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Las relaciones de Citi con Terceros abarcan América del Norte y todas las regiones internacionales.
Para continuar, seleccione cada tarjeta y obtendrá más información sobre las relaciones de Citi con Terceros.
Relaciones globales con Terceros Externos
A diciembre de 2020, Citi mantenía aproximadamente 12 000 relaciones con Terceros externos con más de 7500 empresas controlantes de Terceros.
Gasto de Citigroup en relaciones con Terceros
Citigroup gastó 18 490 millones de USD en terceros externos en 2020. 8800 millones de este gasto fueron con terceros externos dentro del alcance de TPCRG (2020).
Aprobado por el TPCRG
El TPCRG aprobó 483 Terceros Externos con exposición de TPCR (al 31/12/20). La exposición al MAT aprobada fue de 9500 millones de dólares.
Contratos con terceros externos para mantener, saldar, pagar por anticipado o cobrar fondos de Citi:
Alguna forma de garantía otorgada a Citi por un tercero externo o un pasivo con Citi que existe como resultado de un contrato:
Citi utiliza un gran número de terceros externos para apoyar las operaciones comerciales y los procesos con contacto directo con el cliente, y para ofrecer productos y servicios innovadores. La falta de evaluación y gestión del nivel de riesgo y complejidad de estas relaciones con terceros externos puede resultar en lo siguiente:
La TPM desempeña un papel importante en la gestión y mitigación de los riesgos asociados con el uso de Terceros Externos por parte de Citi, lo que permite a los negocios y funciones de toda la empresa lograr la misión de Citi de ser los mejores para sus clientes.
El proceso de la TPM es un enfoque centrado en el riesgo para gestionar las relaciones con Terceros Externos, con una supervisión especializada de las relaciones de alto riesgo. El Proceso de Evaluación del Riesgo de Terceros (TP-RAP), que se analiza más adelante en este curso, proporciona la estructura para identificar los riesgos inherentes en una relación y el nivel requerido de diligencia debida/monitoreo continuo basado en los riesgos que se identifiquen.
Citi tiene 22 500 contratos externos en eSourcing. Hay 7 500 Terceros Externos Controlantes en el Programa de Proveedores Aprobados por Citi (Citi-Approved Supplier Program, CASP) y 12 000 relaciones con Terceros Externos en CASP.
Cualquier función que realiza una actividad generadora de riesgo, independientemente de la línea a la que pertenezca y que, por lo tanto, requiera la supervisión de riesgos/el control de la Gestión de Riesgo Independiente, se designa como Responsable del Riesgo.
Para continuar, seleccione cada pestaña y obtendrá más información sobre tres funciones responsables del riesgo.
El BAO es, en última instancia, el responsable del riesgo de la actividad o el proceso del negocio de Citi, incluso si un tercero externo realiza la actividad en su nombre.
Esto incluye, de forma enunciativa mas no limitativa, garantizar que la actividad se realice de manera segura y sólida, de conformidad con las leyes y reglamentos aplicables y de manera consistente con las políticas y estándares de Citi.
Las responsabilidades del Responsable de la Actividad Comercial incluyen:
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El Personal de Apoyo del BAO es una función dentro del Negocio, o de la Unidad de Servicios para Terceros de la organización de gestión de recursos, que se asigna a los BAO para ayudarlos a completar sus actividades de gestión del riesgo de terceros.
El Personal de Apoyo del BAO es responsable de realizar ciertas actividades dentro del Ciclo de Vida de la Relación con Terceros en nombre del BAO.
Esta es únicamente una función de apoyo y no reduce la responsabilidad final del BAO.
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Los Oficiales de Terceros (TPO) dependen de las Funciones Globales/de Negocios y son responsables de realizar ciertas actividades dentro del ciclo de vida de la relación con terceros.
Los TPO colaboran con los equipos de Negocios, Operaciones y Tecnología (Operations and Technology, O&T), así como con otras funciones de Citi para lo siguiente:
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Cada uno de los negocios de Citi son responsables de los riesgos inherentes o que surgen de su negocio. Estas unidades son responsables de identificar, evaluar y controlar esos riesgos para que estén dentro del riesgo aceptado. También pueden realizar actividades de control y apoyo.
Es responsabilidad de cada negocio o función global de Citi identificar el TPCR en su propia organización, como la Primera Línea de Defensa.
Para continuar, seleccione cada pestaña y obtendrá más información sobre la Primera Línea de Defensa en relación con el Riesgo de Crédito de Terceros (TPCR) y el Riesgo de Desempeño de Terceros (TPPR).
La Primera Línea de Defensa para el TPCR es el equipo de TPCR de CLM. El TPCR de la CLM es responsable de:
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La Primera Línea de Defensa para el TPPR es el equipo de Evaluación del Riesgo Financiero de la Gerencia de Terceros (TPM FRA). La FRA de la TPM es responsable de:
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Auditoría Interna proporciona servicios de aseguramiento a través de los siguientes enfoques:
La exposición al TPCR surge cuando existe un acuerdo con un Tercero Externo para retener, liquidar, pagar por anticipado o cobrar fondos de Citi, cuando un tercero externo otorga a Citi alguna forma de garantía o compromiso, o existe un pasivo o responsabilidad para con Citi como resultado de una relación con un tercero externo.
Identificación del TPCR
El TPCR se identifica mediante la respuesta “Sí” del BAO a la Pregunta n.° 9 del TP-RAP de Citi. El TPCRG revisa y cuestiona el cálculo de la exposición al TPCR.
Aprobación del MAT del TPCR
El TPCRG aprueba la exposición al TPCR (TPCR MAT) a través del CAM. La autoridad del nivel de aprobación se rige por el Marco de Riesgo del Crédito Mayorista.
Si el TPCRG identifica un nivel potencialmente elevado de Riesgo operativo, se solicitará a socios de la Gerencia de Riesgo Operativo (ORM) que lo revisen.
Por ejemplo:
Un proveedor gestionó un programa de reembolsos para tarjetas. El contrato exigía que Citi prefinanciara los reembolsos. El Negocio adelantó dinero al proveedor sin controles ni disposiciones de protección, y el dinero se depositó en la cuenta operativa del proveedor. La ORM ayudó al Negocio a diseñar un proceso menos riesgoso para prefinanciar los reembolsos.
También se llama “riesgo de titulares”. ¿Podría la falla de un proveedor tener repercusiones negativas para la reputación de Citi?
Por ejemplo:
Los proveedores son elegidos como fiduciarios de los programas de pensiones de Citi. Aunque Citi no tiene responsabilidad legal en caso de que un fiduciario se apropie indebidamente de los fondos de pensiones, podría dañarse la reputación de Citi si se contratara a un fiduciario con problemas legales anteriores.
Citi utiliza un gran número de terceros externos para apoyar las operaciones comerciales y los procesos con contacto directo con el cliente, y para ofrecer productos y servicios innovadores. La falta de evaluación y gestión del nivel de riesgo y complejidad de estas relaciones con terceros puede resultar en lo siguiente:
Seleccione la mejor respuesta de las tres opciones y luego haga clic en Enviar.
Use la barra espaciadora solo cuando seleccione una opción de botón de selección con el teclado. La tecla Intro (Enter) no es totalmente compatible. Si se utilizó la tecla Intro (Enter) para seleccionar una opción de botón de selección, use la tecla Esc (Escape). A continuación, podrá volver a utilizar la barra espaciadora para seleccionar una opción de radio.
Correcto.
El no administrar los riesgos de las relaciones con Terceros Externos puede derivar en resultados negativos para el negocio, las operaciones y la reputación de Citi.
No exactamente.
Consulte el Programa de Gerencia de Terceros para obtener más información.
No exactamente.
Consulte el Programa de Gerencia de Terceros para obtener más información.
Correcto.
El no administrar los riesgos de las relaciones con Terceros Externos puede derivar en resultados negativos para el negocio, las operaciones y la reputación de Citi.
No exactamente.
Consulte el Programa de Gerencia de Terceros para obtener más información.
No exactamente.
Consulte el Programa de Gerencia de Terceros para obtener más información.
En el Desarrollo de las Líneas de Defensa, ¿qué nivel se utiliza para describir cualquier función y responsabilidad que genere riesgo?
Seleccione la mejor respuesta de las cuatro opciones y luego haga clic en Enviar.
Use la barra espaciadora solo cuando seleccione una opción de botón de selección con el teclado. La tecla Intro (Enter) no es totalmente compatible. Si se utilizó la tecla Intro (Enter) para seleccionar una opción de botón de selección, use la tecla Esc (Escape). A continuación, podrá volver a utilizar la barra espaciadora para seleccionar una opción de radio.
Correcto.
El término Responsable del Riesgo se utiliza para cualquier función y responsabilidad que genere riesgo, independientemente de la línea de defensa en la que se encuentre.
No exactamente.
Consulte Funciones y Responsabilidades de las Partes Interesadas para obtener más información.
No exactamente.
Consulte Funciones y Responsabilidades de las Partes Interesadas para obtener más información.
Correcto.
El término Responsable del Riesgo se utiliza para cualquier función y responsabilidad que genere riesgo, independientemente de la línea de defensa en la que se encuentre.
No exactamente.
Consulte Funciones y Responsabilidades de las Partes Interesadas para obtener más información.
No exactamente.
Consulte Funciones y Responsabilidades de las Partes Interesadas para obtener más información.
¿En cuál de estas situaciones surge el Riesgo de Crédito de Terceros?
Seleccione la mejor respuesta de las cuatro opciones y luego haga clic en Enviar.
Use la barra espaciadora solo cuando seleccione una opción de botón de selección con el teclado. La tecla Intro (Enter) no es totalmente compatible. Si se utilizó la tecla Intro (Enter) para seleccionar una opción de botón de selección, use la tecla Esc (Escape). A continuación, podrá volver a utilizar la barra espaciadora para seleccionar una opción de radio.
Correcto.
Un pago a un proveedor resulta en TPCR cuando fondos por un valor de al menos 1 000 000 de dólares se pagan con más de 6 meses de anticipación.
No exactamente.
Consulte el Grupo de Riesgo de Crédito de Terceros para obtener más información.
No exactamente.
Consulte el Grupo de Riesgo de Crédito de Terceros para obtener más información.
Correcto.
Un pago a un proveedor resulta en TPCR cuando fondos por un valor de al menos 1 000 000 de dólares se pagan con más de 6 meses de anticipación.
No exactamente.
Consulte el Grupo de Riesgo de Crédito de Terceros para obtener más información.
No exactamente.
Consulte el Grupo de Riesgo de Crédito de Terceros para obtener más información.
En el Proceso de Evaluación del Riesgo de Terceros (TP-RAP), ¿cuál de estos requisitos para productos/servicios activará el TPCR?
Seleccione la mejor respuesta de las tres opciones y luego haga clic en Enviar.
Use la barra espaciadora solo cuando seleccione una opción de botón de selección con el teclado. La tecla Intro (Enter) no es totalmente compatible. Si se utilizó la tecla Intro (Enter) para seleccionar una opción de botón de selección, use la tecla Esc (Escape). A continuación, podrá volver a utilizar la barra espaciadora para seleccionar una opción de radio.
Correcto.
Un pago a un tercero activa el TPCR cuando fondos por un valor de al menos 1 000 000 de dólares se pagarán con más de 6 meses de anticipación. Un tercero que tenga fondos por un valor de 1 000 000 de dólares o más también se considera TPCR.
No exactamente.
Consulte el Programa de Gerencia de Terceros para obtener más información.
No exactamente.
Consulte el Programa de Gerencia de Terceros para obtener más información.
Correcto.
Un pago a un tercero activa el TPCR cuando fondos por un valor de al menos 1 000 000 de dólares se pagarán con más de 6 meses de anticipación. Un tercero que tenga fondos por un valor de 1 000 000 de dólares o más también se considera TPCR.
No exactamente.
Consulte el Programa de Gerencia de Terceros para obtener más información.
No exactamente.
Consulte el Programa de Gerencia de Terceros para obtener más información.
¿Cuál de estas funciones se designa como responsable del riesgo en el proceso de Gerencia de Terceros?
Seleccione la mejor respuesta de las cuatro opciones y luego haga clic en Enviar.
Use la barra espaciadora solo cuando seleccione una opción de botón de selección con el teclado. La tecla Intro (Enter) no es totalmente compatible. Si se utilizó la tecla Intro (Enter) para seleccionar una opción de botón de selección, use la tecla Esc (Escape). A continuación, podrá volver a utilizar la barra espaciadora para seleccionar una opción de radio.
Correcto.
El Responsable de la Actividad Comercial (BAO) y el Oficial de Terceros (TPO) son funciones que realizan una actividad generadora de riesgo y, por lo tanto, se designan como responsables del riesgo.
No exactamente.
Consulte Funciones y Responsabilidades de las Partes Interesadas para obtener más información.
No exactamente.
Consulte Funciones y Responsabilidades de las Partes Interesadas para obtener más información.
Correcto.
El Responsable de la Actividad Comercial (BAO) y el Oficial de Terceros (TPO) son funciones que realizan una actividad generadora de riesgo y, por lo tanto, se designan como responsables del riesgo.
No exactamente.
Consulte Funciones y Responsabilidades de las Partes Interesadas para obtener más información.
No exactamente.
Consulte Funciones y Responsabilidades de las Partes Interesadas para obtener más información.
¿Cuál de las siguientes actividades realiza el TPCRG?
Seleccione la mejor respuesta de las cuatro opciones y luego haga clic en Enviar.
Use la barra espaciadora solo cuando seleccione una opción de botón de selección con el teclado. La tecla Intro (Enter) no es totalmente compatible. Si se utilizó la tecla Intro (Enter) para seleccionar una opción de botón de selección, use la tecla Esc (Escape). A continuación, podrá volver a utilizar la barra espaciadora para seleccionar una opción de radio.
Exacto.
El TPCRG revisa y cuestiona el análisis financiero realizado por la Segunda Línea de Defensa (FRA de la TPM o TPCR de la CLM).
No exactamente.
Consulte Funciones y Responsabilidades de las Partes Interesadas para obtener más información.
No exactamente.
Consulte Funciones y Responsabilidades de las Partes Interesadas para obtener más información.
Exacto.
El TPCRG revisa y cuestiona el análisis financiero realizado por la Segunda Línea de Defensa (FRA de la TPM o TPCR de la CLM).
No exactamente.
Consulte Funciones y Responsabilidades de las Partes Interesadas para obtener más información.
No exactamente.
Consulte Funciones y Responsabilidades de las Partes Interesadas para obtener más información.
En los procesos de diligencia debida de selección de Terceros y monitoreo continuo, ¿qué unidad es responsable de completar el análisis financiero inicial de Terceros?
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Use la barra espaciadora solo cuando seleccione una opción de botón de selección con el teclado. La tecla Intro (Enter) no es totalmente compatible. Si se utilizó la tecla Intro (Enter) para seleccionar una opción de botón de selección, use la tecla Esc (Escape). A continuación, podrá volver a utilizar la barra espaciadora para seleccionar una opción de radio.
Correcto.
La FRA de la TPM o el TPCRG de la CLM realiza el análisis financiero inicial de terceros.
No exactamente.
Consulte Funciones y Responsabilidades de las Partes Interesadas para obtener más información.
No exactamente.
Consulte Funciones y Responsabilidades de las Partes Interesadas para obtener más información.
Correcto.
La FRA de la TPM o el TPCRG de la CLM realiza el análisis financiero inicial de terceros.
No exactamente.
Consulte Funciones y Responsabilidades de las Partes Interesadas para obtener más información.
No exactamente.
Consulte Funciones y Responsabilidades de las Partes Interesadas para obtener más información.
Hay varias categorías de Riesgo de Crédito de Terceros (TPCR) en Citi. ¿Ejemplos de qué categoría de TPCR incluyen el adelanto de fondos para licencias de software, mantenimiento de sistemas o servicios de atención médica para empleados?
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Use la barra espaciadora solo cuando seleccione una opción de botón de selección con el teclado. La tecla Intro (Enter) no es totalmente compatible. Si se utilizó la tecla Intro (Enter) para seleccionar una opción de botón de selección, use la tecla Esc (Escape). A continuación, podrá volver a utilizar la barra espaciadora para seleccionar una opción de radio.
Correcto.
El Pago Anticipado es el adelanto por parte de Citi de al menos 1 millón de dólares durante un período superior a 6 meses por un servicio que aún no se ha realizado.
No exactamente.
Consulte el Grupo de Riesgo de Crédito de Terceros para obtener más información.
No exactamente.
Consulte el Grupo de Riesgo de Crédito de Terceros para obtener más información.
Correcto.
El Pago Anticipado es el adelanto por parte de Citi de al menos 1 millón de dólares durante un período superior a 6 meses por un servicio que aún no se ha realizado.
No exactamente.
Consulte el Grupo de Riesgo de Crédito de Terceros para obtener más información.
No exactamente.
Consulte el Grupo de Riesgo de Crédito de Terceros para obtener más información.
Como parte de la Segunda Línea de Defensa, el TPCRG es responsable de lo siguiente:
Seleccione la mejor respuesta de las cuatro opciones y luego haga clic en Enviar.
Use la barra espaciadora solo cuando seleccione una opción de botón de selección con el teclado. La tecla Intro (Enter) no es totalmente compatible. Si se utilizó la tecla Intro (Enter) para seleccionar una opción de botón de selección, use la tecla Esc (Escape). A continuación, podrá volver a utilizar la barra espaciadora para seleccionar una opción de radio.
Correcto.
La Segunda Línea de Defensa se compone de unidades de Gestión de Riesgo Independiente, que incluyen al TPCRG, y es responsable de supervisar las actividades de toma de riesgos de la Primera Línea de Defensa y cuestionar a la Primera Línea de Defensa en la ejecución de sus responsabilidades de gestión del riesgo.
No exactamente.
Consulte Funciones y Responsabilidades de las Partes Interesadas para obtener más información.
No exactamente.
Consulte Funciones y Responsabilidades de las Partes Interesadas para obtener más información.
Correcto.
La Segunda Línea de Defensa se compone de unidades de Gestión de Riesgo Independiente, que incluyen al TPCRG, y es responsable de supervisar las actividades de toma de riesgos de la Primera Línea de Defensa y cuestionar a la Primera Línea de Defensa en la ejecución de sus responsabilidades de gestión del riesgo.
No exactamente.
Consulte Funciones y Responsabilidades de las Partes Interesadas para obtener más información.
No exactamente.
Consulte Funciones y Responsabilidades de las Partes Interesadas para obtener más información.
¿Cuáles de las siguientes preguntas sobre el Proceso de Evaluación del Riesgo de Terceros (TP-RAP) se formula para detectar la presencia de Riesgo de Crédito de Terceros (TPCR)?
Seleccione la mejor respuesta de las cuatro opciones y luego haga clic en Enviar.
Use la barra espaciadora solo cuando seleccione una opción de botón de selección con el teclado. La tecla Intro (Enter) no es totalmente compatible. Si se utilizó la tecla Intro (Enter) para seleccionar una opción de botón de selección, use la tecla Esc (Escape). A continuación, podrá volver a utilizar la barra espaciadora para seleccionar una opción de radio.
Correcto.
Una respuesta afirmativa a la Pregunta 9 del TP-RAP (“¿Requerirán estos productos/servicios que Citi tenga una obligación contractual de realizar pagos anticipados por un importe igual o superior a 1 000 000 de dólares y por períodos superiores a 6 meses?”) indica la presencia de TPCR.
No exactamente.
Consulte el Programa de Gerencia de Terceros para obtener más información.
No exactamente.
Consulte el Programa de Gerencia de Terceros para obtener más información.
Correcto.
Una respuesta afirmativa a la Pregunta 9 del TP-RAP (“¿Requerirán estos productos/servicios que Citi tenga una obligación contractual de realizar pagos anticipados por un importe igual o superior a 1 000 000 de dólares y por períodos superiores a 6 meses?”) indica la presencia de TPCR.
No exactamente.
Consulte el Programa de Gerencia de Terceros para obtener más información.
No exactamente.
Consulte el Programa de Gerencia de Terceros para obtener más información.
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