Einführung in das operationelle Risiko von Citi (ERMTP-Grundlagen)
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Das ERMF legt einen übergreifenden, integrierten und einheitlichen Ansatz für das Risikomanagement im gesamten Unternehmen fest.
In dieser Schulung stehen operationelle Risiken des 3. Pfeilers (Risikomanagement) des ERMF im Mittelpunkt.
Die vier Pfeiler des ERM-Rahmenwerks von Citi.
1. Pfeiler: Unternehmenskultur – Werte, Verhaltensweisen und Führungsprinzipien sowie Leistungsmanagement
2. Pfeiler: Governance – Vorstand und Management, Aufsicht durch den Vorstand, Delegation, Geschäftsleitung, Gremien und Eskalation, Verteidigungslinien sowie Richtlinien, Standards und Verfahren.
3. Pfeiler: Risikomanagement – Lebenszyklus für das Risikomanagement (Identifikation, Messung, Überwachung, Kontrolle, Bericht), finanzielle Risiken (Kredit, aktiver und inaktiver Markt, Liquidität) sowie nicht-finanzielle Risiken (Betrieb, Compliance, Strategie, Reputation).
4. Pfeiler: Unternehmensprogramme – unternehmensweite Risikoidentifizierung, Risikobereitschaft und Grenzen, Stresstests, strategische Planung und Genehmigung neuer Aktivitäten.
Unterstützenden Funktionen sind: Talent, Leistungsmanagement and Vergütung, Kommunikation und Schulung, Technologie und Daten sowie Modelle und Analyse.
Es gibt elf Unterarten operationeller Risiken: Betrug, Abwicklung, Daten, Cyber, Technologie, Dritte, Betriebsstörungen und Sicherheit, Personal, Berichterstattung an die Behörden und das Management, Finanzberichterstattung sowie das Modellrisiko.
Jede dieser Kategorien ist in der Risikotaxonomie von Citi ausführlich definiert, die Sie hier finden.
Um fortzufahren, klicken Sie auf die einzelnen Schaltflächen, um einige Beispiele für diese Risiken zu sehen.
Cyberrisiko
Cyberrisiken beziehen sich auf die Möglichkeit des Zugriffs, der Verwendung, Offenlegung, Änderung oder Vernichtung von Informationen und/oder der Störung von Informationssystemen durch Unbefugte.
Datenschutzrisiko
Datenschutzrisiken beziehen sich auf die unbefugte Speicherung, Löschung, Verwendung oder nicht angemessene Qualität von Daten oder auf Verstöße gegen den Datenschutz.
Betrugsrisiko
Betrugsrisiken entstehen aufgrund der unlauteren Nutzung oder vorsätzlichen Veruntreuung von Vermögenswerten, Ressourcen, Dienstleistungen oder anderen Leistungen zum persönlichen Vorteil oder zur Verursachung von Verlusten.
Betriebsstörungen und Sicherheitsrisiko
Betriebsstörungen und Sicherheitsrisiken beziehen sich auf physische Schäden an oder die Nichtverfügbarkeit von Citi-Standorten, unterstützenden Versorgungseinrichtungen, physischen Vermögenswerten und/oder Personen.
Was ist ein operationelles Risiko?
Wählen Sie aus den vier Optionen die beste Antwort aus und klicken Sie auf „Absenden“.
Bitte verwenden Sie nur die Leertaste, wenn Sie eine Option über die Tastatur auswählen. Die Eingabetaste wird nicht vollständig unterstützt. Wenn Sie eine Option mit der Eingabetaste ausgewählt haben, drücken Sie bitte die Esc-Taste. Dann können Sie die Leertaste verwenden, um eine Option auszuwählen.
Operationelles Risiko lässt sich am besten definieren als: Das Verlustrisiko aufgrund der Unangemessenheit oder des Versagens interner Prozesse, Menschen oder Systeme oder aufgrund externer Ereignisse. Unter die Definition des operationellen Risikos fällt das rechtliche Risiko – das ist das Risiko eines Verlusts (einschließlich Prozesskosten, Vergleiche und behördlicher Bußgelder), das sich aus der Nichteinhaltung von Gesetzen, Vorschriften, vernünftigen ethischen Standards und vertraglichen Verpflichtungen durch Citi in allen Aspekten der Geschäftstätigkeit von Citi ergibt. Strategische und Reputationsrisiken fallen jedoch nicht darunter.
Operationelles Risiko lässt sich am besten definieren als: Das Verlustrisiko aufgrund der Unangemessenheit oder des Versagens interner Prozesse, Menschen oder Systeme oder aufgrund externer Ereignisse. Unter die Definition des operationellen Risikos fällt das rechtliche Risiko – das ist das Risiko eines Verlusts (einschließlich Prozesskosten, Vergleiche und behördlicher Bußgelder), das sich aus der Nichteinhaltung von Gesetzen, Vorschriften, vernünftigen ethischen Standards und vertraglichen Verpflichtungen durch Citi in allen Aspekten der Geschäftstätigkeit von Citi ergibt. Strategische und Reputationsrisiken fallen jedoch nicht darunter.
Operationelles Risiko lässt sich am besten definieren als: Das Verlustrisiko aufgrund der Unangemessenheit oder des Versagens interner Prozesse, Menschen oder Systeme oder aufgrund externer Ereignisse. Unter die Definition des operationellen Risikos fällt das rechtliche Risiko – das ist das Risiko eines Verlusts (einschließlich Prozesskosten, Vergleiche und behördlicher Bußgelder), das sich aus der Nichteinhaltung von Gesetzen, Vorschriften, vernünftigen ethischen Standards und vertraglichen Verpflichtungen durch Citi in allen Aspekten der Geschäftstätigkeit von Citi ergibt. Strategische und Reputationsrisiken fallen jedoch nicht darunter.
Die Antwort ist richtig.
Operationelles Risiko lässt sich am besten definieren als: Das Verlustrisiko aufgrund der Unangemessenheit oder des Versagens interner Prozesse, Menschen oder Systeme oder aufgrund externer Ereignisse. Unter die Definition des operationellen Risikos fällt das rechtliche Risiko – das ist das Risiko eines Verlusts (einschließlich Prozesskosten, Vergleiche und behördlicher Bußgelder), das sich aus der Nichteinhaltung von Gesetzen, Vorschriften, vernünftigen ethischen Standards und vertraglichen Verpflichtungen durch Citi in allen Aspekten der Geschäftstätigkeit von Citi ergibt. Strategische und Reputationsrisiken fallen jedoch nicht darunter.
Die Antwort ist falsch.
Siehe Abschnitt Das operationelle Risiko verstehen.
Die Antwort ist falsch.
Siehe Abschnitt Das operationelle Risiko verstehen.
Was fällt NICHT in eine Kategorie des operationellen Risikos?
Wählen Sie aus den vier Optionen die beste Antwort aus und klicken Sie auf „Absenden“.
Bitte verwenden Sie nur die Leertaste, wenn Sie eine Option über die Tastatur auswählen. Die Eingabetaste wird nicht vollständig unterstützt. Wenn Sie eine Option mit der Eingabetaste ausgewählt haben, drücken Sie bitte die Esc-Taste. Dann können Sie die Leertaste verwenden, um eine Option auszuwählen.
Das Risiko im Zusammenhang mit dem Schutz von Kunden/Klienten fällt nicht in eine der Kategorien des operationellen Risikos.
Zu den Kategorien des operationellen Risikos gehören Betrug und Diebstahl (ausgenommen Technologie) sowie die Risiken bei der Abwicklung, durch Daten, Betriebsstörungen und Sicherheitslücken, Dritte, Technologie, Cyber (einschließlich Informationstechnologie), Modelle, Mitarbeiter, die Finanzberichterstattung und die Berichterstattung an Behörden und das Management.
Das Risiko im Zusammenhang mit dem Schutz von Kunden/Klienten fällt nicht in eine der Kategorien des operationellen Risikos.
Zu den Kategorien des operationellen Risikos gehören Betrug und Diebstahl (ausgenommen Technologie) sowie die Risiken bei der Abwicklung, durch Daten, Betriebsstörungen und Sicherheitslücken, Dritte, Technologie, Cyber (einschließlich Informationstechnologie), Modelle, Mitarbeiter, die Finanzberichterstattung und die Berichterstattung an Behörden und das Management.
Das Risiko im Zusammenhang mit dem Schutz von Kunden/Klienten fällt nicht in eine der Kategorien des operationellen Risikos.
Zu den Kategorien des operationellen Risikos gehören Betrug und Diebstahl (ausgenommen Technologie) sowie die Risiken bei der Abwicklung, durch Daten, Betriebsstörungen und Sicherheitslücken, Dritte, Technologie, Cyber (einschließlich Informationstechnologie), Modelle, Mitarbeiter, die Finanzberichterstattung und die Berichterstattung an Behörden und das Management.
Die Antwort ist richtig.
Das Risiko im Zusammenhang mit dem Schutz von Kunden/Klienten fällt nicht in eine der Kategorien des operationellen Risikos.
Zu den Kategorien des operationellen Risikos gehören Betrug und Diebstahl (ausgenommen Technologie) sowie die Risiken bei der Abwicklung, durch Daten, Betriebsstörungen und Sicherheitslücken, Dritte, Technologie, Cyber (einschließlich Informationstechnologie), Modelle, Mitarbeiter, die Finanzberichterstattung und die Berichterstattung an Behörden und das Management.
Die Antwort ist falsch.
Siehe Abschnitt Das operationelle Risiko verstehen.
Die Antwort ist falsch.
Siehe Abschnitt Das operationelle Risiko verstehen.
Was können SIE tun, um zu helfen, operationelle Risiken zu managen?
Wählen Sie aus den vier Optionen die beste Antwort aus und klicken Sie auf „Absenden“.
Bitte verwenden Sie nur die Leertaste, wenn Sie eine Option über die Tastatur auswählen. Die Eingabetaste wird nicht vollständig unterstützt. Wenn Sie eine Option mit der Eingabetaste ausgewählt haben, drücken Sie bitte die Esc-Taste. Dann können Sie die Leertaste verwenden, um eine Option auszuwählen.
Alle aufgeführten Maßnahmen können zum Management des operationellen Risikos beitragen.
Alle aufgeführten Maßnahmen können zum Management des operationellen Risikos beitragen.
Alle aufgeführten Maßnahmen können zum Management des operationellen Risikos beitragen.
Die Antwort ist richtig.
Alle aufgeführten Maßnahmen können zum Management des operationellen Risikos beitragen.
Die Antwort ist falsch.
Sehen Sie sich die folgenden Abschnitte an: Das operationelle Risiko verstehen, Effektive Kontrollen implementieren und Von der Branche lernen.
Die Antwort ist falsch.
Sehen Sie sich die folgenden Abschnitte an: Das operationelle Risiko verstehen, Effektive Kontrollen implementieren und Von der Branche lernen.
Wer spielt beim Management des operationellen Risikos bei Citi eine Rolle?
Wählen Sie aus den vier Optionen die beste Antwort aus und klicken Sie auf „Absenden“.
Bitte verwenden Sie nur die Leertaste, wenn Sie eine Option über die Tastatur auswählen. Die Eingabetaste wird nicht vollständig unterstützt. Wenn Sie eine Option mit der Eingabetaste ausgewählt haben, drücken Sie bitte die Esc-Taste. Dann können Sie die Leertaste verwenden, um eine Option auszuwählen.
Wir alle können Risiken besser managen, wenn wir zusammenarbeiten.
Wir alle können Risiken besser managen, wenn wir zusammenarbeiten.
Wir alle können Risiken besser managen, wenn wir zusammenarbeiten.
Die Antwort ist richtig.
Wir alle können Risiken besser managen, wenn wir zusammenarbeiten.
Die Antwort ist falsch.
Siehe Abschnitt Das operationelle Risiko verstehen.
Die Antwort ist falsch.
Siehe Abschnitt Das operationelle Risiko verstehen.
Was ist eine mögliche Folge, wenn operationelle Risiken nicht effektiv gemanagt werden?
Wählen Sie aus den vier Optionen die beste Antwort aus und klicken Sie auf „Absenden“.
Bitte verwenden Sie nur die Leertaste, wenn Sie eine Option über die Tastatur auswählen. Die Eingabetaste wird nicht vollständig unterstützt. Wenn Sie eine Option mit der Eingabetaste ausgewählt haben, drücken Sie bitte die Esc-Taste. Dann können Sie die Leertaste verwenden, um eine Option auszuwählen.
Finanzielle Verluste sind eine mögliche Folge, wenn operationelle Risiken nicht effektiv gemanagt werden. Weitere mögliche Folgen sind Reputationsschäden und das Verfehlen von Unternehmenszielen.
Finanzielle Verluste sind eine mögliche Folge, wenn operationelle Risiken nicht effektiv gemanagt werden. Weitere mögliche Folgen sind Reputationsschäden und das Verfehlen von Unternehmenszielen.
Finanzielle Verluste sind eine mögliche Folge, wenn operationelle Risiken nicht effektiv gemanagt werden. Weitere mögliche Folgen sind Reputationsschäden und das Verfehlen von Unternehmenszielen.
Die Antwort ist richtig.
Finanzielle Verluste sind eine mögliche Folge, wenn operationelle Risiken nicht effektiv gemanagt werden. Weitere mögliche Folgen sind Reputationsschäden und das Verfehlen von Unternehmenszielen.
Die Antwort ist falsch.
Siehe Abschnitt Das operationelle Risiko verstehen.
Die Antwort ist falsch.
Siehe Abschnitt Das operationelle Risiko verstehen.
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