Az egyes témakörök végén található Kezdőlap gomb visszairányítja a Kezdőlapra.
A Menü gomb segítségével érhetők el az egyes témakörök.
A Források gomb megnyomásával megtekintheti a hasznos linkek listáját, beleértve a tanfolyam során használt rövidítések jegyzékét is.
A Nyelvválasztás gombbal másik nyelvre válthat.
A Bezárás gomb véget vet a munkamenetnek, és bezárja a tanfolyamablakot.
A Citi Beszállítókkal fenntartott kapcsolatai behálózzák egész Észak-Amerikát és az összes nemzetközi régiót.
A folytatáshoz kattintson az egyes kártyákra, hogy többet tudhasson meg a Citi harmadik felekkel fenntartott kapcsolatairól.
Globális külső beszállítói kapcsolatok
2020 decemberétől kezdődően, a Citi körülbelül 12 000 külső beszállítóval tart fenn kapcsolatot, ez egyúttal több mint 7500 beszállítói anyavállalatot jelent.
A Citigroup beszállítókkal fenntartott kapcsolataira fordított kiadások
2020-ban a Citigroup kulső beszállítói kapcsolatokra fordított kiadásai elérték a 18,49 milliárd dollárt. Ebből az összegből 8,8 milliárd dollárt tettek ki a TPCRG ellenőrzése alá tartozó külső beszállítókkal fenntartott kapcsolatok (2020).
A TPCRG jóváhagyásával
A TPCRG 483 Külső beszállító esetében adott jóváhagyást TPCR kitettségekre (2020. 12. 31-i adatok). A jóváhagyott MAT kitettség összege 9,5 milliárd dollár volt.
Külső beszállítókkal kötött megállapodások a Citi pénzeszközeinek megőrzésére, elszámolására, előrefizetésére vagy beszedésére:
Valamely külső beszállító által a Citi részére nyújtott garanciavállalás vagy egy, a Citivel szemben fennálló kötelezettség valamely megállapodás alapján:
A Citi számos külső beszállítóval dolgozik együtt az üzleti műveletek és az ügyfeleket érintő folyamatok támogatása, valamint az innovatív termékek és szolgáltatások biztosítása érdekében. Amennyiben nem sikerül felmérni és kezelni az ilyen külső beszállítói kapcsolatokkal járó kockázati szintet és azok összetettségét, az a következőkhöz vezethet:
A TPM terület fontos szerepet kap a Citi által bevont külső beszállítókhoz kapcsolódó kockázatok kezelésében és mérséklésében, lehetővé teszi a vállalati üzleti egységek és funkcionális területek számára, hogy teljesítsék a Citi küldetését, vagyis a legjobb szolgáltatást nyújtsák az ügyfelek számára.
A TPM folyamat a Külső beszállítói kapcsolatok kezelését szolgáló, kockázat-alapú megközelítés, kifejezetten a nagy kockázatú kapcsolatok felügyelete céljából. A TP-RAP, amelynek ismertetésére a tanfolyam későbbi részében kerül sor, biztosítja a megfelelő struktúrát az érintett kapcsolatokban rejlő kockázatok, illetve a hozzájuk tartozó átvilágítás/ nyomon követés szintjének meghatározásához.
A Citi 22 500 külső szerződést tart nyilván az eSourcing rendszerben. A Citi Beszállítói adatbázisban (Citi-Approved Supplier Program, CASP) 7500 anyavállalati külső beszállító szerepel, továbbá 12 000 külső beszállítói kapcsolatot tartanak nyilván a CASP adatbázisban.
Kockázati felelős megnevezést kap minden olyan szerepkör, amely kockázatgeneráló tevékenységet végez, függetlenül attól, hogy melyik védelmi vonalhoz tartozik, és ezért a Független kockázatkezelési terület kockázati/ellenőrzési felügyelete alatt áll.
A továbblépéshez kattintson az egyes lapfülekre, ha többet szeretne megtudni a három kockázati felelős szerepkörről.
A BAO a legfőbb felelős a Citi tevékenységével vagy üzleti folyamatával járó kockázatért, még akkor is, ha egy külső beszállító végzi a tevékenységet a cég nevében.
Ez többek között magában foglalja annak biztosítását, hogy a tevékenységet biztonságos és megbízható módon, az irányadó törvényeknek és rendeleteknek megfelelően, valamint a Citi irányelveivel és előírásaival összhangban végezzék.
A BAO felelősségi körei az alábbiakat foglalják magukban:
kattintson a tovább gombra
A BAO támogató munkatárs egy pozíció az Üzleti egységen belül, illetve az Erőforrás-gazdálkodási szervezet Third Party Utility-jén belül, amelynek betöltői a BAO-k mellett dolgoznak, és segítik őket a beszállítói kockázatkezelési tevékenységek ellátásában.
A BAO támogató munkatárs felel a BAO nevében a Beszállítói kapcsolatok életciklusa során bizonyos tevékenységek elvégzéséért.
Ez kizárólag támogató szerepkör, tehát nem csökkenti a BAO átfogó felelősségre vonhatóságát.
kattintson a tovább gombra
A Third Party Officer-ek (TPO-k) beszámolással tartoznak az Üzleti egységek/Globális funkcionális területek felé, továbbá felelősségeik közé tartozik bizonyos tevékenységek elvégzése a Beszállítói kapcsolatok életciklusa során.
A TPO-k együtt dolgoznak az Üzleti egységgel, az Üzemeltetés és technológia (Operations and Technology, O&T) csapatokkal, valamint a Citi egyéb funkcionális területeivel, az alábbi célok érdekében:
kattintson a tovább gombra
A Citi minden egyes üzleti egysége felelősséggel tartozik a saját üzletvitelével járó vagy abból eredő kockázatokért. Ezen egységek feladata az érintett kockázatok meghatározása, kiértékelése és ellenőrzése, hogy azok a kockázatvállalási hajlandóság keretein belül maradjanak. Az egységek ellenőrzési és támogatási tevékenységeket is végezhetnek.
A Citi minden egyes üzleti egysége, illetve a globális funkcionális terület felelős azért, hogy Első védelmi vonalként meghatározza az adott szervezeten belüli TPCR kockázatokat.
A továbblépéshez kattintson rá az egyes lapfülekre, hogy többet tudhasson meg az első védelmi vonalról a Beszállítói hitelkockázathoz (TPCR) és a Beszállítói teljesítési kockázathoz (TPPR) kapcsolódóan.
A TPCR első védelmi vonala a CLM TPCR csapata. A CLM TPCR a következőkért tartozik felelősséggel:
kattintson a tovább gombra
A TPPR első védelmi vonalát a Harmadik felek kezelésével foglalkozó Pénzügyi kockázatértékelési (TPM FRA) csoport jelenti. A TPM FRA a következőkért felelős:
kattintson a tovább gombra
.png)
.png)
A Belső ellenőrzés a következő megközelítéseken keresztül nyújt ellenőrzési szolgáltatásokat:
TPCR kockázati kitettség akkor merül fel, ha egy Külső beszállítóval megállapodás jön létre a Citi pénzeszközeinek megőrzésére, elszámolására, előrefizetésére vagy beszedésére, amely esetben valamely Külső beszállító valamilyen formában garanciavállalást vagy kötelezettségvállalást nyújt a Citi felé, illetve ha egy Külső beszállítóval való kapcsolat eredményeként kötelezettség merül fel a Citi részére.
A TPCR azonosítása
A TPCR azonosítására a BAO által a Citi TP-RAP 9. kérdésére adott „igen” válasz alapján kerül sor. A TPCRG ellenőrzi és megvizsgálja a TPCR kitettség kalkulációját.
A TPCR MAT jóváhagyása
A TPCRG a CAM-on keresztül jóváhagyja a TPCR kitettséget (TPCR MAT). A jóváhagyási szintekhez köthető hatásköröket a Nagykereskedelmi hitelkockázati keretrendszer szabályozza.
Ha a TPCRG esetlegesen magasabb szintű működési kockázatot állapít meg, a Működési kockázatkezelési (Operational Risk Management, ORM) területen dolgozó partnereket is bevonják a felülvizsgálati folyamatba.
Például:
Egy szállító kártyákkal kapcsolatos kedvezményprogramot kezdeményezett. A szerződésben előírták, hogy a Citinek kell előfinanszíroznia a visszatérítéseket. Az Üzleti egység ellenőrzés vagy védelmi rendelkezések alkalmazása nélkül megelőlegezte a pénzt a szállító részére, majd a pénzt elhelyezték a szállító üzletviteli számláján. Az ORM segített az Üzleti egységnek egy kevésbé kockázatos folyamatot kialakítani a visszatérítések előfinanszírozására.
„Címlap kockázatként” is ismert. Előfordulhat-e, hogy a szállító nem teljesítése negatív hatást gyakorol a Citi hírnevére?
Például:
Beszállítókat kérnek fel a Citi nyugdíjprogramok vagyonkezelői feladatainak betöltésére. Bár a Citit nem terheli jogi felelősség abban az esetben, ha bármely vagyonkezelő visszaélést követne el a nyugdíjalapok kárára, mindenképpen árthat azonban a Citi hírnevének, ha olyan vagyonkezelőt bíz meg, amellyel szemben a korábbiakban már kezdeményeztek valamilyen jogi eljárást.
A Citi nagyszámú külső beszállítóval dolgozik együtt az üzleti műveletek és az ügyfeleket érintő folyamatok támogatása, valamint az innovatív termékek és szolgáltatások biztosítása érdekében. Amennyiben nem sikerül felmérni és kezelni az ilyen beszállítói kapcsolatokkal járó kockázati szintet és azok összetettségét, az a következőkhöz vezethet:
A három lehetőség közül jelölje meg a legjobb választ, majd kattintson a Küldés gombra.
Kérjük, csak akkor használja a Szóköz billentyűt, ha a billentyűzettel választja ki a rádióopciókat. Az Enter billentyű nem teljesen támogatott. Ha az Enter billentyűvel választott ki egy rádióopciót, kérjük, használja a Kilépés billentyűt. Ezután ismét használhatja a Szóköz billentyűt, hogy kiválasszon egy rádióopciót.
Helyes válasz!
Ha nem sikerül kezelni a Külső beszállítói kapcsolatokkal járó kockázatokat, az negatív hatást gyakorolhat a Citi üzletmenetére, működésére és hírnevére.
Nem egészen.
További információkért lásd a Harmadik felek kezelése program című részt.
Nem egészen.
További információkért lásd a Harmadik felek kezelése program című részt.
Helyes válasz!
Ha nem sikerül kezelni a Külső beszállítói kapcsolatokkal járó kockázatokat, az negatív hatást gyakorolhat a Citi üzletmenetére, működésére és hírnevére.
Nem egészen.
További információkért lásd a Harmadik felek kezelése program című részt.
Nem egészen.
További információkért lásd a Harmadik felek kezelése program című részt.
A védelmi vonalak felépítésén belül melyik szintet használják az olyan szerepkörök és felelősségi körök leírására, amelyek kockázatot generálnak?
A négy lehetőség közül jelölje meg a legjobb választ, majd kattintson a Küldés gombra.
Kérjük, csak akkor használja a Szóköz billentyűt, ha a billentyűzettel választja ki a rádióopciókat. Az Enter billentyű nem teljesen támogatott. Ha az Enter billentyűvel választott ki egy rádióopciót, kérjük, használja a Kilépés billentyűt. Ezután ismét használhatja a Szóköz billentyűt, hogy kiválasszon egy rádióopciót.
Helyes válasz!
A Kockázati felelős meghatározást alkalmazzák minden olyan szerepkörre, amely kockázatgeneráló tevékenységet végez, függetlenül attól, hogy melyik védelmi vonalhoz tartozik.
Nem egészen.
További információkért lásd az Érdekelt felek szerep- és felelősségi körei című részt.
Nem egészen.
További információkért lásd az Érdekelt felek szerep- és felelősségi körei című részt.
Helyes válasz!
A Kockázati felelős meghatározást alkalmazzák minden olyan szerepkörre, amely kockázatgeneráló tevékenységet végez, függetlenül attól, hogy melyik védelmi vonalhoz tartozik.
Nem egészen.
További információkért lásd az Érdekelt felek szerep- és felelősségi körei című részt.
Nem egészen.
További információkért lásd az Érdekelt felek szerep- és felelősségi körei című részt.
Az alábbi helyzetek melyikében merül fel Beszállítói hitelkockázat?
A négy lehetőség közül jelölje meg a legjobb választ, majd kattintson a Küldés gombra.
Kérjük, csak akkor használja a Szóköz billentyűt, ha a billentyűzettel választja ki a rádióopciókat. Az Enter billentyű nem teljesen támogatott. Ha az Enter billentyűvel választott ki egy rádióopciót, kérjük, használja a Kilépés billentyűt. Ezután ismét használhatja a Szóköz billentyűt, hogy kiválasszon egy rádióopciót.
Helyes válasz!
A szállító részére teljesített kifizetés akkor jár TPCR kockázattal, ha legalább 1 000 000 dollár összegű pénzeszköz kifizetésére kerül sor, több mint 6 hónappal előre.
Nem egészen.
További információkért lásd a Beszállítói hitelkockázati csoport című részt.
Nem egészen.
További információkért lásd a Beszállítói hitelkockázati csoport című részt.
Helyes válasz!
A szállító részére teljesített kifizetés akkor jár TPCR kockázattal, ha legalább 1 000 000 dollár összegű pénzeszköz kifizetésére kerül sor, több mint 6 hónappal előre.
Nem egészen.
További információkért lásd a Beszállítói hitelkockázati csoport című részt.
Nem egészen.
További információkért lásd a Beszállítói hitelkockázati csoport című részt.
A Beszállítói kockázatértékelési folyamat (TP-RAP) során a termékekre/szolgáltatásokra vonatkozó követelmények közül melyek idéznek elő TPCR-t?
A három lehetőség közül jelölje meg a legjobb választ, majd kattintson a Küldés gombra.
Kérjük, csak akkor használja a Szóköz billentyűt, ha a billentyűzettel választja ki a rádióopciókat. Az Enter billentyű nem teljesen támogatott. Ha az Enter billentyűvel választott ki egy rádióopciót, kérjük, használja a Kilépés billentyűt. Ezután ismét használhatja a Szóköz billentyűt, hogy kiválasszon egy rádióopciót.
Helyes válasz!
A beszállító részére történő kifizetés akkor jár TPCR kockázattal, ha legalább 1 000 000 dollár értékű pénzeszköz kifizetésére kerül sor, több mint 6 hónapra előre. Az 1 000 000 dollár vagy annál nagyobb értékű pénzeszközök felett ellenőrzést gyakorló beszállító szintén TPCR kockázatnak minősül.
Nem egészen.
További információkért lásd a Harmadik felek kezelése program című részt.
Nem egészen.
További információkért lásd a Harmadik felek kezelése program című részt.
Helyes válasz!
A beszállító részére történő kifizetés akkor jár TPCR kockázattal, ha legalább 1 000 000 dollár értékű pénzeszköz kifizetésére kerül sor, több mint 6 hónapra előre. Az 1 000 000 dollár vagy annál nagyobb értékű pénzeszközök felett ellenőrzést gyakorló beszállító szintén TPCR kockázatnak minősül.
Nem egészen.
További információkért lásd a Harmadik felek kezelése program című részt.
Nem egészen.
További információkért lásd a Harmadik felek kezelése program című részt.
Mely szerepkörökre hivatkoznak Kockázati felelősként a Harmadik felek kezelésére szolgáló folyamat során?
A négy lehetőség közül jelölje meg a legjobb választ, majd kattintson a Küldés gombra.
Kérjük, csak akkor használja a Szóköz billentyűt, ha a billentyűzettel választja ki a rádióopciókat. Az Enter billentyű nem teljesen támogatott. Ha az Enter billentyűvel választott ki egy rádióopciót, kérjük, használja a Kilépés billentyűt. Ezután ismét használhatja a Szóköz billentyűt, hogy kiválasszon egy rádióopciót.
Helyes válasz!
Az Üzleti tevékenység felelőse (BAO) és a Third Party Officer (TPO) olyan szerepkörök, amelyek kockázatgeneráló tevékenységet folytatnak, ezért kockázatfelelősként hivatkozunk rájuk.
Nem egészen.
További információkért lásd az Érdekelt felek szerep- és felelősségi körei című részt.
Nem egészen.
További információkért lásd az Érdekelt felek szerep- és felelősségi körei című részt.
Helyes válasz!
Az Üzleti tevékenység felelőse (BAO) és a Third Party Officer (TPO) olyan szerepkörök, amelyek kockázatgeneráló tevékenységet folytatnak, ezért kockázatfelelősként hivatkozunk rájuk.
Nem egészen.
További információkért lásd az Érdekelt felek szerep- és felelősségi körei című részt.
Nem egészen.
További információkért lásd az Érdekelt felek szerep- és felelősségi körei című részt.
Az alábbiak közül melyek tartoznak a TPCRG tevékenységei közé?
A négy lehetőség közül jelölje meg a legjobb választ, majd kattintson a Küldés gombra.
Kérjük, csak akkor használja a Szóköz billentyűt, ha a billentyűzettel választja ki a rádióopciókat. Az Enter billentyű nem teljesen támogatott. Ha az Enter billentyűvel választott ki egy rádióopciót, kérjük, használja a Kilépés billentyűt. Ezután ismét használhatja a Szóköz billentyűt, hogy kiválasszon egy rádióopciót.
Ez így van!
A TPCRG ellenőrzi, és jóváhagyja, vagy felülbírálja a második védelmi vonal (TPM FRA vagy CLM TPCR) által készített pénzügyi elemzést
Nem egészen.
További információkért lásd az Érdekelt felek szerep- és felelősségi körei című részt.
Nem egészen.
További információkért lásd az Érdekelt felek szerep- és felelősségi körei című részt.
Ez így van!
A TPCRG ellenőrzi, és jóváhagyja, vagy felülbírálja a második védelmi vonal (TPM FRA vagy CLM TPCR) által készített pénzügyi elemzést.
Nem egészen.
További információkért lásd az Érdekelt felek szerep- és felelősségi körei című részt.
Nem egészen.
További információkért lásd az Érdekelt felek szerep- és felelősségi körei című részt.
A Beszállítók kiválasztására szolgáló átvilágítás és a folyamatos nyomon követési folyamatok során melyik egység felelős a Beszállítókat érintő kezdeti pénzügyi elemzés elvégzéséért?
A négy lehetőség közül jelölje meg a legjobb választ, majd kattintson a Küldés gombra.
Kérjük, csak akkor használja a Szóköz billentyűt, ha a billentyűzettel választja ki a rádióopciókat. Az Enter billentyű nem teljesen támogatott. Ha az Enter billentyűvel választott ki egy rádióopciót, kérjük, használja a Kilépés billentyűt. Ezután ismét használhatja a Szóköz billentyűt, hogy kiválasszon egy rádióopciót.
A válasz helyes.
A TPM FRA vagy a CLM TPCRG elkészíti a beszállítókra vonatkozó kezdeti pénzügyi elemzést.
Nem egészen.
További információkért lásd az Érdekelt felek szerep- és felelősségi körei című részt.
Nem egészen.
További információkért lásd az Érdekelt felek szerep- és felelősségi körei című részt.
A válasz helyes.
A TPM FRA vagy a CLM TPCRG elkészíti a beszállítókra vonatkozó kezdeti pénzügyi elemzést.
Nem egészen.
További információkért lásd az Érdekelt felek szerep- és felelősségi körei című részt.
Nem egészen.
További információkért lásd az Érdekelt felek szerep- és felelősségi körei című részt.
A Citinél többféle Beszállítói hitelkockázati kategóriát tartanak számon. Melyik TPCR kategóriára vonatkozó példák közé tartozik a szoftverlicencekre, rendszerkarbantartásra vagy az alkalmazottak egészségügyi szolgáltatásaira fordított pénzeszközök megelőlegezése?
Jelölje meg a legjobb válaszlehetőséget, majd kattintson a Küldés gombra.
Kérjük, csak akkor használja a Szóköz billentyűt, ha a billentyűzettel választja ki a rádióopciókat. Az Enter billentyű nem teljesen támogatott. Ha az Enter billentyűvel választott ki egy rádióopciót, kérjük, használja a Kilépés billentyűt. Ezután ismét használhatja a Szóköz billentyűt, hogy kiválasszon egy rádióopciót.
Helyes válasz!
Az előrefizetés a Citi által 6 hónapnál hosszabb időre nyújtott, legalább 1 millió dollár összegű előleget jelent egy még eddig nem teljesített szolgáltatásra.
Nem egészen.
További információkért lásd a Beszállítói hitelkockázati csoport című részt.
Nem egészen.
További információkért lásd a Beszállítói hitelkockázati csoport című részt.
Helyes válasz!
Az előrefizetés a Citi által 6 hónapnál hosszabb időre nyújtott, legalább 1 millió dollár összegű előleget jelent egy még eddig nem teljesített szolgáltatásra.
Nem egészen.
További információkért lásd a Beszállítói hitelkockázati csoport című részt.
Nem egészen.
További információkért lásd a Beszállítói hitelkockázati csoport című részt.
A TPCRG, a Második védelmi vonal részeként, az alábbiakért tartozik felelősséggel:
A négy lehetőség közül jelölje meg a legjobb választ, majd kattintson a Küldés gombra.
Kérjük, csak akkor használja a Szóköz billentyűt, ha a billentyűzettel választja ki a rádióopciókat. Az Enter billentyű nem teljesen támogatott. Ha az Enter billentyűvel választott ki egy rádióopciót, kérjük, használja a Kilépés billentyűt. Ezután ismét használhatja a Szóköz billentyűt, hogy kiválasszon egy rádióopciót.
Helyes válasz!
A Második védelmi vonal független kockázatkezelési egységekből áll, beleértve a TPCRG-t is, továbbá feladatai közé tartozik az Első védelmi vonal kockázatvállalási tevékenységeinek felügyelete és az Első védelmi vonal által végrehajtott kockázatkezelési feladatok vizsgálata.
Nem egészen.
További információkért lásd az Érdekelt felek szerep- és felelősségi körei című részt.
Nem egészen.
További információkért lásd az Érdekelt felek szerep- és felelősségi körei című részt.
Helyes válasz!
A Második védelmi vonal független kockázatkezelési egységekből áll, beleértve a TPCRG-t is, továbbá feladatai közé tartozik az Első védelmi vonal kockázatvállalási tevékenységeinek felügyelete és az Első védelmi vonal által végrehajtott kockázatkezelési feladatok vizsgálata.
Nem egészen.
További információkért lásd az Érdekelt felek szerep- és felelősségi körei című részt.
Nem egészen.
További információkért lásd az Érdekelt felek szerep- és felelősségi körei című részt.
A Beszállítói kockázatértékelési folyamat (TP-RAP) során a következő kérdések közül melyeket kell feltenni a Beszállítói hitelkockázat (TPCR) kimutatásához?
A négy lehetőség közül jelölje meg a legjobb választ, majd kattintson a Küldés gombra.
Kérjük, csak akkor használja a Szóköz billentyűt, ha a billentyűzettel választja ki a rádióopciókat. Az Enter billentyű nem teljesen támogatott. Ha az Enter billentyűvel választott ki egy rádióopciót, kérjük, használja a Kilépés billentyűt. Ezután ismét használhatja a Szóköz billentyűt, hogy kiválasszon egy rádióopciót.
Helyes válasz!
Ha „IGEN” a válasz a TP-RAP 9. kérdésére (Előírja-e a szerződés a Citi legalább 1 000 000 dollár összegű és 6 hónapnál hosszabb időtartamra szóló előrefizetési kötelezettségét a termékekkel/ szolgáltatásokkal kapcsolatban?) az TPCR kockázatra utal.
Nem egészen.
További információkért lásd a Harmadik felek kezelése program című részt.
Nem egészen.
További információkért lásd a Harmadik felek kezelése program című részt.
Helyes válasz!
Ha „IGEN” a válasz a TP-RAP 9. kérdésére (Előírja-e a szerződés a Citi legalább 1 000 000 dollár összegű és 6 hónapnál hosszabb időtartamra szóló előrefizetési kötelezettségét a termékekkel/ szolgáltatásokkal kapcsolatban?) az TPCR kockázatra utal.
Nem egészen.
További információkért lásd a Harmadik felek kezelése program című részt.
Nem egészen.
További információkért lásd a Harmadik felek kezelése program című részt.
kattintson a menü bezárása gombra
kattintson a bezárás gombra
