La Unidad de Servicios para Terceros de Citi (TPU) realiza el análisis financiero inicial de los terceros externos que están dentro del alcance de una revisión financiera. Este análisis se realiza como una actividad bajo la primera línea de defensa.
Como parte de la segunda línea de defensa, TPCRG revisará/cuestionará/proporcionará objeciones o no objeciones al análisis financiero preparado por TPU.
TPCRG completa un Memorando de Aprobación de Crédito (CA) para aprobar la exposición al riesgo de crédito que surge cuando existe un acuerdo para que un tercero externo retenga, cobre, pague por adelantado o liquide Fondos de Citi.
Ejemplo: agencia de cobros. El dinero de Citi está en posesión de un tercero en el momento del cobro.
El incumplimiento de un acuerdo de Riesgo de Crédito de Terceros por parte de un tercero podría resultar en una pérdida financiera y afectar negativamente las ganancias y el capital de Citi. Es responsabilidad de cada negocio o función global identificar el Riesgo de Crédito de Terceros en su propia organización. El proceso de evaluación del riesgo de terceros (TP-RAP) ayuda en esta identificación.Relaciones globales con terceros externos
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A nivel mundial, Citi tiene aproximadamente 14 000 relaciones de terceros externos con más de 8000 empresas matrices de terceros.
Gasto de Citigroup en relaciones con terceros
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Citigroup gastó 18 490 millones de USD en terceros externos en 2020. 8800 millones de este gasto fueron con terceros externos dentro del alcance de TPCRG (2020).
Identificado y aprobado por TPCRG
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El TPCRG identificó y aprobó 483 terceros externos con exposición de TPCR (a 31/12/20). La exposición aprobada del detonador para la toma de acción (MAT) fue de 9500 millones de USD.
Contratos con terceros externos para mantener, saldar, pagar por anticipado o cobrar fondos de Citi:
Alguna forma de garantía otorgada a Citi por un tercero externo o un pasivo con Citi que existe como resultado de un contrato:
Correcto.
Todos estos son ejemplos de TPCR (Riesgo de Crédito de Terceros).
No exactamente.
Todos estos son ejemplos de TPCR (Riesgo de Crédito de Terceros).
No exactamente.
Todos estos son ejemplos de TPCR (Riesgo de Crédito de Terceros).
No exactamente. Intente de nuevo.
Ha fallado en algunas opciones. Revíselas y vuelva a intentarlo.
En cifras: Uso de terceros por parte de Citi
24 500 contratos externos (E-Sourcing)
9000 terceros matrices (Programa de proveedores aprobados por Citi)
14 000 relaciones con terceros (Programa de proveedores aprobados por Citi)
500 servicios entre afiliados (E-Sourcing/Catálogo de servicios entre afiliados)
8500 acuerdos de servicio intra-Citi (E-Sourcing)
Correcto.
Todas estas son funciones del Grupo de Riesgo de Crédito de Terceros.
No exactamente.
Todas estas son funciones del Grupo de Riesgo de Crédito de Terceros.
No exactamente.
Todas estas son funciones del Grupo de Riesgo de Crédito de Terceros.
No exactamente. Intente de nuevo.
Tenga en cuenta que TPCRG es una función de Riesgo Independiente Global centralizada que cubre las relaciones con Terceros Externos dentro del alcance de la política de Citi.
Correcto.
Todos estos son ejemplos de cómo se identifica el TPCR.
No exactamente.
Todos estos son ejemplos de cómo se identifica el TPCR.
No exactamente.
Todos estos son ejemplos de cómo se identifica el TPCR.
No exactamente. Intente de nuevo.
Ha fallado en algunas opciones. Revíselas y vuelva a intentarlo.
El Responsable de la Actividad Comercial (BAO) es, en última instancia, el responsable del riesgo de la actividad o proceso comercial de Citi, incluso si un tercero externo realiza la actividad en su nombre.
Esto incluye, de forma enunciativa mas no limitativa, garantizar que la actividad se realice de manera segura y sólida, de conformidad con las leyes y reglamentos aplicables y de manera consistente con las políticas y estándares de Citi.
Las responsabilidades del Responsable de la Actividad Comercial incluyen:
El Personal de apoyo del Responsable de la Actividad Comercial (BAO) es una función dentro de la empresa, o la Unidad de Servicios para Terceros de la organización de administración de recursos, que se asigna a los Responsables de la Actividad Comercial (BAO) para ayudarlos a completar sus actividades de administración de riesgos de terceros.
El Personal de apoyo del Responsable de la Actividad Comercial es responsable de realizar ciertas actividades dentro del ciclo de vida de la relación con terceros en nombre del BAO.
Esta es únicamente una función de apoyo y no reduce la responsabilidad final del BAO.
Los Oficiales de Terceros (TPO) dependen de las Funciones Globales/de Negocios y son responsables de realizar ciertas actividades dentro del ciclo de vida de la relación con terceros.
Los TPO colaboran con los equipos de Negocios, Operaciones y Tecnología (OyT), así como con otras funciones de Citi, para lo siguiente:
Correcto.
El Grupo de Riesgo de Crédito de Terceros funge como una segunda línea de defensa.
No exactamente.
El Grupo de Riesgo de Crédito de Terceros funge como una segunda línea de defensa.
No exactamente.
El Grupo de Riesgo de Crédito de Terceros funge como una segunda línea de defensa.
No exactamente. Intente de nuevo.
El TPCRG apoya la Gestión del Riesgo de Terceros, pero no es el responsable comercial.
El TPCRG administra el proceso de TPCR para todos los negocios y sectores de Citi.
La exposición al TPCR surge cuando existe un acuerdo con un Tercero Externo para retener, liquidar, pagar por adelantado o cobrar fondos de Citi, cuando un tercero externo otorga a Citi alguna forma de garantía o compromiso, o existe un pasivo o responsabilidad para con Citi como resultado de una relación con un tercero externo.
El primer paso del proceso de TPCR es la identificación. En este paso, el TPCR se identifica como dentro del alcance de la política, y se recopilan los estados financieros de los proveedores dentro del alcance de la política.
Seleccione cada pestaña para conocer los pasos restantes en el proceso de Riesgo de Crédito de Terceros.
El TPCRG puede colaborar con las partes involucradas para cuantificar la exposición al TPCR.
El Oficial de Riesgo prepara el memorando de aprobación de crédito (CA).
Sobre la base de este análisis se proporciona una decisión de aprobación. Si el Grupo de Riesgo de Crédito de Terceros se opone, el proveedor no podrá participar en esta relación.
La aprobación de crédito (CA) se realiza por el importe conocido como detonador para la toma de acción (Management Action Trigger, TMA) del TPCR, de acuerdo con la tabla de aprobación de la Norma de Diligencia Debida para el riesgo crediticio Mayorista y Normas que rigen la Prórroga del Crédito, “Tabla 2.1”.
La decisión se comunica a las partes involucradas y se refleja en la tarjeta de puntuación de diligencia debida o en la herramienta de monitoreo continuo, según corresponda.
El detonador para la toma de acción del Riesgo de Crédito de Terceros se reporta en los sistemas de riesgo de Citi.
Si el TPCRG identifica un nivel potencialmente elevado de Riesgo Operacional, se solicitará a socios de la Gerencia de Riesgo Operativo (ORM) que lo revisen.
Por ejemplo:
Un proveedor gestionó un programa de reembolsos para tarjetas. El contrato requería que Citi prefinanciara los reembolsos, y el Negocio entregó por adelantado el dinero al proveedor sin ningún control o disposición para proteger el efectivo (simplemente se depositó en la cuenta operativa del proveedor). La Gerencia de Riesgo Operativo ayudó a la empresa a diseñar un proceso menos riesgoso para el desembolso de fondos.
Una revisión integral de cómo la falla potencial del proveedor afectaría la capacidad de Citi para brindar servicios a nuestros clientes.
También se llama “riesgo de titulares”. ¿Podría la falla de un proveedor tener repercusiones negativas para la reputación de Citi?
Por ejemplo:
Los proveedores son elegidos como fiduciarios de los programas de pensiones de Citi. Aunque Citi no tiene responsabilidad legal en caso de que un fiduciario se apropie indebidamente de los fondos de pensiones, podría dañarse la reputación de Citi si se contratara a un fiduciario con problemas legales anteriores.
Correcto.
Todas las respuestas son elementos comunes del análisis de TPCRG. Otros elementos comunes son los siguientes: Revisión del plan de estrategia de salida y revisión financiera
No exactamente.
Todas las respuestas son elementos comunes del análisis de TPCRG. Otros elementos comunes son los siguientes: Revisión del plan de estrategia de salida y revisión financiera
No exactamente.
Todas las respuestas son elementos comunes del análisis de TPCRG. Otros elementos comunes son los siguientes: Revisión del plan de estrategia de salida y revisión financiera
No exactamente. Intente de nuevo.
Parece que se ha equivocado en alguno de los elementos comunes. Revise las opciones y vuelva a intentarlo.
El no administrar los riesgos de las relaciones con terceros externos puede derivar en resultados negativos para el negocio, las operaciones y la reputación de Citi.
El no administrar los riesgos de las relaciones con terceros externos puede derivar en resultados negativos para el negocio, las operaciones y la reputación de Citi.
El no administrar los riesgos de las relaciones con terceros externos puede derivar en resultados negativos para el negocio, las operaciones y la reputación de Citi.
Es incorrecto.
No es correcto.
No es correcto.
El término Responsable del riesgo se utiliza para cualquier función y responsabilidad que genere riesgo, independientemente de la línea de defensa a la que pertenezcan.
El término Responsable del riesgo se utiliza para cualquier función y responsabilidad que genere riesgo, independientemente de la línea de defensa a la que pertenezcan.
El término Responsable del riesgo se utiliza para cualquier función y responsabilidad que genere riesgo, independientemente de la línea de defensa a la que pertenezcan.
Es incorrecto.
No es correcto.
No es correcto.
Un proveedor que se apropia indebidamente de los fondos de pensiones es un ejemplo de riesgo reputacional. Las otras situaciones son ejemplos de Riesgo de Crédito de Terceros.
Un proveedor que se apropia indebidamente de los fondos de pensiones es un ejemplo de riesgo reputacional. Las otras situaciones son ejemplos de Riesgo de Crédito de Terceros.
Un proveedor que se apropia indebidamente de los fondos de pensiones es un ejemplo de riesgo reputacional. Las otras situaciones son ejemplos de Riesgo de Crédito de Terceros.
Es incorrecto.
No es correcto.
No es correcto.
Los productos/servicios que requieran cualquiera de estos elementos activarán un Riesgo de Crédito de Terceros.
Los productos/servicios que requieran cualquiera de estos elementos activarán un Riesgo de Crédito de Terceros.
Los productos/servicios que requieran cualquiera de estos elementos activarán un Riesgo de Crédito de Terceros.
Es incorrecto.
No es correcto.
No es correcto.
El Responsable de la Actividad Comercial (BAO) y el Oficial de Terceros (TPO) son funciones que realizan una actividad generadora de riesgo y, por lo tanto, se designan como responsables del riesgo.
El Responsable de la Actividad Comercial (BAO) y el Oficial de Terceros (TPO) son funciones que realizan una actividad generadora de riesgo y, por lo tanto, se designan como responsables del riesgo.
El Responsable de la Actividad Comercial (BAO) y el Oficial de Terceros (TPO) son funciones que realizan una actividad generadora de riesgo y, por lo tanto, se designan como responsables del riesgo.
Es incorrecto.
No es correcto.
No es correcto.
La segunda línea de defensa se compone de unidades independientes de gestión del riesgo, que incluyen a TPCRG, y es responsable de supervisar las actividades de toma de riesgos de la primera línea de defensa y cuestionar a la primera línea de defensa en su ejecución de las responsabilidades de gestión del riesgo.
La segunda línea de defensa se compone de unidades independientes de gestión del riesgo, que incluyen a TPCRG, y es responsable de supervisar las actividades de toma de riesgos de la primera línea de defensa y cuestionar a la primera línea de defensa en su ejecución de las responsabilidades de gestión del riesgo.
La segunda línea de defensa se compone de unidades independientes de gestión del riesgo, que incluyen a TPCRG, y es responsable de supervisar las actividades de toma de riesgos de la primera línea de defensa y cuestionar a la primera línea de defensa en su ejecución de las responsabilidades de gestión del riesgo.
Es incorrecto.
No es correcto.
No es correcto.
La Unidad de Servicios para Terceros realiza el análisis financiero inicial de terceros. El TPCRG revisa/cuestiona/ofrece objeción o no objeción al análisis financiero y aprueba el Riesgo de Crédito de Terceros (TPCR), si existe RCPT.
La Unidad de Servicios para Terceros realiza el análisis financiero inicial de terceros. El TPCRG revisa/cuestiona/ofrece objeción o no objeción al análisis financiero y aprueba el Riesgo de Crédito de Terceros (TPCR), si existe RCPT.
La Unidad de Servicios para Terceros realiza el análisis financiero inicial de terceros. El TPCRG revisa/cuestiona/ofrece objeción o no objeción al análisis financiero y aprueba el Riesgo de Crédito de Terceros (TPCR), si existe RCPT.
Es incorrecto.
No es correcto.
No es correcto.
El pago anticipado es el pago por adelantado de Citi por un servicio que no se ha realizado, cuando la frecuencia de los pagos anticipados/los plazos sea semestral o superior, y con un monto superior a 1 millón de USD.
El pago anticipado es el pago por adelantado de Citi por un servicio que no se ha realizado, cuando la frecuencia de los pagos anticipados/los plazos sea semestral o superior, y con un monto superior a 1 millón de USD.
El pago anticipado es el pago por adelantado de Citi por un servicio que no se ha realizado, cuando la frecuencia de los pagos anticipados/los plazos sea semestral o superior, y con un monto superior a 1 millón de USD.
Es incorrecto.
No es correcto.
No es correcto.
La calificación de riesgo financiero es uno de los factores considerados para determinar la capacidad financiera para desempeñarse del tercero. Las calificaciones de riesgo financiero son internas y no se deben compartir con terceros.
La calificación de riesgo financiero es uno de los factores considerados para determinar la capacidad financiera para desempeñarse del tercero. Las calificaciones de riesgo financiero son internas y no se deben compartir con terceros.
La calificación de riesgo financiero es uno de los factores considerados para determinar la capacidad financiera para desempeñarse del tercero. Las calificaciones de riesgo financiero son internas y no se deben compartir con terceros.
Es incorrecto.
No es correcto.
No es correcto.
Una respuesta afirmativa a cualquiera de estas preguntas indica la presencia de TPCR.
Una respuesta afirmativa a cualquiera de estas preguntas indica la presencia de TPCR.
Una respuesta afirmativa a cualquiera de estas preguntas indica la presencia de TPCR.
Es incorrecto.
No es correcto.
No es correcto.
