はじめに
当社は堅牢な管理態勢を整備し、金融犯罪を予防・発見しています。しかし、役職員一人ひとりの行動と直感、正しい行動を取るという総体的な取り組みが、最善の防御策です。
ファイナンシャル・クライム・コンプライアンス（FCC）の責務は、当社、役職員、および顧客によるマネー・ローンダリング、テロ資金供与、贈収賄、汚職、政府による経済制裁違反、その他の不正行為を防止および検出することにより、法的、規制上、および風評リスクを管理し軽減することです。
本トレーニングは、マネー・ローンダリング対策と政府による経済制裁に焦点を当て、FCC または部門コンプライアンスを通して懸念の可能性を特定および報告するための知識を提供します。
勤務地域、所属部門、日常の責務にかかわらず、これらのトピックを理解することが非常に重要です。
学習目標
本トレーニングを修了すると、以下を習得できます。
- マネー・ローンダリング対策と経済制裁に関連する主要な概念を説明する。
- 当社がマネー・ローンダリング対策と政府による経済制裁に係る法律及びポリシーを遵守する方法を説明する。
- 「顧客を知る（KYC）」ための手順を理解する。
- 金融犯罪リスクの危険信号を特定し、いつ、どのように報告すべきか理解する。
- 政府による経済制裁の種類と包括的経済制裁の対象となる管轄区域を特定する。
それでは始めましょう。
顧客を知ること（KYC）の基本
金融犯罪に係る法令遵守の観点から、この1年の行政処分と規制環境も厳しいものでした。金融犯罪に係る法令遵守違反により、金融機関に科された罰金は約80億米ドルに上ります。加えて新規事業活動への投資制限、監視、制約につながりました。
金融犯罪との闘いは常に顧客を知ること（KYC）から始まります。第一の防衛線のビジネス部門は、顧客、顧客の資産の源泉とその経緯、当社を通してどのような取引を行うのかを理解し、不審な活動の兆候に警戒し、報告する責任があります。
スクロールダウンして続けてください。
注意 - 以下の顧客は当社にとって高いリスクを示します。
以下に該当する顧客：
- 不芳情報、民事・刑事訴訟、犯罪歴や法令違反が認められる。
- 高リスクの国・地域に所在又は関与する。
- 当社の国リストを必ず確認し、リスト3cと4の国は、AMLリスクがより高いか最も高い国であることに留意する。
- 所有構造が不自然で過度に複雑であり、明確で合法的な商業上の目的を欠く。
- 政治的地位を有する者（PEP）（現職・前職の政府職員、政府職員の関係者や近親者）。
- 資産の源泉が高リスク、不透明、裏付けができない（現金取引ビジネス、マリファナ関連事業、カジノや賭博）。
ある顧客にとって通常かつ想定される取引が、他の顧客にとっても同じとは限りません。不自然な取引を特定するためには、想定される取引を知り、理解することが重要です。
顧客のビジネスの性質と想定される取引の検討の際に以下の危険信号に注意し、懸念があればFCCまたは部門コンプライアンスに報告してください。
以下に該当する顧客：
- 把握された資産と一致しない取引を行う（資産を大幅に上回る等）。
- 取引を内密に進めようとしており、特に規制当局に取引を把握されない方法について尋ねている。
- 過度に複雑で、経済合理性を欠く活動や取引を提案する。
投資や取引の資金は合法的に取得され、顧客の資産の源泉と資金はその純資産と取引内容に一致していなければなりません。
資金や資産の源泉の特定を拒否する顧客は危険信号であり、取引を中止して報告する必要があります。
まとめ
- オンボーディングと顧客を知る（KYC）手続きは慎重に対応してください。顧客管理はオンボードして完了ではありません。顧客の活動に危険信号がないか、常に監視してください。
- 顧客情報を最新の内容に保ち、当社の「ローリング・レビュー」プログラムに従って更新してください。
- 法令違反（内報の禁止）につながる可能性があるため、顧客への疑いを、顧客に伝えてはなりません。
- FCCまたは部門コンプライアンスに危険信号を報告してください。
報告が必要な危険信号を特定し、直ちに報告してください。
その他の金融犯罪関連リスク
変化するリスクと危険信号の可能性に常に警戒し、注視してください。
スクロールダウンして続けてください。
テロ資金供与
テロ資金供与の指標は主に3つです。
3つの項目が表示されるので、確認してトレーニングを続けてください。
1. 経済的な示唆
経済的な示唆は次を含みます。
- 顧客のビジネスからは想定されない、異常に大量かつ少額の送金で、送金先が不明な第三者である。
- ビジネス上の合理性または経済的な目的を欠く大量の送金や着金。特にテロ行為のリスクが高い場所が、送金や着金に関係している場合。
- 団体による取引で、経済合理性を欠くまたは団体が説明した活動内容と取引相手の間に関連性が認められない場合。
- 次に該当する非営利団体（NPO）との取引：
- 頻繁なテロ行為で知られる場所やその付近で活動している。
- 事業活動や資金調達方法が不透明。
次のボタンに進む
2. 行動による示唆
行動による示唆は次を含みます。
- 顧客のコミュニケーションの取り方やオンライン上での行動、対面または電話上でのやり取りの急激な変化が、次の1つまたは複数に関連している場合、過激主義思想またはテロ資金供与の可能性を示している。
- 顧客が暴力や過激主義思想、成功した攻撃や攻撃未遂を奨励、賞賛している。
- 過激派集団を支援するため、顧客が紛争地帯への渡航意思を表明しているか、その準備を進めている。
- 過激派集団が拠点を構える地域への渡航履歴を顧客が有しており、顧客属性と照らし合わせて、当該地域への渡航が合理性を欠く。
- 顧客が個人、軍隊、政府職員、警察、民間人に対する暴力を支持している。
次のボタンに進む
3. 口座による示唆
口座による示唆は次を含みます。
- テロ活動と関連する個人・法人名義で口座が開設されている。
- テロ行為のリスクが高い場所やその付近に所在する受益者や取引先の身元を、顧客が隠蔽しようとする。
このボタンに戻る
現代奴隷制と人身売買（MSHT）の影響を受けやすい産業
特定の産業は搾取的な労働慣行の影響を受けやすく、経済的・社会的弱者を労働力として利用します。
各画像を選択して、こうした産業の詳細を確認してください。
製造業と建設業
主に移民で構成された大量の低技能労働者による労働集約的かつ複数の発展途上国にまたがる重層的なサプライチェーンは、いずれの産業にも存在します。
このようなサプライチェーンにおける労働環境の監視と適切な労働環境の確保は困難で、搾取のリスクが高まります。
次のボタンに進む
繊維産業
奴隷制と搾取は、衣服製造プロセスのあらゆる段階に存在します。繊維産業における過酷な競争は、繊維メーカーに対するコスト削減の圧力となっており、低賃金および劣悪な労働環境につながります。
次のボタンに進む
農業
農業セクターの季節労働者や移民労働者は、臨時の労働力として利用されますが、法的保護を受けられない場合が多いです。農作業はその性質上、労働者の使い捨てと補完が容易なため、多くの被害と搾取が起きやすくなっています。
次のボタンに進む
輸送業
製造業や建設業と同様に、輸送業のサプライチェーンにも無数の下請けおよび仲介業者が関与する場合が多いため、強制労働させている事実が明るみに出にくく、労働環境の監視と適切な労働環境の確保は困難になりがちです。
次のボタンに進む
食品加工業
食肉産業では、暴力や身分証明書の没収、移民当局へ通報するという脅しなどで、強制労働させる場合があります。このため、同産業は現代奴隷制の温床として悪名高い存在です。一般的に、食品加工の仕事は低賃金で離職率が高いため、労働者は経済的弱者になりがちです。
このボタンに戻る
まとめ
常に警戒し、金融犯罪の危険信号を特定して報告する共同責任を負っていると自覚してください。
当社、当社の顧客、自分自身を守るため、各自が責任を果たさなければなりません。顧客を知る（KYC）の3つの主な質問を自問し、顧客の活動を常に監視してください。既存の口座に課される制限に注意してください。
立ち止まって報告が必要な危険信号を把握しましょう。疑問や懸念がある場合、FCCまたは部門コンプライアンスに報告してください。
ビジネスおよび国固有の要件
当社の広範囲にわたるAMLプログラムは、ビジネスユニットや勤務地別に、トレーニングなどを提供しています。
ビジネスユニットや国別の要件に関する情報と当社のグローバルな全社レベルのガイドラインを把握すれば、複雑な規制環境で上手に舵を取り、リスクを軽減し、ファイナンシャル・クライム・コンプライアンスへの遵守を実践できます。
スクロールダウンして続けてください。
国別要件
ファームワイドのグローバル要件に加えて、国別の特定の要件について、把握する必要があります。
あなたが以下に記載されているいずれかの国・地域に居住している、サポートを提供している、または業務を行っている場合、その場所を選択して、その国に固有の情報を詳しく理解してください。
提供された情報を読んだら、PDFを閉じて、ブラウザ内のコース画面を見つけて、このトレーニングを続けてください。
以下に記載されている場所以外で勤務している場合、そのままトレーニングを続けてください。
まとめ
あなたの居住地、サポートを提供している、または取引を行う国・地域固有の要件を理解し、常に最新の情報を把握してください。
報告が必要な危険信号を特定し、直ちに報告してください。
経済制裁
経済制裁には様々な形態のものがあり、対象となる国は多岐にわたります。経済制裁は絶えず変化しており、世界情勢の変化に応じて、私たちは常に警戒を怠らないことが求められます。
スクロールダウンして続けてください。
政府による経済制裁の種類
経済制裁には様々な形態があり、一般的に3つのカテゴリーに分類されます。
各画像を選択して、その経済制裁のカテゴリーの詳細を確認してください。
資産凍結経済制裁
アクセス制限
包括的経済制裁
包括的経済制裁は、制裁対象法域に関わる当社の活動を広く禁止し、包括的経済制裁を受けている国や地域に所在する個人や法人、またはその法域で設立された法人に直接的または間接的に、当社が提供する取引も広く対象となります。
リストベースの資産凍結経済制裁
リストベースの資産凍結経済制裁は、特定の違法行為に関与する個人および法人を対象とします。政府や国際機関は、当社が特定の個人や法人と取引を行うことを禁止し、これをリスト化しています。
資本市場へのアクセス制限
資本市場へのアクセス制限は、ロシアおよび中国、ベラルーシ経済のセクター、またベネズエラ政府を対象とします。当該制限の対象となった法人に関係する可能性のある取引および企業活動に関しては、審査のためにFCCに報告する必要があります。
私たちの責任
これらの国・地域と潜在的に関係する取引に気付いた場合は、必ずマネージャー、FCC、部門コンプライアンスに報告してください。
リストベースの資産凍結経済制裁
次に、リストベースの資産凍結経済制裁がどのように機能するかを見ていきましょう。
各画像を選択して、リストベースの資産凍結経済制裁の詳細を確認してください。
資産凍結経済制裁は
どのような活動を
対象としていますか。
資産凍結経済制裁は
どの国を対象と
していますか。
何ですか。
報告したら
よいでしょうか。
リストベースの資産凍結経済制裁はどのような活動を対象としていますか。
リストベースの資産凍結経済制裁は、以下のような特定の違法行為に関与する個人および法人を対象としています。
- 国際犯罪組織
- 人権侵害および汚職行為
- 麻薬不正取引
- サイバー関連犯罪
- ダイヤモンド原石の取引
- テロ活動
- 兵器拡散
リストベースの資産凍結経済制裁はどの国を対象としていますか。
対象になる個人や法人は、カナダや英国などの低リスクと見なされる国を拠点としている場合もあります。特定の国に対するリストベースの制裁プログラムが存在する場合でも、同一の国・地域内で広範な禁止事項が追加されている可能性があります。
リストベースの経済制裁が存在する国／地域として、以下が含まれます。
| アフガニスタン | 香港 | ソマリア |
| バルカン諸国 | イラク | 南スーダン |
| ベラルーシ | レバノン | スーダンおよびダルフール |
| ビルマ | リビア | シリア（旧アサド政権） |
| 中央アフリカ共和国 | マリ | ベネズエラ |
| コンゴ民主共和国 | ニカラグア | ヨルダン川西岸関連制裁 |
| エチオピア | ロシア | イエメン |
当社の責務は何ですか。
当社は、リストベースの資産凍結制裁の対象が利害を持つあらゆる資産をブロックする、つまり凍結することが義務付けられています。資産はブロックされ、制裁が解除されるか、関連する政府当局によってその活動が許可される場合にのみ、ブロックが解除されます。
特定の国についてリストベースのプログラムが存在する場合（例：ニカラグアの政府関係者や汚職行為者を対象とする場合）、その国は包括的経済制裁の対象ではありません。しかし、公務員、法人、または特定のセクターを対象とする特定の他の制限（例：セクター別経済制裁）が存在する可能性があります。これらの国は、他の種類の金融犯罪に関して高リスクと見なされることがよくあります。
懸念をどのように報告したらよいでしょうか。
当社は経済制裁対象者を特定するためのスクリーニング措置を講じていますが、経済制裁対象の個人または法人との関連の可能性に気付いた場合は、マネージャー、FCC、または部門コンプライアンスに報告してください。
ロシア
2022年に拡大した対ロシア経済制裁は、エネルギー、防衛、テクノロジーなどを含む、ロシア経済の多くのセクターを対象としています。現在、経済制裁には、あらゆるロシア法人の新規および既存の負債およびエクイティ資本の売買または取引を全般的に禁止する、広範な資本市場へのアクセス制限が含まれています。
こうした経済制裁は、当社が取扱うロシアで事業活動がある企業またはロシアから主たる収益を得ている企業が発行する証券取引に影響を及ぼします。ロシア政府が発行した証券の売却に関連した一部の取引は、コンプライアンス部の審査および承認の下でのみ許可されます。ロシアに関連する取引については、必ずマネージャー、FCC、または部門コンプライアンスに報告してください。
ベネズエラ
当社は、ベネズエラをマネー・ローンダリングおよび汚職における高リスク国と見なしています。
米国政府は、ベネズエラ政府ならびに同国の国営石油会社（ベネズエラ国営石油会社（「PdVSA」））を含む法人／政府機関に対して資産凍結措置を講じています。
しかしながら、ベネズエラは包括的経済制裁の対象ではなく、一般に、米国人がベネズエラでビジネスを行うことや、非政府ベネズエラ法人とビジネスを行うことは禁止されていません。
ベネズエラ政府が発行した証券の売却に関連した一部の取引は、コンプライアンス部の審査および承認の下でのみ許可されます。ベネズエラ政府および同国の法人／政府機関関連の潜在的リスクについては、必ずマネージャーまたは部門コンプライアンスに報告してください。
中国
米国による経済制裁は、米国政府によって中国の軍産複合体企業（CMIC）として特定された法人の上場有価証券の売買を禁止しています。
つまり、当社と当社の米国人の顧客は、こうした会社の証券に対する新たな投資を行うことが禁止されており、これには当該証券を有する上場投資信託（ETF）またはその他の投資信託を通じて行われる投資が含まれます。中国の軍産複合体企業との特定の活動が許容可能であるかについて質問がある場合、必ずマネージャーまたは部門コンプライアンスに報告してください。
ベラルーシ
個人および法人に対する資産凍結措置に加えて、欧州連合によるベラルーシへの経済制裁には、ベラルーシ政府に関与する資本市場へのアクセス制限、また石油製品や炭酸カリウムなどのベラルーシを原産国とした商品に対する輸出入に係る規制が含まれます。
経済制裁対象国で生産された商品の例を見てみましょう。
各画像を選択して、商品について詳しく学びましょう。
金属
アルミニウム
- 特定のブランドのアルミニウムは、イランおよびロシアで生産されています。
ニッケル
- 特定のブランドのニッケルには、キューバ産のニッケル（例：カナダ法人のSherritt）またはロシア産のニッケルが含まれています。
銅／コバルト
- 特定のブランドの銅またはコバルトは、ロシアで生産されています。
次のボタンに進む
原油と燃料
原油と燃料は、一般にロシア、イラン、シリア、ベネズエラ、キューバで生産されています。
次のボタンに進む
炭酸カリウム
ベラルーシは、世界第2位の炭酸カリウムの生産量を誇っています。EUによる経済制裁には、ベラルーシ国有企業からの炭酸カリウムの輸入禁止措置が含まれています。
このボタンに戻る
まとめ
経済制裁は急速に変化し、さまざまな形をとることがあります。潜在的な経済制裁リスクを特定し、適切に報告する上で、あなたの役割は不可欠です。
報告が必要な危険信号を特定し、直ちに報告してください。
まとめ
このトレーニングで学んだことを試すときです。終了する前に、少し時間を割いて、このトレーニングで学んだ重要なポイントを補足しましょう。
スクロールダウンして続けてください。
政府による経済制裁を遵守するうえで、皆さんが当社の最善の防衛手段なのです。
スクロールダウンして続けてください。
ジョン・スミスは裕福な起業家で、ウェルス・マネジメント（WM）を通してゴールドマン・サックスとの取引を検討しています。彼は、顧客基準を満たしており、プライベート・ウェルス・アドバイザー（PWA）と取引しています。議論の中で、ジョンは彼の富の大部分が暗号通貨への投資と売却に由来することを明らかにしました。
彼のオンボーディングを担当するWMプロフェッショナルとして、あなたはどの行動を取るべきでしょうか。
最も適切な回答を選択し、「送信」を選択してください。
各オプションと「送信」ボタンにアクセスするには、キーボードのTabキーとShift+Tabキーのみを使用してください。上下矢印キーでの選択はできません。ラジオオプションまたは「送信」ボタンをキーボードで選択するには、Enterキーまたはスペースキーを使用できます。
正解です。
最も適切な行動は、ジョンの資産の源泉をコンプライアンスチームに報告することです。ウェルスマネジメント会社を含む金融機関は、厳格な顧客審査の義務を負っています。財務基準を満たすことは前提条件ですが、資産の源泉、特に暗号通貨のような伝統的ではない、または技術的な発展を伴う資産クラスが関与する場合は、徹底的な精査が必要です。
不正解です。
不正解です。
既存顧客である「グローベックス・コーポレーション」は、これまで一貫して中程度の取引量を示してきました。最近、当社のモニタリングシステムは、グローベックス・コーポレーションの口座への着金が突然大幅に増加したことを検知しました。これは主に、厳格な銀行秘密法と実質的所有者に係る透明性が限定的であると知られている法域で登記された法人からの送金でした。申告によると、これらの送金の目的は「コンサルティング料」ですが、その金額はグローベックス・コーポレーションの通常の事業内容や公開されている財務諸表と比較して不相応に高額であるように見えます。リレーションシップ・マネージャーが、これらの資金の源泉とコンサルティング・サービスの内容について追加の文書を要求したところ、クライアントは「競合上の機密性」を理由に「最大限の慎重な取り扱い」が必要であると強調し、包括的な情報を迅速に提供しませんでした。
グローベックス・コーポレーションに関して、最も適切な行動は何ですか。
最も適切な回答を選択し、「送信」を選択してください。
各オプションと「送信」ボタンにアクセスするには、キーボードのTabキーとShift+Tabキーのみを使用してください。上下矢印キーでの選択はできません。ラジオオプションまたは「送信」ボタンをキーボードで選択するには、Enterキーまたはスペースキーを使用できます。
正解です。
このシナリオは、金融機関が検知・報告する義務を負っている、潜在的な脱税およびマネー・ローンダリングを示唆する複数の危険信号を示しています。
- 送金の突然の大幅な増加：取引パターンの劇的な変化、特に多額の資金流入は、不審な活動の重要な指標です。
- 高リスク法域からの送金：銀行による顧客情報の秘匿が容認されており、また、実質的所有者の透明性が限定的であると知られる（しばしばタックスヘイブンと関連付けられる）法域から送金される資金は、リスクプロファイルを著しく高めます。
- 事業内容に不釣り合いな金額：取引金額が、当社で把握している顧客の事業活動や財務状況と一致しない場合、それは潜在的な不正行為を示唆します。
- 曖昧な説明と「裁量」の強調：回避的な回答、書類提出の遅延、そして異常なまでの秘密主義への固執は、資金の真の源泉や目的を隠蔽しようとする個人や団体によく見られる行動であり、しばしば脱税スキームと関連しています。
- 隠蔽としての「コンサルティング料」：これは、違法な支払いまたは正しく税務申告していない所得を偽装するために使用される一般的な方法です。
不正解です。
不正解です。
GBM Publicのトレーダーのサムは、非流動性債券を保有する長年の顧客のマーク・セトル氏から電話を受けます。マークは、保有する非流動性債券の1銘柄の最近の売り傾向が、彼の債券ポジションの評価額を下げる要因となり、資金への圧迫を心配しています。その日の初めに、同じ債券銘柄の別の保有者が、サムに全てのポジションの売却を依頼しました。これをチャンスと捉えたマークは、その債券を市場価格をはるかに上回る高値でサムに売り付けるよう、GSにその債券保有者と取組むようたのみました。マークはサムに、「今四半期末までに、債券価格が市場で一定のレベルまで持ち直す必要がある」と伝え、債券を入手したら彼に電話をかけ直すように指示します。会話は唐突に終わりました。
完全に正しい回答はどれですか。
最も適切な回答を選択し、「送信」を選択してください。
各オプションと「送信」ボタンにアクセスするには、キーボードのTabキーとShift+Tabキーのみを使用してください。上下矢印キーでの選択はできません。ラジオオプションまたは「送信」ボタンをキーボードで選択するには、Enterキーまたはスペースキーを使用できます。
正解です。
顧客はポジションの大きな債券を保有しており、市場価格をはるかに上回る高値で買い付ける意思があること考慮すると、債券の価格を人為的につり上げ、四半期報告の資金ぶりを改善させる意図の可能性があります。この状況は相場操縦の危険信号であり、調査する必要があります。
サムは疑わしい取引を見過ごしてはなりません。ただちにコンプライアンスと上司に報告する必要があります。
不正解です。
不正解です。
長年の顧客であるジョン・ドウ氏が、彼のPWAであるスーザンに連絡し、新しく開設された銀行口座への多額の送金を直ちに行うように指示しました。この依頼は、慌てて書かれたようなメールで送られてきており、「緊急性の高い投資機会」について言及し、馴染みのない外国の銀行の口座情報が含まれています。メールアドレスは正しいように見えますが、文体と書き方がドウ氏の通常のコミュニケーションスタイルとは異なります。彼は通常、そのような重要な依頼については電話をかけます。ウェルスマネージャーは、添付された「投資目論見書」が素人っぽく、いくつかの文法上の誤りがあることに気づきます。
個人情報盗難の可能性を考慮すると、スーザンが取るべき最も適切な初期行動はどれですか。
最も適切な回答を選択し、「送信」を選択してください。
各オプションと「送信」ボタンにアクセスするには、キーボードのTabキーとShift+Tabキーのみを使用してください。上下矢印キーでの選択はできません。ラジオオプションまたは「送信」ボタンをキーボードで選択するには、Enterキーまたはスペースキーを使用できます。
正解です。
このシナリオは、個人情報盗難および金融詐欺、特にビジネスメール詐欺（Business Email Compromise、BEC）またはなりすまし詐欺のいくつかの典型的な危険信号を示しています。個人情報盗難の定義には、盗まれた個人識別情報（PII）による資金の不正使用が含まれます。これまでのコミュニケーションスタイルとの不一致、緊急であることの強調、これまでに使用したことのない外国口座への送金依頼、そして粗悪な「投資目論見書」はすべて、そのメールが顧客本人からではなく、顧客のメールアカウントを乗っ取った詐欺師、または顧客になりすました詐欺師からのものである可能性が高いことを示しています。
不正解です。
不正解です。
トレーディングデスクで働くアナリストのジョーは、GBM Privateが助言している保留案件のM&A取引に関する極秘情報に意図せずアクセスしました。この情報は、「アクメ・インク」による「アドベント・コープ」の買収に関するもので、市場価値よりも極めて高い買収金額が明記されており、当該情報は重要かつ非公開の情報だと見なされます。ジョーは、当該情報が市場に与える影響を認識したうえで、アドベント・コープの株を取引し、結果として、合併が公表される前に自己勘定取引デスクに多大な利益をもたらしました。
このシナリオにおける懸念はありますか。
最も適切な回答を選択し、「送信」を選択してください。
各オプションと「送信」ボタンにアクセスするには、キーボードのTabキーとShift+Tabキーのみを使用してください。上下矢印キーでの選択はできません。ラジオオプションまたは「送信」ボタンをキーボードで選択するには、Enterキーまたはスペースキーを使用できます。
正解です。
インサイダー取引とは、不公正な利益を得るため、または損失を回避するために、重要かつ非公開の情報（material, non-public information、MNPI）に基づいて証券を売買することです。このシナリオでは、アナリストは保留中のM&A取引に関するMNPIにアクセスしました。会社が部門間（例：GBM PrivateとGBM Public間）でのそのような機密情報が伝達されるのを防ぐために、情報障壁を確立していますが、MNPIに基づく取引は、それがどのように入手されたか、または利益が個人または当社に帰属したかに関わらず、違法なインサイダー取引を構成します。従業員がそのような情報に基づいて取引した場合、当社は従業員の行動に対して責任を負う可能性があります。
不正解です。
不正解です。
GBM Publicの見込み顧客から提供されたオンボーディング書類をレビューしたところ、当該顧客法人はイランで間接的に事業を行うベンチャー企業から収益の15%を得ており、ベネズエラに本拠を置く2つの子会社が政府との契約を通じて現地のエネルギーセクターを支援していることに気づきました。当該見込み顧客が当社へ提出した宣誓書には、米国財務省外国資産管理局が管理する経済制裁規制を含む、関連する経済制裁規制を遵守していると記載されています。
どのような行動を取るべきですか。
最も適切な回答を選択し、「送信」を選択してください。
各オプションと「送信」ボタンにアクセスするには、キーボードのTabキーとShift+Tabキーのみを使用してください。上下矢印キーでの選択はできません。ラジオオプションまたは「送信」ボタンをキーボードで選択するには、Enterキーまたはスペースキーを使用できます。
正解です。
顧客に経済制裁との関連がある場合は、そのような情報は全てファイナンシャル・クライム・コンプライアンスへ報告され、審査を受ける必要があります。関連する活動が禁止されているか、当社の許容リスク範囲内であるかを判断するためです。そのような活動が許容される場合でも、当社のリスクを軽減するために追加措置が必要となる場合があります。
不正解です。
不正解です。
ドイツに拠点を置く顧客が、別の金融機関から当社に証券ポートフォリオを移管したいと考えています。そのポートフォリオには、ロシアに所在する金融機関が発行した証券が含まれており、その金融機関は著名なロシアのオリガルヒが所有しています。顧客は、その証券が経済制裁規制の対象ではないと保証し、移管が実現すれば将来的に多くのビジネスをもたらすと約束しています。
どのような行動を取るべきですか。
最も適切な回答を選択し、「送信」を選択してください。
各オプションと「送信」ボタンにアクセスするには、キーボードのTabキーとShift+Tabキーのみを使用してください。上下矢印キーでの選択はできません。ラジオオプションまたは「送信」ボタンをキーボードで選択するには、Enterキーまたはスペースキーを使用できます。
正解です。
ロシアに対しては、ほぼすべてのロシア発行証券の取引を禁止する、多数かつ複雑な経済制裁が科されています。特定の取引に対して経済制裁が適用されるかどうかを示す宣誓書に依拠するべきではありません。常にコンプライアンスに報告してください。
不正解です。
不正解です。
アテステーション
スクロールダウンして続けてください。
