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花旗的第三方关系遍及北美和所有国际地区。
若要继续，请选择每张卡片，详细了解花旗的第三方关系。
全球外部第三方关系
截至 2020 年 12 月，花旗与超过 7,500 家第三方母公司建立了约 12,000 个外部第三方关系。
花旗在第三方关系上的支出
2020 年，花旗在外部第三方上花费了 184.9 亿美元。其中 88 亿美元用于 TPCRG 范围内的外部第三方（2020 年）。
由 TPCRG 批准
TPCRG 批准了 483 个有 TPCR 敞口的外部第三方（截至 2020 年 12 月 31 日）。批准的 MAT 敞口为 95 亿美元。
与外部第三方达成的持有、结算、预付或托收花旗资金的协议：
外部第三方向花旗提供的某种形式的担保或对花旗的债务因以下协议而存在：
花旗利用大量外部第三方来支持业务运营、面向客户的流程，以及提供创新产品和服务。如果未能评估和管理这些外部第三方关系的风险程度和复杂性，可能会导致：
TPM 在管理和降低与花旗使用外部第三方相关的风险方面发挥着重要的作用，从而使整个企业的业务和职能部门能够实现花旗为客户提供最佳服务的使命。
TPM 流程是管理外部第三方关系的基于风险的方法，专门监督高风险关系。本课程稍后讨论的 TP-RAP 提供了用于识别关系中的固有风险，以及根据识别的风险确定所需的尽职调查/持续监控水平的结构。
花旗拥有 22,500 份电子采购方面的外部合同。花旗批准的供应商计划（Citi-Approved Supplier Program, CASP）中有 7,500 家外部第三方母公司，以及12,000 个外部第三方关系。
任何执行产生风险的活动，需要独立风险管理的风险/控制监督的角色都被指定为风险责任人，无论该角色位于哪一行。
若要继续，请选择每个选项卡，了解三个风险责任人角色。
即使有外部第三方代表其执行活动，BAO 最终也要对花旗活动或业务流程的风险负责。
这包括但不限于，确保活动以安全可靠的方式进行，遵守适用的法律、法规，并与花旗的政策和标准保持一致。
BAO 职责包括：
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BAO 支持人员是业务部门或资源管理组织的第三方工具中的一个角色，被分配给 BAO，帮助他们完成第三方风险管理活动。
BAO 支持人员负责代表 BAO 执行第三方关系生命周期内的某些活动。
这仅仅是一个支持角色，并不会减少 BAO 的最终责任。
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第三方官员（Third Party Officer, TPO）向业务/全球职能部门汇报工作，并负责执行第三方关系生命周期内的某些活动。
TPO 与业务、运营和技术（Operations and Technology, O&T）团队以及花旗的其他职能部门合作，负责：
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花旗的每一个业务部门都拥有其部门所固有的或产生的风险。这些部门负责识别、评估和控制这些风险，从而使风险处于可承受范围之内。他们也可以进行控制和支持活动。
作为第一道防线，花旗的每个业务部门或全球职能部门都有责任在自己的组织中识别 TPCR。
若要继续，请选择每个选项卡，了解有关第三方信用风险（TPCR）和第三方履约风险（TPPR）的第一道防线的更多信息。
TPCR 的第一道防线是 CLM TPCR 团队。CLM TPCR 负责：
转到“下一步”按钮
TPPR 的第一道防线是第三方管理财务风险评估（TPM FRA）团队。TPM FRA 负责：
转到“下一步”按钮
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内部审计部门通过以下方式提供保证服务：
当与外部第三方达成持有、结算、预付或托收花旗资金的协议时，如果由外部第三方向花旗提供某种形式的担保或承诺，或由于外部第三方关系而对花旗存在债务，就会出现 TPCR 风险敞口。
TPCR 识别
如果 BAO 对花旗 TP-RAP 中第 9 个问题的回答为“是”，就可以识别 TPCR。TPCRG 审查并质询 TPCR 风险敞口的计算。
TPCR MAT 的批准
TPCRG 通过 CAM 批准 TPCR 风险敞口（TPCR MAT）。审批级别权限必须遵循批发信用风险框架。
如果 TPCRG 发现运营风险水平可能升高，将邀请运营风险管理（Operational Risk Management, ORM）的合作伙伴进行审查。
例如：
一个由供应商管理的信用卡返利计划。合同要求花旗为返利预先提供资金。商业银行在没有任何控制或保护规定的情况下把款项提前支付给供应商，而且该笔资金存入了供应商的运营账户。ORM 帮助企业设计了一个风险较小的返利预付流程。
也被称为“头条风险”。供应商的失败是否会对花旗的声誉产生负面影响？
例如：
供应商被选为花旗养老金计划的受托人。虽然当受托人挪用养老资金时，花旗没有法律责任，但如果受托人之前有过法律问题，那么这可能损害花旗的声誉。
花旗利用大量外部第三方来支持业务运营、面向客户的流程，以及提供创新产品和服务。如果未能评估和管理这些第三方关系的风险程度和复杂性，可能会导致：
从三个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅在使用键盘选择单选选项时才使用 Space 键。不完全支持 Enter 键。如果已使用 Enter 键选择单选选项，则请使用 Escape 键。这样您就能够再次使用 Space 键来选择单选选项。
回答正确。
未能管理外部第三方关系的风险，可能会对花旗的业务、运营和声誉造成负面影响。
不完全正确。
更多有关信息，请参阅第三方管理计划。
不完全正确。
更多有关信息，请参阅第三方管理计划。
回答正确。
未能管理外部第三方关系的风险，可能会对花旗的业务、运营和声誉造成负面影响。
不完全正确。
更多有关信息，请参阅第三方管理计划。
不完全正确。
更多有关信息，请参阅第三方管理计划。
在“防线建设”中，哪个级别被用于描述产生风险的任何角色和责任？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅在使用键盘选择单选选项时才使用 Space 键。不完全支持 Enter 键。如果已使用 Enter 键选择单选选项，则请使用 Escape 键。这样您就能够再次使用 Space 键来选择单选选项。
回答正确。
“风险责任人”这个术语可用于任何产生风险的角色和责任，无论它们位于哪一道防线。
不完全正确。
有关详细信息，请参阅利益相关者的角色和责任。
不完全正确。
有关详细信息，请参阅利益相关者的角色和责任。
回答正确。
“风险责任人”这个术语可用于任何产生风险的角色和责任，无论它们位于哪一道防线。
不完全正确。
有关详细信息，请参阅利益相关者的角色和责任。
不完全正确。
有关详细信息，请参阅利益相关者的角色和责任。
第三方信用风险是在哪些情况下产生的？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅在使用键盘选择单选选项时才使用 Space 键。不完全支持 Enter 键。如果已使用 Enter 键选择单选选项，则请使用 Escape 键。这样您就能够再次使用 Space 键来选择单选选项。
回答正确。
当至少 100 万美元的资金将提前 6 个月以上支付时，向供应商付款将导致 TPCR。
不完全正确。
更多有关信息，请咨询第三方信用风险团队。
不完全正确。
更多有关信息，请咨询第三方信用风险团队。
回答正确。
当至少 100 万美元的资金将提前 6 个月以上支付时，向供应商付款将导致 TPCR。
不完全正确。
更多有关信息，请咨询第三方信用风险团队。
不完全正确。
更多有关信息，请咨询第三方信用风险团队。
在第三方风险评估流程（TP-RAP）中，产品/服务的哪些要求会触发 TPCR？
从三个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅在使用键盘选择单选选项时才使用 Space 键。不完全支持 Enter 键。如果已使用 Enter 键选择单选选项，则请使用 Escape 键。这样您就能够再次使用 Space 键来选择单选选项。
回答正确。
当至少 100 万美元的资金提前 6 个月以上支付时，向第三方付款将触发 TPCR。持有 100 万美元或以上资金的第三方也符合 TPCR 的条件。
不完全正确。
更多有关信息，请参阅第三方管理计划。
不完全正确。
更多有关信息，请参阅第三方管理计划。
回答正确。
当至少 100 万美元的资金提前 6 个月以上支付时，向第三方付款将触发 TPCR。持有 100 万美元或以上资金的第三方也符合 TPCR 的条件。
不完全正确。
更多有关信息，请参阅第三方管理计划。
不完全正确。
更多有关信息，请参阅第三方管理计划。
以下哪些角色在第三方管理流程中被指定为风险责任人？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅在使用键盘选择单选选项时才使用 Space 键。不完全支持 Enter 键。如果已使用 Enter 键选择单选选项，则请使用 Escape 键。这样您就能够再次使用 Space 键来选择单选选项。
回答正确。
商业活动负责人（BAO）和第三方官员（TPO）是执行产生风险活动的角色，因此被指定为风险责任人。
不完全正确。
有关详细信息，请参阅利益相关者的角色和责任。
不完全正确。
有关详细信息，请参阅利益相关者的角色和责任。
回答正确。
商业活动负责人（BAO）和第三方官员（TPO）是执行产生风险活动的角色，因此被指定为风险责任人。
不完全正确。
有关详细信息，请参阅利益相关者的角色和责任。
不完全正确。
有关详细信息，请参阅利益相关者的角色和责任。
TPCRG 的活动包括以下哪一项？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅在使用键盘选择单选选项时才使用 Space 键。不完全支持 Enter 键。如果已使用 Enter 键选择单选选项，则请使用 Escape 键。这样您就能够再次使用 Space 键来选择单选选项。
答对了。
TPCRG 审查并质询由第二道防线（TPM FRA 或 CLM TPCR）执行的财务分析。
不完全正确。
有关详细信息，请参阅利益相关者的角色和责任。
不完全正确。
有关详细信息，请参阅利益相关者的角色和责任。
答对了。
TPCRG 审查并质询由第二道防线（TPM FRA 或 CLM TPCR）执行的财务分析。
不完全正确。
有关详细信息，请参阅利益相关者的角色和责任。
不完全正确。
有关详细信息，请参阅利益相关者的角色和责任。
在第三方选择尽职调查和持续监控流程中，由哪个单位负责完成第三方的初步财务分析？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅在使用键盘选择单选选项时才使用 Space 键。不完全支持 Enter 键。如果已使用 Enter 键选择单选选项，则请使用 Escape 键。这样您就能够再次使用 Space 键来选择单选选项。
回答正确。
TPM FRA 或 CLM TPCRG 对第三方进行初步财务分析。
不完全正确。
有关详细信息，请参阅利益相关者的角色和责任。
不完全正确。
有关详细信息，请参阅利益相关者的角色和责任。
回答正确。
TPM FRA 或 CLM TPCRG 对第三方进行初步财务分析。
不完全正确。
有关详细信息，请参阅利益相关者的角色和责任。
不完全正确。
有关详细信息，请参阅利益相关者的角色和责任。
花旗内部存在几个类别的第三方信用风险（TPCR）。哪个 TPCR 类别的示例包括为软件许可、系统维护或员工医疗保健服务预付资金？
选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅在使用键盘选择单选选项时才使用 Space 键。不完全支持 Enter 键。如果已使用 Enter 键选择单选选项，则请使用 Escape 键。这样您就能够再次使用 Space 键来选择单选选项。
回答正确。
预付款是指花旗为尚未履行的服务预付至少 100 万美元，且期限超过 6 个月。
不完全正确。
更多有关信息，请咨询第三方信用风险团队。
不完全正确。
更多有关信息，请咨询第三方信用风险团队。
回答正确。
预付款是指花旗为尚未履行的服务预付至少 100 万美元，且期限超过 6 个月。
不完全正确。
更多有关信息，请咨询第三方信用风险团队。
不完全正确。
更多有关信息，请咨询第三方信用风险团队。
作为第二道防线的一部分，TPCRG 负责：
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅在使用键盘选择单选选项时才使用 Space 键。不完全支持 Enter 键。如果已使用 Enter 键选择单选选项，则请使用 Escape 键。这样您就能够再次使用 Space 键来选择单选选项。
回答正确。
第二道防线由包括 TPCRG 在内的独立风险管理单位组成，负责监督第一道防线的冒险活动，并在履行风险管理职责时向第一道防线提出质询。
不完全正确。
有关详细信息，请参阅利益相关者的角色和责任。
不完全正确。
有关详细信息，请参阅利益相关者的角色和责任。
回答正确。
第二道防线由包括 TPCRG 在内的独立风险管理单位组成，负责监督第一道防线的冒险活动，并在履行风险管理职责时向第一道防线提出质询。
不完全正确。
有关详细信息，请参阅利益相关者的角色和责任。
不完全正确。
有关详细信息，请参阅利益相关者的角色和责任。
在第三方风险评估流程（TP-RAP）中，以下哪些问题是用来检测第三方信用风险（TPCR）的存在？
从四个选项中选择最佳答案，然后选择“提交”。
请仅在使用键盘选择单选选项时才使用 Space 键。不完全支持 Enter 键。如果已使用 Enter 键选择单选选项，则请使用 Escape 键。这样您就能够再次使用 Space 键来选择单选选项。
回答正确。
对 TP-RAP 的第 9 个问题（这些产品/服务是否要求花旗承担合同义务支付金额 不少于100 万美元且期限超过 6 个月的预付款？）的肯定回答表明存在 TPCR。
不完全正确。
更多有关信息，请参阅第三方管理计划。
不完全正确。
更多有关信息，请参阅第三方管理计划。
回答正确。
对 TP-RAP 的第 9 个问题（这些产品/服务是否要求花旗承担合同义务支付金额 不少于100 万美元且期限超过 6 个月的预付款？）的肯定回答表明存在 TPCR。
不完全正确。
更多有关信息，请参阅第三方管理计划。
不完全正确。
更多有关信息，请参阅第三方管理计划。
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