Pomocí tlačítka Domovská stránka na konci každého tématu se dostanete na úvodní stránku.
Tlačítko Nabídka umožňuje přístup k jednotlivým tématům.
Tlačítko Zobrazit zdroje poskytuje seznam užitečných odkazů, včetně slovníčku zkratek používaných v tomto kurzu.
Tlačítko Přepnout jazyk umožňuje přepnout na jiný jazyk.
Tlačítko Odejít z kurzu ukončí lekci a okno kurzu se zavře.
Společnost Citi udržuje vztahy se třetími stranami napříč Severní Amerikou i všemi mezinárodními regiony.
Kliknutím na jednotlivé karty si přečtěte o vztazích společnosti Citi s třetími stranami.
Globální vztahy s externími třetími stranami
K prosinci 2020 udržovala společnost Citi přibližně 12 000 externích vztahů s více než 7 500 mateřskými společnostmi třetích stran.
Výdaje Citigroup za vztahy se třetími stranami
V roce 2020 Citigroup za externí třetí strany utratila 18,49 miliardy dolarů. 8,8 miliardy dolarů z těchto výdajů bylo vynaloženo u externích třetích stran v rámci působnosti TPCRG (2020).
Schváleno TPCRG
TPCRG schválila 483 externích třetích stran s expozicí TPCR (k 31. 12. 2020). Schválená expozice MAT byla 9,5 miliardy dolarů.
Dohody s externími třetími stranami o držení, vypořádání, předplacení nebo inkasování finančních prostředků Citi:
Existuje určitá forma záruky poskytnuté Citi externí třetí stranou nebo závazek vůči Citi vyplývající z dohody:
Citi využívá mnoho externích třetích stran k podpoře obchodních operací, procesů vůči klientům a k poskytování inovativních produktů a služeb. Neschopnost posoudit a řídit úroveň rizika a složitost těchto vztahů s externími třetími stranami může vést k následujícímu:
TPM hraje důležitou roli při řízení a snižování rizik spojených s využíváním třetích stran společností Citi a umožňuje tak podnikům a funkcím v rámci celého podniku plnit poslání Citi být nejlepší pro své klienty.
Proces TPM je přístup k řízení vztahů s externími třetími stranami založený na riziku, přičemž nad vysoce rizikovými vztahy je vykonáván zvláštní dohled. TP-RAP, kterému se budeme více věnovat později, poskytuje strukturu pro identifikaci inherentních rizik ve vztahu a požadované úrovně hloubkové kontroly / průběžného monitorování na základě identifikovaných rizik.
Citi má prostřednictvím elektronického zajišťování zdrojů 22 500 externích smluv. V programu pro dodavatele schválené společností Citi (Citi-Approved Supplier Program, CASP) je 7 500 externích mateřských třetích stran a s externími třetími stranami udržujeme 12 000 vztahů.
Jakákoli role, která vykonává činnost vytvářející riziko, a to bez ohledu na to, v jaké linii se nachází, tudíž vyžaduje dohled nad riziky/kontrolou nezávislého řízení rizik, je označena jako odpovědná za rizika.
Kliknutím na jednotlivé záložky si přečtěte o třech rolích odpovědných za rizika.
BAO je v konečném důsledku odpovědný za riziko činnosti nebo obchodního procesu společnosti Citi, a to i v případě, že činnost vykonává externí třetí strana jeho jménem.
To mimo jiné zahrnuje zajištění toho, aby byla činnost prováděna bezpečným a řádným způsobem a v souladu s platnými zákony, předpisy a způsobem, který je v souladu se zásadami a standardy společnosti Citi.
Mezi odpovědnosti BAO patří:
přejít k dalšímu tlačítku
Podpora BAO je role v rámci podniku nebo nástroje pro řízení zdrojů třetí strany, která je přidělena BAO, aby jim pomohla s dokončením jejich činností řízení rizik třetí strany.
Podpora BAO je odpovědná za provádění určitých činností v rámci životního cyklu vztahu s třetí stranou jménem BAO.
Jedná se výhradně o podpůrnou roli, která nesnižuje konečnou odpovědnost BAO.
přejít k dalšímu tlačítku
Vedoucí pro třetí strany (TPO) spadají pod oddělení podnikových/globálních funkcí a jsou zodpovědní za provádění určitých činností v rámci životního cyklu vztahů s třetími stranami.
TPO spolupracují s obchodními, provozními a technologickými (Operations and Technology, O&T) týmy a dalšími funkcemi společnosti Citi na:
přejít k dalšímu tlačítku
Všechny podniky společnosti Citi nesou rizika spojená s jejich činností nebo vyplývající z jejich činnosti. Tyto jednotky jsou odpovědné za identifikaci, hodnocení a kontrolu těchto rizik takovým způsobem, aby odpovídala mezím ochoty taková rizika podstupovat. Mohou také provádět kontrolní a podpůrné činnosti.
Za identifikaci TPCR ve vlastní organizaci jako první linie obrany odpovídá každý podnik nebo globální funkce společnosti Citi.
Kliknutím na jednotlivé karty si přečtěte o první linii obrany ve vztahu k úvěrovému riziku třetích stran (TPCR) a riziku neplnění povinností třetí strany (TPPR).
První linii obrany pro TPCR představuje tým CLM TPCR. CLM TPCR odpovídá za:
přejít k dalšímu tlačítku
První linii obrany pro TPPR představuje tým pro posouzení finančních rizik v rámci řízení třetích stran (TPM FRA). TPM FRA odpovídá za:
přejít k dalšímu tlačítku
.png)
.png)
Interní audit poskytuje ujišťovací služby prostřednictvím následujících přístupů:
Expozice TPCR vzniká v případě, že existuje dohoda s externí třetí stranou o držení, vypořádání, předplacení nebo inkasování finančních prostředků společnosti Citi, pokud jí externí třetí strana poskytne určitou formu záruky nebo závazku nebo pokud vůči ní vznikne závazek v důsledku vztahu s externí třetí stranou.
Identifikace TPCR
TPCR je identifikováno odpovědí BAO na otázku č. 9 v TP-RAP společnosti Citi „Ano“. TPCRG kontroluje a zpochybňuje výpočet expozice TPCR.
Schválení TPCR MAT
TPCRG schvaluje expozici TPCR (TPCR MAT) prostřednictvím CAM. Oprávnění na úrovni schválení se řídí rámcem velkoobchodního úvěrového rizika.
V případě, že TPCRG identifikuje potenciálně zvýšenou úroveň provozního rizika, budou zapojeni partneři z oblasti řízení provozních rizik (ORM) za účelem provedení přezkumu.
Například:
Dodavatel pro Cards zařídil slevový program. Podle smlouvy měla společnost Citi slevy předfinancovat. Podnik poskytl dodavateli zálohu bez kontrolních nebo ochranných opatření a peníze byly vloženy na provozní účet dodavatele. Oddělení ORM pomohlo podniku navrhnout méně riskantní proces předfinancování slev.
Také označováno jako „hlavní riziko“. Může mít selhání dodavatele negativní dopad na dobrou pověst společnosti Citi?
Například:
Zvolení dodavatelé jsou vybíráni jako správci penzijních programů společnosti Citi. Společnost Citi nenese žádnou právní odpovědnost za zpronevěření penzijních fondů správcem, přesto by angažování správce, který měl v minulosti problémy se zákonem, mohlo poškodit dobrou pověst společnosti.
Citi využívá mnoho externích třetích stran k podpoře obchodních operací, procesů vůči klientům a k poskytování inovativních produktů a služeb. Neschopnost posoudit a řídit úroveň rizika a složitost těchto vztahů s třetími stranami může mít následující důsledky:
Vyberte ze tří možností nejvhodnější odpověď a následně klikněte na Odeslat.
Při výběru možnosti rádia pomocí klávesnice používejte pouze mezerník. Klávesa Enter není plně podporována. Pokud byla k výběru možnosti přepínače použita klávesa Enter, použijte klávesu Escape. Poté budete moci k výběru možnosti přepínače znovu použít mezerník.
To je správně.
Neschopnost řídit rizika vztahů s externími třetími stranami může negativně ovlivnit podnikání společnosti Citi, její provoz a dobrou pověst.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Program řízení třetích stran.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Program řízení třetích stran.
To je správně.
Neschopnost řídit rizika vztahů s externími třetími stranami může negativně ovlivnit podnikání společnosti Citi, její provoz a dobrou pověst.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Program řízení třetích stran.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Program řízení třetích stran.
Která úroveň se v rámci konstrukce linie obrany používá k popisu rolí a odpovědností, které vytvářejí riziko?
Vyberte ze čtyř možností nejvhodnější odpověď a následně klikněte na Odeslat.
Při výběru možnosti rádia pomocí klávesnice používejte pouze mezerník. Klávesa Enter není plně podporována. Pokud byla k výběru možnosti přepínače použita klávesa Enter, použijte klávesu Escape. Poté budete moci k výběru možnosti přepínače znovu použít mezerník.
To je správně.
Pojem „odpovědnost za riziko“ se používá pro všechny role a odpovědnosti, které vytvářejí rizika, a to bez ohledu na to, v jaké linii obrany se nacházejí.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Role a odpovědnosti zúčastněných stran.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Role a odpovědnosti zúčastněných stran.
To je správně.
Pojem „odpovědnost za riziko“ se používá pro všechny role a odpovědnosti, které vytvářejí rizika, a to bez ohledu na to, v jaké linii obrany se nacházejí.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Role a odpovědnosti zúčastněných stran.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Role a odpovědnosti zúčastněných stran.
V jakých z těchto situací vzniká úvěrové riziko třetích stran?
Vyberte ze čtyř možností nejvhodnější odpověď a následně klikněte na Odeslat.
Při výběru možnosti rádia pomocí klávesnice používejte pouze mezerník. Klávesa Enter není plně podporována. Pokud byla k výběru možnosti přepínače použita klávesa Enter, použijte klávesu Escape. Poté budete moci k výběru možnosti přepínače znovu použít mezerník.
To je správně.
Platba dodavateli má za následek TPCR, pokud jsou finanční prostředky ve výši alespoň 1 000 000 dolarů vyplaceny více než 6 měsíců předem.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Skupina pro úvěrové riziko třetích stran.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Skupina pro úvěrové riziko třetích stran.
To je správně.
Platba dodavateli má za následek TPCR, pokud jsou finanční prostředky ve výši alespoň 1 000 000 dolarů vyplaceny více než 6 měsíců předem.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Skupina pro úvěrové riziko třetích stran.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Skupina pro úvěrové riziko třetích stran.
Který z těchto požadavků na výrobky/služby v procesu hodnocení rizik třetí stranou (TP-RAP) vyvolá TPCR?
Vyberte ze tří možností nejvhodnější odpověď a následně klikněte na Odeslat.
Při výběru možnosti rádia pomocí klávesnice používejte pouze mezerník. Klávesa Enter není plně podporována. Pokud byla k výběru možnosti přepínače použita klávesa Enter, použijte klávesu Escape. Poté budete moci k výběru možnosti přepínače znovu použít mezerník.
To je správně.
Platba třetí straně spustí TPCR, když budou finanční prostředky ve výši alespoň 1 000 000 dolarů zaplaceny více než 6 měsíců předem. Třetí strana, která vlastní finanční prostředky ve výši 1 000 000 dolarů nebo více, se také kvalifikuje jako TPCR.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Program řízení třetích stran.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Program řízení třetích stran.
To je správně.
Platba třetí straně spustí TPCR, když budou finanční prostředky ve výši alespoň 1 000 000 dolarů zaplaceny více než 6 měsíců předem. Třetí strana, která vlastní finanční prostředky ve výši 1 000 000 dolarů nebo více, se také kvalifikuje jako TPCR.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Program řízení třetích stran.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Program řízení třetích stran.
Které z těchto rolí jsou v procesu řízení třetích stran označeny jako odpovědné za rizika?
Vyberte ze čtyř možností nejvhodnější odpověď a následně klikněte na Odeslat.
Při výběru možnosti rádia pomocí klávesnice používejte pouze mezerník. Klávesa Enter není plně podporována. Pokud byla k výběru možnosti přepínače použita klávesa Enter, použijte klávesu Escape. Poté budete moci k výběru možnosti přepínače znovu použít mezerník.
To je správně.
Vlastník obchodní činnosti (BAO) a vedoucí pro třetí strany (TPO) jsou role vykonávající rizikotvorné činnosti a jsou proto označovány jako odpovědné za rizika.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Role a odpovědnosti zúčastněných stran.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Role a odpovědnosti zúčastněných stran.
To je správně.
Vlastník obchodní činnosti (BAO) a vedoucí pro třetí strany (TPO) jsou role vykonávající rizikotvorné činnosti a jsou proto označovány jako odpovědné za rizika.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Role a odpovědnosti zúčastněných stran.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Role a odpovědnosti zúčastněných stran.
Které z následujících možností zahrnují aktivity TPCRG?
Vyberte ze čtyř možností nejvhodnější odpověď a následně klikněte na Odeslat.
Při výběru možnosti rádia pomocí klávesnice používejte pouze mezerník. Klávesa Enter není plně podporována. Pokud byla k výběru možnosti přepínače použita klávesa Enter, použijte klávesu Escape. Poté budete moci k výběru možnosti přepínače znovu použít mezerník.
To je správně.
TPCRG kontroluje a zpochybňuje finanční analýzu provedenou druhou linií obrany (TPM FRA nebo CLM TPCR).
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Role a odpovědnosti zúčastněných stran.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Role a odpovědnosti zúčastněných stran.
To je správně.
TPCRG kontroluje a zpochybňuje finanční analýzu provedenou druhou linií obrany (TPM FRA nebo CLM TPCR).
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Role a odpovědnosti zúčastněných stran.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Role a odpovědnosti zúčastněných stran.
Která jednotka je v rámci procesu hloubkové kontroly výběru třetích stran a průběžného monitorování odpovědná za provedení počáteční finanční analýzy třetích stran?
Vyberte ze čtyř možností nejvhodnější odpověď a následně klikněte na Odeslat.
Při výběru možnosti rádia pomocí klávesnice používejte pouze mezerník. Klávesa Enter není plně podporována. Pokud byla k výběru možnosti přepínače použita klávesa Enter, použijte klávesu Escape. Poté budete moci k výběru možnosti přepínače znovu použít mezerník.
Správně.
FRA TPM nebo CLM TPCRG provádí počáteční finanční analýzu třetích stran.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Role a odpovědnosti zúčastněných stran.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Role a odpovědnosti zúčastněných stran.
Správně.
FRA TPM nebo CLM TPCRG provádí počáteční finanční analýzu třetích stran.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Role a odpovědnosti zúčastněných stran.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Role a odpovědnosti zúčastněných stran.
Úvěrové riziko třetích stran má v rámci společnosti Citi několik kategorií. Do které kategorie TPCR patří zálohy na licence k softwaru, údržbu systému nebo zdravotní péči zaměstnanců?
Vyberte nejvhodnější odpověď a následně klikněte na Odeslat.
Při výběru možnosti rádia pomocí klávesnice používejte pouze mezerník. Klávesa Enter není plně podporována. Pokud byla k výběru možnosti přepínače použita klávesa Enter, použijte klávesu Escape. Poté budete moci k výběru možnosti přepínače znovu použít mezerník.
To je správně.
Předběžná platba je záloha společnosti Citi ve výši nejméně 1 milion dolarů po dobu delší než 6 měsíců za službu, která doposud nebyla provedena.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Skupina pro úvěrové riziko třetích stran.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Skupina pro úvěrové riziko třetích stran.
To je správně.
Předběžná platba je záloha společnosti Citi ve výši nejméně 1 milion dolarů po dobu delší než 6 měsíců za službu, která doposud nebyla provedena.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Skupina pro úvěrové riziko třetích stran.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Skupina pro úvěrové riziko třetích stran.
V rámci druhé linie obrany je TPCRG odpovědná za:
Vyberte ze čtyř možností nejvhodnější odpověď a následně klikněte na Odeslat.
Při výběru možnosti rádia pomocí klávesnice používejte pouze mezerník. Klávesa Enter není plně podporována. Pokud byla k výběru možnosti přepínače použita klávesa Enter, použijte klávesu Escape. Poté budete moci k výběru možnosti přepínače znovu použít mezerník.
To je správně.
Druhá linie obrany se skládá z nezávislých jednotek řízení rizik, mezi něž patří i TPCRG, a odpovídá za dohled nad činnostmi první linie obrany v oblasti podstupování rizik a za kritickou kontrolu první linie obrany při plnění povinností v oblasti řízení rizik.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Role a odpovědnosti zúčastněných stran.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Role a odpovědnosti zúčastněných stran.
To je správně.
Druhá linie obrany se skládá z nezávislých jednotek řízení rizik, mezi něž patří i TPCRG, a odpovídá za dohled nad činnostmi první linie obrany v oblasti podstupování rizik a za kritickou kontrolu první linie obrany při plnění povinností v oblasti řízení rizik.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Role a odpovědnosti zúčastněných stran.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Role a odpovědnosti zúčastněných stran.
Které z následujících otázek ve formuláři Proces hodnocení rizik třetí strany (TP-RAP) jsou kladeny za účelem zjištění přítomnosti úvěrového rizika třetích stran (TPCR)?
Vyberte ze čtyř možností nejvhodnější odpověď a následně klikněte na Odeslat.
Při výběru možnosti rádia pomocí klávesnice používejte pouze mezerník. Klávesa Enter není plně podporována. Pokud byla k výběru možnosti přepínače použita klávesa Enter, použijte klávesu Escape. Poté budete moci k výběru možnosti přepínače znovu použít mezerník.
To je správně.
Kladná odpověď na otázku č. 9 TP-RAP („Bude u těchto produktů/služeb potřeba, aby měla společnost Citi smluvní povinnost provádět předběžné platby ve výši alespoň 1 000 000 dolarů a po dobu delší než 6 měsíců?“) značí přítomnosti TPCR.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Program řízení třetích stran.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Program řízení třetích stran.
To je správně.
Kladná odpověď na otázku č. 9 TP-RAP („Bude u těchto produktů/služeb potřeba, aby měla společnost Citi smluvní povinnost provádět předběžné platby ve výši alespoň 1 000 000 dolarů a po dobu delší než 6 měsíců?“) značí přítomnosti TPCR.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Program řízení třetích stran.
Ne tak docela.
Další informace naleznete v části Program řízení třetích stran.
přejít k tlačítku zavřít menu
přejít k tlačítku zavřít
