全球反洗钱、制裁和反贿赂与反腐败合规意识
洗钱是指隐瞒通过非法活动获取的资金的来源，使其看似来自合法来源的过程。非法活动的示例包括贩毒、有组织犯罪、恐怖主义融资、人口贩卖和逃税。
选择每个示例了解详细信息，方可继续。
贩毒是指非法生产、流通和销售受管制物质，而有组织犯罪是指从非法活动中获利的团伙。这两种犯罪活动是大部分非法资金在美国境内或通过美国进行洗钱的主要途径。
恐怖主义融资是指向恐怖分子、恐怖组织和恐怖行为提供资金支持（通过非法或合法获得的资金），通常用于支持某种意识形态或事业。
人口贩卖是指使用暴力、欺诈或胁迫手段获取某种形式的劳动或性服务行为，通常通过欺骗和虚假承诺的方式意图剥削受害者以牟利。
逃税是指通常通过向税务机关虚假申报或错误陈述，非法少缴或不缴税款的行为。
洗钱和恐怖主义融资是全球性问题，Citi 运营所在的各个司法管辖区均制定了相关的法律、规则和法规。
美国
《银行保密法 (BSA)》是美国专门针对洗钱的基本法。BSA 以及美国《爱国者法案》和《2020 年反洗钱法》（统称 BSA/AML 框架）等相关法律载明了适用于美国金融机构反洗钱计划的要求。这些要求包括需要制定设计合理的反洗钱合规计划，以及适当的人员培训。
某些 Citi 业务必须遵守额外的反洗钱监管义务，为其计划设定最低标准。例如，《美国全国期货协会 (NFA) 第 2-9(c) 条规则》针对期货佣金商和介绍经纪人规定了反洗钱要求，而美国金融业监管局 (FINRA) 第 3310 条规则也为经纪自营商行业制定了类似的最低标准。
国际
除了 BSA/AML 框架外，Citi 在运营所在的所有司法管辖区还必须遵守反洗钱法律、规则和法规。这些国际法的基本原则与 BSA/AML 框架大致相同：目的是为了防止犯罪分子清洗非法资产，或防止任何人为恐怖主义提供资金支持。
接下来，我们来看看涉及将非法资金进行处置、离析和融合到合法金融机构的一些洗钱手段。
选择每种手段了解详细信息，方可继续。
结构化拆分是一种常见的处置手法，是指将大额非法资金拆分为小金额进行存储以规避金融交易的监管报告门槛（也称为“结构化”交易）。
蓝精灵洗钱是一种结构化拆分手法，指将大额资金拆分成多笔小金额，有时会分散存入多个账户中。钱骡也可能充当“蓝精灵”，进行小额存款运作。
贸易洗钱 (TBML) 是指通过国际贸易交易来转移非法资金，掩饰其来源和性质的手法。这一行为可通过操纵商品或服务的价格、数量或描述来实现，目的是掩盖资金的真实来源或去向。示例包括超额开票、低额开票、重复开票或虚假发货。
深度伪造是人工智能生成的合成媒体，能够逼真地模仿一个人的容貌和声音。深度伪造使犯罪分子能够冒充他人利用虚假身份开设账户和进行交易授权。
我们来了解如何通过危险信号识别钱骡的示例。
John 是一名持有外国护照且来自高风险司法管辖区的学生，他开设了一个 Citi 的学生支票账户。在第一个月，他的交易模式很快就引起关注。
他收到了多笔电汇转账，金额共计 72,000 美元，这些款项通常标注为“学费”或“生活费”。紧接着，71,000 美元被转到了一个加密货币交易所。
接下来，John 进行了多次现金存款，每次均未超出报告限额，存款总额共计 40,000 美元。这笔资金的来源不明。这些资金随即通过点对点 (P2P) 平台转移至由来自高风险地区和企业的境内外籍人士持有的账户中。他通过上述转账陆续将账户中的金额全部转走。
John 还通过电汇方式收到 100,000 美元。不久之后，他就购买了一张全额本票，收款方为一家房地产公司，并且由身份不明的第三方代为出面进行操作。
John 的账户显示，日常开销或学生相关的常规交易极少。当问及资金来源和接收方时，John 无法给出合理解释。
Citi 工作人员正在审查一位客户的账户。他们发现，该客户在同一天以及连续几天内分别在多个不同的 Citibank 分支机构进行多次存款，而且金额不超过 10,000 美元。
这些交易属于哪种洗钱手段？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
结构化拆分是一种常见的处置手法，是指将大额非法资金拆分为小金额进行存储以规避金融交易的监管报告门槛（也称为“结构化”交易）。
回答错误。
查看“洗钱的三个阶段”部分，了解更多信息。
您在审查一位客户的建筑业务账户时，发现大量现金存款从一个与建筑业务毫无关联的已知高风险行业流入该账户。客户关系经理坚称，这些交易符合客户的建筑业务范畴，而您未进一步调查就接受了这一说法。
您的行为可能被认为是什么？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
故意忽视或忽略潜在的洗钱危险信号的行为被称为“有意忽视”，可能会导致个人承担刑事责任。
回答错误。
查看“洗钱危险信号”部分，了解更多信息。
作为一家在美国运营的金融机构，Citi 必须遵守阐明 Anti-Money Laundering (AML) Program 要求的特定法律。
以下哪一个法律被认为是管辖美国洗钱活动的基本法律，并且属于 Citi 的 BSA/AML Framework 的一部分？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
《银行保密法》(BSA) 是美国专门针对洗钱活动的基本法，与美国《爱国者法案》等其他法律一起构成了 BSA/AML 框架的核心。
回答错误。
查看“法律和监管义务：美国”部分，了解更多信息。
Citi 工作人员正在审查一位职业登记为“学生”的客户的账户。他们发现，该账户收到了来自多位身份不明个人的多笔小额存款。每次存款后不久，该客户就会将大部分资金转入多个国际账户，而且金额通常低于报告门槛。
这种活动模式最能表明该客户在其中扮演什么角色？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
从各种不明来源获取资金并迅速将其转移（尤其是进行国际转账并且金额低于报告门槛），是表明可能参与钱骡洗钱手法的危险信号。
回答错误。
查看“钱骡”部分，了解更多信息。
Citi 员工收到一封据称来自联邦执法人员的紧急邮件，要求立即访问某位客户的交易记录。该邮件说明，该请求对于正在进行的国家安全调查至关重要，任何延误都可能导致严重后果。该员工觉得必须立即照办。
该员工应该采取什么行动？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
无论何时遇到执法部门提出的关于客户账户或活动的要求时，必须联系您的 AML 合规官或 AML 法务联系人。
回答错误。
查看“上报执法部门要求”部分，了解更多信息。
支付中介增加洗钱风险的其中一个主要原因是什么？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
缺乏透明度、大宗交易处理以及大量现金的使用，增加了支付中介洗钱的风险。
支付中介机构 (PI) 是指代表第三方进行资金支付、接收、兑换和存储，以进行购买、在线销售商品、支付账单、预定假期以及向家人和朋友汇款的实体（例如，Zelle 和 Venmo）。
这些支付中介机构所执行的活动被称为“支付中介”，是指代表第三方进行的任何支付活动。其中包括以下内容：
由于缺乏透明度、大宗交易处理以及大量现金使用，中介支付被认为是高风险活动。
回答错误。
查看“具有较高洗钱风险的客户和产品”部分，了解更多信息。
一名 Citi 工作人员正在对一家提供货币清算服务的外国代理银行 (FCB) 进行尽职调查。该银行可以让其国内客户在 FCB 未设有实体分支机构的多个国家之间进行国际支付和收款。
FCB 架构和运营模式为何会增加 Citi 的洗钱风险？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
国际支付路径固有的复杂性，以及庞大的交易量和 FCB 的庞大网络，使其在所有地点无需设有直接的实体业务机构即可进行支付，大大增加了追踪资金真实来源和最终受益人的难度。
回答错误。
查看“具有较高洗钱风险的客户和产品”部分，了解更多信息。
对于像 Citi 这样的金融机构，导致虚拟资产以及虚拟资产服务提供商所带来的反洗钱风险增加的主要因素有哪些？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
数字交易的速度、无需提供 KYC 信息或完全匿名即可进行交易，以及缺乏统一的监管框架，这些都是导致像 Citi 这样的金融机构反洗钱风险增加的因素。
回答错误。
查看“具有较高洗钱风险的客户和产品”部分，了解更多信息。
一位客户在一家美国分行存储 15,000 美元现金，神情紧张并且对资金来源的细节描述也不一致。
以下哪一项描述 Citi 的监管报告义务？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
对于单个营业日内累计金额超过 10,000 美元的单笔或多笔货币交易，必须提交 CTR 进行备案。客户的行为和含糊不清的解释引起怀疑，因此有必要考虑提交 SAR 进行备案。
回答错误。
查看“BSA/AML Program”部分，了解更多信息。
为了遵守使用的反洗钱法律，Citi 制定了 BSA/AML Program，采用全球标准来管理各业务部门的客户和产品风险。AML Risk Management Framework 的核心组成部分主要包括预防、检测和报告，同时辅以治理支持框架、持续控制评估、配套基础设施以及独立测试。
切记：根据法律规定，严禁您在客户因涉嫌洗钱或参与可疑活动而接受调查时为其提供建议或通风报信。
选择每个组成部分了解详细信息，方可继续。
预防从 Citi 的 Know Your Customer(KYC) Program 开始，包括收集和核实客户信息以确认潜在客户的真实身份的 Customer Due Diligence (CDD) 计划、对客户以及实际受益人进行筛查，以确认其是否属于 Citi 危险信号清单和制裁名单（下文将进一步讨论）所列的禁止或高风险对象，以及对客户和业务活动进行基于风险的尽职调查（包括对高风险客户进行强化尽职调查 (EDD)）。
转到“下一步”按钮
检测阶段通过使用自动化交易监控系统识别可疑活动，例如，异常大额交易、在高风险国家进行的交易，或者离析等其他危险信号。在整个客户关系存续期间，定期审查客户的 KYC 档案并监控账户活动（例如，交易、筛查、定期审查、反馈循环过程），以便重新评估客户的风险评级（如有必要）并识别和调查异常或可疑行为。
转到“下一步”按钮
Citi 等金融机构在法律上有义务遵守反洗钱报告要求，包括按照当地监管机构的规定提交可疑活动报告 (SAR) 和货币交易报告 (CTR) 进行备案。
此类报告要求的示例包括：
请注意，全球各个司法管辖区都存在类似的监管报告义务，而 Citi 的各业务部门必须遵守所有适用的当地监管要求。
选择该链接查看 BSA/AML Program 图，方可继续。只有完成该步骤后方可继续。
虚拟资产是价值的数字化呈现形式，可以进行数字化交易或转移，并可用于支付或投资目的。常见的虚拟资产包括采用区块链技术的比特币、稳定币以及非同质化代币 (NFT) 等加密货币。
虚拟资产服务提供商 (“VASP”) 是指代表第三方兑换、转移、存储、管理或发行虚拟资产的实体。VASP 由于其在支付中介中的角色、不一致的监管和监督框架，以及行业内部缺乏成熟的合规文化，具有潜在的反洗钱高风险。
数字交易的速度、无需提供 KYC 信息或完全匿名即可进行交易，以及缺乏统一的监管框架，这些都是导致虚拟资产和虚拟资产服务提供商的反洗钱风险增加的因素。
现金密集型企业通常会进行大量现金交易。这些企业由于多种原因更容易参与洗钱和恐怖主义融资，其中包括现金来源不明导致很难识别、追踪和报告可疑活动。
现金密集型企业包括餐厅、加油站、停车场、酒类专卖店和便利店、物业管理公司或房东，以及洗衣店、自动售货机经营商和街头小贩等其他投币式或现金支付的行业。
外国代理银行 (FCB) 是指为在不同国家或使用与该银行的本国货币不同的另一家银行提供货币清算服务等各种服务，以帮助进行国际支付的兑换和结算的外国金融机构。这种方式使 FCB 能够为其国内客户提供国际服务，而无需在开展业务的每个国家都设立实体分支机构或服务网点。
FCB 客户关系的复杂性、庞大的交易量以及接入全球庞大的金融机构网络，导致可能很难追踪非法资金的来源，并且还可能使 Citi 面临洗钱和恐怖主义融资风险。
支付中介机构 (PI) 是指代表第三方进行资金支付、接收、兑换和存储，以进行购买、在线销售商品、支付账单、预定假期以及向家人和朋友汇款的实体（例如，Zelle 和 Venmo）。
这些支付中介机构所执行的活动被称为“支付中介”，是指代表第三方进行的任何支付活动。其中包括以下内容：
由于缺乏透明度、大宗交易处理以及大量现金使用，中介支付被认为是高风险活动。
政治公众人物 (PEP) 是指由于公职或人际关系，可能接触或影响政府资金以及资源相关决策的个人。这种接触和影响可能会因为潜在的腐败、贿赂或其他非法活动而给 Citi 带来巨大风险。
私人银行客户是指企业主、高管以及继承人等高净值人士，通常拥有复杂的所有权结构（例如，私人投资公司、财富持有工具、信托和投资基金等），这些机构通常设立在风险较高的地区或避税天堂。
高风险客户和产品的其他示例包括：
Citi 员工收到一封据称来自联邦执法人员的紧急邮件，要求立即访问某位客户的交易记录。该邮件说明，该请求对于正在进行的国家安全调查至关重要，任何延误都可能导致严重后果。该员工觉得必须立即照办。
该员工应该采取什么行动？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
无论何时遇到执法部门提出的关于客户账户或活动的要求时，必须联系您的 AML 合规官或 AML 法务联系人。
回答错误。
查看“上报执法部门要求”部分，了解更多信息。
支付中介增加洗钱风险的其中一个主要原因是什么？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
缺乏透明度、大宗交易处理以及大量现金的使用，增加了支付中介洗钱的风险。
支付中介机构 (PI) 是指代表第三方进行资金支付、接收、兑换和存储，以进行购买、在线销售商品、支付账单、预定假期以及向家人和朋友汇款的实体（例如，Zelle 和 Venmo）。
这些支付中介机构所执行的活动被称为“支付中介”，是指代表第三方进行的任何支付活动。其中包括以下内容：
由于缺乏透明度、大宗交易处理以及大量现金使用，中介支付被认为是高风险活动。
回答错误。
查看“具有较高洗钱风险的客户和产品”部分，了解更多信息。
一名 Citi 工作人员正在对一家提供货币清算服务的外国代理银行 (FCB) 进行尽职调查。该银行可以让其国内客户在 FCB 未设有实体分支机构的多个国家之间进行国际支付和收款。
FCB 架构和运营模式为何会增加 Citi 的洗钱风险？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
国际支付路径固有的复杂性，以及庞大的交易量和 FCB 的庞大网络，使其在所有地点无需设有直接的实体业务机构即可进行支付，大大增加了追踪资金真实来源和最终受益人的难度。
回答错误。
查看“具有较高洗钱风险的客户和产品”部分，了解更多信息。
对于像 Citi 这样的金融机构，导致虚拟资产以及虚拟资产服务提供商所带来的反洗钱风险增加的主要因素有哪些？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
数字交易的速度、无需提供 KYC 信息或完全匿名即可进行交易，以及缺乏统一的监管框架，这些都是导致像 Citi 这样的金融机构反洗钱风险增加的因素。
回答错误。
查看“具有较高洗钱风险的客户和产品”部分，了解更多信息。
一位客户在一家美国分行存储 15,000 美元现金，神情紧张并且对资金来源的细节描述也不一致。
以下哪一项描述 Citi 的监管报告义务？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
对于单个营业日内累计金额超过 10,000 美元的单笔或多笔货币交易，必须提交 CTR 进行备案。客户的行为和含糊不清的解释引起怀疑，因此有必要考虑提交 SAR 进行备案。
回答错误。
查看“BSA/AML Program”部分，了解更多信息。
TRM 规定的义务不仅限于不交易禁运商品或不与受制裁国家进行贸易。有关适用于英国或欧盟的最新且最详尽的 TRM 清单及指南，务必咨询欧盟和英国 TRM ICRM 团队。
对于像 Citi 这类企业，这些禁令主要适用于两种基本情形。
客户活动
金融机构不得向参与 TRM 禁止活动的客户提供金融服务（例如，贷款、支付处理）或任何形式的经济资助。
直接活动
金融机构自身禁止参与任何受限制的活动，包括利用自己的账户进行操作或者提供融资、技术援助或经纪服务。
以下哪一种情境表明可能存在规避经济制裁的行为？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
在未受制裁的国家设立空壳公司以继续进行禁运商品的出口，是常见的规避手段。
回答错误。
查看“规避警报”部分，了解更多信息。
一名 Citi 工作人员被要求解释实施制裁作为外交政策手段的主要意图。哪项陈述准确描述该意图？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
作为外交政策手段实施是制裁，其根本目的是对制裁对象施加经济和政治压力。该压力旨在迫使他们改变被认为会对实施压力的国家的国家安全，或者外交政策利益构成威胁的特定行为或政策。
回答错误。
查看“什么是制裁？”部分，了解更多信息。
当您得知某位 Citi 工作人员建议客户删除与制裁相关的交易信息时，应该采取哪一种最恰当且迅速的行动？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
该工作人员必须立即识别这一情况，并向指定的 ICRM 制裁联系人上报。要求删除或掩盖与潜在制裁对象相关的任何信息属于规避行为。
回答错误。
查看“规避警报”部分，了解更多信息。
Citi 如何有效实施贸易限制措施 (TRM) ，并支持外交政策和国家安全目标？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
Citi 可通过主动发现并阻止涉及被禁止商品或服务的活动，或者与受限制区域的贸易，有效遵守 TRM 并支持外交政策。这与 TRM 的主要目的完全一致，即通过禁止特定商品和服务交易，以及限制与某些国家、地区或区域进行商业活动，实现国家安全和外交政策目标。
回答错误。
查看“贸易限制措施”部分，了解更多信息。
一名 Citi 工作人员得知，一位长期合作的客户（一家制造企业）正计划向一个被明确列为“受限司法管辖区”的地区拓展业务。该客户正在为此次业务拓展寻求资金支持。
Citi 应如何回应该客户的请求？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
作为金融机构，Citi 不得向参与贸易限制措施禁止的活动（包括在“受限司法管辖区”的商业活动）的客户提供金融服务。
回答错误。
查看“贸易限制措施”部分，了解更多信息。
一名 Citi 工作人员负责执行有效制裁风险检测流程。以下哪些活动包含在检测流程中，并属于这些职责范围内？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
所有业务部门和职能部门必须建立有效的制裁风险检测流程，包括对客户的产品和服务进行筛查，以及客户和第三方尽职调查。
回答错误。
查看“制裁角色和责任”部分，了解详细信息。
一名潜在客户经营一家全球进出口企业，业务地点设在三个 Citi 金融中心：纽约市、伦敦和卢森堡。在评估 Citi 与该客户相关的潜在制裁风险时，应考虑哪个制裁计划？
从五个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
Citi 的 Sanctions Program 涵盖了美国和非美国制裁制度，其中包括来自联合国、欧盟、英国和 OFAC 的制裁措施。
回答错误。
查看“制裁计划、法律和法规”部分，了解更多信息。
一位优质客户联系 Citi 工作人员 Paul，提及一笔潜在的新交易，涉及购买一家在被 OFAC 全面制裁的地区拥有子公司的企业。
根据有关美国计划解除对该地区制裁的传言，该客户坚称交易可以继续进行，尤其是因为目标企业本身并不位于受制裁的地区。Paul 不想因为拒绝该请求而破坏与客户的关系。
Paul 应该怎么做？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
无论与客户的关系如何，或者是否存在解除制裁的传言，任何涉及受全面制裁司法管辖区的情况都必须立即上报。
回答错误。
查看“受全面制裁的司法管辖区”部分，了解更多信息。
以下哪项客户请求应发出危险信号，可能表明试图规避制裁？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
任何试图删除、更改或遗漏可能用于识别制裁对象的信息的请求，都应被视为危险信号，表明可能存在规避或试图协助规避的行为，应立即上报。
回答错误。
查看“制裁危险信号”部分，了解更多信息。
Citi 致力于依照最高道德标准开展业务和运营，并遵守适用的制裁法律和法规，包括美国以及 Citi 运营所在的其他国家的相关制裁法律和法规。
选择每个选项以了解 Citi 的 ICRM Sanctions Program 如何帮助我们实现这一目标，方可继续。
Citi 制定了基于风险的 Sanctions Compliance Program （称为“Sanctions Program”），该计划适用于其全球业务部门和职能部门，不仅符合公司的制裁风险状况，而且旨在适应美国以及 Citi 运营所在的全球司法管辖区不断变化的经济制裁措施。
转到“下一步”按钮
Citi 如何应对制裁风险？
转到“下一步”按钮
Sanctions Program 包含支持以下事项的控制流程：
这些流程融入治理、企业范围内的控制措施以及计划战略规范中，并且持续接受重新评估和改进。Sanctions Program 通过政策、流程、员工和控制措施来实施并获得支持。
选择该链接查看 Sanctions Program 图，方可继续。只有完成该步骤后方可继续。
一名 Citi 工作人员负责执行有效制裁风险检测流程。以下哪些活动包含在检测流程中，并属于这些职责范围内？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
所有业务部门和职能部门必须建立有效的制裁风险检测流程，包括对客户的产品和服务进行筛查、以及客户和第三方尽职调查。
回答错误。
查看“制裁角色和责任”部分，了解详细信息。
一名潜在客户经营一家全球进出口企业，业务地点设在三个 Citi 金融中心：纽约市、伦敦和卢森堡。在评估 Citi 与该客户相关的潜在制裁风险时，应考虑哪个制裁计划？
从五个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
Citi 的 Sanctions Program 涵盖了美国和非美国制裁制度，其中包括来自联合国、欧盟、英国和 OFAC 的制裁措施。
回答错误。
查看“制裁计划、法律和法规”部分，了解更多信息。
一位优质客户联系 Citi 工作人员 Paul，提及一笔潜在的新交易，涉及购买一家在被 OFAC 全面制裁的地区拥有子公司的企业。
根据有关美国计划解除对该地区制裁的传言，该客户坚称交易可以继续进行，尤其是因为目标企业本身并不位于受制裁的地区。Paul 不想因为拒绝该请求而破坏与客户的关系。
Paul 应该怎么做？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
无论与客户的关系如何，或者是否存在解除制裁的传言，任何涉及受全面制裁司法管辖区的情况都必须立即上报。
回答错误。
查看“受全面制裁的司法管辖区”部分，了解更多信息。
以下哪项客户请求应发出危险信号，可能表明试图规避制裁？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
任何试图删除、更改或遗漏可能用于识别制裁对象的信息的请求，都应被视为危险信号，表明可能存在规避或试图协助规避的行为，应立即上报。
回答错误。
查看“制裁危险信号”部分，了解更多信息。
违反适用的反贿赂和反腐败法律会对个人和组织造成严重后果。
选择各个处罚类别以了解详细信息，方可继续。
个人处罚
违反 FCPA 规定的个人一般面临 31 个月的监禁或软禁处罚。
UKBA 规定，除了无上限罚款外，个人还会面临最高 10 年的监禁处罚。
企业处罚
仅在 2024 年，各企业就向美国司法部 (DOJ) 和美国证券交易委员会 (SEC) 缴纳了高达 15 亿美元 FCPA 相关的巨额罚款。这些罚款可能会对企业的财务业绩和股东价值产生重大影响。
Citi 严格禁止利益交换行为以及疏通费，无论其是否符合相关法律规定，或是否在某些司法管辖区被视为惯例。
选择各个禁止行为以了解详细信息，方可继续。
疏通费是指向政府官员或机构支付的小额款项，用于加快或确保完成一项非酌情决定的常规性政府行动，例如提供警方保护或邮寄服务，以及供应水或电等公用设施，或者促使履行其他较低层级的行政职责。
Citi 员工 Elsa 正在国外进行一笔新的商业交易。一位当地顾问建议向政府官员支付一笔“疏通费”以加快拖延的审批流程，声称这是办理小行政事务时的惯例。
Elsa 应该怎么做？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
虽然疏通费属于惯例，但 Citi 的 AB&C Policy 严禁该行为。
回答错误。
查看“ Citi 如何识别、降低和管理贿赂风险？”部分，了解更多信息。
以下哪种情境可能存在贿赂风险？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
贿赂风险可能存在于各种活动中，包括通过第三方（例如代理人、顾问或中介机构）来促成腐败支付或提供利益，通是为了掩盖交易的真实性质。
回答错误。
查看“什么是贿赂风险？”部分，了解更多信息。
以下哪一项不属于潜在贿赂危险信号？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
虽然数额巨大、形式特殊或受到政治因素影响的慈善捐款可能属于危险信号，但向知名的国际救援组织提供事先批准、记录完善且数额适度的捐款本身并不属于贿赂危险信号。
回答错误。
查看“贿赂危险信号”部分，了解更多信息。
Citi 员工 Naveen 收到供应商作为节日奖励提供的价值 500 美元的品牌预付礼品卡。
Naveen 应采取的适当行动是什么？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
Gifts & Entertainment (G&E) Standard 明确禁止接受现金或现金等价物（例如，AMEX、Visa、Mastercard、Discover 发行的品牌预付卡），因此 Naveen 必须拒绝此类赠送。
回答错误。
查看“礼品与招待 (G&E) 以及禁止的 G&E”部分，了解更多信息。
Citi 的一个业务部门正在考虑聘请一家新的外部第三方机构 (ETP)，该机构声称在可能对 Citi即将推出的新产品感兴趣的政府实体有广泛的人脉网络。将向 ETP 支付事后酬劳费。
聘请该 ETP 时，要考虑的首要高贿赂风险因素是什么？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
如果 ETP 代表 Citi 找到新的商机、与政府官员/实体往来，或者实行佣金或事后酬劳的报酬方式，则可被视为业务引介人 (BI)。
回答错误。
查看“第三方风险管理”和“业务引介人”部分，了解更多信息。
在对交易进行与贿赂相关的尽职调查过程中，以下哪种情况无需上报给 AB&C 官员？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
如果在交易中出现一些特定因素，需要上报给 AB&C 官员。
内部文件中存在的不涉及贿赂行为的行政管理小失误，无需上报给 AB&C 官员。
回答错误。
查看“交易”部分，了解更多信息。
受限人员包括美国公职人员、非美国政府官员，以及受特定限制措施约束的其他美国人员。我们来依次了解各组。
选择各“受限人员”类型以了解详细信息，方可继续。
(a) 在美国联邦、州或地方层级当选或被任命担任公职的任何人员及其工作人员，或者 (b) 受雇于政府实体（定义见《Activities Involving U.S. Public Officials Standard》）的任何人员。
转到“下一步”按钮
各层级政府雇员（包括监管人员）、王室成员、任何政党官员或候选人、政府所有或控制企业（包括主权财富基金）的高管、董事或员工、公共国际组织的官员，以及以官方身份为政府或公共国际组织或代表其行事的人员（定义见 Anti-Bribery & Corruption Policy）。
转到“下一步”按钮
受监管或内部限制约束的其他类型的美国籍人员（定义见 Anti-Bribery & Corruption Policy）：
符合以下条件的任何有形或无形的有价物（除商务招待之外）(1) 由 Citi 员工提供或收受，(2) 向美国公职人员、美国受限人员（其他）、政府官员（非美国籍）（统称“受限人员”）或业务联系人提供或从这些人员处收受，以及 (3) 与 Citi 的业务或该业务联系人或受限人员的业务相关。
指在进行与符合以下条件的活动相关的用餐、凭票入场的娱乐活动、闭幕晚宴、颁奖典礼，或者社交或其他类似活动和地面交通时，招待业务联系人或受限人员（或接受其招待）（1）由 Citi 员工提供或接受，（2）向业务联系人或受限人员提供或从这些人员处收受，以及（3）与 Citi 的业务或该业务联系人或受限人员的业务相关。
慈善组织存在更高的贿赂和腐败风险。
选择每个领域了解详细信息，方可继续。
当慈善捐款、慈善活动与政府官员或公职人员（包括 USPO），以及/或其直系亲属存在关联时，务必咨询 AB&C 官员以确定是否需要事先批准。
示例包括：
转到“下一步”按钮
Citi 有时会支付款项以支持公益事业或救援行动，例如疫苗接种活动以及自然灾害或疫情救援。
如果这些款项由政府、公职人员、政府实体或贸易及商业协会指示或强制要求，则 Citi 在支付此类款项之前，必须根据 Citi 的 Government Payments Process 进行 AB&C 事先批准。
Citi 在与外部第三方 (ETP) 合作时必须进行适当的尽职调查，因为这些类型的关系可能导致贿赂风险增加。
ETP 是指达成业务协议，为 Citi 实体提供产品或服务的非 Citi 个人或实体。
选择每个领域了解详细信息，方可继续。
尽职调查
Citi 制定了尽职调查要求，旨在识别、评估并降低与 ETP 相关的潜在贿赂风险，这些要求适用于所有采用或聘用外部第三方的 Citi 员工。
贿赂风险
当确定第三方安排是否可能会导致 Citi 面临贿赂风险时，商业活动负责人 (BAO) 或第三方官员应考虑潜在的贿赂风险因素：
Citi 员工 Naveen 收到供应商作为节日奖励提供的价值 500 美元的品牌预付礼品卡。
Naveen 应采取的适当行动是什么？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
Gifts & Entertainment (G&E) Standard 明确禁止接受现金或现金等价物（例如，AMEX、Visa、Mastercard、Discover 发行的品牌预付卡），因此 Naveen 必须拒绝此类赠送。
回答错误。
查看“礼品与招待”以及“禁止的礼品与招待”部分，了解更多信息。
Citi 的一个业务部门正在考虑聘请一家新的外部第三方机构 (ETP)，该机构声称在可能对 Citi即将推出的新产品感兴趣的政府实体有广泛的人脉网络。将向 ETP 支付事后酬劳费。
聘请该 ETP 时，要考虑的首要高贿赂风险因素是什么？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
如果 ETP 代表 Citi 找到新的商机、与政府官员/实体往来，或者实行佣金或事后酬劳的报酬方式，则可被视为业务引介人 (BI)。
回答错误。
查看“第三方风险管理”和“业务引介人”部分，了解更多信息。
在对交易进行与贿赂相关的尽职调查过程中，以下哪种情况无需上报给 AB&C 官员？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅使用“Tab”键和“Shift + Tab”键来访问每个选项，并通过键盘选择“提交”按钮。然后仅使用“Enter”或“Space”键来选择一个选项，或者通过键盘选择“提交”按钮。不完全支持向上和向下箭头键。如果屏幕阅读器提示您使用箭头键来更改选项，请忽略该提示。继续使用“Tab”键和“Shift + Tab”键，然后使用“Enter”键或“Space”键来更改选项。如果不再听到屏幕阅读器的提示声，请使用“Tab”键来重置焦点。
回答正确。
如果在交易中出现一些特定因素，需要上报给 AB&C 官员。
内部文件中存在的不涉及贿赂行为的行政管理小失误，无需上报给 AB&C 官员。
回答错误。
查看“交易”部分，了解更多信息。
转到“关闭菜单”按钮
转到“关闭”按钮
