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Les relations avec les tiers de Citi couvrent l’Amérique du Nord et toutes les régions internationales.
Maintenant, cliquez sur chaque carte pour en savoir plus sur les relations avec les tiers de Citi.
Relations avec des tierces parties dans le monde
En décembre 2020, Citi entretenait environ 12 000 relations avec des tierces parties avec plus de 7 500 sociétés parentes tierces.
Dépenses de Citigroup dans le cadre des relations avec des tiers
En 2020, Citigroup a dépensé 18,49 milliards de dollars dans des relations avec des tierces parties. Sur ce montant, 8,8 milliards de dollars ont été dépensés avec des tierces parties couvertes par le GRCTP (2020).
Approuvé par le GRCTP
Le GRCTP a approuvé 483 tierces parties avec une exposition au TPCR (au 31/12/2020). L’exposition DAS approuvée s’élevait à 9,5 milliards USD.
Contrats avec des tierces parties pour la conservation, le règlement, le prépaiement ou le recouvrement de fonds de Citi :
Tout type de garantie donné à Citi par une tierce partie ou un engagement envers Citi résultant d’un contrat :
Citi s’appuie sur de nombreuses tierces parties pour prendre en charge les opérations commerciales et les processus de relation client, ainsi que pour proposer des produits et services innovants. À défaut d’évaluation et de gestion du degré de risque et de complexité de ces relations avec des tierces parties, les conséquences qui suivent pourraient se produire :
TPM joue un rôle important dans la gestion et l’atténuation des risques associés au recours de Citi à des tierces parties, ce qui permet aux divisions et fonctions de l’entreprise de mener à bien la mission de Citi, qui est d’être le meilleur partenaire pour ses clients.
La TPM est une approche par les risques de la gestion des relations avec les tierces parties, avec une supervision spéciale des relations à haut risque. Le Processus d’Évaluation du Risque de Tierce Partie (TP-RAP), qui sera abordé plus tard dans ce cours, fournit la structure servant à identifier le risque inhérent à une relation et le niveau de vérifications préalables/surveillance continue requis eu égard aux risques identifiés.
Citi compte 22 500 contrats externes d’approvisionnement. Il existe 7 500 tiers parents externes dans le Programme de fournisseurs approuvés par Citi (Citi-Approved Supplier Program, CASP) et 12 000 relations avec des tierces parties dans CASP.
Tout rôle qui exerce une activité générant un risque, indépendamment de la ligne de défense dont il fait partie, et qui nécessite donc une supervision de la Gestion indépendante des risques, est un Responsable de risque.
Maintenant, cliquez sur chaque image pour en savoir plus sur les trois rôles responsables de risques.
Le BAO est le responsable en dernier ressort du risque de l’activité ou du processus d’entreprise Citi, même si une tierce partie exerce l’activité pour son compte.
Cela inclut notamment de s’assurer que l’activité est exercée en toute sécurité et conformément aux lois et règlements applicables et en accord avec les politiques et normes de Citi.
Les responsabilités du BAO incluent ce qui suit :
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Un Assistant BAO est un rôle au sein de la division ou du Service de Tierce Partie de l’organisation de gestion des ressources affecté aux BAO pour les assister dans leurs activités de gestion des risques de tiers.
L’Assistant BAO est chargé d’effectuer certaines activités dans le cadre du cycle de vie de la relation avec le tiers pour le compte du BAO.
Il s’agit seulement d’un rôle de soutien, et il ne réduit pas la responsabilité ultime du BAO.
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Les Responsables de Tierce Partie (RTP) sont rattachés aux divisions/fonctions mondiales et sont chargés de certaines activités dans le cadre du cycle de vie de la relation avec la tierce partie.
Les RTP travaillent avec la division, les équipes Opérations et technologie (O&T) ainsi que d’autres fonctions Citi pour :
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Chaque division de Citi est responsable des risques inhérents à ses activités ou découlant de ses activités. Ces unités sont chargées d’identifier, d’évaluer et de maîtriser ces risques afin qu’ils restent dans les limites de la propension au risque. Elles peuvent également exercer des activités de contrôle et de support.
Il appartient à chaque division ou fonction mondiale de Citi d’identifier le TPCR dans sa propre organisation en tant que Première ligne de défense.
Maintenant, cliquez sur chaque onglet pour en savoir plus sur la Première ligne de défense en ce qui concerne le Risque de Crédit de Tierce Partie (TPCR) et le Risque de performance de tierce partie (TPPR).
La Première ligne de défense pour le TPCR est l’équipe Risque de Crédit de Tierce Partie de la Gestion des prêts commerciaux (CLM TPCR). CLM TPCR est responsable de :
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La Première ligne de défense pour le TPPR est l’équipe d’Évaluation des risques financiers de la Gestion de Tierce Partie (TPM FRA). TPM FRA est responsable de :
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L’audit interne fournit des services d’assurance par le biais des approches suivantes :
L’exposition au TPCR découle de l’existence d’un contrat avec une tierce partie prévoyant la conservation, le règlement, le prépaiement ou le recouvrement de fonds Citi lorsqu’une certaine forme de garantie ou d’engagement est donnée à Citi par une tierce partie, ou qu’une responsabilité envers Citi découlant d’une relation avec une tierce partie existe.
Identification du TPCR
Le TPCR est identifié par la réponse « Oui » du RAC aux questions n° 9 dans le TP-RAP de Citi. Le GRCTP effectue un examen critique du calcul de l’exposition au TPCR.
Approbation du TPCR CAM
Le GRCTP approuve l’exposition au TPCR (TPCR CAM) via le CAM. Le niveau d’approbation est régi par le cadre de risque de crédit du marché de gros.
Si le GRCTP identifie un niveau potentiellement élevé de risque d’opération, les partenaires de la Gestion des Risques d’Opération (Operational Risk Management, ORM) seront invités à l’examiner.
Par exemple :
Un fournisseur a géré un programme de remises pour des cartes. Le contrat prévoit que Citi préfinance les ristournes. La Division a avancé de l’argent au fournisseur sans dispositions de contrôle ou de protection, et l’argent a été déposé sur le compte d’exploitation du fournisseur. La Gestion des Risques d’Opération (GRO) a aidé la Division à concevoir un processus moins risqué pour le préfinancement des ristournes.
Ou « risque de mauvaise presse ». La défaillance d’un fournisseur peut-elle entacher la réputation de Citi ?
Par exemple :
Des prestataires sont désignés administrateurs de programmes de pensions de retraite de Citi. Bien que Citi n’aurait aucune responsabilité légale en cas de détournement de fonds de pension par un administrateur, le recrutement d’un administrateur ayant déjà eu affaire à la justice pourrait nuire à la réputation de Citi.
Citi s’appuie sur de nombreuses tierces parties pour prendre en charge les opérations commerciales et les processus de relation client, ainsi que pour proposer des produits et services innovants. Le défaut d’évaluation et de gestion du degré de risque et de complexité de ces relations avec des tierces parties pourrait entraîner :
Sélectionnez la meilleure réponse parmi les trois options, puis cliquez sur Envoyer.
Veuillez utiliser la barre d’espace uniquement lorsque vous sélectionnez un bouton radio avec le clavier. La touche Entrée n’est pas entièrement prise en charge. Si vous avez utilisé la touche Entrée pour sélectionner un bouton radio, veuillez utiliser la touche Échap. Vous pourrez ensuite utiliser à nouveau la touche Espace pour sélectionner un bouton radio.
C’est exact.
Le défaut d’évaluation des risques que présentent les relations avec des tierces parties peut nuire aux affaires, aux opérations et à la réputation de Citi.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Consultez le Programme de Gestion de Tierce Partie pour en savoir plus.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Consultez le Programme de Gestion de Tierce Partie pour en savoir plus.
C’est exact.
Le défaut d’évaluation des risques que présentent les relations avec des tierces parties peut nuire aux affaires, aux opérations et à la réputation de Citi.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Consultez le Programme de Gestion de Tierce Partie pour en savoir plus.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Consultez le Programme de Gestion de Tierce Partie pour en savoir plus.
Dans la Structure des lignes de défense, quel niveau est utilisé pour décrire tout rôle ou responsabilité qui génère un risque ?
Sélectionnez la meilleure réponse parmi les quatre options, puis cliquez sur Envoyer.
Veuillez utiliser la barre d’espace uniquement lorsque vous sélectionnez un bouton radio avec le clavier. La touche Entrée n’est pas entièrement prise en charge. Si vous avez utilisé la touche Entrée pour sélectionner un bouton radio, veuillez utiliser la touche Échap. Vous pourrez ensuite utiliser à nouveau la touche Espace pour sélectionner un bouton radio.
C’est exact.
Le terme Responsable de risque est utilisé pour les rôles et responsabilités qui génèrent des risques, quelle que soit la ligne de défense dont ils font partie.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Pour obtenir de plus amples informations, veuillez consulter la rubrique Rôles et missions des parties prenantes.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Pour obtenir de plus amples informations, veuillez consulter la rubrique Rôles et missions des parties prenantes.
C’est exact.
Le terme Responsable de risque est utilisé pour les rôles et responsabilités qui génèrent des risques, quelle que soit la ligne de défense dont ils font partie.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Pour obtenir de plus amples informations, veuillez consulter la rubrique Rôles et missions des parties prenantes.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Pour obtenir de plus amples informations, veuillez consulter la rubrique Rôles et missions des parties prenantes.
Dans quelle situation le Risque de Crédit de Tierce Partie apparaît-il ?
Sélectionnez la meilleure réponse parmi les quatre options, puis cliquez sur Envoyer.
Veuillez utiliser la barre d’espace uniquement lorsque vous sélectionnez un bouton radio avec le clavier. La touche Entrée n’est pas entièrement prise en charge. Si vous avez utilisé la touche Entrée pour sélectionner un bouton radio, veuillez utiliser la touche Échap. Vous pourrez ensuite utiliser à nouveau la touche Espace pour sélectionner un bouton radio.
C’est exact.
Un paiement à un fournisseur entraîne un TPCR lorsque des fonds d’au moins 1 000 000 de dollars sont payés plus de 6 mois à l’avance.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Consultez Groupe Risque de Crédit de Tierce Partie pour en savoir plus.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Consultez Groupe Risque de Crédit de Tierce Partie pour en savoir plus.
C’est exact.
Un paiement à un fournisseur entraîne un TPCR lorsque des fonds d’au moins 1 000 000 de dollars sont payés plus de 6 mois à l’avance.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Consultez Groupe Risque de Crédit de Tierce Partie pour en savoir plus.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Consultez Groupe Risque de Crédit de Tierce Partie pour en savoir plus.
Dans le Processus d’Évaluation du Risque de Tierce Partie (TP-RAP), laquelle de ces exigences pour les produits/services déclenche un TPCR ?
Sélectionnez la meilleure réponse parmi les trois options, puis cliquez sur Envoyer.
Veuillez utiliser la barre d’espace uniquement lorsque vous sélectionnez un bouton radio avec le clavier. La touche Entrée n’est pas entièrement prise en charge. Si vous avez utilisé la touche Entrée pour sélectionner un bouton radio, veuillez utiliser la touche Échap. Vous pourrez ensuite utiliser à nouveau la touche Espace pour sélectionner un bouton radio.
C’est exact.
Un paiement à un tiers déclenche un TPCR lorsque des fonds d’au moins 1 000 000 de dollars seront payés plus de 6 mois à l’avance. Un tiers détenant des fonds s’élevant à 1 000 000 de dollars ou plus est également qualifié de TPCR.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Consultez le Programme de Gestion de Tierce Partie pour en savoir plus.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Consultez le Programme de Gestion de Tierce Partie pour en savoir plus.
C’est exact.
Un paiement à un tiers déclenche un TPCR lorsque des fonds d’au moins 1 000 000 de dollars seront payés plus de 6 mois à l’avance. Un tiers détenant des fonds s’élevant à 1 000 000 de dollars ou plus est également qualifié de TPCR.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Consultez le Programme de Gestion de Tierce Partie pour en savoir plus.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Consultez le Programme de Gestion de Tierce Partie pour en savoir plus.
Parmi les rôles suivants, lesquels sont désignés comme responsables du risque dans le processus de Gestion de Tierce Partie ?
Sélectionnez la meilleure réponse parmi les quatre options, puis cliquez sur Envoyer.
Veuillez utiliser la barre d’espace uniquement lorsque vous sélectionnez un bouton radio avec le clavier. La touche Entrée n’est pas entièrement prise en charge. Si vous avez utilisé la touche Entrée pour sélectionner un bouton radio, veuillez utiliser la touche Échap. Vous pourrez ensuite utiliser à nouveau la touche Espace pour sélectionner un bouton radio.
C’est exact.
Le Responsable de l’Activité Commerciale (RAC) et le Responsable de Tierce Partie (RTP) sont des rôles qui exercent une activité génératrice de risques et qui sont donc désignés comme responsables de risques.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Pour obtenir de plus amples informations, veuillez consulter la rubrique Rôles et missions des parties prenantes.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Pour obtenir de plus amples informations, veuillez consulter la rubrique Rôles et missions des parties prenantes.
C’est exact.
Le Responsable de l’Activité Commerciale (RAC) et le Responsable de Tierce Partie (RTP) sont des rôles qui exercent une activité génératrice de risques et qui sont donc désignés comme responsables de risques.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Pour obtenir de plus amples informations, veuillez consulter la rubrique Rôles et missions des parties prenantes.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Pour obtenir de plus amples informations, veuillez consulter la rubrique Rôles et missions des parties prenantes.
Parmi les activités suivantes, quelles sont celles qui relèvent du GRCTP ?
Sélectionnez la meilleure réponse parmi les quatre options, puis cliquez sur Envoyer.
Veuillez utiliser la barre d’espace uniquement lorsque vous sélectionnez un bouton radio avec le clavier. La touche Entrée n’est pas entièrement prise en charge. Si vous avez utilisé la touche Entrée pour sélectionner un bouton radio, veuillez utiliser la touche Échap. Vous pourrez ensuite utiliser à nouveau la touche Espace pour sélectionner un bouton radio.
C’est exact.
Le GRCTP effectue un examen critique de l’analyse financière réalisée par la deuxième ligne de défense (TPM FRA ou CLM TPCR).
Ce n’est pas tout à fait exact !
Pour obtenir de plus amples informations, veuillez consulter la rubrique Rôles et missions des parties prenantes.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Pour obtenir de plus amples informations, veuillez consulter la rubrique Rôles et missions des parties prenantes.
C’est exact.
Le GRCTP effectue un examen critique de l’analyse financière réalisée par la deuxième ligne de défense (TPM FRA ou CLM TPCR).
Ce n’est pas tout à fait exact !
Pour obtenir de plus amples informations, veuillez consulter la rubrique Rôles et missions des parties prenantes.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Pour obtenir de plus amples informations, veuillez consulter la rubrique Rôles et missions des parties prenantes.
Dans les processus de sélection initiale et de surveillance continue des tiers, quelle unité est chargée de réaliser l’analyse financière initiale des tiers ?
Sélectionnez la meilleure réponse parmi les quatre options, puis cliquez sur Envoyer.
Veuillez utiliser la barre d’espace uniquement lorsque vous sélectionnez un bouton radio avec le clavier. La touche Entrée n’est pas entièrement prise en charge. Si vous avez utilisé la touche Entrée pour sélectionner un bouton radio, veuillez utiliser la touche Échap. Vous pourrez ensuite utiliser à nouveau la touche Espace pour sélectionner un bouton radio.
C’est exact.
TPM FRA ou CLM GRCTP effectue l’analyse financière initiale des tiers.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Pour obtenir de plus amples informations, veuillez consulter la rubrique Rôles et missions des parties prenantes.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Pour obtenir de plus amples informations, veuillez consulter la rubrique Rôles et missions des parties prenantes.
C’est exact.
TPM FRA ou CLM GRCTP effectue l’analyse financière initiale des tiers.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Pour obtenir de plus amples informations, veuillez consulter la rubrique Rôles et missions des parties prenantes.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Pour obtenir de plus amples informations, veuillez consulter la rubrique Rôles et missions des parties prenantes.
Il existe plusieurs catégories de Risque de Crédit de Tierce Partie (TPCR) chez Citi. Par exemple, quelle catégorie de TPCR peut inclure l’avance de fonds pour des licences de logiciels, la maintenance système ou les services de santé pour les employés ?
Sélectionnez la meilleure réponse, puis cliquez sur Envoyer.
Veuillez utiliser la barre d’espace uniquement lorsque vous sélectionnez un bouton radio avec le clavier. La touche Entrée n’est pas entièrement prise en charge. Si vous avez utilisé la touche Entrée pour sélectionner un bouton radio, veuillez utiliser la touche Échap. Vous pourrez ensuite utiliser à nouveau la touche Espace pour sélectionner un bouton radio.
C’est exact.
Le prépaiement est l’avance d’au moins 1 000 000 de dollars de Citi pour une période supérieure à 6 mois et pour un service qui n’a pas encore été effectué.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Consultez Groupe Risque de Crédit de Tierce Partie pour en savoir plus.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Consultez Groupe Risque de Crédit de Tierce Partie pour en savoir plus.
C’est exact.
Le prépaiement est l’avance d’au moins 1 000 000 de dollars de Citi pour une période supérieure à 6 mois et pour un service qui n’a pas encore été effectué.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Consultez Groupe Risque de Crédit de Tierce Partie pour en savoir plus.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Consultez Groupe Risque de Crédit de Tierce Partie pour en savoir plus.
Dans le cadre de la Deuxième ligne de défense, le GRCTP est chargé de :
Sélectionnez la meilleure réponse parmi les quatre options, puis cliquez sur Envoyer.
Veuillez utiliser la barre d’espace uniquement lorsque vous sélectionnez un bouton radio avec le clavier. La touche Entrée n’est pas entièrement prise en charge. Si vous avez utilisé la touche Entrée pour sélectionner un bouton radio, veuillez utiliser la touche Échap. Vous pourrez ensuite utiliser à nouveau la touche Espace pour sélectionner un bouton radio.
C’est exact.
La Deuxième ligne de défense est composée d’unités de gestion indépendante des risques, qui incluent le GRCTP. Elle est chargée de superviser les activités de prise de risque de la Première ligne de défense et d’examiner de façon critique l’exercice par la Première ligne de défense de ses responsabilités de gestion des risques.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Pour obtenir de plus amples informations, veuillez consulter la rubrique Rôles et missions des parties prenantes.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Pour obtenir de plus amples informations, veuillez consulter la rubrique Rôles et missions des parties prenantes.
C’est exact.
La Deuxième ligne de défense est composée d’unités de gestion indépendante des risques, qui incluent le GRCTP. Elle est chargée de superviser les activités de prise de risque de la Première ligne de défense et d’examiner de façon critique l’exercice par la Première ligne de défense de ses responsabilités de gestion des risques.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Pour obtenir de plus amples informations, veuillez consulter la rubrique Rôles et missions des parties prenantes.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Pour obtenir de plus amples informations, veuillez consulter la rubrique Rôles et missions des parties prenantes.
Parmi les questions suivantes du Processus d’évaluation du risque de tierce partie (TP-RAP) lesquelles sont posées pour détecter la présence d’un Risque de Crédit de Tierce Partie (TPCR) ?
Sélectionnez la meilleure réponse parmi les quatre options, puis cliquez sur Envoyer.
Veuillez utiliser la barre d’espace uniquement lorsque vous sélectionnez un bouton radio avec le clavier. La touche Entrée n’est pas entièrement prise en charge. Si vous avez utilisé la touche Entrée pour sélectionner un bouton radio, veuillez utiliser la touche Échap. Vous pourrez ensuite utiliser à nouveau la touche Espace pour sélectionner un bouton radio.
C’est exact.
Une réponse affirmative à la question 9 du TP-RAP (« Ces produits/services impliqueront-ils une obligation contractuelle pour Citi d’effectuer des prépaiements ≥ 1 000 000 de dollars pour des périodes supérieures à 6 mois ? ») indique la présence d’un TPCR.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Consultez le Programme de Gestion de Tierce Partie pour en savoir plus.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Consultez le Programme de Gestion de Tierce Partie pour en savoir plus.
C’est exact.
Une réponse affirmative à la question 9 du TP-RAP (« Ces produits/services impliqueront-ils une obligation contractuelle pour Citi d’effectuer des prépaiements ≥ 1 000 000 de dollars pour des périodes supérieures à 6 mois ? ») indique la présence d’un TPCR.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Consultez le Programme de Gestion de Tierce Partie pour en savoir plus.
Ce n’est pas tout à fait exact !
Consultez le Programme de Gestion de Tierce Partie pour en savoir plus.
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