisztviselő elkészíti a Hiteljóváhagyási feljegyzést (CA).

Ezen elemzés alapján születik meg a jóváhagyó döntés. Ha a Beszállítói hitelkockázati csoport kifogást emel, a szállítóval nem jöhet létre a munkakapcsolat.

### Jóváhagyás

A CA-t a TPCR Vezetői intézkedési értékhatár (MAT) néven ismert összegben hagyják jóvá, a nagykereskedelmi hitelkockázati átvilágítás és a hitelnyújtás szabályai standard „2.1. rendszer” című dokumentumában szereplő jóváhagyási rendszer szerint.

### Jelentéstétel

A döntésről tájékoztatják az érdekelt feleket, és az adott esetben megjelenik az Átvilágítási eredménylapon vagy a Megfigyelési eszközben.

A TPCR-hez tartozó MAT-t rögzítik a Citi Kockázati rendszerekben is.

## A TPCRG elemzés során figyelembe vett közös tényezők

A TPCRG által elvégzett elemzés során öt közös tényezőt vesznek figyelembe.

További információkért kattintson az előre mutató nyílra.

### Banki kapcsolat

A TPCRG betekint a Citi Kockázati rendszereibe, hogy megállapítsa, fennáll-e ICG vagy kereskedelmi jellegű kapcsolat a szállítóval. A TPCRG gondoskodik arról, hogy a hitelezési csoportok tudomással bírjanak a Citi és valamely adott vállalat közötti szállítói kapcsolatról, illetve a szállító is tudomással bírjon erről.

### A kiadások összegének megerősítése

A TPCRG felülvizsgálja/vitatja a TPU által készített utolsó tizenkét hónapra (LTM) vonatkozó kiadások számszerűsítését. A kiadások összértéke határozza meg, hogy milyen szintű Kockázati jóváhagyásra van szükség.

A TPCRG összeveti az összes javasolt kiadás összegét a szállító teljes árbevételével a hitelkockázat koncentrálódásának meghatározása érdekében, valamint megállapítja, hogy megfelelő-e a szerződéses érték.

### Szerződéselemzés

A TPCRG részletesen elemzi a keretmegállapodás(oka)t és az érintett kapcsolatokhoz tartozó leányvállalati munkamegrendeléseket. A felülvizsgálatok biztosítják, hogy a megállapodások nem tartalmaznak/magukban foglalnak bizonyos szerződéses kikötéseket, amelyek:

1. Nem teszik ki a Citit semmiféle kockázatnak, illetve
2. Mérsékelik a ténylegesen megállapított kockázatokat.

Ezen szerződéses kikötések közé tartoznak a felmondási jogok, az ellenőrzési jogok, az alvállalkozói korlátozások, a pénzügyi beszámolók, a garanciák, illetve a Beszállítói hitelkockázatok.

### Pénzügyi felülvizsgálat/kockázati besorolás

Az elemzést és az elsődleges pénzügyi kockázati besorolást az Első védelmi vonal végzi el, majd azt adott esetben megkérdőjelezi a TPCRG. A TPCRG felülvizsgálja a Beszállító múltbeli pénzügyi kimutatásainak részletes elemzését, olyan elemekre összpontosítva, mint a kulcsfontosságú mutatók, a tőkeáttétel és az előretekintő cash-flow elemzés. Az érintett szállítóval kapcsolatban összegyűjtött korábbi pénzügyi kimutatásokat adatbevitel formájában rögzítik a Citi kockázatmodellezési rendszerében. A rendszer pénzügyi kockázati besorolást biztosít, amely az egyike azon tényezőknek, amelyeket figyelembe vesznek a Pénzügyi teljesítési képesség alábbi kategóriáinak meghatározásakor: Erős, Megfelelő, Kielégítő vagy Nem megfelelő. Az államadósság-minősítést is gyakran megvizsgálják.

### Kilépési stratégiai terv felülvizsgálata

A Kilépési stratégiai terv (ESP), amely minden 1-3. szintű kapcsolat esetében szükséges, alternatívákat határoz meg arra az esetre, ha a Beszállító nem képes teljesíteni. Az ESP keretet és ütemezést biztosít a szolgáltatások folytonosságának fenntartására, ha valamely beszállító nem lenne képes biztosítani a termékeket/szolgáltatásokat.

A TPCRG által lefolytatott kockázatértékelési folyamat során az elemzők megvizsgálják az ESP megvalósíthatóságát, valamint tájékoztatják az érdekelt feleket a potenciális problémákról.

## Egyéb szempontok

Az előbbiekben megvitatott olyan közös tényezők mellett, mint például a szerződéselemzés és kockázati besorolás, egyéb szempontokat is figyelembe kell venni a beszállítói hitelkockázat témakörén belül.

További információkért kattintson az egyes ikonokra.

Működési kockázat

### Működési kockázat

Ha a TPCRG esetlegesen magasabb szintű működési kockázatot állapít meg, a Működési kockázatkezelési (ORM) területen dolgozó partnereket is bevonják a felülvizsgálati folyamatba.

Például:
Egy szállító kártyákkal kapcsolatos kedvezményprogramot kezdeményezett. A szerződés megkövetelte a Cititől a kedvezmény előfinanszírozását, az Üzleti egység megelőlegezte a szállító részére a pénzösszeget mindenféle, a pénzösszeg védelmét szolgáló ellenőrzési folyamat vagy rendelkezés nélkül (azt csak egyszerűen átutalták a szállító működési számlájára). Az ORM segített az Üzleti egységnek egy kevésbé kockázatos folyamatot kialakítani a pénzösszegek kifizetésére.

Teljesítési kockázat

### Teljesítési kockázat

Annak holisztikus felülvizsgálata, hogy a szállító esetleges nem teljesítése hogyan befolyásolná a Citi azon képességét, hogy a szolgáltatásokat biztosítsa az ügyfelek részére.

Reputációs kockázat

### Reputációs kockázat

„Címlap kockázatként” is ismert. Előfordulhat-e, hogy a szállító nem teljesítése negatív hatást gyakorol a Citi hírnevére?

Például:
Beszállítókat kérnek fel a Citi nyugdíjprogramok vagyonkezelői feladatainak betöltésére. Bár a Citit nem terheli jogi felelősség abban az esetben, ha bármely vagyonkezelő visszaélést követne el a nyugdíjalapok kárára, mindenképpen árthat azonban a Citi hírnevének, ha olyan vagyonkezelőt bíz meg, amellyel szemben a korábbiakban már kezdeményeztek valamilyen jogi eljárást.

## Ellenőrizze tudását

Kattintson a TPCRG által lefolytatott elemzés közös tényezőinek valamelyikére.

Jelölje meg az összes megfelelő választ, majd kattintson a Küldés gombra.

Működési, teljesítési és reputációs kockázat
Működési, teljesítési és reputációs kockázat
Szerződéselemzés
Szerződéselemzés
A kiadások megerősítése
A kiadások megerősítése
Banki kapcsolat
Banki kapcsolat
Küldés

Így van!

Az összes válasz a TPCRG által lefolytatott elemzés során figyelembe vett közös tényezőnek minősül. További közös tényezők: Kilépési stratégiai terv felülvizsgálata és pénzügyi felülvizsgálat.

Nem egészen.

Az összes válasz a TPCRG által lefolytatott elemzés során figyelembe vett közös tényezőnek minősül. További közös tényezők: Kilépési stratégiai terv felülvizsgálata és pénzügyi felülvizsgálat.

Nem egészen.

Az összes válasz a TPCRG által lefolytatott elemzés során figyelembe vett közös tényezőnek minősül. További közös tényezők: Kilépési stratégiai terv felülvizsgálata és pénzügyi felülvizsgálat.

Nem egészen. Kérjük, próbálja újra.

Úgy tűnik, hogy kihagyott néhány közös tényezőt. Tekintse át a választható lehetőségeket és próbálja újra.

## Következik

A fentiek során mindent megtudott a Beszállítói hitelkockázati csoport feladatköréről. Mielőtt kitöltené az értékelést, kérjük, tekintse át az alábbi zárórészben foglalt legfontosabb tudnivalókat.

## Befejezés

A tanfolyamot a legfontosabb tudnivalók áttekintésével zárjuk:

- A Beszállítói hitelkockázati csoport (TPCRG) feladatköre
- Hogyan működik együtt a TPCRG a Citi Harmadik fél kezelési programjával?
- Az érdekelt felek feladat- és felelősségi körei a Harmadik fél kezelési folyamaton és a Védelmi vonalak felépítésén belül
- A Beszállítói hitelkockázati csoport (TPCRG) által, a Beszállítói hitelkockázat (TPCR) jóváhagyási folyamat részeként elvégzett elemzés

A folytatáshoz görgessen lefelé.

## Legfőbb tudnivalók

Tekintsük át a jelen tanfolyam legfontosabb tudnivalóit.

Válassza ki az egyes gombokat.

Beszállítói hitelkockázat terület (TPCR)

### Beszállítói hitelkockázat terület (TPCR)

- Beszállítói hitelkockázat (TPCR) akkor merül fel, ha egy Külső beszállítóval megállapodás jön létre a Citi pénzeszközeinek megőrzésére, beszedésére, előrefizetésére vagy elszámolására, ami potenciális pénzügyi veszteséggel járhat a Citi számára, ha a beszállító elmulasztja a teljesítést, illetve nem képes teljesíteni a kötelezettségeit.
  - A Citi minden egyes üzleti egysége, illetve a globális funkcionális terület felelős azért, hogy meghatározza a saját szervezetén belüli TPCR-t. A TP-RAP folyamat segítséget nyújt a TPCR meghatározásához.

Harmadik felek kezelése (TPM) szerepköre

### Harmadik felek kezelése (TPM) szerepköre

- A Harmadik felek kezelése (TPM) terület fontos szerepet kap a Citi által alkalmazott beszállítókhoz kapcsolódó kockázatok kezelésében és mérséklésében.
  - A TPCRG a TPM folyamat egyik ellenőrző csoportja.
  - A TPCRG végzi a pénzügyi elemzések, a hiteljóváhagyási folyamat felülvizsgálatát/vitatását, valamint felügyeli a Citi részére termékeket és szolgáltatásokat nyújtó, a fentiek hatáskörébe tartozó szolgáltatók globális portfóliójának kezelését.

TPM Érdekelt felek szerep- és felelősségi körei

### TPM Érdekelt felek szerep- és felelősségi körei

- A TPM érdekelt felek szerep- és felelősségi körökkel rendelkeznek a TPM védelmi vonalak felépítésében, amelyek 5 szintből állnak:
  - Kockázatfelelős (BAO-k, TPO-k)
  - Első védelmi vonal (TPU)
  - Második védelmi vonal (TPCRG)
  - Vállalati támogatás
  - Harmadik védelmi vonal
- Az érdekelt felek felelősségi körökkel rendelkeznek a beszállítókkal kapcsolatos kezdeti kiválasztási és folyamatos nyomon követési folyamatokban.
  - A Pénzügyi kockázat értékelése L3 eljárás iránymutatást ad a BAO-knak azokra az intézkedésekre vonatkozóan, amelyeket akkor kell megtenniük, ha megnövekedett egy harmadik fél pénzügyi kockázata.

TPCRG felülvizsgálat

### TPCRG felülvizsgálat

- A TPCRG felülvizsgálat tényezői a következők:
  - Beszállítói hitelkockázati folyamat.
  - A további gyakori elemzések közé tartoznak a következők: banki kapcsolatokra, kiadások összegének számszerűsítésére, szerződéselemzésre, pénzügyi felülvizsgálatokra és a kilépési stratégiai terv felülvizsgálatára vonatkozó eljárások.

## Következik

Következik egy öt kérdésből álló értékelés.

## Értékelési utasítások

##

A Citi nagyszámú külső beszállítóval dolgozik együtt az üzleti műveletek és az ügyfeleket érintő folyamatok támogatása, valamint az innovatív termékek és szolgáltatások biztosítása érdekében. Amennyiben nem sikerül felmérni és kezelni az ilyen beszállítói kapcsolatokkal járó kockázati szintet és azok összetettségét, az a következőkhöz vezethet:

Jelölje meg az összes megfelelő választ, majd kattintson a Küldés gombra.

Csalás és számítógépes támadások
Csalás és számítógépes támadások
Pénzügyi veszteségek, szabályozói bírságok és reputációs károkozás
Pénzügyi veszteségek, szabályozói bírságok és reputációs károkozás
Pénzügyi nyereség
Pénzügyi nyereség
Küldés

Ha nem sikerül kezelni a Külső beszállítói kapcsolatokkal járó kockázatokat, az negatív hatást gyakorolhat a Citi üzletmenetére, működésére és hírnevére.

Ha nem sikerül kezelni a Külső beszállítói kapcsolatokkal járó kockázatokat, az negatív hatást gyakorolhat a Citi üzletmenetére, működésére és hírnevére.

Ha nem sikerül kezelni a Külső beszállítói kapcsolatokkal járó kockázatokat, az negatív hatást gyakorolhat a Citi üzletmenetére, működésére és hírnevére.

A válasza helyes.

A válasza sajnos helytelen.

A válasza sajnos helytelen.

##

A védelmi vonalak felépítésén belül melyik szintet használják az olyan szerepkörök és felelősségi körök leírására, amelyek kockázatot generálnak?

Jelölje meg a legjobb válaszlehetőséget, majd kattintson a Küldés gombra.

Kockázatfelelős
Kockázatfelelős
Első védelmi vonal
Első védelmi vonal
Vállalati támogatás
Vállalati támogatás
Második védelmi vonal
Második védelmi vonal
Küldés

A Kockázatfelelős meghatározást alkalmazzák minden olyan szerepkörre, amely kockázatgeneráló tevékenységet végez, függetlenül attól, hogy melyik védelmi vonalhoz tartozik.

A Kockázatfelelős meghatározást alkalmazzák minden olyan szerepkörre, amely kockázatgeneráló tevékenységet végez, függetlenül attól, hogy melyik védelmi vonalhoz tartozik.

A Kockázatfelelős meghatározást alkalmazzák minden olyan szerepkörre, amely kockázatgeneráló tevékenységet végez, függetlenül attól, hogy melyik védelmi vonalhoz tartozik.

A válasza helyes.

A válasza sajnos helytelen.

A válasza sajnos helytelen.

##

Az alábbi helyzetek melyikében merül fel Beszállítói hitelkockázat?

Jelölje meg az összes megfelelő választ, majd kattintson a Küldés gombra.

Egy ügynökséget bíznak meg a Citi pénzeszközeinek beszedésével.
Egy ügynökséget bíznak meg a Citi pénzeszközeinek beszedésével.
Egy hitelszolgáltató cég ügyfélszolgálati, beszedési, fizetésfeldolgozási és támogatási feladatokat végez a Citi nevében
Egy hitelszolgáltató cég ügyfélszolgálati, beszedési, fizetésfeldolgozási és támogatási feladatokat végez a Citi nevében
A Citi nyugdíjprogramjának vagyonkezelőjeként kiválasztott szállító hűtlen kezelést követ el a nyugdíjalapokat érintően
A Citi nyugdíjprogramjának vagyonkezelőjeként kiválasztott szállító hűtlen kezelést követ el a nyugdíjalapokat érintően
A Citi előrefizetést teljesít egy IT karbantartási tevékenységre vonatkozó szerződéssel kapcsolatban
A Citi előrefizetést teljesít egy IT karbantartási tevékenységre vonatkozó szerződéssel kapcsolatban
Küldés

A nyugdíjalapot érintően hűtlen kezelést elkövető szállító a reputációs kockázatra vonatkozó példaként szolgál. A többi helyzet Beszállítói hitelkockázatra vonatkozó példának minősül.

A nyugdíjalapot érintően hűtlen kezelést elkövető szállító a reputációs kockázatra vonatkozó példaként szolgál. A többi helyzet Beszállítói hitelkockázatra vonatkozó példának minősül.

A nyugdíjalapot érintően hűtlen kezelést elkövető szállító a reputációs kockázatra vonatkozó példaként szolgál. A többi helyzet Beszállítói hitelkockázatra vonatkozó példának minősül.

A válasza helyes.

A válasza sajnos helytelen.

A válasza sajnos helytelen.

##

A Beszállítói kockázatértékelési folyamat (TP-RAP) során a termékekre/szolgáltatásokra vonatkozó követelmények közül melyek idéznek elő TPCR-t?

Jelölje meg az összes megfelelő választ, majd kattintson a Küldés gombra.

A Beszállítónak 250 000 dollár feletti Citi pénzeszközzel kell rendelkeznie
A Beszállítónak 250 000 dollár feletti Citi pénzeszközzel kell rendelkeznie
A Beszállítónak garanciát kell nyújtania a Citi részére
A Beszállítónak garanciát kell nyújtania a Citi részére
A Citit 1 000 000 dollárt meghaladó előrefizetési kötelezettség terheli
A Citit 1 000 000 dollárt meghaladó előrefizetési kötelezettség terheli
Küldés

Azok a termékek/szolgáltatások, amelyekhez ezen tételek bármelyike szükséges, Beszállítói hitelkockázatot eredményeznek.

Azok a termékek/szolgáltatások, amelyekhez ezen tételek bármelyike szükséges, Beszállítói hitelkockázatot eredményeznek.

Azok a termékek/szolgáltatások, amelyekhez ezen tételek bármelyike szükséges, Beszállítói hitelkockázatot eredményeznek.

A válasza helyes.

A válasza sajnos helytelen.

A válasza sajnos helytelen.

##

Ezen szerepkörök közül melyek minősülnek kockázatfelelősi szerepkörnek?

Jelölje meg a legjobb válaszlehetőséget, majd kattintson a Küldés gombra.

A Third Party Utility és a Beszállítói hitelkockázati csoport
A Third Party Utility és a Beszállítói hitelkockázati csoport
Üzleti tevékenység felelőse és Third Party Officer
Üzleti tevékenység felelőse és Third Party Officer
Működési kockázatkezelés és Globális kockázatfelülvizsgálat
Működési kockázatkezelés és Globális kockázatfelülvizsgálat
Belső ellenőrzés és Jogi osztály
Belső ellenőrzés és Jogi osztály
Küldés

Az Üzleti tevékenység felelőse (BAO) és a Third Party Officer (TPO) olyan szerepkörök, amelyek kockázatgeneráló tevékenységet folytatnak, ezért kockázatfelelősként hivatkoznak ezekre.

Az Üzleti tevékenység felelőse (BAO) és a Third Party Officer (TPO) olyan szerepkörök, amelyek kockázatgeneráló tevékenységet folytatnak, ezért kockázatfelelősként hivatkoznak ezekre.

Az Üzleti tevékenység felelőse (BAO) és a Third Party Officer (TPO) olyan szerepkörök, amelyek kockázatgeneráló tevékenységet folytatnak, ezért kockázatfelelősként hivatkoznak ezekre.

A válasza helyes.

A válasza sajnos helytelen.

A válasza sajnos helytelen.

##

A TPCRG, a Második védelmi vonal részeként, az alábbiakért tartozik felelősséggel:

Jelölje meg a legjobb válaszlehetőséget, majd kattintson a Küldés gombra.

Az Első védelmi vonal kockázatvállalási és kockázatkezelési tevékenységeinek felügyelete és vitatása.
Az Első védelmi vonal kockázatvállalási és kockázatkezelési tevékenységeinek felügyelete és vitatása.
Hatékony ellenőrzési programok tervezése, végrehajtása és fenntartása.
Hatékony ellenőrzési programok tervezése, végrehajtása és fenntartása.
Független és időszerű megerősítés nyújtása az irányítás, a kockázatkezelés és a meglévő és a kialakulóban lévő kockázatok mérséklését szolgáló ellenőrzési eljárások hatékonyságára vonatkozóan.
Független és időszerű megerősítés nyújtása az irányítás, a kockázatkezelés és a meglévő és a kialakulóban lévő kockázatok mérséklését szolgáló ellenőrzési eljárások hatékonyságára vonatkozóan.
A saját üzleti egységhez kapcsolódó kockázatok kezelése.
A saját üzleti egységhez kapcsolódó kockázatok kezelése.
Küldés

A Második védelmi vonal független kockázatkezelési egységekből áll, beleértve a TPCRG-t is, továbbá feladatai közé tartozik az Első védelmi vonal kockázatvállalási tevékenységeinek felügyelete és az Első védelmi vonal által végrehajtott kockázatkezelési feladatok vitatása.

A Második védelmi vonal független kockázatkezelési egységekből áll, beleértve a TPCRG-t is, továbbá feladatai közé tartozik az Első védelmi vonal kockázatvállalási tevékenységeinek felügyelete és az Első védelmi vonal által végrehajtott kockázatkezelési feladatok vitatása.

A Második védelmi vonal független kockázatkezelési egységekből áll, beleértve a TPCRG-t is, továbbá feladatai közé tartozik az Első védelmi vonal kockázatvállalási tevékenységeinek felügyelete és az Első védelmi vonal által végrehajtott kockázatkezelési feladatok vitatása.

A válasza helyes.

A válasza sajnos helytelen.

A válasza sajnos helytelen.

##

A Beszállítók kiválasztására szolgáló átvilágítás és a folyamatos nyomon követési folyamatok során melyik egység felelős a Beszállítókat érintő kezdeti pénzügyi elemzés elvégzéséért?

Jelölje meg a legjobb válaszlehetőséget, majd kattintson a Küldés gombra.

TPU
TPU
BAO
BAO
Üzleti kockázati terület
Üzleti kockázati terület
Beszállítói hitelkockázati csoport
Beszállítói hitelkockázati csoport
Küldés

A beszállítók kezdeti pénzügyi elemzését a TPU végzi el. A TPCRG végzi a pénzügyi elemzés felülvizsgálatát/vitatja/kifogásolja vagy hagyja helyben annak eredményét, és hagyja jóvá a Beszállítói hitelkockázatot (TPCR, ha létezik ilyen TPCR kockázat.

A beszállítók kezdeti pénzügyi elemzését a TPU végzi el. A TPCRG végzi a pénzügyi elemzés felülvizsgálatát/vitatja/kifogásolja vagy hagyja helyben annak eredményét, és hagyja jóvá a Beszállítói hitelkockázatot (TPCR, ha létezik ilyen TPCR kockázat.

A beszállítók kezdeti pénzügyi elemzését a TPU végzi el. A TPCRG végzi a pénzügyi elemzés felülvizsgálatát/vitatja/kifogásolja vagy hagyja helyben annak eredményét, és hagyja jóvá a Beszállítói hitelkockázatot (TPCR, ha létezik ilyen TPCR kockázat.

A válasza helyes.

A válasza sajnos helytelen.

A válasza sajnos helytelen.

##

A Citinél többféle Beszállítói hitelkockázati (TPCR) kategóriát tartanak számon. A jelen TPCR kategóriára vonatkozó példák közé tartozik a szoftverlicencekre, rendszerkarbantartásra vagy az alkalmazottak egészségügyi szolgáltatásaira fordított pénzeszközök megelőlegezése.

Jelölje meg a legjobb válaszlehetőséget, majd kattintson a Küldés gombra.

Páncéltermi / készpénzes szolgáltatások
Páncéltermi / készpénzes szolgáltatások
Hitelszolgálati tevékenység
Hitelszolgálati tevékenység
Kártalanítás
Kártalanítás
Előrefizetés
Előrefizetés
Küldés

Az előlegfizetés a Citi által még nem teljesített szolgáltatásért fizetett előleg, ahol a fizetési gyakoriság/részletfizetésre félévente vagy annál hosszabb intervallummal kerül sor, és az összeg meghaladja az 1 millió USD-t.

Az előlegfizetés a Citi által még nem teljesített szolgáltatásért fizetett előleg, ahol a fizetési gyakoriság/részletfizetésre félévente vagy annál hosszabb intervallummal kerül sor, és az összeg meghaladja az 1 millió USD-t.

Az előlegfizetés a Citi által még nem teljesített szolgáltatásért fizetett előleg, ahol a fizetési gyakoriság/részletfizetésre félévente vagy annál hosszabb intervallummal kerül sor, és az összeg meghaladja az 1 millió USD-t.

A válasza helyes.

A válasza sajnos helytelen.

A válasza sajnos helytelen.

##

A pénzügyi kockázati besorolások:

Jelölje meg a legjobb válaszlehetőséget, majd kattintson a Küldés gombra.

Az S&P és/vagy a Moody's által készített államadósság-minősítések alapján készülnek
Az S&P és/vagy a Moody's által készített államadósság-minősítések alapján készülnek
A besorolásokat nem veszik figyelembe a beszállító pénzügyi teljesítési képességének meghatározásához
A besorolásokat nem veszik figyelembe a beszállító pénzügyi teljesítési képességének meghatározásához
A besorolásokat belső használatra szánják, és azok nem oszthatók meg a Külső beszállítókkal
A besorolásokat belső használatra szánják, és azok nem oszthatók meg a Külső beszállítókkal
A BAO által a TP-RAP részeként kiszámított értékek.
A BAO által a TP-RAP részeként kiszámított értékek.
Küldés

A pénzügyi kockázati besorolás az egyike azon tényezőknek, amelyeket figyelembe vesznek a beszállító Pénzügyi teljesítési képességének meghatározásához. A Pénzügyi kockázati besorolást belső használatra szánják, ezért nem osztható meg a beszállítókkal.

A pénzügyi kockázati besorolás az egyike azon tényezőknek, amelyeket figyelembe vesznek a beszállító Pénzügyi teljesítési képességének meghatározásához. A Pénzügyi kockázati besorolást belső használatra szánják, ezért nem osztható meg a beszállítókkal.

A pénzügyi kockázati besorolás az egyike azon tényezőknek, amelyeket figyelembe vesznek a beszállító Pénzügyi teljesítési képességének meghatározásához. A Pénzügyi kockázati besorolást belső használatra szánják, ezért nem osztható meg a beszállítókkal.

A válasza helyes.

A válasza sajnos helytelen.

A válasza sajnos helytelen.

##

A harmadik fél kockázatértékelési folyamat (TP-RAP) vagy a lényeges változások azonosítása és igazolása (MCIA) űrlapon a következő kérdések közül melyeket kell feltenni a harmadik fél hitelkockázatának (TPCR) kimutatására?

Jelölje meg az összes megfelelő választ, majd kattintson a Küldés gombra.

A harmadik fél legalább 250 000 dollár összegű Citi pénzeszközzel (beszedés, elszámolás vagy pénzszállítás révén) rendelkezik-e
A harmadik fél legalább 250 000 dollár összegű Citi pénzeszközzel (beszedés, elszámolás vagy pénzszállítás révén) rendelkezik-e
Rendelkezik-e a Citi ≥ 1 000 000 USD összegű előtörlesztésre vonatkozó szerződéses kötelezettséggel (ahol a fizetési gyakoriság/részletfizetésre félévente vagy annál hosszabb intervallummal kerül sor).
Rendelkezik-e a Citi ≥ 1 000 000 USD összegű előtörlesztésre vonatkozó szerződéses kötelezettséggel (ahol a fizetési gyakoriság/részletfizetésre félévente vagy annál hosszabb intervallummal kerül sor).
Adott-e a harmadik fél garanciavállalást a Citi részére (hitelgarancia, viszontgarancia)
Adott-e a harmadik fél garanciavállalást a Citi részére (hitelgarancia, viszontgarancia)
Ezen kapcsolat szerződésmegújítási módosítása eredményez-e olyan intézkedést, amely a harmadik fél hitelkockázati iránymutatásának megfelelően harmadik fél részére történő előlegfizetést jelent (> 1 000 000 USD hat hónapra vagy annál hosszabb időszakra vonatkozóan)?
Ezen kapcsolat szerződésmegújítási módosítása eredményez-e olyan intézkedést, amely a harmadik fél hitelkockázati iránymutatásának megfelelően harmadik fél részére történő előlegfizetést jelent (> 1 000 000 USD hat hónapra vagy annál hosszabb időszakra vonatkozóan)?
Küldés

A fenti kérdések bármelyikére adott igenlő válasz a TPCR létezésére utal.

A fenti kérdések bármelyikére adott igenlő válasz a TPCR létezésére utal.

A fenti kérdések bármelyikére adott igenlő válasz a TPCR létezésére utal.

A válasza helyes.

A válasza sajnos helytelen.

A válasza sajnos helytelen.

## Az értékelés eredményei

A teszt megismétlése
A tanfolyam megismétlése
Menü
Kezdőlap
Beszállítói hitelkockázattal kapcsolatos alapvető ismeretek

Üdvözöljük!
Beszállítói hitelkockázati csoport
Harmadik felek kezelése
Érdekelt felek szerep- és felelősségi körei
A Beszállítói hitelkockázati csoport (TPCRG) működés közben
Befejezés
Értékelés