A pénzügyi ellenőrzés körén belül a Citi Third Party Utility (TPU) terület folytatja le a Külső beszállítók kezdeti pénzügyi elemzését. Az elemzést az Első védelmi vonalon belüli tevékenység részeként végzik el.
A Második védelmi vonal részeként, a TPCRG vizsgálja felül/vitatja/kifogásolja vagy hagyja helyben a TPU által készített pénzügyi elemzést.
A TPCRG készíti el a Hiteljóváhagyási (CA) feljegyzést azon hitelkockázati kitettségek jóváhagyása érdekében, amelyek akkor merülnek fel, ha egy Külső beszállítóval megállapodást kötnek a Citi pénzeszközeinek megőrzésére, beszedésére, előtörlesztésére vagy elszámolására.
Példa: Követelésbehajtó – a Citi pénzeszközei a Harmadik fél birtokában vannak a beszedés időpontjában.
Ha bármely Beszállító elmulasztja a TPCR megállapodás szerinti teljesítést, az pénzügyi veszteséghez vezethet, és negatív hatást gyakorolhat a Citi bevételeire és tőkehelyzetére. Minden egyes üzleti egység, illetve a globális funkcionális terület felelős azért, hogy meghatározza a saját szervezetén belüli TPCR-t. A Beszállítói kockázatelemzési folyamat (TP-RAP) segítséget jelent ezen azonosítási eljárás során.Globális külső beszállítói kapcsolatok
A felfordításhoz jelölje ki a kártyát.
A globális képet tekintve a Citi körülbelül 14 000 külső beszállítói kapcsolattal rendelkezik, amely több mint 8000 külső beszállítói anyavállalattal fenntartott kapcsolatot jelent.
A Citigroup beszállítói kapcsolatokra fordított kiadásai
A felfordításhoz jelölje ki a kártyát.
2020-ban a Citigroup külsői beszállítói kapcsolatokra fordított kiadásai elérték a 18,49 milliárd dollárt. Ebből az összegből 8,8 milliárd dollárt tettek ki a TPCRG ellenőrzése alá tartozó külső beszállítókkal fenntartott kapcsolatok (2020).
A TPCRG által meghatározva és jóváhagyva
A felfordításhoz jelölje ki a kártyát.
A TPCRG 483 külső beszállító esetében állapított meg és hagyott jóvá TPCR kitettséget (2020/12/31-i adatok). A jóváhagyott Vezetői intézkedési értékhatárhoz (MAT) kapcsolódó kitettség 9,5 milliárd dollárnak felelt meg.
Külső beszállítókkal kötött megállapodások a Citi pénzeszközeinek megőrzésére, elszámolására, előrefizetésére vagy beszedésére:
Valamely külső beszállító által a Citi részére nyújtott garanciavállalás vagy egy, a Citivel szemben fennálló kötelezettség valamely megállapodás alapján:
Így van!
A felsoroltak közül mindegyik példaként említhető a TPCR-re (beszállítói hitelkockázat).
Nem egészen.
A felsoroltak közül mindegyik példaként említhető a TPCR-re (beszállítói hitelkockázat).
Nem egészen.
A felsoroltak közül mindegyik példaként említhető a TPCR-re (beszállítói hitelkockázat).
Nem egészen. Kérjük, próbálja újra.
Kihagyott néhány lehetőséget. Nézze át, és próbálja újra.
Számokkal szemléltetve: A Citi által igénybe vett beszállítók száma
24 500 külső féllel megkötött szerződés (elektronikus beszerzés)
9000 anyavállalati szintű külső fél (a Citi által jóváhagyott beszállítói program)
14 000 beszállítói kapcsolat (a Citi által jóváhagyott beszállítói program)
500 kapcsolt vállalkozásokon belüli szolgáltatás (elektronikus beszerzés/cégen belüli szolgáltatási katalógus)
8500 Citin belüli szolgáltatási megállapodás (elektronikus beszerzés)
Így van!
Ezek mindegyike a TPCRG feladatai közé tartozik.
Nem egészen.
Ezek mindegyike a TPCRG feladatai közé tartozik.
Nem egészen.
Ezek mindegyike a TPCRG feladatai közé tartozik.
Nem egészen. Kérjük, próbálja újra.
Ne feledje, hogy a TPCRG egy központosított Globális független kockázati terület, amely a Citin belül valamennyi Külső beszállítói tevékenység felügyeletéért felelős.
Így van!
Mindezek példaként említhetők a TPCR azonosítására.
Nem egészen.
Mindezek példaként említhetők a TPCR azonosítására.
Nem egészen.
Mindezek példaként említhetők a TPCR azonosítására.
Nem egészen. Kérjük, próbálja újra.
Kihagyott néhány lehetőséget. Nézze át, és próbálja újra.
Az üzleti tevékenység felelőse (BAO) a legfőbb felelős a Citi tevékenységével vagy üzleti folyamatával járó kockázatért, még akkor is, ha egy külső beszállító végzi a tevékenységet a cég nevében.
Ez többek között magában foglalja annak biztosítását, hogy a tevékenységet biztonságos és megbízható módon, az irányadó törvényeknek és rendeleteknek megfelelően, valamint a Citi irányelveivel és előírásaival összhangban végezzék.
A BAO felelősségi körei az alábbiakat foglalják magukban:
Az Üzleti tevékenység felelősét (BAO) támogató munkatárs egy pozíció az üzleti egységen belül, illetve az Erőforrás-gazdálkodási szervezet Third Party Utility-jén belül, amelynek betöltői az Üzleti tevékenység felelősei (BAO-k) mellett dolgoznak, és segítik őket a beszállítói kockázatkezelési tevékenységeik ellátásában.
A BAO támogató munkatárs felel a BAO nevében a Beszállítói kapcsolatok életciklusa során bizonyos tevékenységek elvégzéséért.
Ez kizárólag támogató szerepkör, tehát nem csökkenti a BAO átfogó felelősségre vonhatóságát.
A Third Party Officer-ek (TPO-k) beszámolással tartoznak az Üzleti egységek/Globális funkcionális területek felé, továbbá felelősségeik közé tartozik bizonyos tevékenységek elvégzése a Beszállítói kapcsolatok életciklusa során.
A TPO-k együtt dolgoznak az Üzleti egységgel, az Üzemeltetés és technológia (O&T) csapatokkal, valamint a Citi egyéb funkcionális területeivel, az alábbi célok érdekében:
Így van!
A TPCRG Második védelmi vonalként jár el.
Nem egészen.
A TPCRG Második védelmi vonalként jár el.
Nem egészen.
A TPCRG Második védelmi vonalként jár el.
Nem egészen. Kérjük, próbálja újra.
A TPCRG támogatja a Beszállítói kockázatkezelési területet, de nem minősül üzleti felelősnek.
A TPCRG irányítja a TPCR folyamatot valamennyi Citi üzleti egységet és szektort érintően.
TPCR kockázati kitettség akkor merül fel, ha egy Külső beszállítóval megállapodás jön létre a Citi pénzeszközeinek megőrzésére, elszámolására, előrefizetésére vagy beszedésére, amely esetben valamely Külső beszállító valamilyen formában garanciavállalást vagy kötelezettségvállalást nyújt a Citi felé, illetve ha egy Külső beszállítóval való kapcsolat eredményeként kötelezettség merül fel a Citi részére.
A TPCR folyamat első lépése a megállapítás megtétele. Ennél a lépésnél megállapítják, hogy a TPCR besorolható-e az érintett kategóriába, majd bekérik a pénzügyi kimutatásokat az érintett szállítóktól.
Ha többet szeretne megtudni a Beszállítói hitelkockázati folyamatról, kattintson az egyes fülekre.
A TPCRG esetlegesen együttműködhet az érdekelt felekkel a TPCR kitettség számszerűsítése érdekében.
A Kockázati tisztviselő elkészíti a Hiteljóváhagyási feljegyzést (CA).
Ezen elemzés alapján születik meg a jóváhagyó döntés. Ha a Beszállítói hitelkockázati csoport kifogást emel, a szállítóval nem jöhet létre a munkakapcsolat.
A CA-t a TPCR Vezetői intézkedési értékhatár (MAT) néven ismert összegben hagyják jóvá, a nagykereskedelmi hitelkockázati átvilágítás és a hitelnyújtás szabályai standard „2.1. rendszer” című dokumentumában szereplő jóváhagyási rendszer szerint.
A döntésről tájékoztatják az érdekelt feleket, és az adott esetben megjelenik az Átvilágítási eredménylapon vagy a Megfigyelési eszközben.
A TPCR-hez tartozó MAT-t rögzítik a Citi Kockázati rendszerekben is.
Ha a TPCRG esetlegesen magasabb szintű működési kockázatot állapít meg, a Működési kockázatkezelési (ORM) területen dolgozó partnereket is bevonják a felülvizsgálati folyamatba.
Például:
Egy szállító kártyákkal kapcsolatos kedvezményprogramot kezdeményezett. A szerződés megkövetelte a Cititől a kedvezmény előfinanszírozását, az Üzleti egység megelőlegezte a szállító részére a pénzösszeget mindenféle, a pénzösszeg védelmét szolgáló ellenőrzési folyamat vagy rendelkezés nélkül (azt csak egyszerűen átutalták a szállító működési számlájára). Az ORM segített az Üzleti egységnek egy kevésbé kockázatos folyamatot kialakítani a pénzösszegek kifizetésére.
Annak holisztikus felülvizsgálata, hogy a szállító esetleges nem teljesítése hogyan befolyásolná a Citi azon képességét, hogy a szolgáltatásokat biztosítsa az ügyfelek részére.
„Címlap kockázatként” is ismert. Előfordulhat-e, hogy a szállító nem teljesítése negatív hatást gyakorol a Citi hírnevére?
Például:
Beszállítókat kérnek fel a Citi nyugdíjprogramok vagyonkezelői feladatainak betöltésére. Bár a Citit nem terheli jogi felelősség abban az esetben, ha bármely vagyonkezelő visszaélést követne el a nyugdíjalapok kárára, mindenképpen árthat azonban a Citi hírnevének, ha olyan vagyonkezelőt bíz meg, amellyel szemben a korábbiakban már kezdeményeztek valamilyen jogi eljárást.
Így van!
Az összes válasz a TPCRG által lefolytatott elemzés során figyelembe vett közös tényezőnek minősül. További közös tényezők: Kilépési stratégiai terv felülvizsgálata és pénzügyi felülvizsgálat.
Nem egészen.
Az összes válasz a TPCRG által lefolytatott elemzés során figyelembe vett közös tényezőnek minősül. További közös tényezők: Kilépési stratégiai terv felülvizsgálata és pénzügyi felülvizsgálat.
Nem egészen.
Az összes válasz a TPCRG által lefolytatott elemzés során figyelembe vett közös tényezőnek minősül. További közös tényezők: Kilépési stratégiai terv felülvizsgálata és pénzügyi felülvizsgálat.
Nem egészen. Kérjük, próbálja újra.
Úgy tűnik, hogy kihagyott néhány közös tényezőt. Tekintse át a választható lehetőségeket és próbálja újra.
Ha nem sikerül kezelni a Külső beszállítói kapcsolatokkal járó kockázatokat, az negatív hatást gyakorolhat a Citi üzletmenetére, működésére és hírnevére.
Ha nem sikerül kezelni a Külső beszállítói kapcsolatokkal járó kockázatokat, az negatív hatást gyakorolhat a Citi üzletmenetére, működésére és hírnevére.
Ha nem sikerül kezelni a Külső beszállítói kapcsolatokkal járó kockázatokat, az negatív hatást gyakorolhat a Citi üzletmenetére, működésére és hírnevére.
A válasza helyes.
A válasza sajnos helytelen.
A válasza sajnos helytelen.
A Kockázatfelelős meghatározást alkalmazzák minden olyan szerepkörre, amely kockázatgeneráló tevékenységet végez, függetlenül attól, hogy melyik védelmi vonalhoz tartozik.
A Kockázatfelelős meghatározást alkalmazzák minden olyan szerepkörre, amely kockázatgeneráló tevékenységet végez, függetlenül attól, hogy melyik védelmi vonalhoz tartozik.
A Kockázatfelelős meghatározást alkalmazzák minden olyan szerepkörre, amely kockázatgeneráló tevékenységet végez, függetlenül attól, hogy melyik védelmi vonalhoz tartozik.
A válasza helyes.
A válasza sajnos helytelen.
A válasza sajnos helytelen.
A nyugdíjalapot érintően hűtlen kezelést elkövető szállító a reputációs kockázatra vonatkozó példaként szolgál. A többi helyzet Beszállítói hitelkockázatra vonatkozó példának minősül.
A nyugdíjalapot érintően hűtlen kezelést elkövető szállító a reputációs kockázatra vonatkozó példaként szolgál. A többi helyzet Beszállítói hitelkockázatra vonatkozó példának minősül.
A nyugdíjalapot érintően hűtlen kezelést elkövető szállító a reputációs kockázatra vonatkozó példaként szolgál. A többi helyzet Beszállítói hitelkockázatra vonatkozó példának minősül.
A válasza helyes.
A válasza sajnos helytelen.
A válasza sajnos helytelen.
Azok a termékek/szolgáltatások, amelyekhez ezen tételek bármelyike szükséges, Beszállítói hitelkockázatot eredményeznek.
Azok a termékek/szolgáltatások, amelyekhez ezen tételek bármelyike szükséges, Beszállítói hitelkockázatot eredményeznek.
Azok a termékek/szolgáltatások, amelyekhez ezen tételek bármelyike szükséges, Beszállítói hitelkockázatot eredményeznek.
A válasza helyes.
A válasza sajnos helytelen.
A válasza sajnos helytelen.
Az Üzleti tevékenység felelőse (BAO) és a Third Party Officer (TPO) olyan szerepkörök, amelyek kockázatgeneráló tevékenységet folytatnak, ezért kockázatfelelősként hivatkoznak ezekre.
Az Üzleti tevékenység felelőse (BAO) és a Third Party Officer (TPO) olyan szerepkörök, amelyek kockázatgeneráló tevékenységet folytatnak, ezért kockázatfelelősként hivatkoznak ezekre.
Az Üzleti tevékenység felelőse (BAO) és a Third Party Officer (TPO) olyan szerepkörök, amelyek kockázatgeneráló tevékenységet folytatnak, ezért kockázatfelelősként hivatkoznak ezekre.
A válasza helyes.
A válasza sajnos helytelen.
A válasza sajnos helytelen.
A Második védelmi vonal független kockázatkezelési egységekből áll, beleértve a TPCRG-t is, továbbá feladatai közé tartozik az Első védelmi vonal kockázatvállalási tevékenységeinek felügyelete és az Első védelmi vonal által végrehajtott kockázatkezelési feladatok vitatása.
A Második védelmi vonal független kockázatkezelési egységekből áll, beleértve a TPCRG-t is, továbbá feladatai közé tartozik az Első védelmi vonal kockázatvállalási tevékenységeinek felügyelete és az Első védelmi vonal által végrehajtott kockázatkezelési feladatok vitatása.
A Második védelmi vonal független kockázatkezelési egységekből áll, beleértve a TPCRG-t is, továbbá feladatai közé tartozik az Első védelmi vonal kockázatvállalási tevékenységeinek felügyelete és az Első védelmi vonal által végrehajtott kockázatkezelési feladatok vitatása.
A válasza helyes.
A válasza sajnos helytelen.
A válasza sajnos helytelen.
A beszállítók kezdeti pénzügyi elemzését a TPU végzi el. A TPCRG végzi a pénzügyi elemzés felülvizsgálatát/vitatja/kifogásolja vagy hagyja helyben annak eredményét, és hagyja jóvá a Beszállítói hitelkockázatot (TPCR, ha létezik ilyen TPCR kockázat.
A beszállítók kezdeti pénzügyi elemzését a TPU végzi el. A TPCRG végzi a pénzügyi elemzés felülvizsgálatát/vitatja/kifogásolja vagy hagyja helyben annak eredményét, és hagyja jóvá a Beszállítói hitelkockázatot (TPCR, ha létezik ilyen TPCR kockázat.
A beszállítók kezdeti pénzügyi elemzését a TPU végzi el. A TPCRG végzi a pénzügyi elemzés felülvizsgálatát/vitatja/kifogásolja vagy hagyja helyben annak eredményét, és hagyja jóvá a Beszállítói hitelkockázatot (TPCR, ha létezik ilyen TPCR kockázat.
A válasza helyes.
A válasza sajnos helytelen.
A válasza sajnos helytelen.
Az előlegfizetés a Citi által még nem teljesített szolgáltatásért fizetett előleg, ahol a fizetési gyakoriság/részletfizetésre félévente vagy annál hosszabb intervallummal kerül sor, és az összeg meghaladja az 1 millió USD-t.
Az előlegfizetés a Citi által még nem teljesített szolgáltatásért fizetett előleg, ahol a fizetési gyakoriság/részletfizetésre félévente vagy annál hosszabb intervallummal kerül sor, és az összeg meghaladja az 1 millió USD-t.
Az előlegfizetés a Citi által még nem teljesített szolgáltatásért fizetett előleg, ahol a fizetési gyakoriság/részletfizetésre félévente vagy annál hosszabb intervallummal kerül sor, és az összeg meghaladja az 1 millió USD-t.
A válasza helyes.
A válasza sajnos helytelen.
A válasza sajnos helytelen.
A pénzügyi kockázati besorolás az egyike azon tényezőknek, amelyeket figyelembe vesznek a beszállító Pénzügyi teljesítési képességének meghatározásához. A Pénzügyi kockázati besorolást belső használatra szánják, ezért nem osztható meg a beszállítókkal.
A pénzügyi kockázati besorolás az egyike azon tényezőknek, amelyeket figyelembe vesznek a beszállító Pénzügyi teljesítési képességének meghatározásához. A Pénzügyi kockázati besorolást belső használatra szánják, ezért nem osztható meg a beszállítókkal.
A pénzügyi kockázati besorolás az egyike azon tényezőknek, amelyeket figyelembe vesznek a beszállító Pénzügyi teljesítési képességének meghatározásához. A Pénzügyi kockázati besorolást belső használatra szánják, ezért nem osztható meg a beszállítókkal.
A válasza helyes.
A válasza sajnos helytelen.
A válasza sajnos helytelen.
A fenti kérdések bármelyikére adott igenlő válasz a TPCR létezésére utal.
A fenti kérdések bármelyikére adott igenlő válasz a TPCR létezésére utal.
A fenti kérdések bármelyikére adott igenlő válasz a TPCR létezésére utal.
A válasza helyes.
A válasza sajnos helytelen.
A válasza sajnos helytelen.
