“Se nosso pessoal não agir com integridade, as consequências para a empresa são potencialmente muito graves. Isso pode afetar nossa reputação. Isso pode afetar nosso relacionamento com nossos clientes. Isso pode afetar nosso relacionamento com nossos reguladores. E, em alguns casos, pode ter consequências muito profundas para processos judiciais ou outras ações de execução movidas contra a empresa. Compreender os riscos associados ao suborno e à corrupção e garantir que os problemas sejam escalados são responsabilidades importantes que todos nós compartilhamos.”
– Kathryn Ruemmler, Diretora Jurídica Geral
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Bem-Vindo
Integridade e honestidade estão no centro de tudo o que fazemos.
Nós nos responsabilizamos pelos mais altos padrões éticos e cada um de nós deve assumir a responsabilidade pessoal de cumprir as leis e políticas Anti-Suborno e Anti-Corrupção.
Por exemplo, quando é arriscado fazer negócios com um terceiro, como um intermediário, fornecedor ou parceiro de negócios? Identificar e escalar os sinais de alerta de suborno e corrupção ajudará a proteger a reputação da empresa e sua reputação pessoal.
Conheça os sinais de alerta, pare e escale.
Embora a empresa tenha uma estrutura de controle robusta, uma de nossas melhores defesas contra suborno e corrupção continua sendo a vigilância de nosso pessoal e nosso compromisso coletivo de fazer a coisa certa.
Quer você esteja na empresa há um ano ou trinta anos, todos precisam fazer este treinamento anualmente. Reserve um tempo para passar por este módulo e seja atencioso em suas respostas.
Você sabia...
Aproximadamente 90% de todas as ações de execução de suborno envolveram intermediários/localizadores?
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Definição de intermediários
Intermediários são terceiros que são contratados direta ou indiretamente pela empresa ou por outra parte para prestar serviços relacionados a potenciais oportunidades de negócios (Revise para avançar). O terceiro não precisa ser remunerado pela empresa ou por outras partes e as oportunidades de negócios não precisam ser materializadas para que o terceiro seja considerado um intermediário.
Intermediários Diretos e Indiretos
Vamos separar as diferenças entre intermediários Diretos e Indiretos.
Há certas atividades de terceiros que ocorrem no curso normal dos negócios da empresa e podem ser excluídas. Para obter detalhes, consulte a Política Corporativa de Intermediários/Localizadores.
Selecione cada botão de imagem para saber mais.
Intermediários Diretos
Terceiros contratados e/ou remunerados pela empresa para:
- Encontrar, introduzir, identificar, obter ou manter oportunidades de negócios;
- Interagir ou apresentar a empresa a funcionários públicos ou entidades governamentais (Analise para avançar) relacionadas a uma oportunidade de negócios;
- Satisfazer uma condição ou exigência de um cliente, cliente em potencial, funcionário público ou entidade governamental no envolvimento da empresa em uma oportunidade de negócios.
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Intermediários Indiretos
Terceiros contratados e/ou remunerados por um cliente, sindicato de subscrição, co-investidor, contraparte, alvo de aquisição ou outra parte não envolvida com a empresa em uma oportunidade de negócios para fornecer serviços de indicação, introdução ou consultoria.
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Hora de Focar: Conheça os sinais de alerta
Alguns dos sinais de alerta comuns são quando o intermediário:
Não tem uma função definida e não prestará nenhum serviço na transação, mas participa ou facilita as discussões de negócios da empresa com o cliente ou funcionários públicos
É introduzido ou recomendado por um funcionário público ou entidade governamental em conexão com uma transação
Solicita pagamentos ou retenção de um funcionário público ou uma Pessoa Exposta Politicamente (PEP) ou seus familiares imediatos ou estreitos colaboradores
Recusa-se a incluir as disposições Anti-Suborno padrão da empresa no contrato que abrange o acordo intermediário
Está localizado e/ou operando em uma jurisdição de alto risco (Revise para avançar)
Receberá taxas excepcionalmente altas ou outras remunerações/benefícios
Fornece uma fatura que parece falsificada ou com valores inflados, ou descrições duplicadas ou vagas de serviços
Não tem perfil de mídia identificável
Parece não ser qualificado para os serviços que estão sendo prestados
Para obter uma lista completa de sinais de alerta, incluindo aqueles relacionados a transações, consulte a Política Corporativa de Intermediários/Localizadores.
Colocando em prática (Caso 1 — Intermediário Direto)
Leia a situação a seguir e responda à seguinte pergunta.
Uma equipe de Gestão de Ativos (AM) Private está buscando comprar uma empresa de alimentos e bebidas, de propriedade da família de um funcionário público sênior no Vietnã. Um terceiro indivíduo que está bem conectado ao setor apresenta a oportunidade de negócios para Han, MD em AM. Han envolve o indivíduo para atuar como consultor. O consultor, que enfrentou alegações da mídia de fraude contábil relacionadas às suas próprias empresas, apresenta Han ao irmão do funcionário público que está supervisionando a venda da empresa. O funcionário público deve aprovar a venda e se beneficiará dos lucros da venda.
Qual das seguintes opções NÃO é um sinal de alerta para o risco de suborno e corrupção nesta situação? Observação: Leia as opções com atenção.
Selecione a opção que você ache correta a clique em enviar.
Use somente a tecla Espaço para selecionar uma das opções abaixo A tecla Enter não é totalmente suportada. Se a tecla Enter tiver sido usada para selecionar uma opção de rádio, use a tecla Esc. Em seguida, você poderá usar a tecla Espaço novamente para selecionar uma opção de rádio.
Está correto.
Sinais de alerta para essa situação são que a oportunidade de negócios localizada no Vietnã (uma jurisdição de alto risco) foi introduzida por um terceiro. GS então o contratou como consultor, tornando o indivíduo um Intermediário Direto. O consultor também está agindo como intermediário com o irmão do funcionário público e, portanto, ele pode ser politicamente exposto. Além disso, o consultor tem sido objeto de mídia adversa. A transação também beneficia e exige a aprovação de um funcionário público, o que cria um potencial para suborno.
De acordo com a Política Corporativa de Intermediários/Localizadores, o pessoal da empresa deve encaminhar a introdução de uma oportunidade de negócios por um indivíduo como um possível intermediário para AB&C para análise e pré-aprovação antes da contratação proposta.
Desculpe, isso não está certo.
Sinais de alerta para essa situação são que a oportunidade de negócios localizada no Vietnã (uma jurisdição de alto risco) foi introduzida por um terceiro. GS então o contratou como consultor, tornando o indivíduo um Intermediário Direto. O consultor também está agindo como intermediário com o irmão do funcionário público e, portanto, ele pode ser politicamente exposto. Além disso, o consultor tem sido objeto de mídia adversa. A transação também beneficia e exige a aprovação de um funcionário público, o que cria um potencial para suborno.
De acordo com a Política Corporativa de Intermediários/Localizadores, o pessoal da empresa deve encaminhar a introdução de uma oportunidade de negócios por um indivíduo como um possível intermediário para AB&C para análise e pré-aprovação antes da contratação proposta.
Desculpe, isso não está certo.
Sinais de alerta para essa situação são que a oportunidade de negócios localizada no Vietnã (uma jurisdição de alto risco) foi introduzida por um terceiro. GS então o contratou como consultor, tornando o indivíduo um Intermediário Direto. O consultor também está agindo como intermediário com o irmão do funcionário público e, portanto, ele pode ser politicamente exposto. Além disso, o consultor tem sido objeto de mídia adversa. A transação também beneficia e exige a aprovação de um funcionário público, o que cria um potencial para suborno.
De acordo com a Política Corporativa de Intermediários/Localizadores, o pessoal da empresa deve encaminhar a introdução de uma oportunidade de negócios por um indivíduo como um possível intermediário para AB&C para análise e pré-aprovação antes da contratação proposta.
Colocando em prática (Caso 2 — Intermediário Indireto envolvido em SCT)
Vamos analisar outra situação envolvendo intermediários.
O setor privado de Global Banking & Markets (GBM Private) foi encarregado de um financiamento complexo para concluir um projeto de infraestrutura pública para uma empresa estatal (SOE) boliviana. John é PMD em GBM Private. Um dos ex-colegas de John, que está assessorando o chefe da SOE boliviana, recomendou o Goldman Sachs para a oportunidade e apresentou John ao chefe da SOE. Dada a natureza complexa da transação e o envolvimento de um cliente governamental em um país de alto risco (Lista 3b), a transação foi designada como uma Transação Significativa e Complexa (SCT).
Como parte do processo de due diligence de SCT, a equipe de negócios foi solicitada a responder às perguntas de due diligence (SCT DDQ), incluindo perguntas sobre (i) o envolvimento de um intermediário ou qualquer outro terceiro de alto risco e (ii) as interações da equipe de negócios ou do intermediário com funcionários públicos. A equipe de negócios respondeu “não” a ambas as perguntas.
A equipe de negócios respondeu corretamente às perguntas de devida diligência?
Selecione a opção que você ache correta a clique em enviar.
Use somente a tecla Espaço para selecionar uma das opções abaixo A tecla Enter não é totalmente suportada. Se a tecla Enter tiver sido usada para selecionar uma opção de rádio, use a tecla Esc. Em seguida, você poderá usar a tecla Espaço novamente para selecionar uma opção de rádio.
Está correto.
Embora o ex-colega do PMD de GBM Private seja um ex-funcionário do GS, ele pode ser um Intermediário Indireto enquanto assesora a SOE. Além disso, tanto o ex-colega quanto o PMD de GBM Private parecem estar tendo interações com o chefe da SOE, que é um funcionário público, e, portanto, essa pergunta também deve ter sido respondida como “sim”.
O SCT DDQ deve ser respondido com precisão para que a devida diligência antissuborno seja concluída. Omissões inadvertidas ou imprecisões podem afetar negativamente e/ou atrasar a transação.
Desculpe, isso não está certo.
Embora o ex-colega do PMD de GBM Private seja um ex-funcionário do GS, ele pode ser um Intermediário Indireto enquanto assesora a SOE. Além disso, tanto o ex-colega quanto o PMD de GBM Private parecem estar tendo interações com o chefe da SOE, que é um funcionário público, e, portanto, essa pergunta também deve ter sido respondida como “sim”.
O SCT DDQ deve ser respondido com precisão para que a devida diligência antissuborno seja concluída. Omissões inadvertidas ou imprecisões podem afetar negativamente e/ou atrasar a transação.
Desculpe, isso não está certo.
Embora o ex-colega do PMD de GBM Private seja um ex-funcionário do GS, ele pode ser um Intermediário Indireto enquanto assesora a SOE. Além disso, tanto o ex-colega quanto o PMD de GBM Private parecem estar tendo interações com o chefe da SOE, que é um funcionário público, e, portanto, essa pergunta também deve ter sido respondida como “sim”.
O SCT DDQ deve ser respondido com precisão para que a devida diligência antissuborno seja concluída. Omissões inadvertidas ou imprecisões podem afetar negativamente e/ou atrasar a transação.
Requisitos
Os Procedimentos Globais para Transações Significativas e Complexas descrevem os processos de governança e diligência de SCT relacionados a SCTs e chamam a atenção para sinais de alerta de suborno e corrupção, incluindo:
- Um terceiro que introduz um funcionário público ou entidade governamental em conexão com uma transação
- Um terceiro que não tenha uma função definida e não prestará nenhum serviço na transação, mas que (i) participa ou facilita as discussões de negócios da empresa com o cliente ou funcionários públicos, (ii) receba remuneração financeira ou outra remuneração e/ou (iii) opera em uma jurisdição fora do escopo da transação
- Alegações conhecidas ou relatadas, processos legais ou investigações relacionadas a suborno, corrupção, fraude, lavagem de dinheiro, sanções governamentais ou outros crimes financeiros
Todos os Intermediários (Diretos ou Indiretos) devem ser (i) divulgados no memorando de SCT e DDQ e (ii) encaminhados ao departamento de Compliance para análise adicional.
Você sabia...
A empresa tem atualmente mais de 9.800 relacionamentos com fornecedores?
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Hora de Focar: Conheça os sinais de alerta
Alguns dos sinais de alerta comuns são quando o fornecedor ou outro terceiro:
É gerenciado, de propriedade ou controlado por funcionários públicos
Oferece entretenimento a funcionários públicos
Cobra anormalmente taxas altas ou inexplicáveis
Recebeu alegações de mídias negativas ou denúncias que sugerem fraude, suborno ou outros riscos de crime financeiro
Está localizado ou operando em jurisdições de alto risco
Obtém licenças, permissões ou outras aprovações governamentais em nome da empresa
É recomendado à empresa por um funcionário público ou entidade governamental
Colocando em prática
A empresa está entrando em uma joint venture com uma empresa de investimento sediada no Texas para investir em startups de logística alimentadas por inteligência artificial (IA). A empresa de investimento gostaria de contratar como fornecedor um ex-funcionário público bem conectado, que está trabalhando como lobista, para se reunir com as autoridades locais sobre regulamentações de IA. O lobista agirá em nome da entidade de joint venture. Relatórios de mídia atribuíram conexões do lobista a funcionários do Estado e o registro confirmado de contribuições políticas oportunas aos principais tomadores de decisão legislativos do Estado. Ao negociar o contrato com a joint venture, o lobista pede um pagamento antecipado de US$ 400.000 sem explicar a finalidade do pagamento.
Qual das seguintes opções NÃO é um sinal de alerta para o risco de suborno e corrupção nesta situação? Lembre-se de ler as opções cuidadosamente.
Selecione a opção que você ache correta a clique em enviar.
Use somente a tecla Espaço para selecionar uma das opções abaixo A tecla Enter não é totalmente suportada. Se a tecla Enter tiver sido usada para selecionar uma opção de rádio, use a tecla Esc. Em seguida, você poderá usar a tecla Espaço novamente para selecionar uma opção de rádio.
Está correto.
Sinais de alerta para essa situação são que o fornecedor pediu pagamento antecipado, é um ex-funcionário público e foi acusado de fazer contribuições políticas para promover suas causas. Considerados em conjunto, esses fatos tornam altamente possível que o lobista faça um pagamento corrupto em nome da joint venture.
Desculpe, isso não está certo.
Sinais de alerta para essa situação são que o fornecedor pediu pagamento antecipado, é um ex-funcionário público e foi acusado de fazer contribuições políticas para promover suas causas. Considerados em conjunto, esses fatos tornam altamente possível que o lobista faça um pagamento corrupto em nome da joint venture.
Desculpe, isso não está certo.
Sinais de alerta para essa situação são que o fornecedor pediu pagamento antecipado, é um ex-funcionário público e foi acusado de fazer contribuições políticas para promover suas causas. Considerados em conjunto, esses fatos tornam altamente possível que o lobista faça um pagamento corrupto em nome da joint venture.
Você sabia...
Que a empresa avaliou aproximadamente 900 candidatos a relacionamento em 2024?
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Visão geral
A empresa recebe bem e considera todos os candidatos qualificados para emprego (Revise para avançar) e estágios, independentemente de suas conexões. No entanto, a empresa tem regras muito específicas para contratar Candidatos a relacionamento (Revise para avançar).
Hora de Focar: Conheça os sinais de alerta
Alguns dos sinais de alerta comuns para Candidatos a relacionamento são quando:
Uma parte externa que indica um candidato recomenda o candidato relacionado na mesma cadeia de e-mail que discute uma transação comercial pendente
Um funcionário do GS que indica o candidato a relacionamento (indicador interno) quer contratar o candidato apesar de qualificações relativamente fracas ou feedback negativo da entrevista
Partes internas ou externas indicam a importância de um cliente ou os possíveis benefícios para a empresa se o candidato a relacionamento for contratado/entrevistado
Um indicador interno entra em contato com os entrevistadores e os alerta sobre a conexão do candidato a relacionamento com um cliente
Um funcionário do GS pressiona o HCM por atualizações ou treina excessivamente o candidato a relacionamento (por exemplo, editando currículo, fornecendo dicas sobre perguntas de entrevista específicas e/ou oferecendo várias sessões de preparação ou várias apresentações ao pessoal da empresa em comparação com candidatos não relacionados)
A empresa parece criar um cargo especificamente para o candidato a relacionamento
O indicador interno organiza entrevistas para um candidato a relacionamento fora do processo de recrutamento padrão de HCM da empresa
Revise os requisitos estabelecidos na Política Corporativa Sobre Candidatos a relacionamento para obter mais detalhes.
Colocando em prática
Lisa, uma PMD em AM Private, recebe um e-mail de um cliente (sócio sênior de uma empresa de private equity) que está considerando o GS, entre outras empresas, para fazer parceria com a empresa de private equity para uma oportunidade de investimento de alto nível. Depois de mencionar o grupo competitivo de potenciais parceiros, o cliente diz que seu filho está se candidatando a estágios no GS e que ele gostaria de saber se Lisa poderia “colocar uma boa palavra”. Lisa se oferece para “fazer o que eu puder para levá-lo além da linha”. Lisa orienta o filho do cliente editando seu currículo, convida o filho para uma sombra de trabalho e o prepara várias vezes com perguntas específicas de entrevista. Lisa também entra em contato com os entrevistadores do filho, indicando a importância do relacionamento com o cliente, e busca atualizações frequentes de HCM.
Qual das seguintes opções NÃO é um sinal de alerta para o risco de suborno nesta situação? Lembre-se de ler as opções cuidadosamente.
Selecione a opção que você ache correta a clique em enviar.
Use somente a tecla Espaço para selecionar uma das opções abaixo A tecla Enter não é totalmente suportada. Se a tecla Enter tiver sido usada para selecionar uma opção de rádio, use a tecla Esc. Em seguida, você poderá usar a tecla Espaço novamente para selecionar uma opção de rádio.
Está correto.
Os sinais de alerta para essa situação são que a PMD, sabendo que o GS estava competindo por negócios do cliente, prometeu ao cliente que ela levaria o filho “além da linha”. O coaching excessivo e o contato da PMD com os entrevistadores e o HCM podem criar uma aparência de que a aceitação ou consideração de um candidato está vinculada à obtenção de negócios para a empresa.
A Política Corporativa sobre Candidatos a relacionamento exige que os responsáveis pela indicação interna se afastem após sinalizar a conexão com cliente ao HCM, proíbe coaching excessivo e proíbe a tentativa de influenciar os entrevistadores do candidato. Mesmo que não haja má intenção, comunicações mal formuladas para os entrevistadores de um candidato podem fazer com que a empresa rejeite candidatos qualificados.
Desculpe, isso não está certo.
Os sinais de alerta para essa situação são que a PMD, sabendo que o GS estava competindo por negócios do cliente, prometeu ao cliente que ela levaria o filho “além da linha”. O coaching excessivo e o contato da PMD com os entrevistadores e o HCM podem criar uma aparência de que a aceitação ou consideração de um candidato está vinculada à obtenção de negócios para a empresa.
A Política Corporativa sobre Candidatos a relacionamento exige que os responsáveis pela indicação interna se afastem após sinalizar a conexão com cliente ao HCM, proíbe coaching excessivo e proíbe a tentativa de influenciar os entrevistadores do candidato. Mesmo que não haja má intenção, comunicações mal formuladas para os entrevistadores de um candidato podem fazer com que a empresa rejeite candidatos qualificados.
Desculpe, isso não está certo.
Os sinais de alerta para essa situação são que a PMD, sabendo que o GS estava competindo por negócios do cliente, prometeu ao cliente que ela levaria o filho “além da linha”. O coaching excessivo e o contato da PMD com os entrevistadores e o HCM podem criar uma aparência de que a aceitação ou consideração de um candidato está vinculada à obtenção de negócios para a empresa.
A Política Corporativa sobre Candidatos a relacionamento exige que os responsáveis pela indicação interna se afastem após sinalizar a conexão com cliente ao HCM, proíbe coaching excessivo e proíbe a tentativa de influenciar os entrevistadores do candidato. Mesmo que não haja má intenção, comunicações mal formuladas para os entrevistadores de um candidato podem fazer com que a empresa rejeite candidatos qualificados.
No Cerne
O que você precisa saber sobre presentes, viagens e entretenimentos? Siga esses “O que fazer” e “O que não fazer”.
O que fazer
Envie solicitações de pré-aprovação no Concur para:
- Todos os presentes (antes da compra) para clientes ou outros terceiros, incluindo Destinatários Restritos (Revise para avançar)
- Todas as viagens e entretenimentos de Destinatários Restritos, independentemente do custo
- Todas as viagens e entretenimentos (incluindo ingressos de eventos) para todos os outros clientes ou terceiros que você saiba antecipadamente ou espere que excedam US$ 250 por pessoa
Relate e registre com precisão o valor total de todos os presentes, viagens e entretenimentos no Concur em tempo hábil, mesmo que parte ou toda a despesa seja paga com fundos pessoais e você não esteja buscando reembolso.
Solicite reembolso apenas para despesas de negócios válidas. É esperado que você analise cuidadosamente suas próprias despesas, mesmo que os relatórios sejam preparados por outras pessoas em seu nome.
Divulgue e busque aprovação por meio da Ferramenta de Recebimento de G&E da empresa antes de aceitar presentes com valor superior a US$ 100 ou viagens/entretenimentos com valor superior a US$ 250 de terceiros com quem ou com os quais a empresa tenha uma relação comercial. (As regras regionais ou divisionais podem definir limites mais baixos para divulgação e aprovação).
O que não fazer
Oferecer, prometer ou autorizar presentes, viagens e entretenimentos para influenciar indevidamente ações governamentais ou regulatórias, para obter ou manter negócios ou uma vantagem comercial indevida.
Despesas inadequadas, relatórios imprecisos ou ofertas inadequadas de presentes, viagens ou entretenimentos resultarão em ação disciplinar.
Hora de Focar: Conheça os Sinais de Alerta
Alguns dos sinais de alerta comuns para presentes, viagens e entretenimentos são:
Entretenimento excessivo de um único indivíduo que é um importante tomador de decisão do cliente
Entreter um Destinatário Restrito sem buscar aprovação prévia
Cobrar despesas pessoais inadequadas para projetos de clientes
Convidar um cliente atual ou em potencial para um evento potencialmente luxuoso antes de uma proposta de negócio não rotineira
“Complementar” ou deixar de relatar o valor total do presente, viagem ou entretenimento oferecido absorvendo os valores excedentes com fundos pessoais
Adicionar participantes à solicitação de aprovação para reduzir o custo por pessoa
Consulte os princípios fundamentais da Política Corporativa de Presentes, Viagens e Entretenimentos para obter mais detalhes.
Coloque em Prática
Mark, de GBM Public, está liderando uma equipe que está competindo com vários outros bancos para ganhar um mandato de um fundo soberano (SWF) na Turquia. Mark sabe que o chefe do SWF está viajando para Nova York com sua família de férias no fim de semana. Mark organiza acomodações de luxo e eventos turísticos exclusivos para toda a família, às suas próprias custas. Sabendo que o departamento de Compliance não aprovaria a natureza da hospitalidade ou o custo, Mark não buscou aprovação prévia. Ele argumentou que estava pagando pelas despesas, então não haveria danos do ponto de vista regulatório ou de reputação.
Qual das seguintes opções NÃO é um sinal de alerta para o risco de suborno nesta situação? Lembre-se de ler as opções cuidadosamente.
Selecione a opção que você ache correta a clique em enviar.
Use somente a tecla Espaço para selecionar uma das opções abaixo A tecla Enter não é totalmente suportada. Se a tecla Enter tiver sido usada para selecionar uma opção de rádio, use a tecla Esc. Em seguida, você poderá usar a tecla Espaço novamente para selecionar uma opção de rádio.
Está correto.
Os sinais de alerta para esta situação incluem Mark não buscar aprovação prévia antes de entreter um Destinatário Restrito e pagar pelo entretenimento usando fundos pessoais para evitar investigação.
Entreter um cliente Destinatário Restrito por si só não é um sinal de alerta, mas o alto custo coincidindo com o momento do entretenimento durante as discussões de um negócio é um sinal de alerta. Além disso, o entretenimento a um Destinatário Restrito pode ser limitado a um valor menor para cumprir as regras internas da organização do Destinatário Restrito e as leis locais. A hospitalidade em negócios deve sempre ser razoável e habitual, não luxuosa, extravagante ou muito frequente. Ela deve ter um objetivo comercial subjacente e oferecer uma oportunidade para interação comercial com o cliente, não criando a percepção de “toma lá, dá cá”.
A empresa também tem a obrigação regulatória de manter registros precisos e completos. O pessoal da empresa não deve conscientemente deturpar, alterar ou omitir fatos. O não cumprimento da política da empresa e o não exercício do bom senso na oferta de presentes, viagens e entretenimentos podem ter sérias consequências para a empresa e para o funcionário.
Desculpe, isso não está certo.
Os sinais de alerta para esta situação incluem Mark não buscar aprovação prévia antes de entreter um Destinatário Restrito e pagar pelo entretenimento usando fundos pessoais para evitar investigação.
Entreter um cliente Destinatário Restrito por si só não é um sinal de alerta, mas o alto custo coincidindo com o momento do entretenimento durante as discussões de um negócio é um sinal de alerta. Além disso, o entretenimento a um Destinatário Restrito pode ser limitado a um valor menor para cumprir as regras internas da organização do Destinatário Restrito e as leis locais. A hospitalidade em negócios deve sempre ser razoável e habitual, não luxuosa, extravagante ou muito frequente. Ela deve ter um objetivo comercial subjacente e oferecer uma oportunidade para interação comercial com o cliente, não criando a percepção de “toma lá, dá cá”.
A empresa também tem a obrigação regulatória de manter registros precisos e completos. O pessoal da empresa não deve conscientemente deturpar, alterar ou omitir fatos. O não cumprimento da política da empresa e o não exercício do bom senso na oferta de presentes, viagens e entretenimentos podem ter sérias consequências para a empresa e para o funcionário.
Desculpe, isso não está certo.
Os sinais de alerta para esta situação incluem Mark não buscar aprovação prévia antes de entreter um Destinatário Restrito e pagar pelo entretenimento usando fundos pessoais para evitar investigação.
Entreter um cliente Destinatário Restrito por si só não é um sinal de alerta, mas o alto custo coincidindo com o momento do entretenimento durante as discussões de um negócio é um sinal de alerta. Além disso, o entretenimento a um Destinatário Restrito pode ser limitado a um valor menor para cumprir as regras internas da organização do Destinatário Restrito e as leis locais. A hospitalidade em negócios deve sempre ser razoável e habitual, não luxuosa, extravagante ou muito frequente. Ela deve ter um objetivo comercial subjacente e oferecer uma oportunidade para interação comercial com o cliente, não criando a percepção de “toma lá, dá cá”.
A empresa também tem a obrigação regulatória de manter registros precisos e completos. O pessoal da empresa não deve conscientemente deturpar, alterar ou omitir fatos. O não cumprimento da política da empresa e o não exercício do bom senso na oferta de presentes, viagens e entretenimentos podem ter sérias consequências para a empresa e para o funcionário.
Pense sobre...
Muitos de nossos funcionários são fervorosos por suas afiliações políticas e beneficentes. Infelizmente, em determinadas circunstâncias, essas atividades podem apresentar riscos elevados de suborno e corrupção ou pelo menos dar a impressão de improbidade.
Descrição da imagem. Lorem ipsum dolor sit amet consectetur adipisicing elit. Dolores repudiandae et amet voluptatibus atque dolore voluptas necessitatibus.
Visão geral
Tenha em mente que as regras com relação a atividades políticas são complexas e variam de acordo com a jurisdição, com penalidades severas por violações.
Da mesma forma, contribuições beneficentes, inclusive para instituições beneficentes de boa-fé, nunca devem ser feitas se a intenção ou efeito for influenciar inadequadamente o julgamento comercial de qualquer pessoa, inclusive um funcionário público, cliente, cliente potencial ou ação governamental.
Portanto, se você não tiver certeza, faça perguntas e busque orientação de Compliance.
No Cerne
O que você precisa saber sobre contribuições políticas e beneficentes?
Selecione cada botão de imagem para saber mais.
Nunca Solicite Contribuições para Fins Impróprios
Nunca faça ou solicite uma contribuição política ou beneficente ou envolva-se em atividade política ou beneficente para influenciar indevidamente ou obter ou reter negócios ou uma vantagem comercial ou ação governamental.
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Esteja Atento às Aparências
Mesmo contribuições de boa-fé para instituições beneficentes podem criar a aparência de possível suborno ou corrupção, se vinculadas a negócios da firma ou a uma ação governamental.
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Busque Pré-aprovação
Certas contribuições beneficentes relacionadas a negócios, como aquelas relacionadas a funcionários públicos ou entidades governamentais, jurisdições de alto risco ou negócios não rotineiros pendentes, devem ser pré-aprovadas pelo departamento Antissuborno e Anticorrupção.
A firma também exige aprovação prévia antes que nosso pessoal (e, em certos casos ou jurisdições, cônjuges e dependentes) faça contribuições políticas ou se envolva em atividade política.
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Hora de Focar: Conheça os sinais de alerta
Alguns dos sinais de alerta comuns para contribuições beneficentes incluem:
Um funcionário público solicitando ou associado a uma contribuição
Solicitação de doação recebida de, ou instituição beneficente beneficiária localizada em, uma jurisdição conhecida por ser de alto risco para suborno e corrupção
Comunicações que sugerem que a concessão ou contratação de negócios depende de fazer uma contribuição
A empresa tem negócios pendentes com o cliente solicitando contribuição
Falta de transparência em torno da conta bancária para o beneficiário da caridade
Consulte a Política Corporativa de Contribuições Beneficentes para obter uma lista completa de sinais de alerta.
Coloque em Prática
Anna, VP de Wealth Management, convida você a participar do evento anual de gala para uma instituição beneficente sem fins lucrativos, que ela apoia. Anna menciona que comprou uma mesa para o jantar de gala a pedido de um cliente em potencial que fundou a organização sem fins lucrativos. Mais tarde naquele dia, você é copiado em um e-mail onde o cliente em potencial agradece a Anna por comprar a mesa e afirma que agora ele abrirá uma conta no Private Bank considerando a recente contribuição beneficente.
Qual das seguintes opções é um sinal de alerta para o risco de suborno nesta situação? Lembre-se de ler as opções cuidadosamente.
Selecione a opção que você ache correta a clique em enviar.
Use somente a tecla Espaço para selecionar uma das opções abaixo A tecla Enter não é totalmente suportada. Se a tecla Enter tiver sido usada para selecionar uma opção de rádio, use a tecla Esc. Em seguida, você poderá usar a tecla Espaço novamente para selecionar uma opção de rádio.
Está correto.
Um sinal de alerta para essa situação é que o potencial cliente indica que está abrindo uma conta privada no GS porque a VP comprou uma mesa no jantar de gala.
O fato de que o potencial cliente fundou a organização sem fins lucrativos ou que a VP apoia a organização não são sinais de alerta. É comum que indivíduos de Alta Renda tenham fundado ou atuado no conselho ou em outros cargos de liderança em organizações sem fins lucrativos e que a empresa apoie causas dignas.
As contribuições feitas a pedido de qualquer parte com quem a empresa tenha ou esteja ativamente prospectando um relacionamento comercial, incluindo clientes atuais ou potenciais, precisam ser aprovadas pelo aprovador de negócios relevante e pelo Executive Office. Certas solicitações de contribuição beneficente relacionadas aos negócios exigirão aprovação adicional de AB&C em Compliance.
Desculpe, isso não está certo.
Um sinal de alerta para essa situação é que o potencial cliente indica que está abrindo uma conta privada no GS porque a VP comprou uma mesa no jantar de gala.
O fato de que o potencial cliente fundou a organização sem fins lucrativos ou que a VP apoia a organização não são sinais de alerta. É comum que indivíduos de Alta Renda tenham fundado ou atuado no conselho ou em outros cargos de liderança em organizações sem fins lucrativos e que a empresa apoie causas dignas.
As contribuições feitas a pedido de qualquer parte com quem a empresa tenha ou esteja ativamente prospectando um relacionamento comercial, incluindo atuais ou potenciais clientes, precisam ser aprovadas pelo aprovador de negócios relevante e pelo Executive Office. Certas solicitações de contribuição beneficente relacionadas aos negócios exigirão aprovação adicional de AB&C em Compliance.
Desculpe, isso não está certo.
Um sinal de alerta para essa situação é que o potencial cliente indica que está abrindo uma conta privada no GS porque a VP comprou uma mesa no jantar de gala.
O fato de que o potencial cliente fundou a organização sem fins lucrativos ou que a VP apoia a organização não são sinais de alerta. É comum que indivíduos de Alta Renda tenham fundado ou atuado no conselho ou em outros cargos de liderança em organizações sem fins lucrativos e que a empresa apoie causas dignas.
As contribuições feitas a pedido de qualquer parte com quem a empresa tenha ou esteja ativamente prospectando um relacionamento comercial, incluindo clientes atuais ou potenciais, precisam ser aprovadas pelo aprovador de negócios relevante e pelo Executive Office. Certas solicitações de contribuição beneficente relacionadas aos negócios exigirão aprovação adicional de AB&C em Compliance.
Role para baixo para continuar.
Abdul recebe uma ligação repentina de um consultor financeiro para discutir uma oportunidade potencial de cadastrar indivíduos com renda ultra elevada do Oriente Médio. Sabe-se que os potenciais clientes estão ligados a uma família real.
O consultor não tem perfil público ou histórico, mas afirma ter relacionamentos com os clientes em potencial. O consultor diz que os clientes em potencial precisam ser cadastrados rapidamente e ele espera uma taxa de indicação significativa pela introdução.
Qual das seguintes opções NÃO é um sinal de alerta nesta situação? Observação: Leia as opções com atenção.
Selecione a opção que você ache correta a clique em enviar.
Use somente a tecla Espaço para selecionar uma das opções abaixo A tecla Enter não é totalmente suportada. Se a tecla Enter tiver sido usada para selecionar uma opção de rádio, use a tecla Esc. Em seguida, você poderá usar a tecla Espaço novamente para selecionar uma opção de rádio.
Está correto.
Sinais de alerta são que o consultor não tem perfil público, as qualificações do consultor são questionáveis e o consultor expressou urgência no cadastro dos clientes que podem ser politicamente expostos. O curso de ação correto é encaminhar para o departamento de Compliance como um possível Intermediário Direto.
Para mais sinais de alerta, consulte a Política Corporativa de Intermediários/Agentes de Indicação.
Desculpe, isso não está certo.
Sinais de alerta são que o consultor não tem perfil público, as qualificações do consultor são questionáveis e o consultor expressou urgência no cadastro dos clientes que podem ser politicamente expostos. O curso de ação correto é encaminhar para o departamento de Compliance como um possível Intermediário Direto.
Para mais sinais de alerta, consulte a Política Corporativa de Intermediários/Agentes de Indicação.
Desculpe, isso não está certo.
Sinais de alerta são que o consultor não tem perfil público, as qualificações do consultor são questionáveis e o consultor expressou urgência no cadastro dos clientes que podem ser politicamente expostos. O curso de ação correto é encaminhar para o departamento de Compliance como um possível Intermediário Direto.
Para mais sinais de alerta, consulte a Política Corporativa de Intermediários/Agentes de Indicação.
A empresa concordou em contratar o MLT Group, um fornecedor localizado em Dallas, para atuar como parceiro operacional para um projeto de desenvolvimento imobiliário, que exigirá aprovações de zoneamento. O fornecedor contratará e supervisionará o construtor geral, que será responsável pelas aprovações e licenças de zoneamento.
O GS e o fornecedor executam um contrato com uma declaração de trabalho (Statement of Work, SOW) detalhada. Mais tarde, o responsável pelo relacionamento com o fornecedor (VRO) fica sabendo que, fora do escopo da SOW, o fornecedor contratou outro terceiro que é irmão do construtor geral e que atua no comitê de zoneamento da cidade.
O fornecedor diz ao VRO que o consultor é um “velho amigo” que facilitará o processo para evitar atrasos dispendiosos. O fornecedor também pede ao GS para fazer pagamentos adicionais, além da taxa padrão do consultor, para acelerar as aprovações de zoneamento.
Você deve encaminhar esse fornecedor para o departamento de Compliance? Lembre-se de ler as opções cuidadosamente.
Selecione a opção que você ache correta a clique em enviar.
Use somente a tecla Espaço para selecionar uma das opções abaixo A tecla Enter não é totalmente suportada. Se a tecla Enter tiver sido usada para selecionar uma opção de rádio, use a tecla Esc. Em seguida, você poderá usar a tecla Espaço novamente para selecionar uma opção de rádio.
Está correto.
Ao selecionar um fornecedor, declarações que garantam resultados favoráveis e imediatos podem ser um possível sinal de alerta de suborno. A empresa pode, em última análise, ser responsabilizada pelas ações corruptas de terceiros.
A intenção indevida pode ser inferida por tais declarações, incluindo que o terceiro pode, direta ou indiretamente, pagar subornos ou “propina” de facilitação para aqueles em posição de influência para obter vantagens comerciais. Qualquer pagamento desse tipo, mesmo que o valor pareça irrelevante, é proibido. Para obter mais informações, consulte a Política Corporativa Sobre Antissuborno.
Desculpe, isso não está certo.
Ao selecionar um fornecedor, declarações que garantam resultados favoráveis e imediatos podem ser um possível sinal de alerta de suborno. A empresa pode, em última análise, ser responsabilizada pelas ações corruptas de terceiros.
A intenção indevida pode ser inferida por tais declarações, incluindo que o terceiro pode, direta ou indiretamente, pagar subornos ou “propina” de facilitação para aqueles em posição de influência para obter vantagens comerciais. Qualquer pagamento desse tipo, mesmo que o valor pareça irrelevante, é proibido. Para obter mais informações, consulte a Política Corporativa Sobre Antissuborno.
Desculpe, isso não está certo.
Ao selecionar um fornecedor, declarações que garantam resultados favoráveis e imediatos podem ser um possível sinal de alerta de suborno. A empresa pode, em última análise, ser responsabilizada pelas ações corruptas de terceiros.
A intenção indevida pode ser inferida por tais declarações, incluindo que o terceiro pode, direta ou indiretamente, pagar subornos ou “propina” de facilitação para aqueles em posição de influência para obter vantagens comerciais. Qualquer pagamento desse tipo, mesmo que o valor pareça irrelevante, é proibido. Para obter mais informações, consulte a Política Corporativa Sobre Antissuborno.
Marco, um analista de Tax, decidiu contratar um escritório de advocacia mexicano para fornecer consultoria fiscal sobre uma transação proposta no México. Marco se deparou com um artigo sobre uma investigação por parte das autoridades mexicanas na facilitação de sonegação de impostos e propinas por parte de determinados escritórios de advocacia, incluindo o escritório mexicano.
Considerando que a investigação estava nos estágios iniciais, Marco prosseguiu para cadastrar o fornecedor sem informar seu gestor ou o departamento de Compliance.
O que Marco deve fazer? Lembre-se de ler as opções cuidadosamente.
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Use somente a tecla Espaço para selecionar uma das opções abaixo A tecla Enter não é totalmente suportada. Se a tecla Enter tiver sido usada para selecionar uma opção de rádio, use a tecla Esc. Em seguida, você poderá usar a tecla Espaço novamente para selecionar uma opção de rádio.
Está correto.
Mídia negativa sobre um fornecedor sob investigação pelas autoridades para facilitação de evasão fiscal, suborno ou outros crimes financeiros é um assunto sério e deve ser encaminhado ao seu gestor e ao AB&C.
Desculpe, isso não está certo.
Mídia negativa sobre um fornecedor sob investigação pelas autoridades para facilitação de evasão fiscal, suborno ou outros crimes financeiros é um assunto sério e deve ser encaminhado ao seu gestor e ao AB&C.
Desculpe, isso não está certo.
Mídia negativa sobre um fornecedor sob investigação pelas autoridades para facilitação de evasão fiscal, suborno ou outros crimes financeiros é um assunto sério e deve ser encaminhado ao seu gestor e ao AB&C.
Francesca, VP de AM Private, é responsável pelo recrutamento de estágio de verão. Seu gestor indica um candidato após o prazo final da candidatura, declarando que o candidato é filho de um executivo sênior em um “cliente importante”. AM Private está lançando oportunidades de co-investimento para o executivo, e seu gestor afirma que contratar o candidato “colocaria o Goldman Sachs em uma boa posição”.
O candidato não parece ser suficientemente qualificado para a função, mas sem notificar HCM, Francesca providencia para que os membros de sua equipe entrevistem o candidato. Francesca diz aos entrevistadores que o candidato está ligado a um cliente e foi indicado por um MD.
Qual das seguintes opções NÃO é um sinal de alerta nesta situação? Lembre-se de ler as opções cuidadosamente.
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Use somente a tecla Espaço para selecionar uma das opções abaixo A tecla Enter não é totalmente suportada. Se a tecla Enter tiver sido usada para selecionar uma opção de rádio, use a tecla Esc. Em seguida, você poderá usar a tecla Espaço novamente para selecionar uma opção de rádio.
Está correto.
O MD não deveria ter sugerido que a contratação do candidato “colocaria o Goldman Sachs em uma boa posição”, sabendo que há discussões de negócios pendentes. Além disso, Francesca deveria ter informado ao HCM que sua equipe queria entrevistar um candidato conectado a um cliente e, portanto, um candidato relacionado, independentemente do fato de que seu gestor solicitou as entrevistas.
De acordo com a Política Corporativa de Candidatos a relacionamento, você deve notificar o HCM quando um candidato for indicado ou ligado a um cliente, cliente potencial ou funcionário público (governo). Se tal candidato relacionado for selecionado para receber uma oferta, HCM encaminhará o candidato para o AB&C para análise e aprovação antes que o candidato receba uma oferta verbal ou escrita, para garantir que a contratação seja baseada no mérito.
Desculpe, isso não está certo.
O MD não deveria ter sugerido que a contratação do candidato “colocaria o Goldman Sachs em uma boa posição”, sabendo que há discussões de negócios pendentes. Além disso, Francesca deveria ter informado ao HCM que sua equipe queria entrevistar um candidato conectado a um cliente e, portanto, um candidato relacionado, independentemente do fato de que seu gestor solicitou as entrevistas.
De acordo com a Política Corporativa de Candidatos a relacionamento, você deve notificar o HCM quando um candidato for indicado ou ligado a um cliente, cliente potencial ou funcionário público (governo). Se tal candidato relacionado for selecionado para receber uma oferta, HCM encaminhará o candidato para o AB&C para análise e aprovação antes que o candidato receba uma oferta verbal ou escrita, para garantir que a contratação seja baseada no mérito.
Desculpe, isso não está certo.
O MD não deveria ter sugerido que a contratação do candidato “colocaria o Goldman Sachs em uma boa posição”, sabendo que há discussões de negócios pendentes. Além disso, Francesca deveria ter informado ao HCM que sua equipe queria entrevistar um candidato conectado a um cliente e, portanto, um candidato relacionado, independentemente do fato de que seu gestor solicitou as entrevistas.
De acordo com a Política Corporativa de Candidatos a relacionamento, você deve notificar o HCM quando um candidato for indicado ou ligado a um cliente, cliente potencial ou funcionário público (governo). Se tal candidato relacionado for selecionado para receber uma oferta, HCM encaminhará o candidato para o AB&C para análise e aprovação antes que o candidato receba uma oferta verbal ou escrita, para garantir que a contratação seja baseada no mérito.
Ankit, uma Associate na área de Engineering, está almoçando com um ex-colega que é um funcionário público eleito em Bengaluru. No dia seguinte, o agente púplico envia a Ankit um e-mail com o currículo de seu sobrinho anexado.
O que Ankit deve fazer? Lembre-se de ler as opções cuidadosamente.
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Use somente a tecla Espaço para selecionar uma das opções abaixo A tecla Enter não é totalmente suportada. Se a tecla Enter tiver sido usada para selecionar uma opção de rádio, use a tecla Esc. Em seguida, você poderá usar a tecla Espaço novamente para selecionar uma opção de rádio.
Está correto.
O sobrinho é um candidato relacionado, pois foi indicado por um funcionário público. Ankit pode indicar o sobrinho para a empresa como candidato, mas deve informar a conexão com um funcionário público à HCM para garantir que o AB&C analise o candidato. Ankit não deve oferecer nenhuma oferta ou garantia de emprego ao cliente ou tentar influenciar o processo de entrevista ou contratação de nenhuma forma.
Se necessário, Ankit deve dizer ao funcionário que, devido à política interna, ele não pode influenciar ou se envolver no processo de contratação, mas encaminhará o currículo do sobrinho para a equipe de recrutamento da empresa, que indicará as próximas etapas.
Conforme explicado na Política Corporativa de Candidatos a relacionamento, as decisões de oferecer, contratar ou reter Candidatos a relacionamento podem criar a aparência de que a empresa está fazendo isso indevidamente como um incentivo ou “toma lá, dá cá”, ou em consideração a negócios anteriores ou atuais, para garantir negócios pendentes ou futuros, ou para buscar tratamento favorecido de uma entidade governamental ou reguladora. Os Candidatos a relacionamento devem ser entrevistados, avaliados e contratados por meio de um processo baseado em mérito.
Desculpe, isso não está certo.
O sobrinho é um candidato relacionado, pois foi indicado por um funcionário público. Ankit pode indicar o sobrinho para a empresa como candidato, mas deve informar a conexão com um funcionário público à HCM para garantir que o AB&C analise o candidato. Ankit não deve oferecer nenhuma oferta ou garantia de emprego ao cliente ou tentar influenciar o processo de entrevista ou contratação de nenhuma forma.
Se necessário, Ankit deve dizer ao funcionário que, devido à política interna, ele não pode influenciar ou se envolver no processo de contratação, mas encaminhará o currículo do sobrinho para a equipe de recrutamento da empresa, que indicará as próximas etapas.
Conforme explicado na Política Corporativa de Candidatos a relacionamento, as decisões de oferecer, contratar ou reter Candidatos a relacionamento podem criar a aparência de que a empresa está fazendo isso indevidamente como um incentivo ou “toma lá, dá cá” , ou em consideração a negócios anteriores ou atuais, para garantir negócios pendentes ou futuros, ou para buscar tratamento favorecido de uma entidade governamental ou reguladora. Os Candidatos a relacionamento devem ser entrevistados, avaliados e contratados por meio de um processo baseado em mérito.
Desculpe, isso não está certo.
O sobrinho é um candidato relacionado, pois foi indicado por um funcionário público. Ankit pode indicar o sobrinho para a empresa como candidato, mas deve informar a conexão com um funcionário público à HCM para garantir que o AB&C analise o candidato. Ankit não deve oferecer nenhuma oferta ou garantia de emprego ao cliente ou tentar influenciar o processo de entrevista ou contratação de nenhuma forma.
Se necessário, Ankit deve dizer ao funcionário que, devido à política interna, ele não pode influenciar ou se envolver no processo de contratação, mas encaminhará o currículo do sobrinho para a equipe de recrutamento da empresa, que indicará as próximas etapas.
Conforme explicado na Política Corporativa de Candidatos a relacionamento, as decisões de oferecer, contratar ou reter Candidatos a relacionamento podem criar a aparência de que a empresa está fazendo isso indevidamente como um incentivo ou “toma lá, dá cá” , ou em consideração a negócios anteriores ou atuais, para garantir negócios pendentes ou futuros, ou para buscar tratamento favorecido de uma entidade governamental ou reguladora. Os Candidatos a relacionamento devem ser entrevistados, avaliados e contratados por meio de um processo baseado em mérito.
Xinmin é VP de GBM Public em Singapura, e seu amigo agora é membro do conselho de um cliente OneGS que é de propriedade majoritária do governo. Ela gostaria de convidar seu amigo e sua esposa para um evento de Fórmula 1 para discutir negócios.
O que a Xinmin deve fazer?
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Use somente a tecla Espaço para selecionar uma das opções abaixo A tecla Enter não é totalmente suportada. Se a tecla Enter tiver sido usada para selecionar uma opção de rádio, use a tecla Esc. Em seguida, você poderá usar a tecla Espaço novamente para selecionar uma opção de rádio.
Está correto.
Embora o cliente possa ser um amigo, este evento deve ser enviado para aprovação prévia, pois o objetivo deste entretenimento é discutir negócios, o cliente é um Destinatário Restrito e é um evento de alto custo.
A Política Corporativa de Presentes, Viagens e Entretenimento indica que todos os presentes, viagens e entretenimentos a Destinatários Restritos (que incluem funcionários de entidades governamentais), mesmo os mais nominais, devem ser pré-aprovados. O cliente pode precisar pagar sozinho, dependendo das regras da entidade. Além disso, pode haver requisitos adicionais de diligência e carta de transparência para entretenimento de alto valor.
Desculpe, isso não está certo.
Embora o cliente possa ser um amigo, este evento deve ser enviado para aprovação prévia, pois o objetivo deste entretenimento é discutir negócios, o cliente é um Destinatário Restrito e é um evento de alto custo.
A Política Corporativa de Presentes, Viagens e Entretenimento indica que todos os presentes, viagens e entretenimentos a Destinatários Restritos (que incluem funcionários de entidades governamentais), mesmo os mais nominais, devem ser pré-aprovados. O cliente pode precisar pagar sozinho, dependendo das regras da entidade. Além disso, pode haver requisitos adicionais de diligência e carta de transparência para entretenimento de alto valor.
Desculpe, isso não está certo.
Embora o cliente possa ser um amigo, este evento deve ser enviado para aprovação prévia, pois o objetivo deste entretenimento é discutir negócios, o cliente é um Destinatário Restrito e é um evento de alto custo.
A Política Corporativa de Presentes, Viagens e Entretenimento indica que todos os presentes, viagens e entretenimentos a Destinatários Restritos (que incluem funcionários de entidades governamentais), mesmo os mais nominais, devem ser pré-aprovados. O cliente pode precisar pagar sozinho, dependendo das regras da entidade. Além disso, pode haver requisitos adicionais de diligência e carta de transparência para entretenimento de alto valor.
Jorge é um MD no Brasil. Ele está lidando com uma solicitação do CEO de um potencial cliente para contribuir com US$ 2.500 para uma organização sem fins lucrativos.
O CEO do potencial cliente está atualmente concorrendo a um cargo político e faz parte do conselho de diretores da organização sem fins lucrativos. Uma solicitação semelhante foi aprovada no ano passado.
O que Jorge deve fazer?
Selecione a opção que você ache correta a clique em enviar.
Use somente a tecla Espaço para selecionar uma das opções abaixo A tecla Enter não é totalmente suportada. Se a tecla Enter tiver sido usada para selecionar uma opção de rádio, use a tecla Esc. Em seguida, você poderá usar a tecla Espaço novamente para selecionar uma opção de rádio.
Está correto.
Essa contribuição beneficente apresenta risco potencial de suborno porque pode parecer uma tentativa da empresa de influenciar indevidamente o CEO do potencial cliente para conceder negócios à empresa. Todas as contribuições beneficentes relacionadas aos negócios devem ser analisadas e aprovadas pelo Executive Office. O CEO do cliente em potencial concorrendo a um cargo político também faz dessa uma contribuição beneficente de alto risco.
O Executive Office entra em contato com os grupos relevantes do Departamento Jurídico e de Compliance para analisar tais contribuições solicitadas pelo cliente em circunstâncias apropriadas. Para obter mais informações, consulte a Política Corporativa de Contribuições Beneficentes e a Política Corporativa de Contribuições e Atividades Políticas.
Desculpe, isso não está certo.
Essa contribuição beneficente apresenta risco potencial de suborno porque pode parecer uma tentativa da empresa de influenciar indevidamente o CEO do potencial cliente para conceder negócios à empresa. Todas as contribuições beneficentes relacionadas aos negócios devem ser analisadas e aprovadas pelo Executive Office. O CEO do cliente em potencial concorrendo a um cargo político também faz dessa uma contribuição beneficente de alto risco.
O Executive Office entra em contato com os grupos relevantes do Departamento Jurídico e de Compliance para analisar tais contribuições solicitadas pelo cliente em circunstâncias apropriadas. Para obter mais informações, consulte a Política Corporativa de Contribuições Beneficentes e a Política Corporativa de Contribuições e Atividades Políticas.
Desculpe, isso não está certo.
Essa contribuição beneficente apresenta risco potencial de suborno porque pode parecer uma tentativa da empresa de influenciar indevidamente o CEO do potencial cliente para conceder negócios à empresa. Todas as contribuições beneficentes relacionadas aos negócios devem ser analisadas e aprovadas pelo Executive Office. O CEO do cliente em potencial concorrendo a um cargo político também faz dessa uma contribuição beneficente de alto risco.
O Executive Office entra em contato com os grupos relevantes do Departamento Jurídico e de Compliance para analisar tais contribuições solicitadas pelo cliente em circunstâncias apropriadas. Para obter mais informações, consulte a Política Corporativa de Contribuições Beneficentes e a Política Corporativa de Contribuições e Atividades Políticas.
A equipe de Jessica de GBM Private está assessorando um cliente para levantar capital para adquirir certos ativos de uma empresa de moeda digital. O cliente está ansioso para entrar nesse mercado e disse a Jessica que contratará um consultor financeiro que está bem conectado a potenciais investidores na Arábia Saudita.
Jessica não conhece o consultor, ele parece ser novo e não licenciado, e seu escopo de serviços parece estar fora das atividades comuns, incluindo interações com o ministro local.
O que Jessica deve fazer?
Selecione a opção que você ache correta a clique em enviar.
Use somente a tecla Espaço para selecionar uma das opções abaixo A tecla Enter não é totalmente suportada. Se a tecla Enter tiver sido usada para selecionar uma opção de rádio, use a tecla Esc. Em seguida, você poderá usar a tecla Espaço novamente para selecionar uma opção de rádio.
Está correto.
Mesmo que possa ser comum um cliente contratar consultores financeiros nesses tipos de transações, se o consultor financeiro estiver sediado ou operando em uma jurisdição de alto risco ou parecer não licenciado/não regulamentado/não qualificado ou prestar serviços que possam incluir a interação com funcionários públicos, isso deve ser escalado para o departamento de Compliance para análise e aprovação.
Intermediários indiretos são terceiros contratados e/ou remunerados por um cliente, sindicato de subscrição, co-investidor, contraparte, alvo de aquisição ou outra parte que não seja a firma para fornecer serviços de indicação, introdução ou consultoria (incluindo com relação a introduções e aprovações do governo) com relação a uma oportunidade de negócios. Eles podem apresentar possíveis riscos legais ou de reputação para a empresa.
Desculpe, isso não está certo.
Mesmo que possa ser comum um cliente contratar consultores financeiros nesses tipos de transações, se o consultor financeiro estiver sediado ou operando em uma jurisdição de alto risco ou parecer não licenciado/não regulamentado/não qualificado ou prestar serviços que possam incluir a interação com funcionários públicos, isso deve ser escalado para o departamento de Compliance para análise e aprovação.
Intermediários indiretos são terceiros contratados e/ou remunerados por um cliente, sindicato de subscrição, co-investidor, contraparte, alvo de aquisição ou outra parte que não seja a firma para fornecer serviços de indicação, introdução ou consultoria (incluindo com relação a introduções e aprovações do governo) com relação a uma oportunidade de negócios. Eles podem apresentar possíveis riscos legais ou de reputação para a empresa.
Desculpe, isso não está certo.
Mesmo que possa ser comum um cliente contratar consultores financeiros nesses tipos de transações, se o consultor financeiro estiver sediado ou operando em uma jurisdição de alto risco ou parecer não licenciado/não regulamentado/não qualificado ou prestar serviços que possam incluir a interação com funcionários públicos, isso deve ser escalado para o departamento de Compliance para análise e aprovação.
Intermediários indiretos são terceiros contratados e/ou remunerados por um cliente, sindicato de subscrição, co-investidor, contraparte, alvo de aquisição ou outra parte que não seja a firma para fornecer serviços de indicação, introdução ou consultoria (incluindo com relação a introduções e aprovações do governo) com relação a uma oportunidade de negócios. Eles podem apresentar possíveis riscos legais ou de reputação para a empresa.
Declaração
Obrigado por concluir o Aprendizado de Compliance do Goldman Sachs: Anti-Suborno e Anti-Corrupção 2025 Financial Crime Compliance.
Se você não entender qualquer parte deste treinamento, consulte as políticas relevantes e, se ainda não tiver certeza, saia do treinamento agora e entre em contato com o Anti-Suborno e Anti-Corrupção ou seu representante de Compliance.
Antes de sair, ateste a seguinte afirmação selecionando Enviar.
