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Citi 服務的第三方關係遍及北美洲及全球各地。
若要繼續，請選擇每張卡片以進一步了解 Citi 的第三方關係。
全球外部第三單位關係
截至 2020 年 12 月，Citi 與超過 7,500 家第三方母公司建立了大約 12,000 個外部第三單位合作關係。
Citigroup 的第三方關係支出
Citigroup 在 2020 年花費了 184.9 億美元在外部第三單位。其中的 88 億美元支出用在 TPCRG 範疇內的外部第三單位 (2020)。
經 TPCRG 核准
TPCRG 核准了 483 個有 TPCR 暴險可能的外部第三單位（截至 2020 年 12 月 31 日）。核准的 MAT 暴險為 95 億美元。
與外部第三單位簽訂的合約，無論是持有、結算、預付或催收 Citi 的資金：
外部第三單位加諸在 Citi 的某些形式的擔保或對 Citi 的債務係因協議而形成：
Citi 採用了大量的外部第三單位來支援事業運作、客戶面對面流程，以及提供創新的產品和服務。未能評鑑和管理相關外部第三單位關係的風險和複雜度層級可能會造成：
TPM 在管理及降低 Citi 因採用外部第三單位所衍生之風險上扮演著舉足輕重的角色，從而保障企業範圍內的業務服務和功能單位都能秉持 Citi 以客為尊的使命。
TPM 流程奠基於管理外部第三單位關係風險之上，專職監控高風險的關係。TP-RAP（稍後的課程會學到）提供了辨識關係固有風險的架構，並可根據辨識出的風險，界定所需的盡責審查/持續監控的程度。
Citi 在 E 化採購（eSourcing）部分簽訂了 22,500 份外部合約。外部主要第三單位在 Citi 經審核通過之供應商計畫（Citi-Approved Supplier Program, CASP）有 7,500 份合約，而外部第三單位關係在 CASP 則有 12,000 份合約。
凡承擔風險衍生活動的任何角色，無論是在哪一道防線，因而需要就獨立風險管理進行風險/控管監督者，皆被認定為風險承擔者。
若要繼續，點選各個標籤來了解三種風險承擔的角色。
BAO 是 Citi 活動風險或業務流程的最終承擔人，即便有外部第三單位代表其執行活動。
這包括，但不限於確保活動是依循安全及完善的態度執行，並遵守適用法規、規範，且行為符合 Citi 政策和準則。
BAO 的職責包括：
減少對 EUC 的依賴
BAO 支援是業務單位內部或資源管理組織的第三方公用程式內的一個角色，指派給 BAO 以協助完成第三方風險管理活動。
BAO 支援負責代表 BAO 執行第三方關係生命週期內的特定活動。
這僅是輔助的角色，並不能分散 BAO 的當責。
減少對 EUC 的依賴
第三方核證者 (TPO, Third Party Officer) 在第三方關係週期循環內回報給業務/全球功能單位，並負責執行特定的活動。
TPO 與業務、營運與科技（Operations and Technology, O&T）團隊以及其他 Citi 職能單位合作：
減少對 EUC 的依賴
每項 Citi 業務都有其業務本身既定或衍生的風險。這些單位負責辨識、評估和控管相關風險，使其低於風險胃納量。同時也可能從事控管與支援活動。
各個 Citi 業務或全球職能單位有責任辨識其所屬組織內的 TPCR，此為第一道防線。
若要繼續，點選各個標籤以進一步了解與第三方信用風險（TPCR）及第三方履約風險（TPPR）相關的第一道防線。
TPCR 的第一道防線是 CLM TPCR 團隊。CLM TPCR 的職責為：
減少對 EUC 的依賴
TPPR 的第一道防線是第三方管理財務風險評估（TPM FRA）團隊。TPM FRA 的職責為：
減少對 EUC 的依賴
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內部稽查是透過以下方法來提供確保服務：
一旦與外部第三單位簽訂持有、結算、預付或催收 Citi 資金之協議，且外部第三單位據此對 Citi 提供若干形式的擔保或承諾，或是外部第三單位之關係致使對 Citi 形成負債，均會形成 TPCR 的暴險機會。
辨識 TPCR
TPCR 是透過 BAO 對 Citi TP-RAP 中問題 9 的回答「是」來辨識。TPCRG 審查及覆核 TPCR 暴險的計算結果。
核准 TPCR MAT
TPCRG 透過 CAM 核准 TPCR 暴險（TPCR MAT）。核准層級權限應遵守批發信用風險架構。
如果 TPCRG 辨識了潛在呈報等級的營運風險，就會任用營運風險管理 （Operational Risk Management, ORM） 的配合單位進行審查。
例如：
供應商管理了卡片的回饋計畫。合約要求 Citi 預付回饋。業務單位沒有控管或保護現金的規定，便逕自預先支付給供應商的營運帳戶。ORM 協助業務單位設計風險較低的預付回饋流程。
又稱為「頭條風險」。供應商的疏失會對 Citi 的商譽造成負面影響嗎？
例如：
供應商被選為 Citi 退休金計畫受託人。雖然 Citi 對受託人不當退休資金無法訂定責任，但若採用了先前有法律糾紛的受託人，Citi 的商譽將會受損。
Citi 採用了大量的外部第三單位來支援事業運作、客戶面對面流程，以及提供創新的產品和服務。未能評估和管理相關第三方關係的風險和複雜性等，即可能會造成：
從三個選項中選取最恰當的答案，然後選取「提交」。
請只在用鍵盤選取選項按鈕時，才使用空白鍵。未完全支援 Enter 鍵。如果是用 Enter 鍵來選取選項按鈕，請用 Escape 鍵。接著您將能夠再次使用空白鍵來選取選項按鈕。
答對了。
未能管理外部第三單位關係風險可能會對 Citi 的業務、營運和商譽造成風險。
不完全正確。
請參閱第三方管理計畫，以了解更多資訊。
不完全正確。
請參閱第三方管理計畫，以了解更多資訊。
答對了。
未能管理外部第三單位關係風險可能會對 Citi 的業務、營運和商譽造成風險。
不完全正確。
請參閱第三方管理計畫，以了解更多資訊。
不完全正確。
請參閱第三方管理計畫，以了解更多資訊。
根據防線建構，哪個層級是用以描述會衍生風險的任何角色和職責？
從四個選項中選取最恰當的答案，然後選取「提交」。
請只在用鍵盤選取選項按鈕時，才使用空白鍵。未完全支援 Enter 鍵。如果是用 Enter 鍵來選取選項按鈕，請用 Escape 鍵。接著您將能夠再次使用空白鍵來選取選項按鈕。
答對了。
無論在哪一道防線，凡會產生風險的任何角色和職責，皆適用「風險承擔」一詞。
不完全正確。
請參閱利害關係人角色與職責，以了解更多資訊。
不完全正確。
請參閱利害關係人角色與職責，以了解更多資訊。
答對了。
無論在哪一道防線，凡會產生風險的任何角色和職責，皆適用「風險承擔」一詞。
不完全正確。
請參閱利害關係人角色與職責，以了解更多資訊。
不完全正確。
請參閱利害關係人角色與職責，以了解更多資訊。
在哪些情況下會提高第三方信用風險？
從四個選項中選取最恰當的答案，然後選取「提交」。
請只在用鍵盤選取選項按鈕時，才使用空白鍵。未完全支援 Enter 鍵。如果是用 Enter 鍵來選取選項按鈕，請用 Escape 鍵。接著您將能夠再次使用空白鍵來選取選項按鈕。
答對了。
如果提前 6 個月以上向供應商支付至少 1,000,000 美元的資金，則會導致 TPCR。
不完全正確。
請參閱第三方信用風險小組，以了解更多資訊。
不完全正確。
請參閱第三方信用風險小組，以了解更多資訊。
答對了。
如果提前 6 個月以上向供應商支付至少 1,000,000 美元的資金，則會導致 TPCR。
不完全正確。
請參閱第三方信用風險小組，以了解更多資訊。
不完全正確。
請參閱第三方信用風險小組，以了解更多資訊。
在第三方風險評估流程（TP-RAP）中，哪些產品或服務要求會啟動 TPCR？
從三個選項中選取最恰當的答案，然後選取「提交」。
請只在用鍵盤選取選項按鈕時，才使用空白鍵。未完全支援 Enter 鍵。如果是用 Enter 鍵來選取選項按鈕，請用 Escape 鍵。接著您將能夠再次使用空白鍵來選取選項按鈕。
答對了。
如果提前 6 個月以上向第三方支付至少 1,000,000 美元的資金，則會導致 TPCR。第三方持有 1,000,000 美元或以上的資金亦視為 TPCR。
不完全正確。
請參閱第三方管理計畫，以了解更多資訊。
不完全正確。
請參閱第三方管理計畫，以了解更多資訊。
答對了。
如果提前 6 個月以上向第三方支付至少 1,000,000 美元的資金，則會導致 TPCR。第三方持有 1,000,000 美元或以上的資金亦視為 TPCR。
不完全正確。
請參閱第三方管理計畫，以了解更多資訊。
不完全正確。
請參閱第三方管理計畫，以了解更多資訊。
這些角色當中有哪些會被指定為第三方管理流程中的風險承擔者？
從四個選項中選取最恰當的答案，然後選取「提交」。
請只在用鍵盤選取選項按鈕時，才使用空白鍵。未完全支援 Enter 鍵。如果是用 Enter 鍵來選取選項按鈕，請用 Escape 鍵。接著您將能夠再次使用空白鍵來選取選項按鈕。
答對了。
業務活動負責人（BAO）和第三方核證者（TPO）的角色是執行會衍生風險的活動，以及被指定有風險承擔的項目。
不完全正確。
請參閱利害關係人角色與職責，以了解更多資訊。
不完全正確。
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答對了。
業務活動負責人（BAO）和第三方核證者（TPO）的角色是執行會衍生風險的活動，以及被指定有風險承擔的項目。
不完全正確。
請參閱利害關係人角色與職責，以了解更多資訊。
不完全正確。
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TPCRG 活動包含下列哪一項？
從四個選項中選取最恰當的答案，然後選取「提交」。
請只在用鍵盤選取選項按鈕時，才使用空白鍵。未完全支援 Enter 鍵。如果是用 Enter 鍵來選取選項按鈕，請用 Escape 鍵。接著您將能夠再次使用空白鍵來選取選項按鈕。
答對了。
TPCRG 對第二道防線（TPM FRA 或 CLM TPCR）所進行的財務分析進行審查及覆核。
不完全正確。
請參閱利害關係人角色與職責，以了解更多資訊。
不完全正確。
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答對了。
TPCRG 對第二道防線（TPM FRA 或 CLM TPCR）所進行的財務分析進行審查及覆核。
不完全正確。
請參閱利害關係人角色與職責，以了解更多資訊。
不完全正確。
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在第三方遴選盡責審查和持續監督流程中，哪個單位負責完成第三方初步財務分析？
從四個選項中選取最恰當的答案，然後選取「提交」。
請只在用鍵盤選取選項按鈕時，才使用空白鍵。未完全支援 Enter 鍵。如果是用 Enter 鍵來選取選項按鈕，請用 Escape 鍵。接著您將能夠再次使用空白鍵來選取選項按鈕。
答案正確
TPM FRA 或 CLM TPCRG 執行第三方的初步財務分析。
不完全正確。
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不完全正確。
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答案正確
TPM FRA 或 CLM TPCRG 執行第三方的初步財務分析。
不完全正確。
請參閱利害關係人角色與職責，以了解更多資訊。
不完全正確。
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Citi 內部有幾類的第三方信用風險。哪些 TPCR 類別的範例包含了軟體授權、系統維護或員工健保服務的預付費用？
選取最恰當的答案，然後選取「提交」。
請只在用鍵盤選取選項按鈕時，才使用空白鍵。未完全支援 Enter 鍵。如果是用 Enter 鍵來選取選項按鈕，請用 Escape 鍵。接著您將能夠再次使用空白鍵來選取選項按鈕。
答對了。
預付指的是 Citi 就尚未執行的服務先行支付的款項，預付期為六個月以上，金額至少為 100 萬美元。
不完全正確。
請參閱第三方信用風險小組，以了解更多資訊。
不完全正確。
請參閱第三方信用風險小組，以了解更多資訊。
答對了。
預付指的是 Citi 就尚未執行的服務先行支付的款項，預付期為六個月以上，金額至少為 100 萬美元。
不完全正確。
請參閱第三方信用風險小組，以了解更多資訊。
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TPCRG 身為第二道防線的一環，其職責為：
從四個選項中選取最恰當的答案，然後選取「提交」。
請只在用鍵盤選取選項按鈕時，才使用空白鍵。未完全支援 Enter 鍵。如果是用 Enter 鍵來選取選項按鈕，請用 Escape 鍵。接著您將能夠再次使用空白鍵來選取選項按鈕。
答對了。
第二道防線係由獨立風險管理單位組成，包括 TPCRG，其職責為監督第一道防線的涉險活動，並覆核第一道防線以善盡其風險管理職責。
不完全正確。
請參閱利害關係人角色與職責，以了解更多資訊。
不完全正確。
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答對了。
第二道防線係由獨立風險管理單位組成，包括 TPCRG，其職責為監督第一道防線的涉險活動，並覆核第一道防線以善盡其風險管理職責。
不完全正確。
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以下哪些關於第三方風險評估流程（TP-RAP）的問題，是用來偵測是否存在第三方信用風險（TPCR）？
從四個選項中選取最恰當的答案，然後選取「提交」。
請只在用鍵盤選取選項按鈕時，才使用空白鍵。未完全支援 Enter 鍵。如果是用 Enter 鍵來選取選項按鈕，請用 Escape 鍵。接著您將能夠再次使用空白鍵來選取選項按鈕。
答對了。
TP-RAP 中問題 9 的回答若為肯定（「這些產品/服務是否要求 Citi 承擔 1,000,000 美元或以上的合約預付義務，且預付期超過 6 個月？」），即代表存在 TPCR。
不完全正確。
請參閱第三方管理計畫，以了解更多資訊。
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答對了。
TP-RAP 中問題 9 的回答若為肯定（「這些產品/服務是否要求 Citi 承擔 1,000,000 美元或以上的合約預付義務，且預付期超過 6 個月？」），即代表存在 TPCR。
不完全正確。
請參閱第三方管理計畫，以了解更多資訊。
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