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シティと第三者との関係は、北米および全世界の各地域に及んでいます。
次に進むには、各カードを選択し、シティと第三者との関係について詳しく学んでください。
グローバルな外部第三者関係
2020年12月現在、シティは約12,000件の外部第三者と関係を有しており、そのうち第三者親会社は7,500社以上に及びます。
第三者関係に支出されるシティグループの支出
シティグループは2020年に、外部第三者に対して、184億9千万ドルを費やしました。このうち88億ドルは、TPCRGがその対象活動に支出した外部第三者に関連する経費でした（2020年）。
TPCRGによる承認
TPCRGは、TPCRエクスポージャーのある483の外部第三者を承認しました（2020年12月31日現在）。TPCRGが承認したMATエクスポージャーは95億ドルでした。
シティのファンドを保有、決済、前払い、収集することについての外部第三者との合意。
外部第三者がシティにもたらす何らかの形態の保証またはシティに対する負債は、合意の結果として発生します。
シティは、複数の外部第三者を使って、事業運営、顧客に直接対応するプロセスをサポートし、斬新な商品やサービスを提供します。リスクレベルや外部第三者関係の複雑さの評価や管理に失敗すると、次のような事態を招く可能性があります。
TPMが、シティが使用する外部第三者に関連して発生したリスクを管理および緩和する役割を履行することで、企業全体の事業や各部門が、クライアントにとって最高の存在であらねばならないというシティのミッションが実現されます。
TPMプロセスは、外部第三者との関係を管理するためのリスクベースアプローチであり、リスクの高い関係を監視および監督します。そして後ほどこのコースで論じるTP-RAPが、関係に潜む固有のリスクを特定し、特定されたリスクに基づいて必要なレベルのデューデリジェンス／継続的監視を決定するための構造を提供します。
シティはeソーシングで22,500件の外部契約を締結しています。シティが承認したサプライヤープログラム（Citi-Approved Supplier Program、CASP）には7,500社の外部第三者親会社があり、CASPには12,000件の外部第三者関係があります。
どの防衛線におけるかに関わらず、リスクを発生させるアクティビティを実行するすべての役割は、独立リスク管理によるリスク／管理の監視を行う必要があり、リスクに対する説明責任を負います。
次に進むには、各タブを選択し、リスクに対する説明責任を負っている3つの役割について学んでください。
外部第三者が代わりにアクティビティを行っていたとしても、最終的にはBAOが、シティのアクティビティまたはビジネスプロセスに関するリスクの説明責任を負っています。
これには、このアクティビティが安全かつ信頼できる方法で、適切な法律および規則にしたがって、シティのポリシーおよび基準に準拠した形で実行されることが含まれますが、これらに限定されません。
BAOの責任には以下の事項が含まれます。
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BAOサポートは、ビジネスにおける役割、または第三者のリスクマネジメントアクティビティの完了をサポートするためにBAOに割り当てられたリソースマネジメント組織の第三者ユーティリティです。
BAOサポートは、BAOに代わって第三者関係が維持される間、特定のアクティビティを行う責任を担います。
これは単にサポートの役割であって、BAOの基本的な説明責任が減ぜられるわけではありません。
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第三者オフィサー（TPO）は、事業／グローバル部門に報告し、第三者関係が維持される間、特定のアクティビティを行う責任を担います。
TPOは、ビジネス、運用と技術（Operations and Technology、O&T）チームだけでなくシティの他の部門とも協力を行います。
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シティの事業には、それぞれに固有のリスクが内在するか、あるいはリスクが事業から発生します。これら各事業部門は、リスク選好内に収まるようにリスクを特定、評価、および管理する責任を担います。また、アクティビティの管理やサポートを行う場合もあります。
所属する組織内のTPCRを第1の防衛線として特定することは、シティの各事業またはグローバル部門の責任です。
次に進むには、各タブを選択し、TPCRおよびTPPRに関する第1の防衛線について詳しく学んでください。
TPCRに関する第1の防衛線はCLM TPCRチームです。CLM TPCRは以下の事項に責任を負っています。
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TPPRに関する第1の防衛線はTPM FRAチームです。TPM FRAは以下の事項に責任を負っています。
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内部監査は、次のアプローチを経て保証サービスを提供します。
TPCRエクスポージャーが発生するのは、シティの資金の保有、決済、前払いまたは回収に関して、外部第三者と契約を締結している場合です。その場合は、外部第三者がシティに対して何らかの形式の保証または確約を行い、または、外部第三者との関係の結果として、シティに対する負債が存在します。
TPCRの特定
TPCRは、シティのTP-RAPにおける質問#9にBAOが「はい」と解答することによって特定されます。TPCRGは、TPCRエクスポージャーの計算について見直しと異議申し立てを行います。
TPCR MATの承認
TPCRGは、CAM経由でTPCRエクスポージャー（TPCR MAT）を承認します。承認レベルの権限は、卸売信用リスクフレームワークにより管理されています。
TPCRGがオペレーショナルリスクレベルが上昇している可能性を特定した場合、オペレーショナルリスクマネジメント（Operational Risk Management、ORM）のパートナーが、確認を行います。
例えば：
サプライヤーがカードのリベートプログラムを管理していたとします。契約上、シティはリベートを前払いする必要がありました。事業者は、管理規定または保護規定なしにサプライヤーに資金を提供し、資金はサプライヤーの事業用口座に入金されました。そのためORMは、より低リスクなリベート前払いプロセスの設計をサポートしました。
これは「ヘッドラインリスク」とも呼ばれます。サプライヤーの失態がシティの評判にマイナスの影響を及ぼす可能性はあるかどうかを確認します。
例えば：
いくつかのサプライヤーが、シティの年金プログラムの受託者として選ばれたとします。これら受託者が年金基金を不正に流用したとしてもシティに法的責任はありませんが、以前に法律的問題を起こした受託者が関わった場合、シティの評判がダメージを受ける可能性があります。
シティは、複数の外部第三者を使って、事業運営、顧客に直接対応するプロセスをサポートし、斬新な商品やサービスを提供します。リスクレベルや第三者関係の複雑さの評価や管理に失敗すると、次のような事態を招く可能性があります。
3つの選択肢から最適な解答を選択し、「送信」をクリックしてください。
「スペース」キーは、キーボードでラジオオプションを選択する場合にのみ使用してください。「入力」キーは、十分にサポートされていません。ラジオオプションを選択するために「入力」キーを使用した場合は、「エスケープ」キーを使用してください。その後、「スペース」キーを使用してラジオオプションを選択できるようになります。
正解です。
外部第三者関係のリスク管理に失敗すると、シティのビジネス、運営、および評判にマイナスの結果が生じます。
少し違います。
詳しくはTPMプログラムを参照してください。
少し違います。
詳しくはTPMプログラムを参照してください。
正解です。
外部第三者関係のリスク管理に失敗すると、シティのビジネス、運営、および評判にマイナスの結果が生じます。
少し違います。
詳しくはTPMプログラムを参照してください。
少し違います。
詳しくはTPMプログラムを参照してください。
防衛線の構成では、リスク発生に対する役割や責任を説明する際にどのレベルを用いますか？
4つの選択肢から最適な解答を選択し、「送信」をクリックしてください。
「スペース」キーは、キーボードでラジオオプションを選択する場合にのみ使用してください。「入力」キーは、十分にサポートされていません。ラジオオプションを選択するために「入力」キーを使用した場合は、「エスケープ」キーを使用してください。その後、「スペース」キーを使用してラジオオプションを選択できるようになります。
正解です。
リスクに対する説明責任という用語は、どの防衛線に属するかに関係なく、リスクを発生させる任意の役割や責任に用いられます。
少し違います。
詳しくはステークホルダーの役割と責任を参照してください。
少し違います。
詳しくはステークホルダーの役割と責任を参照してください。
正解です。
リスクに対する説明責任という用語は、どの防衛線に属するかに関係なく、リスクを発生させる任意の役割や責任に用いられます。
少し違います。
詳しくはステークホルダーの役割と責任を参照してください。
少し違います。
詳しくはステークホルダーの役割と責任を参照してください。
TPCRは、これらのうちどの状況で発生しますか？
4つの選択肢から最適な解答を選択し、「送信」をクリックしてください。
「スペース」キーは、キーボードでラジオオプションを選択する場合にのみ使用してください。「入力」キーは、十分にサポートされていません。ラジオオプションを選択するために「入力」キーを使用した場合は、「エスケープ」キーを使用してください。その後、「スペース」キーを使用してラジオオプションを選択できるようになります。
正解です。
サプライヤーへの支払いについては、100万ドル以上の資金が6ヶ月より前に支払われる場合にTPCRが発生します。
少し違います。
詳しくはTPCRGを参照してください。
少し違います。
詳しくはTPCRGを参照してください。
正解です。
サプライヤーへの支払いについては、100万ドル以上の資金が6ヶ月より前に支払われる場合にTPCRが発生します。
少し違います。
詳しくはTPCRGを参照してください。
少し違います。
詳しくはTPCRGを参照してください。
TP-RAPにおいて、TPCRを誘発するのは、製品／サービスに関する以下の要件のうちどれですか？
3つの選択肢から最適な解答を選択し、「送信」をクリックしてください。
「スペース」キーは、キーボードでラジオオプションを選択する場合にのみ使用してください。「入力」キーは、十分にサポートされていません。ラジオオプションを選択するために「入力」キーを使用した場合は、「エスケープ」キーを使用してください。その後、「スペース」キーを使用してラジオオプションを選択できるようになります。
正解です。
第三者への支払いについては、100万ドル以上の資金が6ヶ月より前に支払われる場合にTPCRが誘発されます。100万ドル以上の資金を保有する第三者もTPCRに該当します。
少し違います。
詳しくはTPMプログラムを参照してください。
少し違います。
詳しくはTPMプログラムを参照してください。
正解です。
第三者への支払いについては、100万ドル以上の資金が6ヶ月より前に支払われる場合にTPCRが誘発されます。100万ドル以上の資金を保有する第三者もTPCRに該当します。
少し違います。
詳しくはTPMプログラムを参照してください。
少し違います。
詳しくはTPMプログラムを参照してください。
TPMプロセスにおいて、リスクに対する説明責任を負うものとして指定されている役割は以下のうちどれですか？
4つの選択肢から最適な解答を選択し、「送信」をクリックしてください。
「スペース」キーは、キーボードでラジオオプションを選択する場合にのみ使用してください。「入力」キーは、十分にサポートされていません。ラジオオプションを選択するために「入力」キーを使用した場合は、「エスケープ」キーを使用してください。その後、「スペース」キーを使用してラジオオプションを選択できるようになります。
正解です。
BAOおよびTPOは、リスクを発生させるアクティビティを行う役割であるため、リスクに対する説明責任を負っています。
少し違います。
詳しくはステークホルダーの役割と責任を参照してください。
少し違います。
詳しくはステークホルダーの役割と責任を参照してください。
正解です。
BAOおよびTPOは、リスクを発生させるアクティビティを行う役割であるため、リスクに対する説明責任を負っています。
少し違います。
詳しくはステークホルダーの役割と責任を参照してください。
少し違います。
詳しくはステークホルダーの役割と責任を参照してください。
TPCRGのアクティビティには以下のうちどれが含まれますか？
4つの選択肢から最適な解答を選択し、「送信」をクリックしてください。
「スペース」キーは、キーボードでラジオオプションを選択する場合にのみ使用してください。「入力」キーは、十分にサポートされていません。ラジオオプションを選択するために「入力」キーを使用した場合は、「エスケープ」キーを使用してください。その後、「スペース」キーを使用してラジオオプションを選択できるようになります。
正解です。
TPCRGは、第2の防衛線（TPM FRAまたはCLM TPCR）が行った財務分析について見直しと異議申し立てを行います。
少し違います。
詳しくはステークホルダーの役割と責任を参照してください。
少し違います。
詳しくはステークホルダーの役割と責任を参照してください。
正解です。
TPCRGは、第2の防衛線（TPM FRAまたはCLM TPCR）が行った財務分析について見直しと異議申し立てを行います。
少し違います。
詳しくはステークホルダーの役割と責任を参照してください。
少し違います。
詳しくはステークホルダーの役割と責任を参照してください。
第三者が選択したデューデリジェンスや継続的監視プロセスにおいて、第三者の最初の財務分析を完了する責任を担うのはどのユニットですか？
4つの選択肢から最適な解答を選択し、「送信」をクリックしてください。
「スペース」キーは、キーボードでラジオオプションを選択する場合にのみ使用してください。「入力」キーは、十分にサポートされていません。ラジオオプションを選択するために「入力」キーを使用した場合は、「エスケープ」キーを使用してください。その後、「スペース」キーを使用してラジオオプションを選択できるようになります。
正解です
TPM FRAまたはCLM TPCRGは、第三者の初期財務分析を行います。
少し違います。
詳しくはステークホルダーの役割と責任を参照してください。
少し違います。
詳しくはステークホルダーの役割と責任を参照してください。
正解です
TPM FRAまたはCLM TPCRGは、第三者の初期財務分析を行います。
少し違います。
詳しくはステークホルダーの役割と責任を参照してください。
少し違います。
詳しくはステークホルダーの役割と責任を参照してください。
シティでは、TPCRに関していくつかのカテゴリーを設けています。ソフトウェアライセンス、システムメンテナンス、または従業員の健康管理サービスに対する資金の前払いが含まれるのは、どのTPCRのカテゴリーの例ですか？
最適な回答を選択し、「送信」をクリックしてください。
「スペース」キーは、キーボードでラジオオプションを選択する場合にのみ使用してください。「入力」キーは、十分にサポートされていません。ラジオオプションを選択するために「入力」キーを使用した場合は、「エスケープ」キーを使用してください。その後、「スペース」キーを使用してラジオオプションを選択できるようになります。
正解です。
前払いとは、シティが、未履行のサービスについて、6ヶ月を超える期間にわたり100万ドル以上を前払いすることをいいます。
少し違います。
詳しくはTPCRGを参照してください。
少し違います。
詳しくはTPCRGを参照してください。
正解です。
前払いとは、シティが、未履行のサービスについて、6ヶ月を超える期間にわたり100万ドル以上を前払いすることをいいます。
少し違います。
詳しくはTPCRGを参照してください。
少し違います。
詳しくはTPCRGを参照してください。
第2の防衛線の一部であるTPCRGは、以下の責任を担います。
4つの選択肢から最適な解答を選択し、「送信」をクリックしてください。
「スペース」キーは、キーボードでラジオオプションを選択する場合にのみ使用してください。「入力」キーは、十分にサポートされていません。ラジオオプションを選択するために「入力」キーを使用した場合は、「エスケープ」キーを使用してください。その後、「スペース」キーを使用してラジオオプションを選択できるようになります。
正解です。
第2の防衛線はそれぞれが独立リスク管理ユニットから成り、これには、TPCRGを含み、第1の防衛線のリスクがあるアクティビティを監督する責任を担い、第1の防衛線の課題に取り組んでリスクマネジメントの責任を果たします。
少し違います。
詳しくはステークホルダーの役割と責任を参照してください。
少し違います。
詳しくはステークホルダーの役割と責任を参照してください。
正解です。
第2の防衛線はそれぞれが独立リスク管理ユニットから成り、これには、TPCRGを含み、第1の防衛線のリスクがあるアクティビティを監督する責任を担い、第1の防衛線の課題に取り組んでリスクマネジメントの責任を果たします。
少し違います。
詳しくはステークホルダーの役割と責任を参照してください。
少し違います。
詳しくはステークホルダーの役割と責任を参照してください。
TPCRの存在を検出するために、TP-RAPにおいて、以下のどの質問を行いますか？
4つの選択肢から最適な解答を選択し、「送信」をクリックしてください。
「スペース」キーは、キーボードでラジオオプションを選択する場合にのみ使用してください。「入力」キーは、十分にサポートされていません。ラジオオプションを選択するために「入力」キーを使用した場合は、「エスケープ」キーを使用してください。その後、「スペース」キーを使用してラジオオプションを選択できるようになります。
正解です。
TP-RAPの質問9（これらの商品／サービスについて、シティは100万ドル以上かつ6ヶ月を超える期間の前払いを行う義務を契約上負いますか？）の解答が「はい」である場合は、TPCRが存在することを表しています。
少し違います。
詳しくはTPMプログラムを参照してください。
少し違います。
詳しくはTPMプログラムを参照してください。
正解です。
TP-RAPの質問9（これらの商品／サービスについて、シティは100万ドル以上かつ6ヶ月を超える期間の前払いを行う義務を契約上負いますか？）の解答が「はい」である場合は、TPCRが存在することを表しています。
少し違います。
詳しくはTPMプログラムを参照してください。
少し違います。
詳しくはTPMプログラムを参照してください。
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